第七章国际结算法

1、第七章 国际结算法第一节 概述一、国际结算与国际贸易结算二、国际贸易结算方式 二、国际贸易结算方式1、汇付(电汇、信汇、票汇2、托收 3 包括合 同法和资金转移法(外汇管理等。托收和凭信用证结算的关系主要由很多国家广泛接受的国际惯例予以规范。 调整托收关系的主要是国际商会于 1978年修改 1995年出版的第 522号出版物 托收统一规则 (简称 URC522 。调整信用证结算关系的主要是国际商会于 2006年通过 2007年出版的第 600号 出版物跟单信用证统一惯例 (U 简称UCP 600第二节 托收结算中的法律关系一、托收结算法律关系中的当事人二、委托人与托收行之间的法律关系三、托收行

2、与代收行之间的法律关系四、委托人与代收行之间的法律关系1. 2. 托收行 :是指接受委托人的委托代向债务人收款的银行。3. 代收行 :是指受托收行委托向债务人收款的银行。 4. 付款人 :是指代收行向其提示委托人的汇票,要求其支付票款的人(进口方 。 1、对托收行进行明示2、向托收行支付办理托收所需的手续费和代垫的各项费用3、在接到托收行有关拒付或发生意外情况的通知时,应及时指示 银行对有关单据的处理办法(二托收行对委托人的义务1、执行委托人的指示2、审查所有单据的种类和份数与托收申请书所列者是否相符3、对委托人未加明确指示的事项按 URC522予以处理4、向代收行寄送托收指示书5、将收到托收

3、款项毫不延迟地交付委托人 (一托收行对代收行的义务偿付因执行其代收指示而发生的所有开支及损失,但已由付款 人偿付的部分除外。(二代收行对托收行的义务1、代理托收行执行托收指示2、审查、确定所收到的单据表面上与托收指示书是否相符,且在付款人承兑或付款前必须保管好单据3、应按托收指示书规定的方式向托收行通知代收情况,并无延误 地向托收行寄送付款通知、承兑通知及对货物采取行动的通知 4、对其过错造成托收行的损失予以赔偿四、委托人与代收行之间的法律关系委托人与代收行之间并无直接的合同关系, 但是, 根据 URC522的规 定, 代收行在代收过程中发生的开支或费用在付款人或托收行拒绝承担时, 代收 行可

4、以从代收的款项中予以扣除或留置有关单据。五、付款人与代收行之间的法律关系付款人与代收行之间也无直接的合同关系,但是,根据 URC522的规定,付款 人拒付时应向代收行说明原因。 中的货币债务人,即进口商。2、开证行(Issuing Bank :是应开证申请人的要求为其某一目的而开立信用 证的银行,一般是进口国银行。3、受益人(Beneficiary :是信用证上指定的有权享用该证利益的人,他是国 际贸易中的货币债权人,即出口商。4、通知行(Advising :是指受开证行的委托,将信用证通知受益人的银行。 一般在出口地所在国家,通常是开证行在该国的代理银行。一、信用证结算法律关系中的当事人5、

5、指定行(Nominated Bank (议付行 :是开证行授权其付款、承担延期付款 责任、承兑汇票或议付的银行。6、付款行(Paying Bank :是指信用证上指定付款的银行,可以是开证行或其 代理行。7、保兑行(Confirming Bank :是指应开证行的请求或授权而在信用证上加注 的银行。证和凭信用证向受益人付款的服务,特别是要确保开证行本身和其他中间行在审查单据中按 UCP600履行义务。开证申请人对开证行的义务就是按开证合同的规定向开证行支付各种服 用证是可以撤销的,那么开证行可以不经受益人的同意即可随时撤销信用证。 在此情况下,双方的权利是不确定的。如果是不可撤销信用证,那么在

6、受益人 于信用证到期前提交与信用证表面相符的单据时,开证行即应接受,并按信用 证规定的即期或远期付款条件向受益人立即付款或承兑汇票和于汇票到期时付 款。四、开证行与通知行的法律关系按 UCP600的规定,任何一家银行都无充当通知行的义务,但是,如果某 银行不愿意作通知行, 它就应当毫不延迟地通知开证行; 如果某银行愿作通知行, 它与开证行之间就存在委托代理关系, 通知行便有义务合理审慎地鉴别信用证的 表面真实性并将之通知受益人。五、开证行与指定行的法律关系它们之间属于委托代理关系。指定行对开证行的义务:在开证行的授权范围内按信用证和 UCP600的标 准审查单据并作出付款、延期付款、承兑汇票或

7、议付等。开证行对指定行的义务:在指定行作出付款、 延期付款、 承兑汇票或议付 等之后,接受单据并向指定行偿付有关款项和费用。六、开证行与保兑行的法律关系开证行与保兑行之间属于提供保兑服务合同关系,保兑行依合同有 义务在信用证加注保兑并对受益人承担独立的保证人责任, 同时对开证行承担谨 慎审查信用证下单据的义务。如果保兑行履行了谨慎审单义务,并对受益人作出了支付,开证行 便有义务偿付保兑行向受益人履行保兑义务的费用和损失。七、受益人与中间行的法律关系受益人只与保兑行存在直接的保兑合同关系, 保兑行依其保兑的内容 对受益人承担第一位的付款责任,受益人则须提交与保兑信用证表面相符的单 据。受益人与其他中间行无直接的合同关系。八、开证申请人与受益人及中间行的法律