合规执行年应知应会要点

1、学习好资料欢迎下载“合规执行年”应知应会要点一、河南银监局于2011 年 3 月 9 日下发了 河南银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动的通知（豫银监通2011 17 号），确定 2011 年为河南银行业“合规执行年”。二、河南银监局成立以李伏安 局长为组长， 其他各位局领导为副组长，各银行业金融机构主要负责人为成员的河南银行业“合规执行年”活动领导小组，下设办公室，办公室设在政策法规处。三、 各银行业金融机构主要负责人是“合规执行年”活动的第一责任人。四、 河南银监局“合规执行年” 指导思想： 以科学发展观为指导，全面贯彻执行国家的宏观经济政策和银行业监管法律法规，坚持依法经

2、营、合规执业、防范风险、促进发展，全面加强合规建设，着力提高银行业合规风险管控能力，促进银行业安全、稳健运营，实现银行业经营和经济社会的科学发展。五、河南银监局“合规执行年”工作目标 ：2011 年度，全省银行业重要业务活动要全部达到合规要求，坚决杜绝重大、实质性违规问题，合规管理水平显著提升，风险防范能力大幅提高，各项业务发展良好，支持经济增长能力显著提高。六、 河南银监局合规执行主要内容：（一）严格执行国家宏观经济政策。（二）严格执行金融法律法规和银监会、河南银监局的监管政策制度。（三）严格执行银监会案件防控工作制度，力争案件零发生。（四）严守银行业监管风险底线。（五）严格执行内部控制制度

3、、业务操作制度及内部管理规定。七、 河南银监局“合规执行年”活动主要工作措施：（一）签订合规执行责任与承诺书。（二）强化合规责任追究机制。（三）建设合规执行长效机制。八、河南银监局“合规执行年活动”工作安排：（一） 建立组织；（二） 签订责任与承诺书；（三）加强学习； （四）定规培训； （五）自查整改； （六）总结评价。九、“合规执行责任与承诺书”要层层签订：一是河南银监局与各银行业金融机构主要负责人签订“合规执行责任与承诺书” ；二是各银行业金融机构根据内部管理体制，逐级、逐层学习好资料欢迎下载签订“岗位合规责任与承诺书”，上级机构主要负责人与下级机构主要负责人签，主要负责人与各分管负责人签

4、，各分管负责人与所分管部门负责人签，各部门负责人与其下属员工签，一级抓一级，层层抓落实；三是各银监分局要与辖区内地方法人银行业金融机构签订“合规执行责任与承诺书”。十、监管机构对银行业金融机构在2010 年底前发生、 2011 年 6 月底前尚未进行整改或者 2011 年以后新发生的以下现象或问题，要依法进行责任追究：（一）违反国家产业政策、银行业监管法律、法规、规章及机构内部管理制度进行信贷投放，造成重大经济损失的；（二）因未认真履行管理责任、岗位职责或个人职业操守问题，新发生案件的；（三）不严格执行银行业监管部门的各项监管警示、风险提示和整改要求，本系统单位内同质同类违规行为屡查屡犯、屡纠

5、屡错，一年内发生三起以上，且性质严重、情节恶劣的；（四）未严格履行职责，致使各项监管指标触及风险底线，趋于恶化的。十一、为确保“合规执行年”活动的顺利开展，全省银行业金融机构要在3 4 月份开展学习活动。 合规执行年主要学习内容：（一）国家宏观经济调控政策；（二）银监会关于银行业监管法律、法规、规章及规范性文件；（三）本行关于依法稳健经营的制度规定；（四）银行业务知识和金融领域的新理论。十二、各银行业金融机构要对照银行业监管法律、法规、规章、规范性文件、自律性组织制定的行业准则、行为守则、职业操守等，结合本机构各项内部管理制度，以书面形式明确各业务部门、各业务条线、各岗位应遵守的合规要求，形成

6、操作手册发送员工。十三、银行业金融机构合规建设应按照“制度先行、全员参与”的原则总体推进。“制度先行”是指银行业金融机构要按照商业银行合规风险管理指引的要求建立完善各项内控合规机制、制度，确保内部管理、业务运营均有章可循。二十、 洛阳银行“合规执行年”活动分为五个阶段：（一）学习阶段（3 月至 5 月）；（二）签订“合规执行责任与承诺书”阶段（4 月 20 日前）；（三）合规培训测试阶段（5 月）；（四）自查整改和督导检查阶段（5 月至 6 月）；学习好资料欢迎下载（五）总结评价阶段（6 月底以前）。二十一、 洛阳银行“合规执行年”活动主要内容：（一）严格执行国家宏观经济政策；（二）严格执行金

7、融法律法规和银监会、河南银监局的各项监管政策制度；（贷款新规“三个办法一个指引” ：固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引）（严格执行“五项制度”：强制休假制度、离任审计制度、亲属回避制度、轮岗交流制度、重要岗位工作人员行为排查制度）（三）严格执行银监会案件防控工作制度，力争案件零发生；（四）严守银行业监管风险底线；（严格执行资本充足率、拨备覆盖率指标要求，提升风险抵御能力；严格遵守不良贷款率指标要求，提高信贷资产质量；严格遵守存贷比、授信集中度、流动性比率等指标要求。）（五）严格执行内部控制制度、业务操作制度及内部管理规定。二十二、 洛阳银行“合规执行年”活动主要措施：（一）全员签订合规执行责任与承诺书；（二）加强合规培训，提高全员合规意识；（三）开展自查自纠，完善各项风险内控制度；（四）加大检查监督力度，强化执行力；（五）严格案件防控责任制责任追究；（六）进一步加强合规文化