信用社(银行)联合社资金清算中心资金营运业务管理暂行办法

1、信用社（银行）联合社资金清算中心资金营运业务管理暂行办法第一章总 则第一条 为加强信用社（银行）联合社资金清算中心（以下简称省清算中 心）资金营运业务的管理，根据信用社（银行）省（自治区、直辖市）联合社管理暂 行规定和银监会、人民银行关于明确对信用社（银行）监督管理职责意见等相关 法规和制度，结合省清算中心实际，特制定本办法。第二条 本办法所称资金营运业务，是指省清算中心在保证正常清算业务所需 资金的前提下，将全省信用社（银行）上存的资金和自身结余资金运用于同业存 款、债券业务和保本型理财产品等金融产品的市场化运作行为。第三条省清算中心开展资金营运业务应遵循的原则：（一）以保证流动性为前提。

2、资金营运业务管理的前提是保证资金的流动性， 省清算中心留有足够的头寸，确保资金调拨的需要；（二）以保证安全性为核心。 省清算中心将上存的同业存放资金应尽可能运用 于期限较短、低风险、收益稳定的同业存款或购买国债、金融债及高信用等级的其 他债券等，保证营运资金的安全；（三）以效益最大化为目的。省清算中心的营运资金应随行就市，按照市场运 作方式进行运作，实现效益最大化；（四）系统内优先的原则。 在同等市场利率、流动性和服务水平情况下，省清 算中心优先将资金存放于系统内有需求的行、社。第四条省清算中心定期对资金营运情况进行调研，了解和掌握资金市场变化情况。第五条 省清算中心在开展资金营运前严格按照内

3、部操作流程进行市场风险评 估，负责对短期货币市场进行跟踪研究，对具体金融产品进行投资价值和定价分 析，保证资金的安全，防止出现不必要的损失。第六条 省清算中心针对不同营运业务建立完善的授权授信制度，防范和化解 内部操作风险。第七条 省清算中心在资金运营过程中，应及时根据市场情况调整资金运营策略，对持有各项资产进行跟踪分析评估， 匡算各项资产的流动性特征和要求，统筹 考虑安全性及盈利能力，对各类资金帐户的安排及调度提出初步方案，编制营运资 金管理情况报告。第八条 省清算中心资金营运业务的合同（协议）和有关资料，须由专人保管 存档，以备检查。第九条 省清算中心资金营运业务前后台均须设立台帐和登记簿

4、，业务发生终 了及时记帐，实行定期或不定期的核对。第二章同业存款业务第十条 省清算中心利用信用社（银行）资金信息平台，及时发布中 心资金需求信息。第十一条 省清算中心发布资金需求信息要结合自身的实际，充分考虑自身风 险状况、流动性、资金头寸等情况。第十二条省清算中心根据辖内行社的报价，协商确定行社上存资金的利率。第十三条 省清算中心存放于辖内行社和其他金融机构的同业存款应参照本省 同业存款市场情况协商确定利率。第十四条 对存放于辖内行社和其他金融机构的同业存款，省清算中心按照协 议及时计收利息，核实应收利息金额。第十五条 对辖内行社上存的同业存款，省清算中心应按照协议约定的计息方 式及时计付利

5、息。第十六条 省清算中心应根据同业存款流动性要求，积极组织资金以防止出现 流动性风险。对存放于辖内行社和其他金融机构的到期约期存款，应及时划回存款 本息；对辖内行社上存的到期约期存款，应及时组织资金归还。第十七条 对辖内行社因上存约期存款造成的流动性短缺，省清算中心应帮助 其解决。第十八条 对存放于辖内行社和其他金融机构的同业约期存款，按照约期存款 协议（合同）办理资金划付手续。第三章 债券业务第十九条 经监管部门允许，省清算中心可以在全国银行间债券市场开展债券 业务。第二十条省清算中心办理债券业务时应严格遵照信用社（银行）联合社资金清算中心债券业务管理暂行办法相关规定。第二十一条 省清算中心

6、应根据市场情况和资金规模积极优化和调整债券品种 和结构。第二十二条 省清算中心对债券业务办理过程中出现的异常情况，资金清算中 心应及时查明原因，采取有效措施，妥善解决，确保资金安全。第二十三条 省清算中心在债券业务办理过程中严格执行双人复核制度，防止 出现操作风险。第二十四条 省清算中心在办理债券业务前应详细了解自身资金状况，合理使 用资金。第二十五条 省清算中心须根据银行间债券买卖成交通知单及签报、合同（协 议）等办理资金划付手续。第四章 其他业务第二十六条 省清算中心开展除债券业务和同业存款业务外的其他业务时需经 监管部门许可和省联社批准。第二十七条 省清算中心办理其他营运业务时，应坚持风

7、险控制、结构优化、 保障头寸的原则，明确操作人员责任的总体要求。第二十八条 省清算中心办理其他营运业务过程中，省清算中心严格按照岗位 职责和各类业务的操作流程办理，坚持规范操作。开展业务，必须对目标产品进行 充分的可行性研究分析与预测评估，了解分析产品特点及市场利率走势，合理选择 品种和期限。第二十九条 省清算中心办理其他营运业务时，省清算中心应与产品提供方签 订经合规管理处审核的交易合同或协议，合同或协议必须为书面形式。第三十条省清算中心办理其他营运业务时，须根据经授权批准的交易合同（协议）及申购单据办理资金划付手续。第三十一条 省清算中心办理其他营运业务过程中， 出现的异常情况，资金清 算中心应及时查明原因，采取有效措施，妥善解决，确保资金安全。第三十二条 省清算中心办理其他营运业务时，每笔交易坚持经办与复核两岗 分离。第三十三条 省清算中心办理其他营运业务交易产生的资金往来必须以银行转 账方式进行，不得以现金方式结算，不得在交易合同约定的价款或利息之外收付其 他费用。第三十四条 省清算中心办理其他营运业务的会计核算应当严格执行农村信用