银行印鉴卡管理办法

1、XX银行预留印鉴卡管理办法第一条 为加强我行印鉴卡的管理， 根据法律法规及 XX 银行重 要空白凭证及有价单证管理办法的规定，制定本办法。第二条 XX 银行预留印鉴卡作为重要凭证管理， 本办法所指印鉴 卡为具有八位编号的印鉴卡，分为空白印鉴卡的管理和已使用印鉴卡 管理，用于客户在我行预留印鉴的凭证。不具有编号的印鉴卡不再新增使用。第三条 空白印鉴卡的管理。（一）空白印鉴卡为重要空白凭证，应按 XX 银行重要空白凭证 及有价单证管理办法的规定管理。空白印鉴卡由总行、分行及支行凭证管理员负责保管。（二）空白印鉴卡的规格、样式由总行统一规定、印制，各分、 支行不得私自印制。（三）分、支行空白印鉴卡不

2、够使用时，应从总行领取，不得自 行跨网点调剂，确需调剂的应经总行运营管理部批准后方可调剂。（四）空白印鉴卡的调拨、领用、发售、收回、销毁必须实行控 号管理。（五）空白印鉴卡按每套 1 元的假定价格纳入表外科目核算。（六）开户单位领用空白印鉴卡应在 XX 银行重要空白凭证使 用情况登记簿（以下简称“使用情况登记簿”）上签收。第四条 已使用印鉴卡的管理。（一）各支行对开户单位预留的印鉴卡一式三联送交总行或分行 确认时，应将印鉴卡用信封密封后，由会计经理会同经办人在封口处 进行双人封签，并进行交接登记（必须登记印鉴卡编号） ，由支行账户 管理员连同开户资料一并送总行或分行印章审核管理员（以下简称“审

3、 核员”）。审核员审核完毕，将开户资料退回支行，由支行保管。（二）审核员收到支行送达的印鉴卡密封信封，检查密封口是否 破损、是否有双人签章等。对复审无误的，于当日将一式三联印鉴卡 予以确认，并在复核处加盖审核员私章后，将第一联、第二联印鉴卡 封包退还支行账户管理员。（三）确认完成后的第三联印鉴卡由审核员送印鉴卡保管员处集 中统一保管。（四）单位银行结算账户办理销户时，印鉴卡随其开销户资料一 同归档保管。第五条 各支行对已建档的印鉴卡应按照存款科目顺序排列存 放，以方便查阅。总行、分行印鉴卡保管员对已建档的印鉴卡按“支行号码”的排列 规则保管。第六条 久悬未取款账户印鉴卡由支行专夹保管，暂不纳入

4、票据 印鉴防伪系统管理，但每季度末必须和久悬未取款账户核对是否账实 相符，并在日间检查登记簿附注中注明核对情况。久悬未取款账户销户时，印鉴卡作为销户凭证附件送总行、分行 事后监督中心。久悬未取款账户印鉴卡为不带编号的旧印鉴卡。第七条 各种原因造成作废的印鉴卡，均需在重要空白凭证登 记簿、凭证使用情况登记簿上予以登记，并注明“此份作废”字样， 在整套印鉴卡上逐张加盖“作废”戳记。第八条 客户将空白印鉴卡领走未能送回、预留印章模糊不清或 不规范、或因柜员操作不当等造成印鉴卡表面不清晰等原因作废的印 鉴卡，按如下方式处理：（一）客户领取空白印鉴卡 3 天未能送回、经催收确实无法收回 的，应由经办柜员

5、（或客户经理）书面说明相关情况，经会计经理签字授权后做作废处理（二）客户预留印章时因印模不规范或印文模糊不清需作废印鉴 卡时，客户应交回印鉴卡第一联，在与本行留存的印鉴卡第二、三联 号码核对无误后在原整套印鉴卡加盖“作废”戳记，并注明作废原因。（三）因柜员操作不当等原因造成印鉴卡表面不清洁、破损而无 法使用的，在印鉴卡上注明原因、加盖“作废”戳记。第九条 客户预留银行的印鉴卡作为银行核验客户签章真伪的依 据，属于重要会计档案，各支行和总行、分行在交接、使用、保管和 管理等各个环节，必须指定专人负责，做到分工明确，责任到人。第十条 开户单位预留印鉴卡对外保密，除法律法规明确规定的 情况外，任何人

6、 不得向任何单位（个人）提供客户的预留印章印模。第十一条 因特殊情况需调阅客户预留印鉴卡的，必须经主管部 门经理审批同意后，由总行、分行印鉴卡保管员陪同进行查阅。严禁 任何部门（人员）复制开户单位的预留印章。第十二条 申请使用支付密码的单位，支行应与客户签订协议， 约定支付密码的使用效力。办理支付业务时应在核验支付密码的基础 上对印章防伪进行要式审核。第十三条 会计经理应每月对本支行的印鉴卡的交接、使用、保 管等情况进行检查核对，印鉴卡实物数量是否与票据印鉴防伪系统中 统计的数量相符，并将检查情况登记在日间检查登记簿附注说明 中。第十四条 总行印鉴卡保管员每月依据印鉴防伪系统中统计的未 发放的空白印鉴卡数量与总行凭证管理员核对账实是否相符。总行、 分行主管部门副总经理每季末对总行、分行保管的空白印鉴卡和已使 用印鉴卡进行检查，核对账实是否相符。第十五条 已建档的印鉴卡应单独妥善保管，防止发生火灾、霉烂、鼠咬、盗窃等事故，避免发生非法使用和盗用、遗失等情况。第十六条 本办法作为 XX 银行重要