湖南省2015年下半年基金从业资格：风险分散化试题

1、湖南省 2015 年下半年基金从业资格：风险分散化试题本卷共分为 2大题 60小题，作答时间为 180分钟，总分 120分， 80分及格。 一、单项选择题 （在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请 将其代码填写在题干后的括号内。 错选、多选或未选均无分。 本大题共 30 小题， 每小题 2 分， 60 分。 ）1、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种 _形式。A 投资B负债C融资D资产 2、_可采用不同币种申购基金份额A. 般封闭式基金B 一般开放式基金C. 境内ETF基金D. QDH基金3、根据证券投资基金法，基金管理人职责终止的，基金份额持有人

2、大会应当 在_个月内选任新基金管理人。A3B6C9D 124、 开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自_日起有权赎回该部分基金份 额。ATB T+1C T+2D T+35、_是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、 发放红股等方式回馈股东的制度与政策。A 股份回购B 股票分割与合并C 股利政策D 增发、配股与转增股本6、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的 承担A :商业银行B ：证券公司C:基金管理公司D:信托公司 7、下列关于非交易过户主要类型的说法，正确的有 _。A 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承B 捐赠是指基

3、金管理人将其合法管理的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体的情形C. 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的基 金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织D. 任何情况下，接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持有 本基金份额的投资者的条件8、债券与股票的相同点包括 _A 二者都是债权债务关系的凭证 B二者的收益率相互影响C 二者都是筹措资金的手段D.二者都有较高的风险 9、财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的A10%B30%C50%D100%10、证券投资基金评价业务管理暂行办法发布的意义包括_。A 使市场各方对基

4、金评价和使用评价结果有章可循B 让基金评级业务的开展更加合规有序C 使得一些基金的短期业绩排名和评奖更加公正，可信度更高D有助于提升基金评级机构的专业水平，有利于基金评级机构的健康发展 11、基金托管人在保管基金财产时，无须A .保证基金财产的安全B 对基金投资损失承担赔偿责任C. 依法处分基金财产D. 严守基金商业秘密12、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是A .能有效地提高基金运作的透明度B. 有利于防止利益冲突与利益输送C. 在我国具有自愿性的特点D. 有利于提高证券市场的效率13、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在A .购买基金份额的费用不同0B 购买基金份额的期间不同C.

5、购买基金份额的金额不同D. 购买基金份额的渠道不同14、根据证券投资基金管理公司管理办法 ，以下不属于中外合资基金管理公 司的境外股东应当具备的条件的是 _。A .为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金 融机构B. 所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中 国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录， 并保持 着有效的监管合作关系C. 实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币D. 最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚15、假设某封闭式基金 7月 18H 的基金资产净值为 35000万元人民币， 7月 19 日

6、的基金资产净值为 35125万元人民币。该股票基金的基金管理费率为 0.25%。 那么，该基金 7 月 19 日应计提的托管费是 元。A：2397B：2406C：2431D：2439 16、基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额A .基金资产总值 B. 基金资产净值 C. 基金公允价值 D. 基金资产估值17、通常，基金管理人通过邮寄服务向基金持有人邮寄的材料有A .交易对账单B. 投资策略报告C. 基金通讯D. 理财月刊18、基金年度报告应该在会计年度结束后 _日内经过审计后予以公告。A. 15B. 45C. 60D. 90 19、存在

7、活跃市场的情况下， 当日没有市价， 且最近交易日后经济环境没有发生 重大变化的，应采用 _确定投资品种的公允价值。A. 发行日开盘价B. 发行日收盘价C. 最近交易的市价D. 发行日平均价20、以下关于代销渠道特点的说法错误的是 A :对客户的控制力强，且有广泛的客户基础 B:客户可得到独立的顾问服务C:代销机构有业绩才有佣金，基金公司不承担固定成本 D:商业对手对渠道的竞争提高了代销成本，则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，21、一般情况下假设投资者是 形成无差异曲线A :风险厌恶B :风险偏好C:风险中性D:其他 22、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有 _。A 证券市场具有为资

8、本决定价格的功能B 功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C. 证券市场是投资者套期保值的场所D. 证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的 合理配置的功能23、某股票基金期初份额净值为 1.2000 元，期末份额净值为 1.1000 元，期间分 红 0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为_。A8.33%B9.09%C16.67%D18.18%24、关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是 A :基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比B:从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高C:目前我国大部分基金按照1.5%的比例计提基金

9、管理费D:指数化基金指数投资部分的管理费率高于一般水平 25、证券法规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量 _的，为发行失败。A30%B50%C60%D70% 26、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为 1.2 亿元，公司没有内部职工股， 则其首次发行的普通股数量不得少于 （）万股。 A1800B2000C3000D4000 27、2006 年 5月推出的国内首只生命周期基金是A .兴业社会责任基金B. 南方全球精选基金 QD U基金C. ETF 联接基金D. 汇丰晋信2016基金28、下列关于备兑权证的表述，正

10、确的有 _。A .备兑权证通常会增加股份公司的股本B .备兑权证通常不会增加股份公司的股本C. 备兑权证所认兑的股票是新发行的股票D. 备兑权证所认兑的股票是已在市场上流通的股票29、衡量基金择时能力常用的方法不包括A .二次项法B. 信息比率法C. 成功概率法D. 现金比例变化法30、风险低于混合型基金的基金是A. ETF 基金B. 股票型基金C. 平衡型基金D. 债券型基金 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共 30小 题，每小题 2 分，共 60 分。 ）31、按照我国目前的

11、规定，基金管理人应该在 对基金资产进行估值。A :每个交易日的第2天B:每周进行交易的当天C:每月进行交易的第1天D:每3个连续交易日的任一天32、基金管理人只有不断开发出能够满足客户需求的多样化的基金 供客户选择，才能不断扩大业务规模。A :产品B:价格C:规模D:服务 33、基金在初创阶段主要投资于海外实业和债券，在类型上主要是A :封闭式基金B:开放式基金C:偏股基金D:偏债基金 34、封闭式基金募集失败后， 基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息 在基金募集期限届满后 _退还基金投资人。A10 日内B10 个工作日内C. 30日内D 30个工作日内35、有价证券是 的一种形式A

12、:真实资本B:货币资本C:虚拟资本D:商品资本 36、考察基金经理的过往业绩时， 基金经理连续管理 _年以上的基金业绩才具有 较强的参考意义。A .半B1C. 3D. 5 37、证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于A .基金的强制信息披露制度B. 基金从业人员较高的专业水平C. 基金管理人员较高的道德水准D. 基金管理人设立了内部流程控制38、普通股票股东的权利不包括 _。A .公司重大决策参与权B. 查阅公司债券存根C. 公司资产收益权和剩余资产分配权D. 优先分配公司剩余资产39、基金份额持有人在享受权利的同时， 必须承担一定的义务， 这些义务包括 A .缴纳基金认购款项及

13、规定费用B. 承担基金亏损或终止的有限责任C. 在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额D. 不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 40、根据证券投资基金运作管理办法的规定，下列说法不正确的是 _。A 60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金B. 80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金C. 70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金D . 70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产 投资于货币市场工具的基金为混合基金41、普通股股东一般不享有A 公司重大决策参与权B. 公司资产收益权C 优先认股权D. 优先剩余资产分配权 4

14、2、根据证券投资基金运作管理办法 ，开放式基金的基金合同生效后，基金 份额持有人数量不满 _人或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理人应当 及时报告中国证监会。 连续_个工作日出现前述情形的， 基金管理人应当向中国 证监会说明原因和报送解决方案。A100；10B100； 20C200；10D 200； 20 43、根据定量分析指标， 得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有OA?各类数据的采样不同B. 其分析更多基于预测数据C. 对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同D. 对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致44、在债券合约中未规定利息支付的债券是A

15、.浮动利率债券B. 凭证式债券C. 零息债券D. 固定利率债券45、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指A .债券交易期限B. 债券发行期限C. 利息偿还期限D. 债券有效期限46、根据中国证监会对认 （申）购费用及认 （申）购份额计算方法的统一规定，基金 认购费率统一按 _为基础收取A .基金面值B. 认购金额C. 净认购金额D. 认购费率47、基金份额持有人大会的第一召集人是A .基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 中国证监会48、基金市场营销计划的主要内容不包括A .目标市场和可能存在的问题B. 人力资源和企业文化C. 计划实施概要、市场营销现状D .市场威胁和市场机

16、会49、下列关于基金销售宣传内容，说法不正确的是 _。A .引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现B. 涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒 投资人注意投资有风险C. 引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处D. 登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险 提示和警示性文字50、是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。 通常只有大的投资者才能直接通过基金管理公司进行基金份额的直接买卖， 普通投资者只能通过基金 代销机构进行基金的买卖。A:基金销售机构B:注册登记机构C:律师事务所和会计师事务所D:基金投资咨询

17、公司 51、在一国境内设立， 经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、 债券等有 价证券投资的基金是指 _。A. ETF 基金B. LOF 基金C. QFII 基金D. QDII 基金52、_是现代公司的主要类型A .有限责任公司B. 两合公司C. 无限责任公司D. 股份有限公司53、开放式基金的分红方式有 _和_两种A .股票分红B. 现金分红C. 分红再投资转换为基金份额D. 债券利息54、证券投资基金销售管理办法及其他规范性文件对基金销售机构职责的规 范主要包括 _。A .签订代销协议，明确委托关系B. 制定业务规则并监督实施C. 禁止提前发行D. 严格账户管理55、基金信息披露费来源于A .基金管理人B. 基金托管人C. 基金资产D. 投资者缴纳56、目前公司债券条款中包含的 _属于嵌入衍生工具。 A .转股条款B. 赎回条款C. 返售条款D. 重设条款