农发行依法从严治行范文

1、农发行依法从严治行范文农发行依法从严治行范文合规经营是规避银行经营风险的前提，从严治行则是合规经营的保障，农发行依法从严治行。就银行而言，所谓从严治行，就是严 格按照国家政策.法令法规办事，严格按照人民银行.银监会各项管 理规定的各项规章、制度和操作程序办事，违者必究。这既是促进我行合规经营的必要手段，也是实现我行业务健康持续发展的必须。因此,从严治行要贯穿合规经营始终。增强合规理念。全行形成“合规人人有责”的合规经营氛使员工形成“合规创造价值”的思维方式。2.提高制度执行力。要把大量的制度和职责严格要求实施起来,不能评感觉和卬象办事，要有章可循。提高问题整改力度。对检查岀的问题要引起足够的重

2、视,不能“大事化小，小事化了” 要抓住纠正问题的最佳时机。4. 建立健全严格的制度落实问责制。各部门.岗位都要依照工作流程处理业务，对有制度、有程序.有要求而不执行的，要追究 责任。5. 抓好合规教育。釆取集中学习.分段学习.测试检查等方式，组织员工认真学习重要制度管理办法和各项业务操作流程，持续 增强全员合规意识，营造以合规经营为操守、为职业道德的合规经营 文化。6. 维护制度权威。从严治行就是要从抓好制度落实。要真正做到决策服从制度，监督依靠制度，由制度讲话，让制度管人。维护 制度的权威性，提升制度的执行力。7. 严格操作规程。从严治行就是从严从细要求每一岗位和每一环节，从严从细管理，依章

3、办事、遵章操作，只有这样才能有效地 促进合规经营。银行的业务工作一定要防范一切风险，银行员工一定要从自身出发严格的按照工作要求来执行，下而是这篇建行员工从严治行心得, 从严治行的效果建行浙江平湖支行牢固树立防风险、防案件就是创造业绩的理念，严格落实案防责任，开展案件专项治理，强化员工教育管理，扎 扎实实地做好案件防控工作，确保支行XX年全年六无目标的全面实 现。严格落实案防责任，层层把关严控风险。支行始终把依法合规和从严治行放在第一位，专门召开专题会议布置案防工作，支行与各 部门和网点主要负责人签订廉洁从业 案件防控 安全生产责任书, 建立层层严格防控体系，前台业务部门，把好案防第一道关口，把

4、风 险控制在萌芽状态;中后台部门，充分发挥监督、支持作用，守住案 防的第二.三道防线，同时强化一岗双责，坚持两手抓，两手都要硬。强化员工教育管理，树立合规经营理念。支行通过各类会议、培训等途径加强员工案例教育和法纪教育，重中从业底线，严肃员工 违规行为问责，将职业操守教育.业务流程风险防控教育作为员工培 训的必设内容，切实增强员工的归属感及工作责任心。支行对案件防 控工作做到逢会必讲，支行一把手亲自在全行员工大会上讲案例，分 管行长和纪委书记在条线会议上讲案例，纪委书记在网点晨会上宣讲 案例等，通过系统内、本行的一些典型案例，教育员工合规经营，及 时防范各种风险隐患。通过案例教育和严禁事项的学

5、习测试，使员工 牢固树立了依法合规经营的理念，增强了员工的责任意识、风险防范 意识和自我保护意识。日常实时关注员工性格.情绪、行为变化，通过细小的变化来掌握员工的动态。在员工行为排查上，既要注重形式和规定动作，更 要关注员工的H常行为。通过家访、与员工谈心、个人中报、业务检查、群众监督等各种途径和方式，早发现、早提醒、早纠正、早查处, 对于员工个人或家庭生活困难，通过工会及时慰问，让员工感受到关 怀和温暧，防止风险的形成。深入开展案件专项治理，防范各类风险隐患。支行精心组织开展员工行为集中排查工作，对全行员工特别是网点负责人、公司和个 人客户经理.风险经理、大堂经理、柜员等进行了重点排查。在排

6、查 内容方而重点做好员工违反职业操守的行为和违反从业禁止规定的 行为，在排查中不放过任何蛛丝马迹，同时对违规代客、违规保管物 品和违规使用公章等进行了重点排查。通过部门和网点自查，管理部 门突击检查，既警示了全行员工，又杜绝了风险。此外，支行认真组 织开展了全行范围的非法集资风险专项排查工作，做到认真排查到每 一个网点，每一项业务，每一个环节，每一个员工。在排查中重点做好营业场所、存贷款业务.违规代客情况和员工参与民间借贷四个方 而的排查工作，支行共排查员工202人，排查账户260个，排查率做 到100%,未发现不良情况，资料农发行依法从严治行。在我国商业银行，依法治行已经成为所有人的共识。但

7、依法治行的内涵却很模糊，严重影响了依法治行的有效性和权威性。从商业银行自身的现实岀发，法不仅仅包括法律法规，还包括商业银行内部 规章制度，在这一意义上，依法治行有如下含义:一. 依法治行要强化法制的权威性法制的权威性是法制的根木，法制只有有较强的威慑力，才能形成较强的法制强制力，这就必须确立法制的权威性。在商业银行内 部，要形成较强的依法合规经营管理的理念，要形成较强的制度约束, 要让守法经营管理、按制度开展经营管理成为习惯，成为自然约束和 行为保障。在商业银行的日常经营管理过程中，建立程序和秩序定依 法治行的重要内容，是依法治行的根木，只有建立了较强的程序和秩 序才能有效地支撐依法治行，才能

8、提升依法治行的层次和效能。二. 依法治行要强化法制的执行力我国已经出台了许多银行法律法规，商业银行自身也制定了许多业务和管理制度，但出台了法律法规和经营管理制度并不意味着一 定就实现了依法治行。只有把这些法律法规和经营管理制度落到实处, 才能实现依法治行。这就要求强化法制的执行力。要确保法律法规和 制度的执行力，必须就要强化对违法的检查，对违法者加以惩处，提 高违法成本，对守法者予以奖励，使依法治行成为习惯。三. 依法治行要强化法制的整合力目前，法律法规和制度较多，比较杂乱，但依法治行要强化法制的整合力，要明确和清晰法律法规与内部规章制度的内在联系，以 法制之魂贯穿经营管理始终，明确规范功能区

9、划，界定规范效力层次, 规范制定程序和招待程序，规范规范对象和各级执行主体，构建法制 体系，形成全方位、立体的法制约束，提升法制的约束力。四、依法治行要强化法制的公信力从根本上讲，商业银行的竞争力取决于商业银行的社会公信力。从社会公信力的维度考察和分析商业银行的竞争力，主要有专业化技 术特质.社会角色期待的中心指向.社会的感知和认同。商业银行的 专业化技术特质是有别于其它服务业和企业的特殊专业要求，包拾技 能.理性、理念，是现实的竞争力。商业银行社会角色期待的中心指 向，是社会公众.监管当局所期待的履行商业银行职能所应该具备的 角色能力相吻合的程度。社会的感知和认同，是公众对商业银行的体 验和

10、评价.价值判断，取决于大众对商业银行文化上的认同、价值观 的认同、情感上的认同，包括社会美誉度、公众认可度.市场影响度。无论从哪个角度出发，商业银行的社会公信力都取决于依法治行的能 力，只有依法治行，从严治行，才能取得社会公众的信任和支持。五. 依法治行要强化法制的创新力任何法律法规都是特定历史条件下的'产物，都因时因事而制定,都有特定的背景和特定的内容，都具有较强的阶段性。这就要求法律 法规特别是规章制度必须因时而变，对己经落后的法律法规、规章制 度及时进行改进和修正，商业银行的业务创新和经营管理创新必须法 制先行，以法制创新为先导，否则就破坏了法制的权威性和威严，破 坏了法制的神圣

11、，也将严重影响商业银行的改革和发展。所以必须强 化商业银行法制的创新能力，提高银行法制的超前性，使商业银行的 依法治行建立在法制的轨道上。六. 依法治行要强化法制的道德化法律和道德都是调节人们行为的规范和准则。道德约束虽然没有法律的强制力，是软约束，但由于它定依靠社会舆论.人的内心信 念、群体的行为规定、企业的企业文化、集体的工作和生活氛IS乃至 民俗.社会风气等等来发挥作用，道德在维护法律、提升法律空间.充法律约束.强化法律规范方面发挥重要作用。因此，法制永远代替不了道德，道德也永远代替不了法制。但在法制建设.依法治 行过程中，可以加入一些道德元素，通过道德的提升，提升法制的约束力。同样，通

12、过对违法行为严厉打击，提高道德的自觉性。通过法 制道德的互相促进，形成相互依托的社会行为规范体系。ts依法治行要强化法制的人性化人们都以为法制与人性是矛盾的，是对立的，实际上，只有在法制过程中注入人性的元素，法制才能深入人心。人们常说经营管理 的人木化，说的就是商业银行经营管理过程中，在依法治行.以德治 行的基础和前提下，强调人的需求.人的特殊性，强调感情，关心人、 支持人的事业，鼓励人发展。在法制中注入人性还提高了法律制度.道德约束过程中的灵活性。但这种灵活性以不破坏秩序和程序为前提, 不能一讲以人为本就是考虑每个人的现实，每个人犯错误都强调客观, 都可以冠冕堂皇地置法律法规制度于无物，这不是以人为木，这是对 以人为木的反动。八、依法治行要强化法制的专业化商业银行是一个特殊的行业，这个特殊的行业需要专业化的经营，专业化的管理，同样，在商业银