附表2：河南保险专业中介机构综合风险评价表保险公司填

1、附表2：河南保险专业中介机构综合风险评价表（保险公司填写）；附表3：河南保险专业中介机构综合风险评价表（保监局填写）；附表4：河南保险专业中介机构综合风险分值一览表（保监局填写）。附表1：保险专业中介机构分类监管摸底表（保险专业中介机构填写） 机构名称（盖章）： ；摸底区间：2008.1.1-2008.12.31；填报时间： ；填报人： ；联系电话： 。（一）办公职场建设情况指标1.办公设备情况：计算机 台；打印机 台；传真机 台。2.是否具备上网条件：A.是 B.否3.机构所处位置：A.交通便利，环境较好 B.交通不便，环境较差4.营业场所特点：A.写字楼 B.民居 C.其他 。5.法人机构

2、营业场所面积： 。6.营业场所归属：A.自有产权 B.租用C.其他 。7.职场是否有不同功能分区：A.是 B.否8.现已设立的内部管理部门： 。（二）从业人员状况指标1.共有 人，持有资格证书 人，持证率为： 。2.共有 次高管和从业人员因违反保险监管法规受过处罚。3.共有 次高管和从业人员因经济犯罪受过刑事处罚（不受评估期限制）。4.2008年度业务人员增长率为： 。备注：业务人员增长率=（年末数-年初数）/年初数×100%。（三）资产状况指标1.2008年度资产增长率为： 。2.2008年度净资产率率为： 。3.2008年度客户资产余额与净资产比率为： 。备注：资产增长率（年末资

3、产年初资产）÷年初资产×100%；净资产率（资产负债）÷资产×100%；客户资产余额与净资产比率客户账户资产年末余额÷年末净资产。（四）业务异动指标1.2008年度保费收入变化率为： 。2.2008年度业务收入变化率为： 。3.2008年度利润变化率为： 。备注：保费收入变化率（本期保费收入上期保费收入）÷上期保费收入×100%（本评估参数不适用于保险公估机构）；业务收入变化率（本期业务收入上期业务收入）÷上期业务收入×100%；利润变化率（本期利润上期利润）÷上期利润×100%。（五

4、）业务合规指标1.因违反保险法律法规被保险监管部门采取了 次监管措施。2.被行业自律组织实施了 次纪律处分。3.外部审计报告内容：A.保留意见 B.否定意见 C.无法表示意见。（六）分支机构状况指标1.目前共设立分支机构 家。其中，全额投资 家，部分投资 家，分支机构自己出资 家，收取了加盟费或保证金的有 家。2.共有 家次分支机构因违反保险监管法规受过处罚。（七）内控制度指标1.各种制度是否齐全：A.是 B.否 2.各种账簿是否齐全：A.是 B.否 3.是否安装使用财务软件：A.是 B.否 4.会计是否专职：A.是 B.否5.是否按规定开设和使用代收保费资金专用账户（客户资金专用账户）：A.

5、是 B.否6.是否建有业务台帐：A.是 B.否7.是否开具和使用保险中介服务统一发票：A.是 B.否8.财务核算人员情况：A.配备会计、出纳等基本财务核算人员 B.无会计核算人员，配备出纳人员，会计核算委托会计师事务所等第三方。C.其他： 。9.与分支机构间财务核算情况：A.分支机构原始会计凭证寄送总公司统一记账B.分支机构作明细核算，由总公司汇总记账 C.分支机构独立财务核算，总公司进行合并报表处理D.其他： 。10.与分支机构的业务核算关系：A.业务系统通过互联网实现全国联网，可查询各分支机构即时信息B.各分支机构自行登记业务信息，向总公司上报每笔业务明细C.各分支机构自行登记业务信息，向

6、总公司上报业务汇总表D.其他： 。11.是否使用业务系统：A.使用保网的“代理通”B.使用永兴元开发的管理系统C.自行开发系统 D.自制电子表格统计E.手工统计 F.其他： 。12.业务系统是否可以实现数据导出功能：A.可以 B.不可以13.财务系统情况：A.与业务系统合并，实现财务、业务数据的对接B.使用独立的财务核算系统，定期与业务数据核对一致C.使用独立的财务核算系统，不与业务数据核对D.采用手工记账，定期与业务数据核对一致E.采用手工记账，不与业务数据核对F.部分财务核算通过系统实现，部分采用手工记账G.其他： 。14.主营业务收入管理情况：A.在保险公司签发保单时确认收入B.开具统一

7、发票时确认收入C.主营业务收入中包含应支付给其他中介机构或个人的协作费用D.主营业务收入明细账中记录对应的统一发票号E.其他： 。 15.主营业务成本管理情况：A.在确认每笔主营业务收入时结转主营业务成本B.在会计年度终了时，结转与主营业务收入相配比的主营业务成本C.主营业务成本与主营业务收入不配比D.其他： 。附表2：河南保险专业中介机构综合风险评价表（保险公司填写）填表单位（盖章）： ；填报人： ；填报日期： ；被评价专业中介机构： 。评价区间：2008.1.1-2008.12.31； 评价结果： 分。一、业务合规指标（一）评价内容1.欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人；2.隐瞒与保险

8、合同有关的重要情况；3.阻碍投保人履行法律规定的如实告知义务，或者诱导投保人不履行法律规定的如实告知义务；4.给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的其他利益；5.利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；6.伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；7.串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险赔款或者保险金；8.以保险代理、经纪、公估名义从事非法活动；9.挪用、侵占保险费、保险赔款或者保险金；10.泄露保险人、被保险人、投保人或者受益人的商业秘密或者个人隐私；11.利用业务便利为其他单位和个人谋取非法利益;1

9、2.其他重大业务违规行为。（二）计分方法：涉嫌上述违规行为的，每次5分。（三）评价小计： 分。二、保险中介服务统一发票合规指标（一）评价内容未按规定开具和使用保险中介统一服务发票的行为。（二）计分方法：涉嫌上述违规行为的，每次2分（三）评价小计： 分。三、专用账户合规指标（一）评价内容未按规定开设和使用代收保费资金专用账户（客户资金专用账户）的行为。（二）计分方法：涉嫌上述违规行为的，每次2分。（三）评价小计： 分。四、高管与从业人员合规指标（一）评价内容1.高管与从业人员因经济犯罪受过刑事处罚（不受评估期限制）；2.高管与从业人员违反保险监管法规的行为。（二）计分方法1.高管与从业人员有经济

10、犯罪记录的，每人次4分；2.涉嫌违反保险监管法规的，每次5分。（三）评价小计： 分。五、其他合规指标（一）评价内容1.保险专业中介机构违反其他保险监管要求的行为；2.保险专业中介机构违反其他政府管理部门监管管理要求的行为。（二）计分方法：涉嫌上述违规行为的，每次2分。（三）评价小计： 分。六、分支机构状况指标（一）评价内容1.增设分支机构的速度是否正常；2.对分支机构是否有完整管理权。（二）计分方法1.评估期内设立分支机构超过5家的，每增加1家计2分；2.分支机构中采取加盟制、挂靠制或者承包制的，每家计10分。（三）评价小计： 分。七、高管人员稳定性指标（一）评价内容：高管人员频繁变动。 （二

11、）计分方法 1.法人代表或者总经理在评估期间变动超过2次的，每人次计5分；2.其他高管人员在评估期间变动人次超过高管数量50的，计10分。（三）评价小计： 分。八、治理结构指标（一）评价内容1.没有建立完善的法人治理结构；2.公司治理随意性大； 3.重大事项管理混乱。（二）计分方法1.股东与管理层的职权已明确划分，但不合理，股东、管理层没有切实履行职责的，计4分；2.股东与管理层的职权未明确划分，公司治理随意性大，重大事项管理混乱的，计6分。（三）评价小计： 分。九、内控制度指标（一）评价内容1.没有建立业务、财务、人员和分支机构管理等方面的内控制度；2.虽已建立内控制度，但不符合保险中介市场

12、发展方向和机构自身经营状况；3.虽已建立内控制度，但制度落实不到位。（二）计分方法1.各种账簿不齐全，会计核算委托第三方处理，没有安装使用财务软件，或业务系统无法实现数据导出功能的，计2分；2.没有建立记载保险中介业务收支情况专门帐薄的，计6分；3.没有建立业务、财务、人员和分支机构管理等方面内控制度的，计8分。（三）评价小计： 分。十、办公职场建设情况指标（一）评价内容1.经营场所不适宜进行营业和服务活动；2.不具备通讯和上网条件；3.办公职场内没有明显功能分区。（二）计分方法1.经营场所的面积少于60平方米，与其人力规模不相适应的，计2分； 2.办公场所选在集贸市场、酒吧、歌舞厅、饮食小吃

13、店、电子游戏厅、网吧、洗浴中心等不适宜进行营业和服务活动的场所的，计4分；3.没有配备办公家具和计算机、打印机、传真机等设备，不具备通讯和上网条件的，计6分；4.营业场所没有设立业务区、财务区、经理室等功能区域，开展寿险代理业务机构没有设立培训区的，计8分。（三）评价小计： 分。附表3：河南保险专业中介机构综合风险评价表（保监局填写）被评价专业中介机构： ；评价区间：2008.1.1-2008.12.31； 评价人： ； 评价结果： 分。一、业务合规指标（一）评价内容1.存在以下情形：欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人；隐瞒与保险合同有关的重要情况；阻碍投保人履行法律规定的如实告知义务，或

14、者诱导投保人不履行法律规定的如实告知义务；给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的其他利益；利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险赔款或者保险金；以保险代理、经纪、公估名义从事非法活动；挪用、侵占保险费、保险赔款或者保险金；泄露保险人、被保险人、投保人或者受益人的商业秘密或者个人隐私；利用业务便利为其他单位和个人谋取非法利益。2.在被监管过程中存在欺骗、贿赂、隐瞒等行为；3.其他重大业务违规行为。（二）计分方法1.涉嫌上述违规

15、行为的，每次5分；2.因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的，每次10分；3.因上述违规行为被行政罚款的，每次15-20分；4.因上述违规行为被责令停业整顿，或者分支机构因上述违规行为被吊销业务许可证的，每次25分。（三）评价小计： 分。二、行政许可事项合规指标（一）评价内容未按规定向监管部门履行审批、报备手续等行为。 （二）计分方法1.涉嫌上述违规行为的，每次2分；2.因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的，每次4分；3.因上述违规行为被行政罚款的，每次6-8分；4.因上述违规行为被限制业务范围、责令停止接受新业务的，每次10分；5.分支机构因上述违规行为被吊销业务许可证或因申请材料不真实而

16、被撤销行政许可的，每次12分。（三）评价小计： 分。三、保证金合规指标（一）评价内容1.未及时、足额缴存保证金；2.违规动用保证金。（二）计分方法1.涉嫌上述违规行为的，每次2分；2.因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的，每次4分；3.因上述违规行为被行政罚款的，每次6分；4.因上述违规行为被限制业务范围、停业整顿的，每次8分。（三）评价小计： 分。四、监管费合规指标（一）评价内容：未及时、足额缴纳监管费的行为。（二）计分方法1.涉嫌上述违规行为的，每次2分；2.因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的，每次4分；3.因上述违规行为被责令改正、警告的，每次6分；4.因上述违规行为被行政罚款的，

17、每次8分。（三）评价小计： 分。五、保险中介服务统一发票合规指标（一）评价内容未按规定开具和使用保险中介统一服务发票的行为。（二）计分方法1.涉嫌上述违规行为的，每次2分；2.因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的，每次4分；3.因上述违规行为被责令改正、警告的，每次6分；4.因上述违规行为被行政罚款的，每次8分。（三）评价小计： 分。六、专用账户合规指标（一）评价内容未按规定开设和使用代收保费资金专用账户（客户资金专用账户）的行为。（二）计分方法1.涉嫌上述违规行为的，每次2分；2.因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的，每次4分；3.因上述违规行为被责令改正、警告的，每次6分；4.因上述违

18、规行为被行政罚款的，每次8分。（三）评价小计： 分。七、报告与报表提交合规指标（一）评价内容1.未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料和数据；2.编制或提供虚假报告、报表、文件、资料和数据。（二）计分方法1.涉嫌上述违规行为的，每次4分；2.因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的，每次6分；3.因上述违规行为被行政罚款的，每次7-10分；4.因上述违规行为被限制业务范围、责令其停止接受新业务的，每次12分；5.分支机构因上述违规行为被吊销业务许可证的，每次15分。（三）评价小计： 分。八、高管与从业人员合规指标（一）评价内容1.高管与从业人员因经济犯罪受过刑事处罚（不受评估期限制）；2.

19、高管与从业人员违反保险监管法规的行为。（二）计分方法1.高管与从业人员有经济犯罪记录的，每人次4分；2.涉嫌违反保险监管法规的，每次5分；3.因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的，每次6分；4.因上述违规行为被警告，或者被责令予以撤换的，每次8分；5.因上述违规行为被行政罚款的，每次10分；6.因上述违规行为被取消任职资格或被行业禁入的，每次12分。（三）评价小计： 分。九、其他合规指标（一）评价内容1.保险专业中介机构违反其他保险监管要求的行为；2.保险专业中介机构违反其他政府管理部门监管管理要求的行为。（二）计分方法1.涉嫌上述违规行为的，每次2分；2.因上述违规行为被下发监管函、监管谈

20、话的，每次4分；3.因上述违规行为被警告的，每次5分；4.因上述违规行为被行政罚款，或者单独被没收违法所得、没收非法财物的，每次7分；5.因上述违规行为被限制业务范围、责令停止接受新业务或分支机构被吊销业务许可证的，每次10分。备注：没收违法所得、没收非法财物与其他处罚措施并处时不计入违规情况。（三）评价小计： 分。十、资产状况指标（一）评价内容1.资产增长率（年末资产年初资产）÷年初资产×100%；2.净资产率（资产负债）÷资产×100%；3.客户资产余额与净资产比率客户账户资产年末余额÷年末净资产。（二）计分方法1.30%资产增长率绝对值5

21、0%，40%净资产率50%，或客户资金余额与净资产比率达到1，且无正当原因的，计3-5分；2.50%资产增长率绝对值100%，20%净资产率40%，或客户资金余额与净资产比率达到2，且无正当原因的，计6-8分；3.资产增长率绝对值100%，净资产率20%，或客户资金余额与净资产比率达到3，且无正当原因的，计9-10分；备注：客户资金是指保险专业中介机构管理的属于被保险人、保险公司等的资金，包括代收保费、保险赔款（保险金）等。（三）评价小计： 分。十一、分支机构状况指标（一）评价内容1.增设分支机构的速度是否正常；2.对分支机构是否有完整管理权。（二）计分方法1.评估期内设立分支机构超过5家的，

22、每增加1家计2分；2.分支机构中采取加盟制、挂靠制或者承包制的，每家计10分。（三）评价小计： 分。十二、业务异动指标（一）评价内容1.保费收入变化率（本期保费收入上期保费收入）÷上期保费收入×100%（本评估参数不适用于保险公估机构）；2.业务收入变化率（本期业务收入上期业务收入）÷上期业务收入×100%；3.利润变化率（本期利润上期利润）÷上期利润×100%；4.持续盈利能力。（二）计分方法1.50%保费收入变化率绝对值100%，50%业务收入变化率绝对值100%，50%利润变化率绝对值100%，且无正当原因的，计3-5分；2.1

23、00%保费收入变化率绝对值150%，100%业务收入变化率绝对值150%，100%利润变化率绝对值150%，且无正当原因的，计6-8分；3.保费收入变化率绝对值超过150%，业务收入变化率绝对值超过150%，利润变化率绝对值超过150%，且无正当原因，或连续亏损3年的，计9-12分。备注：保费收入是指保险代理机构的代理保费收入和保险经纪机构的经纪保费收入；代理机构的业务收入为代理手续费收入；经纪机构的业务收入为经纪佣金和风险管理咨询费；公估机构的业务收入为公估手续费和咨询费。（三）评价小计： 分。十三、高管人员稳定性指标（一）评价内容：高管人员频繁变动。 （二）计分方法 1.法人代表或者总经理

24、在评估期间变动超过2次的，每人次计5分；2.其他高管人员在评估期间变动人次超过高管数量50的，计10分。（三）评价小计： 分。十四、从业人员状况指标（一）评价内容1.业务人员增长率=（年末数-年初数）/年初数×100%； 2.持证率情况。 （二）计分方法 1.业务人员数少于100，增长率大于100%的，业务人员数超过100，增长率大于50%的，或60%持证率70%的，计3分；2.业务人员数少于100，增长率大于200%的，业务人员数超过100，增长率大于100%的，或50%持证率60%的，计5分； 3.业务人员数少于100，增长率大于300%的，业务人员数超过100，增长率大于200

25、%的，或持证率低于50%的，计7分。（三）评价小计： 分。十五、自律状况指标（一）评价内容：违反行业自律的次数。（二）计分方法被行业自律组织纪律处分，每次计2分。（三）评价小计： 分。十六、舆情与投诉状况指标（一）评价内容1.投诉指数=本机构投诉率÷行业投诉率； 投诉率=投诉件数÷业务收入。2.同一问题是否多次被投诉；3.媒体曝光与投诉内容。（二）计分方法 1.投诉指数超过2，或同一问题被投诉达5人次（含联名信、集体访）的，计3分：2.投诉指数超过4，或同一问题被投诉达10人次（含联名信、集体访）的，计5分：3.投诉指数超过5，同一问题被投诉达15人次（含联名信、集体访）或媒体