融资担保有限责任公司职责准则

1、云南融资担保有限责任公司担保业务部经理职责（一）业务经理职责1 、负责拟订担保公司业务发展规划， 对外业务咨询和业务交流。2 、负责建立项目库、专家库。3 、负责受理担保、再担保、分保申请。4 、负责对申请担保、再担保、分保的项目资信调查和评审。5、负责建立拟保项目档案，并将评审通过项目的档案移交综合 员。6、负责向评审委员会报告项目评审情况，撰写评审报告，提出 关于担保额、保费率、 反 担保、再担保、分保措施的建议。7、负责对展期续保项目和代偿项目提出审核意见。8、负责对担保公司的经营管理、重大担保项目等情况进行审查 和监管。9、负责公司风险综合评价、控制。（二）项目职责1 、指导担保申请人

2、填写信用担保项目申请书。2、接受担保申请人的业务咨询。3、收集、整理担保申请资料。4、审核资料的原件和复印件的一致性。5、审理受理条件、提出受理意见，填写项目受理表6、对申请资料进行编号、登记、装订。7、根据担保业务管理办法，及时将项目资料送交业务部，并办 理相关交接手续； 对驳 回受理申请的申请人的资料， 根据公 司档案管理办法办理存档。（三）项目审查职责1、对担保申请人的报审资料的合法、完整、真实进行全面核查。2、对担保申请人的财务状况进行审核，并进行财务预测。3、对项目资料的真实性、齐全性、完整性、正确性进行审核。4、对项目承担企业及项目的还款记录进行审核。5、按照担保申请人的“企业风险

3、度评估办法”对担保申请人的 风险度测评结果加以审 核。6、对反担保抵押措施提出意见。7、所有事项和协议的合法性审核。（四）风险控制部职责1、认真阅读担保申请人的资料，编制担保调查提纲。2、对担保申请人申请资料的进行审查。3、对担保申请人的资信进行调查、核实。4、对担保申请人的经营管理水平、财务状况、项目的可行性、 项目的基本风险度、 安 全保证措施等进行分析、 评估。另外， 负责对接合作银行业务， 融资性担保公司主 管部门报送报表 等相关事宜及公司客户维护工作。以上工作由公司（ 陈周川 ）担任并负责公司 行政部2012年 5 月 25日云南融资担保有限责任公司综合管理部岗位职责（一）综合管理部

4、职责1 、拟定公司中长期发展战略规划， 组织制定公司企业文化建设的 总体规划。2 、按照公司章程的规定组织建立健全公司管理体系。3 、建立和完善公司管理制度并组织实施， 制定公司高级管理人员 职责和部门职能；4 、负责综合管理部的行政管理工作，贯彻公司工作方针和目标， 落实本部门的工作目标。5 、负责协助公司领导协调各部门的关系 , 监督检查规章制度的执 行情况，了解工作目标和工作任务完成情况和工作进度， 催办、督办公司办公会、公司领导交办、批办 事项，并及时反 馈，当好领导的参谋助手。6 、负责组织起草本公司年度工作计划、 总结和公司领导讲话等重 要材料。7 、负责组织筹备工作会议、总裁办公

5、会等会务工作。8 、负责工作计划和会议决议执行情况的检查落实。9 、拟定完善薪酬管理制度并组织实施、监督、考核。10 、组织建立健全公司考核激励体系，并组织实施。11 、负责对公司所有正式发文的审核，以提高公文质量。12 、完成公司领导交办的其他工作。（二）行政岗位职责1 、公司介绍信等公司对外证明的开具工作。2 、文件及会议管理（1）上级机关来文及所有公司函件收发、报批转等管理工作。（2）公司对内对外发放文稿审核、打印、邮寄等工作。（3）公司性会议的会务管理、服务及会议纪要的整理、会签、 发放。3 、代表公司与政府劳动人事部门联系。4 、办理员工养老保险、工伤保险、失业保险、医疗保险及其它

6、保险。5 、劳动合同管理、劳动纪律、人事奖惩、人事信息等劳动人事 管理工作。6 、完成领导交办的其他工作。7 、负责对水电、办公用品、零星修缮、部分固定资产、发放管 理。8 、负责对人员进出、公务访客、车辆物品出入、消防安全、防 盗防灾、职业安全防护等的管理。9 、负责对外宣传、企业形象推广、广告管理、涉外事务的联络 沟通、交涉、传达等工作。10 、服从领导，听从指挥，按时完成领导交给的出车任务，未经 允许不准出车。11 、遵守交通规则，服从交通管理，安全行车，严防交通事故， 按时办理各种行车手 续。12 、勤保养，多检查，消除事故隐患，不带病出车，有故障及时 排除，不影响用车。13 、做好行

7、车记录，节约开支。14 、坚持常规坐班，有事向主管领导请假。15 、完成领导交办的其他工作（兼泡茶）。以上工作公司（ 雷娟 ）全面负责公司 行政部2012年 5月 25日云南融资担保有限责任公司司机岗位职责1、负责办公设备、设施管理，以及办公用品及公司鱼缸、养鱼、 管理。2、负责对水电、办公用品、零星修缮以及部分固定资产的管理。3、负责对人员进出、公务访客、车辆物品出入、消防安全、防盗 防灾、职业安全防护等 的管理。5、服从领导，听从指挥，按时完成领导交给的出车任务，公事出 车需要经公司行政部允许登记后才能出车， 公车私用必须首先取得董事长，总经理允许后才能出车。必须完 好无损，并要把 油箱加

8、满，经王师验车后将车移交车给公司驾驶员。6、遵守交通规则，服从交通管理，安全行车，严防交通事故，按 时办理各种行车手续。7、勤保养多检查，消除事故隐患，不带病出车，有故障及时排除， 不影响用车。8、做好行车记录，节约开支。9、坚持常规坐班，有事向主管领导请假。10、完成领导交办的其他工作。以上由公司驾驶员（ 王成富 ）负责公司 行政部2012年 5月 25日云南融资担保有限责任公司前台文员岗位职责1、宾客来访的接待管理工作、公共关系协调 （ 兼泡茶）。2、文稿复印审核和复印工作。3、报刊杂志收订和发放管理、信件电报处理、传真和话务记录与回复等工作，会议记录， 会议纪要整理打印及归档。4、档案管

9、理工作：公司文书档案、技术档案、声像档案、实物档案、设备档 案及其 他档案管理。5、健全档案管理制度和保密制度。6、负责公司电信费用管理工作7，负责公司的网站维护，后台管理，数据更新 （ 包括图片，视频， 业务知识， QQ回复，法律法规等，网站维护培训学习，尽量让我公司的网站动起来。8 、完成领导交办的其他工作。以上由公司（ 毛越 ）负责公司 行政部2012年 5月 25日云南融资担保有限责任公司财务部岗位职责（一）出纳岗位职责1、根据助理会计所制现付、现收凭证和报销单据进行复核，并 准确收、付款；按规定 序时登记日记账，按日结出余额，并 核对实际库存余额，确保帐实相符；月末跟总 账 核对，做

10、 到账账相符。2、按规定登记银行日记账，每日结出余额；每月出具银行存款 余额调节表，并与银行 核对，确保账单相符。3、严格遵守现金管理制度，对超限额现金应及时交存银行。严 守保险柜密码，随身保管好钥匙，并不得随意转交他人。4、负责员工借款和各种应扣款项的管理工作，对到期未还的借 款及时追收，超出规定期限的未还的， 编制应扣款项表交由综合管理部从借款人工资中扣还。5、负责保管出纳应保管的各类印章、凭证、银行票据和有价证 券，负责财务资料和会 计档案的管理。6、负责与现金业务相关凭证的整理、装订和归档工作，协助理 会计对其他凭证的汇总、 整理、装订和归档。7、负责办理各项银行业务。8、负责编制资金

11、收支情况日表和月表，以及整理其他与资金有 关的资料。另外， 负责 印鉴及函件管理：公司所有印鉴和公 司法人代表、董事长名章管理；各部门印 、鉴 制作审核； 负责办公设备、设施管理以及办公用品的采购，卫生、环境的监督9、完成公司领导或部门领导交办的其他工作。以上工作由公司（ 周贵兰 ）全面负责公司 行政部2012 年 5 月 25 日 云南融资担保有限责任公司财务部岗位职责（一）出纳岗位职责1、根据助理会计所制现付、现收凭证和报销单据进行复核，并 准确收、付款；按规定 序时登记日记账，按日结出余额，并 核对实际库存余额，确保帐实相符；月末跟总 账核对，做到 账账相符。2、按规定登记银行日记账，每日结出余额；每月出具银行存款 余额调节表，并与银行核对，确保账单相符。3、严格遵守现金管理制度，对超限额现金应及时交存银行。严 守保险柜密码，随身保管好钥匙，并不得随意转交他人。4、负责员工借款和各种应扣款项的管理工作，对到期未还的借款及时追收，超出规定 期限的未还的， 编制应扣款项表交由 综合管理部从借款人工资中扣还。5、负责保管出纳应保管的各类印章、凭证、银行票据和有价证 券，负责财务资料和会 计档案的管理。6、负责与现金业务相关凭证的整理、装订和归档工作，协助理 会计对其他凭证的汇总、 整理、装订和归档。7、负责办理各项