安徽省上半年基金从业资格：风险分散化考试试卷汇编

1、学习 好资料安徽省 2015 年上半年基金从业资格： 风险分散化考试试卷 本卷共分为 1 大题 50小题，作答时间为 180分钟，总分 100分， 60 分及格。一、单项选择题（共 50 题，每题 2 分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1. 基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的 介质上保存 _年。A3B5C 10D152. 下列各项中， _不是基金营销特殊性的主要体现。A 服务性B. 专业性C. 持续性D. 广泛性3. 结合紧密的行动方案。A .行动方案B. 组织结构C. 决策和奖励制度D. 人力资源和企业文化4. 合规情况，并自基金募集行为结束之

2、日起_日内编制专项报告，予以存档备查。A. 5B. 10C. 15D. 205. 分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括_。A .基金宣传推介材料的形式B. 基金宣传推介材料的用途说明C. 基金管理公司督察长出具的合规意见书D. 基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖 证明的原件6. 通过强制性信息披露，可以消除_等问题带来的低效无序状况。A .道德风险B. 逆向选择C. 基金投资风险D. 基金价格波动性7. 下列关于基金管理人的说法，不正确的是 _。A .基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和

3、风险 控制能力很重要B. 基金管理人对于投资者负有重要的信托责任C. 基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理D. 基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来8. 缺铁性贫血早期最可靠的依据是（） 。A .血清铁减少B. 血清铁蛋白降低C. 血清总铁结合力增高D. 运铁蛋白饱和度降低E. 红细胞内原卟啉增高9. 在基金募集期间，最主要的信息披露文件有_。A .基金合同B. 基金招募说明书C. 基金托管协议D. 基金年度审计报告10. 关于基金管理人，下列认识错误的是_。A .在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担B. 设立基

4、金管理公司必须经国务院批准C. 基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责D. 基金管理人是基金的募集者和管理者11. 关于债券的基本性质，下列描述错误的是_。A .债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B. 债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C. 债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D. 债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权12. 为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列 属于禁止行为的有 _。A .虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B. 对证券投资业绩进行预测C. 违规承诺收益或者承

5、担损失D. 诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构13. 对基金营销反应弱的客户更加重视_。A .基金产品的未来收益B. 新产品、新服务C. 销售机构的营销和服务D. 基金产品的外在表现形式14. _可能导致交易型开放式指数基金（ETF的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。A .抽样复制B. 现金留存C. 完全复制D. 基金费用15. 基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括_。A .无风险等级B. 低风险等级C. 中风险等级D. 高风险等级16. 下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是_ 。A 久期B. 基金分红C. 已实现收益D. 净值增长率17. 下列基金市

6、场参与主体中， _在整个基金的运作中起着核心作用。A .基金投资人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金监管机构18. 下列金融产品中，具有较好流动性的是_。A 证券投资基金B. 银行理财产品C. 券商集合计划D. 银行定期存款19. 关于交易型开放式指数基金 (ETF份额的上市交易规则，下列说法错误的是_。A 上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B. 实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行C. 买入申报数量为100份及其整数倍，不足 100份的部分可以卖出D. 基金申报价格最小变动单位为 0.01元20. 基金托管人需要对 _出具意见。A 基金公司财务报告B

7、. 基金财务会计报告C. 中期基金报告D. 年度基金报告21. 如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立，此时基金管理人 要在基金募集期限届满后 _日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A. 5B. 15C. 30D. 4522. 下列关于基金销售流程的说法，不正确的是_。A .基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B. 基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资 者确认C. 基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D. 基金

8、销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整 投资建议23. 下列关于货币市场基金风险指标的说法，不正确的有_。180A .我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过天B. 除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金 资产净值的 20%C. 货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天的浮动利率债券D. 货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的风险越高24. 根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是_。A 证券公司的资产管理产品B. 基金管理公司的专户理财产品C. 发行人通过中介机构向不特定的社会公

9、众投资者公开发行的证券D上市公司采取定向增发方式发行的有价证券25. 基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括_。A .无风险等级B. 低风险等级C. 中风险等级D. 高风险等级26. ”马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个_。A .开放式基金B. 圭寸闭式基金C. 公司型基金D. 契约型基金27. 基金信息披露的内容不包括 _。A .募集信息披露B. 预期信息披露C. 运作信息披露D. 临时信息披露28. 关于上市开放式基金（LOF）的上市交易，下列说法错误的是 _。A .基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B. 基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值0

10、.001C. 买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为 元人民币D. 上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，自上市日第二个交易日起执行29. 基金托管人在基金运作中的作用主要有_。A .作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产B. 对基金管理人的投资运作进行监督C. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D. 对基金资产进行会计复核和审查30. 从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考 试，考试科目为 _，通过者获得基金销售从业许可。A .证券市场基础知识B .证券投资基金C. 证券发行与承销D. 证

11、券投资基金销售基础知识31. 目前，我国债券型基金的认购费率通常在（）以下。A. 0.5%B 1%C 1.5%D2%二、多项选择题（共 34 题，每题 2 分。每题的备选项中，有多个符合题意）32. 金融衍生工具的特征有 _。A .跨期性B. 杠杆性C. 联动性D. 高风险性33. 投资者投资 10000 元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为 1.0000 元，申购费率 为 1.00% ，则最后申购到的份额约为 _份。A. 9900B. 9901C. 9990D. 1000034. 根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为_。A .认股权证和备兑权证B. 认购权证和认沽权证C. 美

12、式权证和欧式权证D. 股权类权证和债权类权证35. 通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监 管部通过审阅并分析这些报告， 及时发现并处理有关违规事件， 保证法规的有效执行， 这是 基金销售监管中的（） 。A .市场准入监管B. 日常持续监管C. 现场检查D. 非现场检查36. 对已经设立的基金开展再营销的行为是指_。A .人员推销B. 持续营销C. 营业推广D. 公共关系37. 根据证券投资基金法规定，对于封闭式基金的募集申请，中国证监会应当自受理封 闭式基金募集之日起 _个月之内作出核准或不予核准的决定。A. 3B. 6C. 9D. 1238. 下列关于

13、国家股的说法，错误的是_。A .国家股是国有股权的一个组成部分B. 国家股可由国务院授权投资的机构持有C. 国有股权原则上不可以转让D. 国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构39. 下列选项中，不属于基金托管人职责的是_。A 防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B. 促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C. 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D. 防范、减少基金会计核算中的差错40. 目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括_。A .商业银行B. 证券公司C. 证券投资咨询机构D. 专业基金销售机构41. 股票的清算价值是公司清算时每一股

14、份所代表的 _。A .资产价值B. 账面价值C. 清算资金D. 实际价值42. 债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指 _。A .债券持有期限B. 债券发行期限C. 利息转让期限D. 债券有效期限43. 企业补充流动资金的重要手段是_。A .发行股票B. 发行短期债券C. 发行长期债券D. 购买政府债券44. 下列债券中， _的利率在偿付期限内可能会发生变化。A .零息债券B. 附息债券C. 息票累计债券D. 浮动利率债券10%，45. 某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为 20%，货币市场工具投资比重为按照证券投资基金运作管理办法的规定，该基金属于_。A .股票基金B. 债券基金C. 货币市场基金D. 混合基金46. 基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是_。A .基金合同B. 基金代销协议C. 基金托管协议D. 基金招募说明书47. 基金交易费中，由证券公司向基金收取的是_。A .佣金B. 过户费C. 经手费D. 证管费48. 基金产品的风险等级一般不包括 _ 。A .高风险等级B. 中风险等级C. 低风险等级D. 无风险等级4