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文档简介
1、南京中医药大学国际经济与贸易学号:T/T方式下的流程与分析课程设计任务书系(院校 区): 专 业: 学生姓 名: 课程设计题 目: 起迄日 期:课程设计地 占: 八、课程设计的目的1 .掌握汇款结算方式汇款中的业务流程;2 .汇款方式结算买卖双方债权债务时,通常有电汇、信汇、票汇三种形式;3本次课程设计以电汇方式为流程,电汇( Telegraphic Transfer, T/T )二、课程设计的背景与当事人汇款人:RIQING EXPORT AND IMPORM COMP ANAGOYA,JAPAN.(日清进出口贸易公司公司)收款人:AIGE IMPORT AND EXPORT COMPANY
2、.(艾格进出口贸易公司)汇出行:THE BANK OF TOKYO MITSUBIS HE菱东京日联银行)汇入行:BANK OF CHINA (中国银行)三、电汇结算方式的业务流程1. 业务流程图1(如下图,汇款业务流程)2 .电汇 电汇(Telegraphic Transfer, T/T )是外汇汇款业务的基本方式之一,是指汇出行 应汇款人的申请, 采用电报(Cable)、电传(Telex)、环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)方式将电汇付款委托书给汇入行,指示解付一定金额给收款人的一种汇款方式。 电汇是一种最快捷的汇款方式,银行对电汇业务一般均当天处理,不占用汇款资金。它在收取汇费时还要
3、加收电报费,所以费用也比较高,电汇中的电报费用由汇款人承担。电汇通常用于紧急款项或大额款项的支付、资金调拨、各种支付指示等。随着信息事业发 展和讲求效率的要求提高,采用电汇方式越来越多。 常见的电讯方式有:SWIFT、电传(TELEX、电报(CABLE,TELEGRA)M。业务上分为前T/T (预付货款)和后 T/T (装船后或收货后付款)。在交易中它较之 信用证风险要高一些,但是向银行缴纳的费用要比信用证缴纳的费用低很多。3 .电汇凭证-业务流程(如下图,电汇的流程)先由汇款人电汇申请书并交款付费给汇出行,在由汇出行拍加押电报或电传给汇入 行,汇入行给收款人电汇通知书,收款人接到通知后去银行
4、兑付,银行进行解付,解付完 毕汇入行发出借记通知书给汇出行,同时汇出行给汇款人电汇回执。电汇时,由汇款人填写汇款申请书,并在申请书中注明采用电汇T/T方式。同时,将所汇款项及所需费用交汇出行,取得电汇回执。汇出行接到汇款申请书后,为防止因申 请书中出现的差错而耽误或引起汇出资金的意外损失,汇出行应仔细审核申请书,不清楚 的地方与汇款人及时联系。汇出行办理电汇时,根据汇款申请书内容以电报或电传向汇入行发出解付指示。电 文内容主要有:汇款金额及币种、收款人名称、地址或帐号、汇款人名称、地址、附言、 头寸拨付办法、汇出行名称或SWIFT地址等。为了使汇入行证实电文内容确实是由汇出行发出的,汇出行在正
5、文前要加列双方银行所约定使用的密押( Testkey )。汇入行收到电报或电传后,即核对密押是不是相符,若不符,应立即拟电文向汇出 行查询。若相符,即缮制电汇通知书,通知收款人取款。收款人持通知书一式两联向汇入 行取款,并在收款人收据上签章后,汇入行即凭以解付汇款。实务中,如果收款人在汇入 行开有帐户,汇入行往往不缮制汇款通知书,仅凭电文将款项收入收款人收户,然后给收 款人一收帐通知单,也不需要收款人签具收据。最后,汇入行将付讫借记通知书(DebitAdvice )寄给汇出行。四、设计内容与结果电汇操作流程(一)AIGE COMPANY 2009年5月1号接到国外客户的订单 ;(二)2009年
6、5月1号做形式发票传国外客户,国外客户回签;(三)做生产单传国内客户,国内客户回签 ;(四)2009年5月6号AIGE COMPANI间国外客户要回喽头、彩图、条形码,把喽头、 彩图、条形码传给国内客户 ;(五)2009年5月10号紧追国内客户进行生产(六)AIGE COMPANY离船期大约有10天左右,向国外客户的货代要订舱单标准格式, 按要求填好之后反传船公司订舱;(七)2009年5月20号船公司传出正式的 S/O ;(八)一般是自己的验货员去供应商厂里验货(如果客户在大陆有验货代表一般是要 求供应商把货物拖回本公司,再让客户大陆验货代表进行验货)(九)2009年5月20号把S/O传给拖车
7、行(在S/O面前注明拖柜时间、地点、时间, 联系电话等前往拖柜)(十)2009年5月21号做出报关内容即“ FAX MESSAGE,向拖车行问清报关行地址,以 方便外贸公司寄出全套单据(能够归类的尽量归类,目的是减少核销单);(H一)在“ FAX MESSAGE上注明报关行地址,再把“FAX MESSAGE传给外贸公司(外贸公司会把报关资料传给报关行),同时给厂家下“装柜通知”;(十二)2009年5月21号装完柜之后,把柜号、封条号等资料填好,(需要熏蒸的货物,把熏蒸格式填好)再传给报关行,进行报关;(十三)2009年5月22号做出FORM A把FORM A传给外贸公司;(十四)2009年5月
8、25号做装船通知传给客户;(十五)2009年6月2号要回报关单,加上开具增值税专用发票申请表,交给财务陈 会计(用汇率来计算);(十六)2009年6月6号年做提单补料传给船公司 ;(十七)2009年6月9号外贸公司反传正式 FORMA ;(十八)2009年6月9号准备装船通知、产地证明(FORMA、提单、发票、装箱单、(有时有消毒熏蒸证书),一起传给国外客户,要求国外客户付款;(十九)把提单、 DEBIT NOTE(tR单)的复印件交给财务,财务付完DEBIT NOTE的费用以后,船公司放行原始提单,本人再把以上原始单据直接寄给国外客户,以便国外客户提 货。贸易进口付汇核销单印单局代码:320
9、000?核销单编号:STICA000001聿位代码00000005-8,位名称所在地外汇局名称付汇银行名称 THE BANK OF TOKYO-MITSUBISHI收汇人国别交易编码0101便款人是否在保税区:?是 ?否,交易附言忖外付汇币种USD对外付汇金额30000其中:购汇金额30000现汇金额????其他方式金额人民币帐号外汇帐号付汇性质正常付汇 V不在名录90天以上信用证90天以上托收异地付汇90天以上到货 转口贸易境外工程使用物资???真实性审查备案表编号预计到货日期06/06/2009进口批件号合同/发票号Contract01/STINV000001结算方式信用证90天以内, 9
10、0天以上 承兑日期/ /付汇日期/期限 天?托收 90天以内 90天以上 承兑日期/ 付汇日期/期限 天预付货款货到付汇(凭报关单付汇)???付汇日期 06/06/2009报关单号报关日期/报关单币种金额报关单号报关日期/报关单币种金额报关单号报关日期/报关单币种金额报关单号报关日期/报关单币种金额报关单号报关日期/报关单币种金额(若报关单填写不完,可另附纸。)其他付汇日期/ /以下由付汇银行填写申报号码:业务编号:审核日期:(付汇银行签章)进口单位签章注意事项1、由于电汇业务在国内尚未普及,请务必先致电相关银行的服务专线,以了解情况后办 理。一般情况下,银行均有电汇出国的业务,有可能业务不熟
11、会导致营业员拒绝办理,所 以客户先拨打当地的服务专线(如:工行95588,建行95533等),了解哪些网点是可以办理电汇业务的,并记下话务员工号,到时候去网点遭拒绝的话可以当面咨询话务员。2、来到银行直接去柜台询问,告诉他你要电汇到国外去(美国)。一般银行不会询问你的 隐私问题。用途可选择为培训费、咨询费或无偿转让。3、尽量找支行办理,普通的营业所可能没有这项业务或则不懂这项业务。所以为了避免 麻烦手续他们会告诉您不能电汇到国外,其实是他们不熟业务。如果您到支行,银行会很 乐意为您办理。4、现在根据各大银行的规定,只要单次汇款不超过$2000,银行不需要任何证明文件。汇到CMS收款人名称写 C
12、MS可,只要账户号正确,就一定能汇到CM必司并存入您的账户内。本次电汇结算流程中的票据如下:不足之处:(因学生空间与时间有限,许多票据无法具体获得)现附加其他票据样本补充,以示 T/T票据格式:五、课程设计总结随着我国对外贸易的发展,国际结算任务日益繁重。全面系统地学习国 际结算知识对于从事外汇银行、进出口贸易等业务的相关人员以及国际经济与 贸易、金融学等专业的高等院校在校学生来讲,也显得日益重要。国际结算(International Settlement)是一项国际银行业务(International Banking ),是国际间结清贸易和非贸易往来而产生的债权和 债务所采用的形式。国际结算的方式有两类:一类是属于商业信用的结算方式, 既由出口商和进口商相互提供信用,如汇付、托收等;另一类是属于银行信用 的结算方式,即由银行提供信用来进行债权债务的清偿,如信用证、信用保证 书等。电汇是目前使用较多的一种汇款方式,其在实际工作中的业务流程是: 先由汇款人填写电汇申请书并交款付费给汇出行,在由汇出行拍加押电报或电 传给汇入行,汇入行给收款人电汇通知书
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