企业公司筹资管理制度

1、中钞特种防伪公司筹资管理制度【最新资料，WORDWORD 文档，可编辑】第一章总则第一条 为规范中钞特种防伪科技有限公司（以下简称“公司”）的筹资行为、降低资 金成本、减少筹资风险、 提高资金效益， 根据国家有关财经法规、 中国印钞造币总公司 （以下 简称“总公司”）有关规定，并结合公司具体情况制定本制度。第二条 筹资是公司根据经营活动、对外投资和调整资本结构的需要，经济有效的筹集 和集中资金的行为。本制度所指筹资，包括从总公司资金拆借筹资和银行贷款两种方式。第三条筹资的原则充分利用总公司、各级政府及行业优惠政策，积极争取低成本筹资;适度负债，防范风险。第四条 本制度适用公司各部门。第二章资金

2、筹措第五条 公司资金筹措的方式为：向总公司资金拆借筹资和银行贷款筹资。（一）总公司资金拆借筹资是指按照总公司规定，在需要进行资金筹措时从总公司下属的 其他子公司中进行资金拆借。总公司资金拆借筹资包括总公司短期借款和总公司长期借款。（二）银行贷款是指按照国家有关规定、总公司有关规定向银行进行资金筹措。银行贷款 包括银行短（一）总体上以满足企业资金需要为宜;（二）资金筹措由公司统一负责;（三）期借款、银行长期借款。第六条 按照总公司规定，公司在需要对外筹资时，首先考虑向总公司资金拆借的方式 筹资。第七条 规划财务部负责提出资金筹措计划，并准备相关资料，包括拟借方式、借款额、 借款时间、借款期限、利

3、率水平、预计筹资成本（包括利息费用和其他手续费）、还款时间（包 括利息和本金）、还款方式、还款资金来源、对公司资本结构的影响等，提交公司领导审批： 1 1 年以内），拆借资金在 100100 万元 以下的，报公司主管财100100 万元 以上的，经公司主管财务（副）总经理核准后，第八条 规划财务部负责向总公司或者银行提交资金拆借申请以及相关资料，根据总公 司审批的借款方式办理有关的报批手续。第九条总公司或者银行贷款筹资（一）规划财务部负责编制申请银行贷款的资料，向总公司或者银行提出借款申请，借款 申请应包括借款的用途、借款金额、用款时间和计划、还款期限和计划等，并附总公司或者银 行要求报送的全

4、部资料。（二）在办理借款手续过程中，总公司或者银行规定报送的材料中需由规划财务部以外的 其他部门提供的，规划财务部应提前通知相关部门。总公司或者银行临时要求报送的材料， 划财务部应在得到总公司或者银行通知时立即通知相关部门准备，通知内容及时间应形成文字记录。相关部门在接到通知后应在一天内提供所需资料，并形成文件交接记录。（三）公司主管财务（副）总经理负责组织与总公司或者银行签订借款合同。合同内容包 括：贷款种类、用途、贷款金额、利息率、贷款期限、利息及本金的偿还方式及资金来源、违 约责任等。（四）需要进行抵押的借款项目，由规划财务部负责与总公司或者银行一起办理抵押物的 抵押登记手续。（一） 短

5、期借款 （借款期限在 务（副）总经理审批；拆借资金在 在报公司经理办公会审批；（二） 长期借款 （借款期限在 公司经理办公会审批。1 1 年以时间），经公司主管财务（副）总经理核准后，在报（五）需要进行担保的借款项目，由规划财务部负责向总公司或其他担保机构办理抵押手 续。第十条 规划财务部建立借款台账，在借款到账的当日据实登记每笔借款的合同编号、 贷款银行名称、借入金额、借款日期、还款日期和借款利率等事项.及时计算、提取应计利息, 准确反映利息支出和本金偿还情况。第三章筹资风险管理第十一条 筹资风险是指筹资中各种不确定性因素给企业带来损失的可能性。筹资风险管 理的目的在于通过在筹资过程中合理选

6、择和优化筹资结构以规避和降低公司财务风险。第十二条筹资风险的评价由规划财务部负责。第十三条 规划财务部负责定期进行筹资完成效果评价，报送至主管财务（副）总经理和 总经理，评价内容包括：（一）筹资的总规模、资本负债的比例是否符合筹资预算的要求。原则上，公司的资产负 债率不得高于行业平均水平；（二）筹资进度是否按照筹资预算的时间安排进行;（三）筹资成本是否符合经济原则，成本确定的依据是什么，这一成本是否有助于筹资效 率的提高，是否发生了相对的浪费，可以降低的幅度多大；（四）筹资的期限结构是否符合筹资预算的要求，如果发生了变更，原因何在，是否会对 未来的投资活动产生不利的影响，可能的影响程度多大；（五）筹资来源有哪些附加性约束条款，这些约束条款是否会对公司未来的发展产生不良 的影响，或可能会带来哪些隐含成本或潜在的风险损失，程度多大；（六）筹措的资金是否由用资部