融资融券常见问题汇总(汇编)

1、精品文档融资融券业务常见问题汇总1、客户在我营业部开户超过 6 个月，资产 50 万，但只是上海或者深圳单一账户，可以办理融资融券业务申请吗 ？客户只有上海或深圳单一账户，也可以办理融资融券业务申请，但只能办理对应的上海信用证券账户或深圳信用证券账户。2、 融资融券的期限最长是多少?为控制信用风险，我公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过180 天。3、客户可否与多家证券公司签订融资融券协议？只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券 。4、 融资融券的交易成本有哪些？除了证券交易的佣金、手续费、印花税等基本交易成本之外，融资融券交易成本还包括融资利息、融券费用等。

2、5、 客户可否提取保证金？当客户维持担保比例超过300%时，客户可以提前保证金可用余额中的现金或冲抵保证金的证券部分，但提取后的维持担保比例不得低于300%。6、 融资利息如何计算？融资利息根据客户实际使用资金及实际使用时间计算，按每笔融资交易计算利息，按月结息，每月最后一天为结息日。融资利率为广州证券公布的结息日利率，计息期间遇利率调整分段计息。即从利率调整生效日起，未了结合约、新开仓合约按新利率每日计提利息。每月第一个交易日为利息收取日 。7、 对客户的信用证券账户交易品种有何限制？信用证券账户不得用于买入或转入除担保物及本所公布的标的证券范围以外的证券。同时，为了避免法律关系混乱，信用证

3、券账户也不得用于从事债券回购交易。8、 客户可以提交的担保物包括哪些？可提交的担保物包括现金和可充抵保证金证券。其中，可充抵保证金的证券名单由公司确定，并在公司网站融资融券专栏、交易系统中予以公布。精品文档精品文档9、 在信用账户里，融资能否用于申购新股？用客户自有资金呢？不能。客户信用证券账户不得用于以下事项： a、买入除可冲抵保证金证券及公司公布的标的证券范围以外的证券； b、融资买入非公司公布融资买入标的证券范围以外的证券 c、融券卖出非公司公布融券卖出标的证券范围以外的证券。10、如果用现金作为保证金，客户融资时是否必须要把自己担保账户上的现金用完才可以融资买入？不需要。客户提交的保证

4、金和融资买入标的证券（或融券卖出标的证券所得资金）一起作为担保物对客户融资融券所生债权提供担保，满足相应的保证金比例即可进行融资融券交易。11、可充抵保证金证券暂停交易时，该如何处理？可充抵保证金证券暂停交易且在当日收盘前未恢复交易的，折算率临时调为0，待恢复交易时再将其折算率恢复。12、如果证券被调出可充抵保证金证券范围，客户应该如何操作？客户可申请将该证券从信用证券账户划转至其普通证券账户中，但划转后维持担保比例不得低于 300% ，如果触及预警线、警戒线、平仓线，应及时补充、替换担保物。13、客户如何了结融资交易？客户融资买入证券后，可通过现金还款或卖券还款的方式偿还融入资金。卖出信用证

5、券账户内的证券所得资金，须优先偿还融资欠款。14、客户偿还负债的方式有几种？还款顺序如何？还款方式有：现金还款、卖券还款、强制平仓。还款顺序按照负债到期日，先偿还近期负债后偿还远期负债。15、什么情况下，客户可以提取信用账户中的担保物？若客户已了结全部融资融券债务（含息费），客户可以提取信用账户中的担保物。若客户信用账户尚有未了结融资融券债务（含息费），在维持担保比例高于300%时可以提取担保物，但提取后维持担保比例不得低于300。16、授信额度？精品文档精品文档该额度是客户可融资融券额度的上限， 客户实际可使用的融资融券额度需要根据客户在信用账户内的担保物的价值来确定。17、客户开立账户后，

6、如何开始进行融资融券交易？在进行第一笔融资融券交易之前， 需要提交一定比例的资金或证券担保物作为客户融资或融券交易的保证金。18、什么是担保物？证券公司向客户收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，整体作为客户对证券公司融资融券所产生债务的担保物。19、申请融资融券业务是否有年龄限制？处于对融资融券业务自身的风险考虑，总部建议对65 岁以上有意向参与意向的客户进行劝退，我部对60 岁以上的客户都不建议参与。20、担保物转入信用账户后，可否马上转为保证金？担保物转入，要在T+1日到帐21、授信过程中，客户的金融资产市值发生变化，是否会影响授信额度？视情况而定。 如果金融资

7、产市值因市场变动而发生变化， 视市值变化程度来决定调整授信额度； 变化情况较小的，一般不做调减授信额度处理。如何客户在授信过程中，把账户中的资产转出导致资产不足50 万的，总部将会暂停对其审批，待客户转入资产重新恢复到50 万以上后，才可重新审批。22、信用帐户的手续费标准是多少？目前针对信用帐户内发生的普通交易与信用交易，一律按照 0.25%的标准收取。23、融资利率是如何设定的？根据人民银行公布的半年期人民币贷款基准利率，结合营运成本和市场价格等因素，试点期间暂定按人民银行公布的半年期人民币贷款基准利率上浮 3 个百分点执行。24、客户授信额度的有效期是多长时间？授信期为一年， 自合同生效

8、之日起开始计算，下一年的对应日届满，下一年若没有对应日，则以对应月的最后一日届满。25、客户授信到期如何处理？精品文档精品文档a、届满前一月，如公司和客户均对授信无异议，授信额度自动延续一年；b、若双方存在异议不延续授信期，公司将通知客户在授信期届满前第5 个交易日通知客户在授信期终止前了结交易，否则将被强制平仓。26、客户的信用账户资金可用数不为零，为什么不能进行普通交易？需要确认客户信用账户的保证金余额， 客户在进行普通交易委托时， 若买入后的保证金可用余额小于零，则委托是不成功的。27、客户额度审批通过后，无法进行担保品划转，有何原因？因担保品划转，交易所要收取 20 元的手续费，若客户

9、普通账户可用资金不足 20 元会导致此类情况发生。28、担保品划转后可否撤单？是否收费？担保品划转后可进行撤单，撤单是不产生费用的。29、目前我公司确定的标的证券的融资保证金比例是多少？标的证券融资保证金比例 =1+广州证券公布的基准保证金比例 - 标的证券折算率。我公司规定的基准保证金比例不低于交易所的规定，目前为50错误 !30、客户在融资融券业务中为何会存在亏损放大的风险？客户在融资（融券）买入（卖出）股票后，如果该股票的价格并没有出现预期的上涨（下跌），那客户既要承担该股下跌（上涨）而产生的投资损失，还要承担融资的利息成本（融券的费用） ，因此会加大客户的总体损失。31、什么是维持担保比例？如何计算？维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例。精品文档精品文档其计算公式 =( 现金 +信用账户内证券市值 )( 融资买入金额 +融券卖出证券数量 * 当前市价 +利息及费用 )注意：预警线 150%警戒线 140%平仓线 130%32、以证券冲抵保证金时，如