毕业实习周记---金融服务机构

1、毕业实习周记 - 金融服务机构第一周（ 2月 18日 2月 24日）到今天已经在公司实习一周了，这次实习让我开始了从学校到社会的过度。 这将成为我工作生涯的一个起点，也是从学生过渡到工作人士一个不可或缺的必 经阶段。公司是一家温州本土第三方综合金融服务机构，中国金融超市领跑者，专注 财富管理及投融资策划综合平台类公司，多年来一直致力于为客户提供最专业的 投资、融资、理财解决方案。现在在公司市场部做产品营销。刚进公司那天，对公司的一切都很陌生也很好奇。在公司负责带我们的是一 位总经理，我们都叫他宋总。开始几天在公司都是岗前培训，虽然营销之前在学 校也学过，但我们也很认真的在听宋总讲，并时刻提醒我

2、们要注意的地方，我们 都认真的记在了心里。一周的时间过的很快，也慢慢适应了公司的环境，和同事们相处的也都很愉 快。相信自已会在以后的日子做的更好！第二周（ 2月 25日 3月 3日）第二周的实习也已经结束了，也渐渐习惯了每天早出晚归，也不再抱怨了。 这周我们主要做的是银行理财产品的销售工作。说简单点就是帮银行拉存款，除 银行的利息外还有额外的贴息。以前也收到过类似的短信，但都不以为然。虽然 这和自己所学的专业不是有太大的关联，但既然做了就要认真。之前还有点不适 应，还有很多细节不太了解，拿起电话经常遇到接不下话的尴尬。但这段时间的 锻炼，已经能从容应对了。也知道还可以通过第三方金融机构进行银行

3、理财，让 自己在今后的日子里不会因资金闲置而找不到理财渠道。总的这周在公司学到挺 多。第三周（ 3月 4日 3月 10日）第三周已经过去了，我对公司的环境已经基本熟悉，同事的名字也基本能叫 上来了。做了两周的电话营销，已经能得心应手了。下一周准备上门营销，可想 而知难度肯定要比电话营销要难，但我已经做好准备了。这一周的工作和前两周没什么太大的变化。我主要负债客户的开发，虽然工 作内容没什么太大的变化，但工作效率却比以前提高不少，规定的电话量都能完 成，客户的疑问基本都能帮他们解答。但感觉自己在学校学习的东西还远远不 够，知识面还不够广，无法与实际相结合，无法做到学尽其用，以后还要学习的 东西还

4、很多很多。所以作为一个新人，要放低自己的姿态，多向同事虚心学习， 才能让自己更好的适应社会。第四周（ 3月 11日 3月 17日）不知不觉间实习已经一个月了，也领了工作后的第一份工资，虽然钱不多但 还是挺开心的！在这一周里，有挺多收获的，现在电话营销话术越来越熟练了， 客户有问有答。和同事之间的关系也相处的越来越融洽。意向客户中也有准备买 我们理财产品的，现在就等银行口子出来了。希望第一笔单能够顺利成交！另外，这周在老员工的带领下，也尝试了上门营销。其实只要敢于在陌生人 面前开口并介绍你所销售的产品，也许你会因为紧张让对方听的不是很明白，第 一次会不怎么顺利。但多试几次，不断实践总结，相信会越

5、来越得心应手这一周又是这么快就过去了，刚开始觉得公司挺沉闷的，大家的工作积极性 不是很高昂，公司不断进行培训，查缺补漏，调动大家的积极性，这周明显好于 前面，每天忙忙碌碌却很开心。第五周（ 3月 18日 3月 24日）进公司的第五周在幽默风趣的夕会中顺利结束了，这周也是进公司来收获最 多的一周。周一意外的插曲，让原先的工作任务调整为客户开发交流会。开始宋 总先让我们头脑风暴下，每个人讲讲自己的想法，在交流会上各种有意思的想法 被提了出来。既然是开发客户，当然可行的方案都可以提。我把自己的想法讲了 出来 - 市场及小区问卷调查，以自己是温州职业技术学院金融与证券专业学生， 正在做一份关于银行理财

6、产品调研报告为由，一来不容易被拒绝，二来能较快了 解客户的需求及收集客户的资料相对容易些。刚开始觉得自己的想法过于简单， 但宋总表示认同我的想法，说可行性挺高的！让我着手写出方案！于是接下来的 几天，除了日常的营销工作，就是准备着方案，时不时宋总会召集大家一起交流 下！很快就可以让自己的想法付诸实践！也临近月末，之前做了大量的开发工作，现在有客户会主动打电话过来询问 我口子的事情。其中有个客户打过来的时候，说他也是中介，资金量挺大的，想 和我们公司合作。我怕自己弄不好，让宋总跟他交流， 10 来分钟后我问宋总怎么 样。宋总说聊得挺愉快的，因为都是中介所以需要进一步加强信任。还夸我平时 给客户发

7、祝福及产品短信，客户维护的不错。这顿时让我对今后的工作充满的信 心，而且我相信自己能做的更好！第六周（ 3月 25日 3月 31日）又一周的工作结束了。因为这周是三月的最后一周，而三月又是大月，所以 这周会尤其的忙。平时公司倒也清闲的，可这几天公司里“热闹”的很，每个人 在打电话联系客户的同时，大家都提起十二分精神，生怕自己错过什么。每每出 来一个口子，大家都争先恐后的，都想把自己的业绩做上去，在竞争如此激烈的 职场社会，机会不是等出来的，自己要去争取。打了一个多月的电话，也积累了不少意向客户。因为刚进公司，经验和能力 不及那些老员工。所以刚开始把工作重点落在月末，平时积累的都是做月末的客 户

8、。无形中业务量显的十分局限，不像老员工各种业务都有客户。说实话当初还 真怕到月底开不出单，但机会总是留给有准备的人，你努力了总会有收获的一 天，不努力什么都没有。因此我学会了坚持，坚持自己的努力不会白费。就像刚 开始因为坚持，开发了第一个意向客户；因为坚持，开出了第一笔单。坚持是我 们生活中不可缺的一部分。没有坚持就没有克服困难的勇气；没有坚持，就没有 那么多成功的人。最后看着和自己一起进公司的同事又是同班同学都开了单，真 替自己和他们开心，我们的坚持和努力没有白费。接下来的工作还要继续保持这 份坚持！第七周（ 4月 1日 4月 7日）因为清明放假的缘故，这周实习只上了四天班。但这周是维护客户，拉近与 客户关系的关键，先前客户在我们公司办理了月末存款贴息，现在他们钱都取出 来了，贴息也打给他们。在表示对客户关心的同时我们还要探探客户的口风，间 接的问接下来资金有什么安排，顺带给客户介绍公司新的理财产品。回顾过去的六周时间，从一个对人对环境一切都很陌生的刚出校门的大学实 习生，慢慢地去熟悉公司环境，熟悉周围的同事。从事电话营销，明显感觉到自 己的交际圈子扩大了，与很多客户建立了良好的关系。与客户不仅仅是买卖理财 产品关系，像一对挚友。为什么这么说呢 ?有的客户在对理财产品有疑问的时候， 我都很耐心，比较会站在客户的角度上给他们解答问题，他们有时也会把他们的 一些需求告诉我。其