银行业风险管理部部门职能

1、职能部门设置二、（一）前台市场营销部门：三、营业部、个私业务部、公司业务部、 电子银行 部四、（二）中台风险控制部门：五、风险管理部、审计稽核部、监察保卫部。六、（三）后台 综合管理部 门：七、综合管理部、人力资源部、财务会计部。八、二、部门主要职责（五）风险管理部1、负责建立健全风险管理体系，会同有关部门，对风险管 理业务相关制度执行情况进行检查；2、负责制定、调整本外币信贷计划，并对计划执行情况进 行监测考评；3、负责全行客户的统一授信管理、或有资产的管理；4、负责全行信贷资产质量监测和贷款质量五级分类管理， 识别、分析、预警和控制各类风险；5、负责全行利率管理；6、会同有关部门，组织有关

2、风险管理的培训；7、负责风险管理信息管理系统的研发、推广应用和监控；8、负责抵贷资产的接收、出让、出租工作；9、负责可疑、损失资产的清收保全工作；10、负责办理由贷审委审批的信贷业务批复；11、负责银行承兑汇票的签发、管理；12、负责全行反洗钱工作；13、负责全行信贷审批责任认定工作；14、负责全行合同文本的管理审核，负责办理全行经济诉讼 案件相关事务，切实维护本行正当权益；15、负责对法院已判决的法律文书，在法律规定期限内及时 向法院申请执行。（六）审计稽核部1、负责审计、稽核工作规章制度的制定、实施、检查，指 导和管理全行的审计、 稽核工作， 安排审计、 稽核工作任务；2、负责制定内部控制

3、制度，牵头组织各业务主管部门对全 行的内部控制情况开展检查，并对发现的问题及时向高级管 理层提出改进和处理意见，必要时及时报告董事会；3、负责对全行经营活动进行审计、稽核，实施审计处罚和 审计复议；4、组织实施支行行长任期责任和离任审计；5、负责完成上级审计部门和高级管理层交办的其他审计事 项。6、对全行经营管理活动合法守规情况进行监督检查，促进 全行经营管理工作合法守规；7、就合规法律、规章和银行业监管要求向高级管理层提出 建议，随时向高级管理层报告该领域的发展情况；8、会同有关部门，组织合法守规培训，整理合规手册、内 部行为准则和各项操作指引等其他文件，为员工提供书面指 引和咨询；9、负责

4、联系银行业监督管理部门，提供相关数据、配合现 场检查，收集、整理、上报银行业监督管理部门行政许可各 项审核资料。（一）营业部1、负责办理总行对外经营的各项业务；2、负责办理本行内现金余缺调剂；3、负责全国及全省特约电子汇兑业务的数据收发、资金结 算、 大额支付系统 业务及同城清算；4、会同相关部门，开办新产品、新业务试点，协助做好新 产品推广培训。5、拟订资金营运相关制度和 操作规程 ，负责全行资金营运 管理，保持适度的备付金比例；6、负责内部资金利率调整；7、负责办理资金拆借、再贷款、贴现、再贴现、转贴现等 业务；8、负责同业存放、存放同业管理；9、负责债券市场分析，制定债券市场业务开发规划

5、，并组 织实施；10、负责建立和完善资金交易业务台账，定期与财务会计部 做好债券余额对账工作；11、负责 开发银行 、保险公司、证券公司、基金公司等同业 间的资金融通业务。（二）个私业务部1、负责全行个人类业务信息的收集、整理和分析，制定全 行个人类业务发展规划和营销策略；2、负责组织开展个人客户营销，协调支行个人客户联合营 销；3、负责个人类业务产品的整合和创新，产品品牌的策划和 宣传；4、负责 个人征信系统 的运用和管理；5、会同有关部门，组织个人客户经理培训；6、制定 代客理财 业务规划，并组织实施；7、负责代收代付和 保险代理 等中间业务；8、拟订个人类业务相关制度和 操作规程 ，会同

6、有关部门， 对个人类业务相关制度执行情况进行检查。（三）公司业务部1、负责全行公司类业务信息的收集、整理和分析，制定全 行公司类业务发展规划和营销策略；2、负责组织开展公司客户营销，协调支行公司客户联合营 销；3. 负责公司类业务产品的整合和创新，产品品牌的策划和 宣传；4、会同有关部门，组织公司客户经理培训；5、负责制定公司类客户 代客理财 和财务业务规划，并组织 实施；6、开展公司类客户 信用等级 评定，会同 电子银行 部开发客 户关系管理信息系统，并据此建立公司类客户评价体系和营 销服务体系；7、拟订公司类业务相关制度和操作规程，会同有关部门， 对公司类业务相关制度执行情况进行检查。（四

7、）电子银行部1、拟订全行信息管理系统、电子银行和银行卡业务开发、 应用、安全相关制度和操作规程，会同有关部门，对电子银 行相关制度执行情况进行检查；2、负责电子化建设、应用软件系统的规划、开发、培训和 维护工作，做好自行开发软件的产权管理；3、负责全行计算机网络建设规划的实施和网络的运行、维 护和管理；4、拟订全行科技电子设备购置计划，负责科技设备的安装、 维护和管理工作；5、负责组织开展电子银行和银行卡等产品的发售、宣传， 协助分支机构开展市场营销；6、负责电子银行和银行卡新产品的测试、投产和应用推广， 制定网络银行业务发展规划，并组织实施；7、负责银行卡消费积分、商户积分的统计等日常管理工

8、作， 联系沟通特约商户；8、负责处理电子银行和银行卡的业务投诉及相关问题；9、负责全行统计数据的调查、汇总、分析、报告工作；10、负责全行科技、电子银行系统其他事务管理。（七）监察保卫部1、负责全行纪检监察工作；2、负责全行安全保卫管理工作；3、负责全行信访工作；4、负责全行员工违规违纪处罚工作；5、负责全行党风廉政建设工作；6、负责全行的案件专项治理和治理商业贿赂工作。 （八）综合管理部1、负责各类信息的收集和整理、综合性材料的撰写，负责 研究国家经济金融政策，分析本地金融业发展态势，供高级 管理层决策参考；2、负责协调各部门工作，负责本行部署工作、会议决定事 项和其他事项的督办工作；3、负

9、责处理公文审核以及印章、文书档案管理；4、负责本行各类会议的会务工作，负责接待、车辆、物业等后勤管理工作；5、负责拟订中长期发展战略、发展规划和年度计划，报董 事会批准后组织实施；6、分解本行发展战略、发展规划和年度计划，并对执行情 况进行检查、督促、总结，根据董事会的授权，及时调整全 行发展战略、发展规划和年度计划；7、负责本行企业文化建设；8、负责全行宣传工作和工青妇团工作；9、负责本行公共关系的协调处理及全行法律事务工作。 （九）人力资源部1、负责制定全行的人事管理制度，管理全行人员编制；2、建立健全薪酬激励机制，报薪酬委员会同意后组织实施， 负责工资、社保金、公积金等管理工作；3、负责

10、全行高级管理层以外员工的招收、录用、调动、退 休、提前离岗、辞退等工作以及干部的考核、任免、调配、 交流、奖惩；4、负责制定全行员工培训的制度和办法、长期规划和年度 培训计划，并组织实施；5、负责岗位分类、岗位标准的制定和考核评价；6、负责人事档案的整理和管理，负责专业技术职务的评审、 聘任；7、负责全行网点设置的发展规划管理；8、负责全行党组织建设工作；9、负责各类机构的名称、职能、级别及领导职数等事项的 管理。（十）财务会计部1、负责制定财务会计管理制度，会同有关部门，对财务会 计相关制度执行情况进行检查；2、负责全行结算管理；3、负责全行现金、有价单证和重要会计空白凭证等管理工 作；4、负责全行财务、固定资产投资计划的实施和管理；5、负责全行的经济核