内控防案工作述职报告_案防工作述职报告

1、内控防案工作述职报告_案防工作述职报告内控防案工作述职报告（公司业务一部一一戴杰）各位领导，大家下午好，我是公司业务一部戴杰，根据上级行有 关文件精神，本人结合实际工作情况就09年来的内控防案履职情况向在坐各位行领导作述职报告，不妥之处还请各位 领导批评指正。一、首先回顾09年来本人内控防案工作的总体情况。我是20XX年初支行新聘的公司客户经理，20XX年本人在牌头支行公司客户经理岗任职。自走上客户经理岗位以来， 我能积极贯彻行里的各项规章制度，本人能认真学习公司信 贷各项业务内控管理知识和及客户经理职业操守，以及我行 内控文化建设学习手册、内控管理与案件防范学习手册、员工违规行为处理暂行规定

2、及问答 ，积极参加“学 规定、促发展”主题教育活动，在思想上高度重视内控防案 工作的重要性，“严守职业规范、严守职业纪律、严守职业 道德”已成为我的日常工作的行为规范。我在致力于做好本 职工作的同时，积极寻求发展业务与控制风险的最佳平衡点， 力争在完成各项业务指标的同时将风险控制在最低点；在自身无法平衡的情况下，及时向上级领导请示解决方 案，决不擅自作出错误的决定，隐瞒存在的问题，始终坚持 制度至上的原则；20XX年在支行的正确领导与教育下， 也通过自己的努力， 实现了自己分管企业无重大差错和案件发生，同时协助网点 负责人有效完成了支行下达的各项业务指标。、谈谈内控防案措施具体落实情况。1、0

3、9年一季度与网点负责人签订了中国工商银行 支行安全目标管理责任书、员工案件防范工作承诺书 认真贯彻各项安全工作制度，严格按照操作规范工作，提高 安全防范意识，在完成各项目标业务的同时基本做到了无重 大差错事故发生；2、在新企业拓展中坚决做到双人调查，真实反映企业 实际情况，严格遵守各项廉洁自律规定，不收受企业礼金， 坚决杜绝吃、拿、卡、要等以权谋私的情况发生，与企业签 订反腐倡廉协议书，自觉维护工商银行利益和形象；3、在办理业务过程中坚决执行支行提出的“各类业务 申请书由企业会计人员自己当面填写”，决不因企业会计人员讲几句好话，心一软就违反制度代客填写，而是不厌其烦 的指导企业经办人员如何填写

4、，同时严守属于银行、客户保 密范围的信息资料，自觉做好保密工作；坚决杜绝代客保管各种空白重要凭证，客户在办理业务 中往往比较随意，部分企业财务人员为图方便要求将敲好印 的申请书、合同、甚至转帐支票等空白资料客户经理处，我 均向其做好解释工作，向其说明存在的隐患，现在企业已基 本能理解其中的风险，已不再提出类似的要求；企业办理银票时坚持已真实的贸易背景为基础，要求提 供发票原件，并在发票原件上盖已办理承兑印章，防止企业 多头融资；4、对企业提供的担保措施，若是抵押，必定现场勘察抵押物使用状况，在核保方面坚决执行股东（董事）“面签”制度，杜绝安全隐患，防止案件发生；5、在贷后检查中坚决执行郭行长提

5、出的“走进法人代 表办公室、走进财务经理办公室、走进企业生产车间” “三走进”理念，及时了解企业最新经营动态，积极防范我 行贷款风险；6、贷后管理中每个月认真学习分析信管部的通报，学习其他行的先进理念，对自己发生的档案差错及时整改，同时认真分析其他同事发生差错的原因，以防自己犯同样的错三、存在的问题和改进措施:20XX年，本人虽在主观上没有任何违规操作，但工作过程中和业务处里中还是发现了一些问题和失误，受到违规积 分处罚、市分行内控扣分的情况，也受到了相应的经济处罚 600元，分析主要原因为部分业务的业务素质不够硬，还有 待进一步提高，与客户的沟通交流需进一步加强。目前公司 信贷业务相关知识和

6、业务流程更新速度较快，新业务品种推 出较多，每天要做的案头工作比较多，分配给学习的时间较 少，认为自身未精通的业务还较多，一些知识还是比较薄弱；目前外部经营环境变化较快，原材料价格变动及国内外 市场环境比较难预测，在客户调查中对企业潜在盈亏及发展 前景分析较难，对宏观层面的分析能力需提高。通过多种途 径了解分管企业和行业的发展状况，加强贷后管理，切实有 效防范我行贷款风险。内控防案和内控文化建设是现代商业银行一个永恒的话题，在现代商品经济日趋复杂，同业竞争日趋激烈，不法分子作案手段日趋*的今天，作为一名公司客户经理首先在思想上要引起高度重视，充分认识到内控防案和支行长期稳 定发展的重大关系，和自身职业生涯及家庭生活的紧密联系， 同时不断提高自身业务素质， 廉洁自律，加强自身道德修养， 在日常业务处理中，把每笔业务做精、做细，严格按各项法 律法规和规章制度办理，力争把差错降到最低，杜绝重大差 错，严防操作风险，做到业务发展和内控防案两手抓，两手 都要硬。以上是我的述职报告