信用社(银行)做好案件防控用“五招”

1、信用社（银行）做好案件防控用“五招”近年来，银监部门从总会到省、市各级，都在不断地加大对农村合作金融机构的案件专项治理力度， 并取得了一定的成效。 笔者认为当前农村合作金融机构要有效遏制案件的发生， 就必须从教育、建制、管理、督查、惩处等方面注重“五抓” ，强化案件事前防范。一、抓教育。高素质的员工队伍，合理的用人机制，为适应市场发展提供了主观因素。人的思想变化，受外界影响很大。客观事物的存在决定意识的存在。 农村合作金融机构的员工基本素质较以往有了很大的程度提高，但是，这与市场的需要还有很大的差距。由于市场经济的运行，必然形成社会经济成分的、组织形式的、物质利益的日益多样化， 反映到人们的思

2、想认识上， 易产生不确定性和摇摆性，拜金主义、享乐主义也容易诱发而生。特别是从事农村合作金融工作的人员，更需要树立一种健康向上思想意识。因此，防范案件发生的工作重点是做人的工作， 加强以人为本管理是案件防范的核心。农村合作金融机构应坚持以人为本管理作为控案的重点， 强化员工思想道德教育，提高职工的“抗腐防疫”能力，增强严格自律、遵纪守法的自觉性。教育是抓好案件防范的根本。二、抓建制。农村合作金融机构要想办成农民自己的银行，就必须从加强自身管理入手， 完善内部制度体系。 内控制度建设是农村合作金融机构改革防范案件的重要手段。 从近年来农村合作金融机构经济案件形成原因分析不难看出， 忽视内控制度建

3、设， 是管理失误的重要因素。因此，应本着从建制入手， 狠抓各项规章制度的建立与健全，要结合自身实际， 完善内控制度建立， 建立与业务发展相适应的制度体系，使制度建立渗透到每个业务工作岗位和环节。用制度管理人、教育人、约束人，用制度来夯实案件防范的基础。三、抓管理。农村合作金融机构在我国农村经济和社会发展中居于举足轻重的地位。 防范各种案件发生的关键是管理。 从有关农村合作金融机构发生的案件不难看出， 经济案件之所以能屡屡发生， 一个根本的原因就是内部管理松弛，管理不严格，管控不到位。因此，农村合作金融机构的各级领导要确保安全稳健发展， 就必须加强内部管理，确保安全经营，这是农村信用社赖以生存的

4、根基。要牢牢以防范案件、 保证安全为出发点和落脚点， 要结合本单位的具体实际，因地制宜建立适合本社的科学的管理体系，规范业务“操作流程”，层层筑起监控防线；对有不良倾向和苗头的，要给予及时纠正，从而实现根本上的“责、权、利”结合与挂钩，使管理更趋于严谨、科学和规范。四、抓监督。制度重在落实，农村合作金融机构除了适时完善各项规章制度外，更要重视发挥对制度执行的监督作用。首先，机关要定期或不定期地组织对基层网点执行制度情况的督促与检查，下大力气狠抓制度的落实和执行情况的检查。 对执行制度好的进行通报表扬， 执行差的责令限期整改， 要特别注重及时地督查跟踪工作，直到落实到位。其次，加强对薄弱环节的监

5、督检查，对症下药，堵缺补漏。再次，重要岗位工作人员要实行轮岗，并实行强制换岗，以便及时发现苗头和隐患，使监督作为案件防范的重要手段。五、抓惩处。查处乏力，执纪不严是农村合作金融机构案件发生的又一原因所在。明明有人违反了制度、规定，领导也是“睁只眼、闭只眼”地得过且过，这是案件潜在风险的关键所在。长期下去，势必严重地阻挠和妨碍制度正常执行和落实。 同时，违纪违章违法者也会产生侥幸心理，执迷不悟，甚至以身试法。因此，在制度执行过程中要切实落实案件追究制， 加大违纪违章处罚力度，要视情节轻重，从严、从快、从重处理，决不姑息迁就，从而使那些思想不健康、行为不轨、动机不纯的人想为不敢为，及时悬崖勒马纠正自己的错误。通过对有关责任人进