票据权利的移转行为——背书

1、第9章 票据权利的转移 第一节 票据权利的移转行为背书 主讲人第一节第一节 票据权利的移转行为票据权利的移转行为背书背书一 背书的概念二 背书转让的特征三 背书的意义四 背书的种类五 票据的交付转让 一 背书的概念 背书时指持票人在票据的背面或粘单上记载有关事项并签章，交付给相对人，从而表明将票据权力转让给他人或者将一定的票据权利授予他人行使的票据行为。其中转让票据权利的人，称为背书人；接受票据权利转让的人，称为被背书人；背书人可以通过背书将票据权利转让给其他的人的权利，称为背书权。 二 背书转让的特征 （一）背书时一种附属的票据行为 背书和承兑、保证一样，是以出票行为为前提的，所以，出票行为

2、的效力会影响背书的效力。即出票行为无效背书亦无效，但是背书如果无效的话并不会影响到出票行为的效力。（二）背书是持票人所为的票据行为 背书的目的是将票据权利转让给他人或者将一定的票据权利授予他人行使，因此，只有票据的权利人才能为该行为。（三）背书以转让票据权利或者将一定的票据权利授予他人行使为目的 票据权利的转让方式有两种，一种是背书，另一种是单纯交付。但是在我国只有背书才是转让票据权利的唯一合法方式。所以，这就要求持票人如果想将一定的票据权利授予他人最好采用背书的形式。 （四）背书必须在票据的背面或者粘单上进行 一般情况下，在票据用纸的背面均印有背书栏，背书人在进行背书行为时，只需在背书栏中完

3、成记载即可。当票据经多次背书后，背书栏不敷使用的情况下，背书人还可以以空白纸张粘贴在票据上，在该空白纸张上进行背书行为并完成签章，此空白纸张就称为粘单。在粘单上进行记载的第一位背书人，应当在汇票和粘单的连接处签章。三、背书的意义（一）票据权利的转让不以通知债务人为必要 为保护债务人的利益的利益，各国民法普遍要求一般民事权利的转让必须事先通知债务人。合同法第80条规定:“ 债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知，该转让对债务人不发生效力。”但是背书人在转让票据权利时 ，无需通知票据债务人，只需按照票据法的规定完成背书行为即可。 通过背书的票据权利转让之所以不以通知债务人为必要，是因为：第一，

4、票据行为是一种单方法律行为；第二，票据是完全有价证券，票据权利是一种证券性权利，因此二者是密不可分的。从而排出了就一项债权进行双重转让的可能性；第三，票据行为具有无因性及独立性的特征。（二）背书人对被背书人的票据权利承担担保责任 一般民事权利转让后，转让人对受让人 不承担任何担保责任，除非双方另有约定。但是票据权利在依背书方式转让后，转让人并不退出票据关系，而是由先前的票据权利人转变为票据义务人，对于受让人及其后手承担担保票据承兑和付款的责。（三）背书转让的受让人能够得到更充分的保护 一般说来，通过背书转让的方式而取得票据权利的受让人能够得到更好的保护：第一，依背书转让票据权利，发生权利证明的

5、效力；第二，受让人可以对票据债务 人主张前手对人抗辩的切断。票据法第13条第1款规定：“票据债务人不得以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由，对抗持票人。”；第三，受让人可以主张善意取得，只要票据受让人在受让票据权利时无恶意或者重大过失，即使其前手转让人并非真实的票据权利人，受让人亦得有效取得票据权利。四、背书的种类 背书可以按照不同的标准进行分类，主要可以分为以下几种：（一）转让背书和非转让背书 以背书的目的为标准，可以把背书分为转让背书和非转让背书。转让背书就是以转移票据权利为目的而进行的背书，又称为实质背书、正则背书、固有背书。非转让背书是以授予他人行使一定的票据权利为目的的背书

6、，又称为形式背书、变则背书、非固有背书。 （二）一般转让背书和特别转让背书 一般转让背书是以实现票据上权利的转让为目的，在背书的双方当事人、背书时间以及背书记载上均无特殊情形的背书。特别转让背书是指在一般背书之外的、在某些方面具有特殊情形的背书。又可以进一步分为限制背书、回头背书和期后背书。 限制背书，是在背书中附加某些特别的记载，从而对票据的转让效力给予一定限制的背书。回头背书，是指以票据上的原债务人为被背书人的背书。期后背书，是指在票据被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期以后所为的背书，也称为受阻背书。 （三）委托收款背书和质押背书 委托收款背书，是指以委托他人代为收取票款为目的所为的

7、背书，又称为委任背书、代理背书。质押背书，是指以在票据权利上设定质权为目的所为的背书。（四）完全背书和空白背书 完全背书是指背书人在进行背书文句的记载时，记载被背书人名称的背书；空白背书则是指背书人在进行背书文句的记载时，未记载背书人名称，而在被背书人记载处留有空白的背书。五、票据的交付转让 一般的民事权利可以通过交付转让，票据权利当然也可以通过单纯地交付转让。一般说来，记名票据只能以背书的方式进行转让，而无记名票据和空白背书票据则可以通过单纯交付的方式进行转让。 所谓单纯交付转让，是指票据的转让人不在票据上进行任何记载，直接将票据交付给受让人的票据权利转让方式。由于转让人不必在票据上进行任何文字记载，只须转让交付即可，所以与票据的背书转让相比，交付转让的手续相当简单快捷。但是却导致了持票人票据权利实现的安全性降低，风险增加。 票