证券公司实习报告(完整资料).doc

1、目录一、实习公司简介 1公司介绍 2经营范围 3二、实习过程基本回顾 3（一）实习地点 4（二）实习时间 4（三）实习内容 47.12 7.31：大厅实习 38.1 8.12：完成课题 4三、实习总结及体会 1.4、实习公司简介公司介绍国泰君安证券股份有限公司是国内最大综合类证券公司之一， 由原国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司于1999 年合并新设，现注册资本 61 亿元，经营业绩稳居业内前三， 经营管理、 风险控制、合规体系、信息技术等水平领先。自成立之日起，国泰君安秉持以客户为中心的服务理念，扎 根于国内资本市场，是国内规模最大、经营范围最广、机构分布 最广、服务客户最多的证券公司之

2、一， 旗下设国泰君安金融控股 有限公司 （注册地香港 ）、国泰君安期货有限公司、上海国泰君安 证券资产管理有限公司、 国泰君安创新投资有限公司、 国联安基 金管理有限公司 5 家子公司，在全国 28个省、市、自治区设有 30 家分公司、 193个证券营业部。国泰君安先进的电脑配置和完善的交易系统，保证了交易的 畅通、及时和准确。公司依托强大的研究队伍，提供高水平的投 资咨询服务， 增强客户抗御风险的能力。 先进的营销意识和良好 的整体资源配置， 使国泰君安经纪业务的市场份额逐年上升， 其 股票、基金交易额均排名全国第一。高质量的研究开发工作始终是国泰君安经营发展的基础和核心。公司拥有目前国内券

3、商中规模最大、研究力量最强、配套设施最完善的专业化证券研究所。 研究所每日提供实时财经信息和 股票市场趋势分析， 定期出版各种公司研究报告， 随时发表热点 问题专题研究。公司证券投资业务在市场上具有良好的声誉。公司还专门设 立资产委托管理部， 为客户资产量身定制理财方案。 国泰君安重 视网络建设，实现了无纸化办公。此外，国泰君安注重有形营业 网络与无形信息网络的结合， 开发电话转账等清算功能， 大力推 广非现场交易业务，提高了公司的整体经营优势。2004-2011年，国泰君安在世界品牌实验室中国 500 最具 价值品牌评比中连年位居 " 中国券商品牌价值 " 榜首。至 20

4、17年 已连续十年获得中国证监会券商分类 A 类 AA 级评价。 经营范围证券的代理买卖；证券的承销和上市推荐；代理证券的还本 付息和分红派息；证券投资咨询；证券的代保管、鉴证；资产管 理；代理证券登记开户； 发起设立证券投资基金和基金管理公司； 证券的自营买卖。二、实习过程基本回顾一）实习地点国泰君安证券大连成义街营业部二）实习时间2017.7.12 2017.8.12，进行了为期一个月的实习。工作时间为周一至周五上午 8:25 11:30、下午 13:0017:00。三）实习内容7.12 7.31（ 1） 营业部内的员工对我们进行简单培训，每周有投资理财专业知识讲座。（ 2） 对门店临柜办

5、理业务的客户进行分流指引。有客户进门我们会主动前去询问办理的业务，如需到柜台办理，帮助客户叫号，将客户指引到对应柜台；如需到理财咨询区询问，帮助客户找到相应的客户经理或投资顾问。（ 3） 指导客户填写业务单据、复印材料。根据柜台人员的要求找到客户需要填写的业务单据，指导客户填写，帮助客户复印身份证等相关材料。（ 4） 指导客户下载手机、电脑软件。手机软件 “国泰君安君弘” ，电脑软件 “富易” 。手机、 电脑软件下载，在条件允许的情况下，我们可以一对一帮助 客户下载，并简单指导如何使用。如条件不允许，我们也打 印了下载的流程，供客户拿回家自己进行下载。（ 5） 其他基础性服务及领导交办的其他工

6、作。每天早晚大厅各设备的开关，桌面物品及桌椅的摆放， 各类业务单据的整理。（ 6） 基于中国证券监督管理委员会发布的证券期货投资者适当性管理办法，制作宣传海报。8.18.12完成两个实践研究课题课题一：如何推广国泰君安手机软件“国泰君安君弘”，并 提出改进意见。针对如何推广我们查询了解了其他领域各公司的推广方 法，以及国泰君安现有的推广方式， 并做调查问卷用于网上调查。 对于君弘软件本身， 我们下载了其他股票交易软件进行对比， 如： 同花顺炒股票、大智慧手机炒股软件、平安证券等。1）手机 APP 推广方案线上推广： 微信、微博、 QQ 线上讲座、直播 金融讲座 营业部组织 跨界合作、广告线下推

7、广： 商赛活动2) 对于手机 APP 的改进意见 风险测评经常出现 bug，有时需要重复做，还需改进。 设置可自动跟单，有的客户没有很长时间一直盯着。 发布版本，现在用平板的客户越来越多。 设置股价提醒，到达客户设置的股价时自动提醒客户。 每日收盘综述，总结每日上涨、平盘、下跌等数据。 设置自选分组，用户可在自选股内自行设置分组，区分 长短线操作。 自选股推荐相关资讯。 定期有炒股牛人直播，君弘中“视频”的位置很隐蔽，“理财”可以放在“交易”里。3) 调查问卷：共 59 人答卷 您的年龄 单选题 本题有效填写人次59 是否接触过理财产品、股票、基金等 单选题 选项小计比例是2644.07%否3

8、355.93%本题有效填写人次59 希望通过什么途径了解理财产品和股票 单选题 选项小计比例书本2033.9%营业厅咨询2542.37%国泰君安君弘 APP1423.73%本题有效填写人次59 如果有机会得到专业人士的指点，希望通过什么方式单选题 选项小计比例讲座4067.8%商业比赛1932.2%本题有效填写人次59 希望以什么方式参加讲座 单选题 选项小计比例营业厅、学校2357.5%手机 APP 直播1742.5%本题有效填写人次40 希望在什么时间参加讲座 单选题 选项小计比例工作日1230%双休日2870%本题有效填写人次40 您希望参加周期多久的商业比赛 单选题 选项小计比例半个月

9、以下1263.16%半个月至一个月526.32%一个月以上210.53%本题有效填写人次19 您希望商业比赛的奖品 单选题 选项小计比例实习机会1052.63%现金奖励736.84%礼品纪念品00%其他210.53%本题有效填写人次19 您下载过国泰君安君弘 APP 吗 单选题 选项小计比例有1525.42%无4474.58%本题有效填写人次59对比：国泰君安君弘4.9 好评率 96% 268 万次安装同花顺炒股票4.8 好评率 95% 2112 万次安装大智慧手机炒股软件 4.8 好评率 95% 940 万次安装 总结：还需提高公司及 APP 的知名度，加大宣传力度。在双休 日请专业人员举办

10、讲座， 每年定期在各高校举办相关比赛和与投 资理财相关的讲座。 在校大学生是潜在客户， 大学生了解投资理 财，也会推动身边的人投入其中。 大学生比赛比较看重的是实习 机会，但大多不希望比赛占用太长时间。 大部分人还是认为营业厅咨询相关问题更加权威保险。课题二：走访其他证券公司，提出国泰君安证券大连营业部大 厅需要改进的地方。了解各银行理财产品，如何在理财方面与银行竞争。（ 1） 大厅的问题及改进意见 问题：叫号机是近期刚投入使用的设备， 相关制度并不完善， 对于员工和客户来说都是试用阶段。我发现的问题是叫完号 的客户到柜台办理业务，之后要到实习生所处的区域填写单 据，时间长短无法确定，填写完成

11、后要回到柜台进行后续办 理，而柜台此时可能在给后来的客户办理业务，如果大厅客 户多的话会变得很混乱。建议：一个实习生对应一个客户，指导填单结束后，负责带 回相应柜台，帮助其进行后续办理，避免混乱。也应在什么情况 下要叫号做出明确规定， 并对工作人员进行培训， 使叫号机的使 用尽快成熟进入正轨。 问题：实习生都坐在靠门口的位置，柜台员工需要实习生拿 相关单据、复印身份证等都要大喊。建议：我们的改进措施是四名实习生每隔一段时间就轮班一 次，两个人在里面坐，负责找业务单据和复印，其余两个人要在 大厅接待客户， 给客户叫完号后要在客户身后一米处等待柜台人 员交代填写什么单据， 并把客户带到填单处， 填

12、写完再带回柜台 直至业务完成，避免柜台人员找人需要喊的现象。 问题：客户办理一般业务，大部分的过程都是先到柜台，然 后到填单处填单，再回到柜台。建议：不是很繁杂的业务就近在柜台处填单， 由实习生去取 单据，避免让客户来回折腾。 大厅抽屉里的两副老花镜， 已经坏了一副， 建议添置新的花 镜。 建议定期更新电视播放的相关内容， 比如进行培训用的一些 PPT、图片、近期推荐的理财产品等。 问题： 表放置较混乱。 经常找不到需要用的表， 并且有些表 格的常用名称的掌握对于实习生来说比较困难。建议：可以额外加一些小的标签，便于寻找；或者提前对实 习生进行一下培训。 问题：基金类的表没有模板。 基金类的表

13、单独在一个盒子里 面，寻找较为方便，但是没有固定的填写模板，对于不太熟 练的人，会降低业务办理效率。建议：由于基金类的表较其他的表不太经常能用到， 且大堂 的桌子上已经没有多余的位置， 可以单独将这类表制作一份模板 放到装基金表的文件夹中。 问题：找经理比较困难。 经常有客户来找经理咨询相关问题， 一些客户是打电话提前预约，另外一些则没有提前预约。 建议 :制作一个 LED 的电子板，将理财咨询方面的职员当日 是否上班以及是否空闲的情况报告给客户， 节省找人的时间， 也 可以一定程度上减少客户在外等待的时间。 问题：问路的人很多。由于处于西安路，人流量大且后面与 舞台连接，经常有人找错地方。建

14、议：制作一个简易的指示地图。 问题：几乎每一位遇到软件下载疑难来到门店的客户，工作 人员会一对一地进行下载安装指导，这些客户主要是年纪较 大的对电子产品不熟悉的客户，耗费大量的精力与时间。降 低了员工的工作质量，也降低了客户的满意度。建议：对于普通的软件下载和操作， 营业部可以制作相关的 指导海报和易拉宝进行公示。（ 2） 其他证券公司大厅 进门正中间就是一个小服务台，一至二人，客户可直接前 去询问。 每个柜台上方明显标注办理的业务，如：开户业务、综合 业务。 门外有牌子明确标注营业部名称、 营业时间(8:30-16:30)、 柜台时间( AM ：9:00-11:30 PM：13:00-15:

15、00)、咨询电话、 24h 服务热线。 员工与客户一对一咨询的桌椅足够，有 VIP 咨询区。环境 较安静，大厅不混乱。 大部分都是在某大厦某一楼层，不方便，我们地理位置有 优势。(3) 各银行理财产品 中信银行保本无风险，一万起，每年存，连续存十年，十五年取出，每年 返两千。( 2017.4-8)乐盈轻松投 4.9%，五万起， 182天、 357 天。天天快车 3.75%，五万起。乐盈保本 4.04%，五万起， 364 天。乐赢稳健(新客专属)预期年化收益率 5.0%，五万起， 91 天。 平安银行大额存单， 20 万起 3.85%，50 万起 3.905% 邮政储蓄银行基金定投，中证 500

16、 指数基金，平均年化收益率 13.5% 大连人保财险，邮政专属意外险。 6 个月以上即可投保，一年 110 元。 营口银行保本浮动收益最高 4.0% 非保本浮动收益最高 5.0%总结：各银行主推大额存单。 各银行推荐理财产品会出现在 门外 LED 显示屏上，或在窗户上张贴多个海报，或是将宣传板 放置在门外，并提示详情至柜面咨询，引起人们注意，可以不用 进入大厅， 在门外路过就可看见。 人们会自己对比各家收益率进 行选择， 收益率高自然会有竞争力， 同时也要不断提高知名度和 声誉。同样收益率，人们大多选择信用等级高的银行，这与人们 的普遍观念有关。三、实习总结及体会在此次实习经历之前， 虽然从书

17、本上获得了不少有关证券公 司的信息，但对于其实际业务操作流程并不十分了解，因此，虽 然拥有一些理论知识， 但真正到了实习的时候仍遇到了很多的问 题，可见理论与实践相结合的重要性。 实习第一天结识了大连理 工大学的几位学长学姐， 而首先学会的第一项技能就是使用复印 机，后来我发现复印机在营业大厅是一天中使用最频繁的设备。一周后又结识了东北财经大学的小伙伴， 感受到了每个学校不一 样的氛围和不同。在一个月实习期间， 我了解了国泰君安证券的发展历程、 公 司文化、 部门职能及日常业务的流程， 进一步熟练运用各种操作 软件，深入学习了中国证券市场的相关知识， 并且在与客户交流 的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力。 工作中也遇到了各 种类型的人，尝试到了工作的不易。