广西2016年基金从业资格：风险分散化考试试题

1、广西 2016 年基金从业资格：风险分散化考试试题本卷共分为 1大题 50小题，作答时间为 180 分钟，总分 100分， 60分及格。 一、单项选择题（共 50 题，每题 2 分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1. 下列各项中， _不是基金营销特殊性的主要体现。A. 服务性B. 专业性C. 持续性D. 广泛性2. 从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试， 考试科目为 _，通过者获得基金销售从业许可。A. 证券市场基础知识B. 证券投资基金C. 证券发行与承销D. 证券投资基金销售基础知识3. 足额向 _支付基金收益。A. 基金自律组织B. 基金监管

2、部门C. 基金托管人D. 基金份额持有人4. 某股票基金期初份额净值为 1.2000 元，期末份额净值为 1.1000 元，期间分红 0.3000 元 /份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为_。A. 8.33%B. 9.09%C. 16.67%D. 18.18%5. 下列各要素中，基金促销手段不包括 _。A. 人员推销B. 广告促销C. 内部公告D. 营业推广6. 证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于_。A. 基金的强制信息披露制度B. 基金从业人员较高的专业水平C. 基金管理人员较高的道德水准D. 基金管理人设立了内部流程控制7. 下列关于基金促销手段的说法，正

3、确的是 _。A. 基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到 销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通B. 般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专 业化的推销达到最佳的营销效果C. 基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广D. 公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系8. 基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括_。A. 无风险等级B. 低风险等级C. 中风险等级D. 高风险等级9. 我国目前只能由 _担任基金管理人。A. 商业银行B. 基金管理公司C. 基金

4、注册登记机构D. 证券公司10. 从反映的经济关系上来看，股票反映的是 _关系，债券反映的是 _关系，契约型基金反 映的是 _关系。A. 债权债务；信托；所有权B. 所有权；债权债务；所有权C. 所有权；债权债务；信托D. 债权债务；所有权；信托11. 基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是_。A. 基金合同B. 基金代销协议C. 基金托管协议D. 基金招募说明书12. 客户流失的 _指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。A. 价格原因B. 产品原因C. 技术原因D. 服务原因13. 根据 _不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。A. 法律形式B. 运作方式C. 投资目标

5、D. 投资对象14. “马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个 _。A. 开放式基金B. 圭寸闭式基金C. 公司型基金D. 契约型基金15. 基金产品风险等级应当至少包括 _。A. 低风险等级B. 中风险等级C. 无风险等级D. 高风险等级16. 关于基金管理人，下列认识错误的是 _。A. 在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担B. 设立基金管理公司必须经国务院批准C. 基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责D. 基金管理人是基金的募集者和管理者17. 基金管理公司的股东均应具备的条件有_。A. 具有良好的社会信誉，最近 3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、

6、商 业银行等机构无不良记录B. 注册资本、净资产应当不低于 3亿元人民币C. 持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D. 最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚18. 一般来讲，政府债券与公司债券相比，_。A. 公司债券风险大，收益低B. 公司债券风险小，收益高C. 政府债券风险大，收益高D. 政府债券风险小，收益稳定19. 连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括_。A. 采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监 会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法B. 接受全额赎回C. 暂停接受赎回申请D.

7、对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至 少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告20. 下列债券中， _的利率在偿付期限内可能会发生变化。A. 零息债券B. 附息债券C. 息票累计债券D. 浮动利率债券21. 无记名股票与记名股票的差别主要表现在_。A. 股票名称B. 股票编号C. 股票的记载方式D. 股东权利22. 上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前_个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。A. 10B. 15C. 20D. 3023. 提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种_。A. 金融

8、证券B. 货币证券C. 商品证券D. 资本证券24. 制定和执行交易计划。A. 研究部B. 投资部C. 交易部D. 法律部25. 基金产品风险等级应当至少包括_ 。A. 低风险等级B. 中风险等级C. 无风险等级D. 高风险等级26. 债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指_。A. 债券持有期限B. 债券发行期限C. 利息转让期限D. 债券有效期限27. 存在活跃市场的情况下， 当日没有市价， 且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的， 应采用 _确定投资品种的公允价值。A. 发行日开盘价B. 发行日平均价C. 最近交易的市价D. 发行日收盘价28. 深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金

9、交易佣金起点为5 元，且不得高于成交金额的 _ 。A. 0.1%B. 0.2%C. 0.3%D. 0.5%29. 下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是_。A. 募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠B. 股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格C. 股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请D. 货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定30. 开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A. TB. T+1C. T+2D. T+331. 基金销售机构系统运行数据中

10、涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改 的介质上保存 _年。A. 3B. 5C. 10D. 1532. 下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是_。A. 总资本和资本充足率符合有关规定B. 设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C. 有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施D. 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度33. 下列不属于基金管理公司内部控制层次的是_。A. 员工自律B. 部门各级主管的检查监督C. 公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制D. 独立董事的检查、监督、控制和指导34. 投资者投资 10

11、000 元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为 1.0000 元，申购费率 为 1.00% ，则最后申购到的份额约为 _份。A. 9900B. 9901C. 9990D. 1000035. 下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有_。A. 封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:3011:30、13:0015:00，法定公众节 假日除外B. 封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则C. 买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍D. 沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制36. 下列金融产品中，具有较好流动性的是_。A. 证券投资基金B. 银

12、行理财产品C. 券商集合计划D. 银行定期存款37. 股票具有的特征有 _。A. 收益性B. 流动性C. 永久性D. 参与性38. 如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立，此时基金管理人 要在基金募集期限届满后 _日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A. 5B. 15C. 30D. 4539. 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有_。A. 流通市场是发行市场的前提B. 发行价格受交易价格影响C. 发行市场是流通市场的延续D. 发行市场是流通市场的基础40. 在基金募集期间，最主要的信息披露文件有_。A. 基金合同B. 基金招募说明书C

13、. 基金托管协议D. 基金年度审计报告41. 下列基金市场参与主体中， _在整个基金的运作中起着核心作用。A. 基金投资人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金监管机构42. 基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括_。A. 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B. 申购期间对申购费用提供优惠政策C. 采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D. 通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准43. 下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是_。A. 久期B. 基金分红C. 已实现收益D. 净值增长率44. 对基金营销反应弱的客户更加重视 _。A. 基金产品的未来收益B. 新产品、新服务C. 销售机构的营销和服务D. 基金产品的外在表现形式45. 在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是_。A. 基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20%B. 本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10%C. 基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益D. 基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15%46. 基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。A. 基金资产总值B. 基金资产净值C. 基金公允价值D. 基金资产估值？47. 小李有