证券基础3答案

1、1/150证券投资基金在美国称（ ）。A证券投资信托基金B指数基金C单位信托基金D共同基金参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：118 解析：美国称共同基金。. 2/150信贷资产证券化试点管理办法将信贷资产证券化明确定义为：“（ ）作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构以资产支持证券的形式向投资机构发行受益证券，以该财产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。”A证券业金融机构B银行业金融机构C保险业金融机构D期货业金融机构参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：194 解析：本题考查信贷资产证券化的概念。. 3/150以下关于金融债券

2、的说法错误的是（ ）。A我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券B非银行金融机构不可以发行金融债券C商业银行可以发行金融债券D保险公司次级债务也属于金融债券参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：97 解析：金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。. 4/150我国证券投资基金法规定，在基金管理人、基金托管人都召集基金份额持有人大会时，代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。A10%B5%C50%D20%参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：130 解析：基金

3、管理人、基金托管人都召集基金份额持有人大会时，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。. 5/150（ ）是对上市公司日常监管的主要内容。A公司治理监管B再融资的监管C并购重组的监管D信息披露的监管参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：353 解析：信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。. 6/150以下关于我国证券公司债券说法错误的是（ ）。A属于金融债券B不包括可转换债券C只允许已上市的证券公司发行D发行需经中国证监会批准参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：100 解析：证券公司债券是指证券公司依法发

4、行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。证券公司债券不包括证券公司发行的可转债券和次级债券。中国证监会依法对证券公司债券的发行和转让进行监督管理。. 7/150外国债券的发行一般由（ ）的金融机构、证券公司承销。A投资者所在国B发行者所在国C国际性D发行地所在国参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：中 教材页码：114 解析：外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销。. 8/150将金融期货划分为外汇期货、利率期货和股权类期货是按（ ）的不同划分的。A时间标准B合约履行时间C投资者的买卖行为D基础工具参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：163 解析：按基础工

5、具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。. 9/150公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高，这是对（ ）的补偿。A信用风险B通货膨胀风险C利率风险D政策风险参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：264 解析：不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿。. 10/150证券业从业人员执业行为准则于2009年1月19日由（ ）正式颁布实施。A中国证券登记结算公司B中国证券业协会C中国证监会D上海交易所参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：378 解析：证券业从业人员执业行为准则于2009年1月19日由中国证券业协会正式颁布实施。. 11

6、/150下列说法错误的是（ ）。A金融远期合约根据交易双方需求在场外市场协商确定B在交易所交易的期权分为标准化期权和奇异型期权两大类C我国商业银行销售的“挂钩理财产品”本质上是结构化金融衍生工具D金融互换是最基础的金融衍生工具之一参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：158 解析：金融远期合约是最基础的金融衍生产品。. 12/150金融期货的交易对象是（ ）。A外汇B金融期货合约C债券D股票参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：161 解析：金融期货交易的对象是金融期货合约。. 13/150金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种（ ）。A无资产的结算制度

7、B有负债的结算制度C有资产的结算制度D无负债的结算制度参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：163 解析：本题考查结算所和无负债结算制度的内容。. 14/150股指期货交易中未被合约占用的保证金是（ ）。A初始保证金B维持保证金C交易保证金D结算准备金参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：168 解析：结算准备金是指未被合约占用的保证金；交易保证金是指已被合约占用的保证金。. 15/150购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种基础工具权利，这种金融工具称之为（ ）。A期权B互换C远期D期货参考答案

8、：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：175 解析：本题考查期权的概念。. 16/150按照反洗钱法规定，金融机构对客户的交易信息在交易结束后应当至少保存（ ）。A5年B2年C3年D1年参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：329 解析：客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。. 17/150我国证券法规定，通过不正当手段获得内幕信息，在该信息公开前买卖证券，属于（ ）行为。A内幕交易B操纵市场C虚假陈述D欺诈客户参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：352 解析：本题考查内幕交易的内容。. 18/150创业板上市

9、公司已披露的重大事件涉及的主要标的，超过约定期限（ ）仍未完成交付或过户的，应及时披露未如期完成的原因、进展情况和预计完成的时间，并在此后每隔（ ）公告一次进展情况，直至完成交付或者过户。A3个月；30日B30日；30日C30日；3个月D3个月；3个月参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：357 解析：已披露的重大事件涉及的主要标的尚待交付或者过户的，应及时披露有关交付或者过户事宜，其中对超过约定期限3个月仍未完成交付或过户的，应及时披露未如期完成的原因、进展情况和预计完成的时间，并在此后每隔30日公告一次进展情况，直至完成交付或者过户。. 19/150我国证券法规定，证券交

10、易所可以根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户（ ）。A停止清算B限制交易C停止交易D强制销户参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：365 解析：“根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监督管理机构备案”属于证券交易所的一线监管权力。. 20/150我国证券法规定，中国证券业协会的权力机构为（ ）。A会员大会B股东大会C理事会D董事会参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：369 解析：中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。. 21/150（ ）标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，区域性试点推向全国，全国性资

11、本市场由此开始发展。A上海证券交易所和深圳证券交易所正式营业B国务院证券管理委员会和中国证监会成立C证券法正式颁布并实施D第一家专业证券公司-深圳特区证券公司成立参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：34 解析：1992年10月，国务院证券管理委员会（简称国务院证券委）和中国证监会成立，标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，区域性试点推向全国，全国性市场由此开始发展。. 22/150下列关于虚拟资本的表述正确的有（ ）。A虚拟资本是相对独立于实际资本之外的一种资本存在形式B虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的重置价格C虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面

12、价格D虚拟资本的变化完全反映实际资本额的变化参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：1 解析：通常，虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至于真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。. 23/150关于有价证券的特征，以下说法正确的是（ ）。A证券的收益性指证券投资一定能盈利B各种证券的流动性是相同的C股票可视为无期限证券D债券期限不具有法律约束力参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：3 解析：证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资本所有权或使用权的回报。不同证券的流动性是不同的。债券

13、的期限具有法律约束力，是对融资双方权益的保护。股票没有期限，可以视为无期证券。. 24/150关于证券市场，以下说法不正确的是（ ）。A证券市场的交易对象包括：股票、债券、期货、权证和外汇等B证券市场是商品经济发展到一定阶段的产物C证券市场可以实现筹资与投资的对接D证券市场是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：4 解析：证券市场上的交易对象是作为经济权益凭证的股票、债券、投资基金等有价证券，它们本身是一定量财产权利的代表，所以，代表着对一定数额财产的所有权或债权以及相关的收益权。. 25/150自律性组织包括证券交易所和（ ）。A会计师

14、事务所B证券信用评级机构C证券业协会D证券公司参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：18 解析：证券市场的自律性组织主要包括证券交易所和行业协会。. 26/150资产证券化的有关当事人中，证券化基础资产的原始所有者是证券化产品的（ ）。A信用增级机构B特定目的受托人C资金和资产存管机构D发起人参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：191 解析：发起人也被称为“原始权益人”，是证券化基础资产的原始所有者，通常是金融机构或大型工商企业。. 27/150深圳证券交易所中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担，这是指（ ）。A指数独立B代码独立C

15、运行独立D监察独立参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：215 解析：运行独立是指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。. 28/150证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是，其客户资产必须安全、完整，客户交易结算资金必须实行（ ）。A单一商业银行存管B第三方存管C当地人民银行存管D完全控制参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：288 解析：客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施。. 29/150期货IB业务起源于（ ）。A德国B英国C美国D日本参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：289 解析：I

16、B制度起源于美国，目前在金融期货交易发达的国家和地区（美国、英国、韩国、我国台湾地区等）得到普遍推广，并取得了成功。. 30/150证券发行监管以（ ）为中心。A事前问责、事后追究B中介机构尽职尽责C强制性信息披露D发行审核委员会严格审核参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：348 解析：证券发行监管以强制性信息披露为中心，完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度，增强信息披露的准确性和完整性。. 31/150目前，我国证券公司设立的流程顺序是（ ）。A证监会批准-申请经营证券业务许可证-领取营业执照B工商局批准-证监会批准-申请经营证券业务许可证C证监会批准-申请营业

17、执照-申请经营证券业务许可证D证监会批准-工商局批准-领取营业执照参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：268 解析：本题考查证券公司设立的内容。. 32/150证券公司融资融券业务管理办法规定，证券公司从事融资融券业务，应当与客户签订（ ）。A委托代理协议B融资融券合同C担保协议D托管协议参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：288 解析：证券公司在向客户融资、融券前，应当按照有关规定与客户签订融资融券合同。. 33/150我国证券公司应按上一年营业费用总额的（ ）计算营运风险资本准备。A15%B5%C20%D10%参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度

18、：易 教材页码：302 解析：证券公司应按上一年营业费用总额的10%计算营运风险资本准备。. 34/150上市公司信息披露应遵循（ ）原则。A真实、准确、完整、及时B真实、准确、完整、审慎C真实、准确、完整、权威D真实、准确、完整、有效参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：336 解析：信息披露义务人应当真实、准确、完整、及时地向所有投资者公开披露信息，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。. 35/150下列事项发生时，创业板上市公司无须申请股票临时停牌并披露临时报告（ ）。A发生可能对公司股票价格产生较大影响的重大事件，有关信息严格控制在少数知情人范围内B可能对公司股票

19、价格产生较大影响的重大事件尚未处于筹划阶段，有关信息难以保密的C公共媒体中传播的信息可能对公司股票交易价格产生较大影响，需要进行澄清的D公司股票异常波动，需要进行说明的参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：中 教材页码：356 解析：在下列紧急情况下，公司可以向深交所申请相关股票及其衍生品种临时停牌，并在上午开市前或者市场交易期间通过指定网站披露临时报告：(1)公共媒体中传播的信息可能或者已经对上市公司股票及其衍生品种交易价格产生较大影响，需要进行澄清的；(2)公司股票及其衍生品种交易异常波动，需要进行说明的；(3)公司及相关信息披露义务人发生可能对上市公司股票及其衍生品种交易价格产生较大

20、影响的重大事件(包括处于筹划阶段的重大事件)，有关信息难以保密或者已经泄漏的；(4)中国证监会或者本所认为必要的其他情况。. 36/150证券登记结算公司将客户融资买入的证券以（ ）为名义持有人，登记于证券持有人名册。A证券公司B登记结算公司C客户D存管银行参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：288 解析：本题考查融资融券的内容。. 37/150证券公司总经理依据公司法、公司章程的规定行使职权，并向（ ）负责。A董事会B监事会C股东会D证券监督管理部门参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：296 解析：总经理依据公司法、公司章程的规定行使职权，并向董事会负

21、责。. 38/150证券市场本质上是（ ）直接交换的场所。A资本证券B有价证券C价格D价值参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：4 解析：虽然证券交易的对象是各种各种的有价证券，但由于它们是价值的直接表现形式，所以证券市场本质上是价值的直接交换场所。. 39/150以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（ ）。A股权类产品的衍生工具B货币衍生工具C利率衍生工具D信用衍生工具参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：149 解析：信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险。. 40

22、/150外汇期货交易在20世纪70年代由（ ）率先推出。A芝加哥商业交易所B法兰克福交易所C伦敦国际金融期货交易所D纽约证券交易所参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：164 解析：外汇期货交易自1972年在芝加哥商业交易所所属的国际货币市场率先推出后得到了迅速发展。. 41/150我国目前的沪深300股指期货合约是在（ ）进行交易的。A上海期货交易所B中国金融期货交易所C深圳证券交易所D上海证券交易所参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：167 解析：经中国证监会批准，中国金融期货交易所首个股票指数期货合约为沪深300股指期货合约。. 42/150对股份有

23、限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集（ ）的公司股本。A长期稳定B短期C中短期D中期参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：68 解析：对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担。. 43/150证券公司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，并与经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应，以（ ）实现内部控制目标。A预计成本B最高成本C最低成本D合理的成本参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：297 解析：证券公司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规

24、定，并与经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标。. 44/150某投资者买了一张票面年利率为10%的债券，其名义利率为10%，若一年中通货膨胀率为5%，则投资者的实际收益率为（ ）。A10%B15%C5%D不确定参考答案：C 测试方向：计算题 难易程度：易 教材页码：260 解析：实际收益率=名义收益率-通货膨胀率。. 45/150依据我国证券法证券公司下列事项中，无需经中国证监会审批的是（ ）。A变更业务范围B上市证券公司增加注册资本C变更上市证券公司实际控制人D变更实际控制人的高级管理人员参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：268

25、解析：证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有5%以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式，停业、解散、破产，必须经中国证券监督管理机构批准。证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准。. 46/150净资本表明证券公司可变现以满足支付需要和（ ）的资金数。A可分配利润B业务扩展C投资需求D应对风险参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：300 解析：净资本指标反映了净资产中的高流动性部分，表明证券公司可变现以满足支付需要和应对风险的资金数。. 47/150负责证券投资者保护基金筹

26、集、管理和使用的是（ ）。A证券投资基金B社保基金理事会C中国证券登记结算机构D中国证券投资者保护基金有限责任公司参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：364 解析：保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。. 48/150中央汇金投资有限公司于2010年在银行间债券市场发行的人民币债券称为（ ）。A政策性金融债B中央政府债券C企业债券D政府支持机构债券参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：96 解析：为探索国有金融机构注资改革的新模式，中央汇金投资有限公司于2010年在全国银行间债券市场成功发行了两期人民币债券，共1090亿

27、元。汇金债券被命名为政府支持机构债券。. 49/150在日本发行的外国债券被称为（ ）。A武士债券B东方债券C远东债券D东洋债券参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：113 解析：在日本发行的外国债券被称为武士债券，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。. 50/150基金运作费用若大于基金净值十万分之一，应采用（ ）的方法计入基金损益。A预提或待摊B待摊C预提D直接计入参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：136 解析：按照有关规定，发生的这些费用如果影响基金份额净值小数点后第5位的，即发生的费用大于基金净值十万分之一，应采用预提或待摊

28、的方法计入基金损益。若发生的费用小于基金净值十万分之一，应于发生时直接计入基金损益。. 51/150信息披露义务人及其董事、监事、高级管理员违反信息披露有关规定的，中国证监会可以采取的监管措施不包括（ ）。A追究刑事责任B出具警示函C责令改正D监管谈话参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：361 解析：中国证监会可以采取以下监管措施：责令改正；监管谈话；出具警示函；将其违法违规、不履行公开承诺等情况记入诚信档案并公布；认定为不适当人选；依法可以采取的其他监管措施。. 52/1501999年11月4日，美国国会通过（ ），标志着金融业分业经营制度的终结。A商业银行法B金融服务现

29、代化法案C格拉斯-斯蒂格尔法案D金融服务法案参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：26 解析：1999年11月4日，美国国会通过金融服务现代化法案，废除了1933年经济危机时代制定的格拉斯-斯蒂格尔法案，取消了银行、证券、保险公司相互渗透业务的障碍，标志着金融业分业制度的终结。. 53/150CBOE中国指数期货是标准化合约，代号为CX，交易时间为芝加哥时间（ ）。A9:00-15:00B9:25-15:15C9:30-15:00D8:30-15:15参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：246 解析：中国指数期货是标准化合约，代号为CX，交易时间为芝加哥时

30、间8:30-15:15，交易平台为CBOEdirect电子交易平台。合约标准为每点100美元，最小变动价位为0.05点，合约结算日为到期月的第三个星期五，采用现金结算。. 54/150在一国境内设立，经该国有关部门批准，从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金，称之为（ ）。ALOFBQFCETFDQD参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：129 解析：QD是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。. 55/150与封闭式基金相比，（ ）是开放式基金所特有的风险。A巨额赎回风险B管

31、理能力风险C市场风险D技术风险参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：140 解析：巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。若因市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人出现现金支付困难时，基金投资者申请赎回基金份额，可能会遇到部分顺延或暂停赎回等风险。. 56/150证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成，（ ）作为中央对手方，与证券公司之间完成证券和资金的净额结算。A证券交易所B存管银行C证券登记结算公司D客户参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：376 解析：证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成，主要模

32、式为：证券登记结算公司作为中央对手方，与证券公司之间完成证券和资金的净额结算。. 57/150（ ）导致期货交易具有高度的杠杆作用。A保证金制度B大户报告制度C逐日盯市制度D每日限价制度参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：162 解析：由于期货交易的保证金比率很低，因此有高度的杠杆作用，这一杠杆作用使套期保值者能用少量的资金为价值量很大的现货资产找到回避价格风险的手段，也为投机者提供了用少量资金获取盈利的机会。. 58/150下列关于企业年金的表述，错误的是（ ）。A企业年金的受托人可以指定专业投资机构运用企业年金进行证券投资B企业年金不得购买投资性保险产品C企业年金是一种

33、补充养老保险基金D企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款，但可进行短期债券回购参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：15 解析：企业年金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债）、短期融资券和中期票据等金融产品。. 59/150证券交易所应当与上市公司订立（ ），以确定相互间的权利义务关系。A上市协议书B上市公告书C上市推荐书D上市章程参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：368 解析：证券交易

34、所应当与上市公司订立上市协议，以确定相互间的权利义务关系。. 60/150交易双方在集中的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议，我们称之为（ ）。A金融期货B金融互换C结构化衍生工具D金融期权参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：161 解析：本题考查金融期货的概念。. 61/150中国金融期货交易所采用的风险控制手段包括（ ）。A限期平仓B限制开仓C限制出仓D提高交易保证金标准参考答案：A B C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：169 解析：交易所有权根据市场情况采取提高交易保证金标准、限制开仓、限制出仓、限期平仓

35、、强行平仓、暂停交易、调整涨跌幅停板幅度、强制减仓或者其他风险控制措施。. 62/150按照联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为（ ）。A股权联结型产品B利率联结型产品C商品联结型产品D汇率联结型产品参考答案：A B C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：196 解析：按联结的基础产品分类，可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品。. 63/150中证100指数是以剔除（ ）等基本不流通股份后的流通股本为权数计算的。A战略投资者持股B冻结股份C受限的员工持股D公司创建者、家族和高级管理者长期持有的股份参考答案：A B C D 测试方向：常识题

36、难易程度：易 教材页码：240 解析：基本不流通的股份包括：公司创建者、家族和高级管理者长期持有的股份；国有股；战略投资者持股；冻结股份；受限的员工持股；交叉持股等。. 64/150证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，可以提供的服务包括（ ）。A代理客户进行期货交易B代理期货公司收取期货保证金C提供期货行情信息、交易设施D协助办理开户手续参考答案：C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：290 解析：证券公司受期货公司委托从事IB业务，应当提供的服务包括：协助办理开户手续；提供期货行情信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代

37、期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。. 65/150股权类期货合约的基础资产包括（ ）。A股票数量B单只股票C股票组合D股票价格指数参考答案：B C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：165 解析：股权类期货是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约。. 66/150我国证券交易所对权证上市资格的要求包括（ ）。A标的股票交易的活跃性B权证存续期C权证存量D标的股票的流通股份市值参考答案：A B C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：180 解析：上海证券交易所和深圳证券交易所对权证的上市资格标准不尽相同，但均对

38、标的股票的流通股份市值、标的股票交易的活跃性、权证存量、权证持有人数量、权证存续期等作出要求。. 67/150根据现行规定，证券业从业人员禁止行为包括（ ）等。A违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺B买卖法律明文禁止买卖的证券C在经纪业务中接受客户的全权委托D接受利益相关方的贿赂对其进行贿赂参考答案：A B C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：380 解析：本题考查证券业从业人员的禁止行为。. 68/150证券投资基金是一种（ ）投资工具。A集中资金B降低风险C分散投资D专家管理参考答案：A B C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：139 解析：证券投资基

39、金是一种集中资金、专家管理、分散投资、降低风险的投资工具，但投资者投资于基金仍有可能面临风险。. 69/150全国银行间债券市场参与者中，非金融机构只能与（ ）进行以套期保值为目的的远期利率协议交易。A非做市商的金融机构B具有结算代理业务资格的金融机构C具有做市商资格的金融机构D所有金融机构参考答案：B C 测试方向：常识题 难易程度：中 教材页码：160 解析：非金融机构只能与具有做市商或结算代理业务资格的金融机构进行以套期保值为目的的远期利率协议交易。. 70/150证券交易所具有的特征是（ ）。A投资者直接进入交易所买卖证券B交易对象限于合乎一定标准的上市证券C通过公开竞价的方式决定证券

40、交易价格D有固定的交易场所和交易时间参考答案：B C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：212 解析：交易采用经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。. 71/150下列选项中既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有（ ）。A股份有限公司B政府机构C保险公司D商业银行参考答案：A B C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：7 解析：本题考查证券市场参与者的内容。. 72/150关于股票，下列表述正确的有（ ）。A股票是一种代表财产权的有价证券B股票与它代表的财产权有不可分离的关系C股票本身具有价值D股票与它代表的财产权分离参

41、考答案：A B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：47 解析：虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权。股票与他代表的财产权有不可分离的关系，二者合为一体。. 73/150以下关于可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处的说法正确的有（ ）。A所换股份的来源不同B发债主体和偿债主体不同C发行目的不同D适用的法规不同参考答案：A B C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：111 解析：可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处是：第一，发债主体和偿债主体不同；第二，适用的法规不同；第三，发行目

42、的不同；第四，所换股份的来源不同；第五，股权稀释效应不同；第六，交割方式不同；第七，条款设置不同。. 74/150金融衍生工具的特性包括（ ）。A跨期性B联动性C杠杆性D不确定性或高风险性参考答案：A B C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：146 解析：由金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。. 75/150现代证券交易所的计算机运行系统通常包括（ ）。A监察系统B信息系统C交易系统D结算系统参考答案：A B C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：224 解析：现代证券交易所的运作普遍实现了高度的计算机化和

43、无形化，建立起了安全、高效的电脑运行系统，该系统通常包括交易系统、结算系统、信息系统和监察系统四个部分。. 76/150以下属于非系统风险的是（ ）。A财务风险B利率风险C经营风险D信用风险参考答案：A C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：261 解析：非系统风险包括信用风险、经营风险、财务风险等。. 77/150下列行为中，属于欺诈客户的行为的有（ ）。A违背客户的委托为其买卖证券B为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖C挪用客户所委托买卖的证券D不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件参考答案：A B C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：351 解析：欺

44、诈客户是指以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为。欺诈客户行为包括：违背客户的委托为其买卖证券；不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件；挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或假借客户的名义买卖证券；为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。. 78/150关于公司型基金，下列论述正确的是（ ）。A是非独立法人机构B委托基金管理公司管理基金资产C基金资产归公司所有D设有董事会、

45、股东大会参考答案：B C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：122 解析：公司型基金是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。. 79/150根据基础资产不同，资产证券化可以分为（ ）等类别。A未来收益证券化B应收账款证券化C不动产证券化D信贷资产证券化参考答案：A B C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：190 解析：根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等类别。. 80/150债券的投资收益来自（ ）。A分红收益B再投资收益C资本利得D利息收益参考答案：B C D 测试方向：常识题

46、 难易程度：易 教材页码：255 解析：债券的投资收益来自三个方面：一是债券的利息收益；二是资本损益；三是再投资收益。. 81/150深圳证券交易所在确定和调整深证成分股指数中的成分股时一般考虑的因素包括（ ）。A平均总市值B行业代表性C平均可流通股市值D交易活跃程度参考答案：A B C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：243 解析：本题考查深圳证券交易所选取成分股的一般原则。. 82/150证券市场按证券进入市场的顺序而形成的结构关系，可以划分为（ ）。A一级市场和二级市场B股票市场和债券市场C初级市场和次级市场D发行市场和流通市场参考答案：A C D 测试方向：常识题 难易程

47、度：易 教材页码：4 解析：层次结构指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。按这种关系划分，证券市场的构成可分为发行市场和交易市场。证券发行市场又称一级市场或初级市场，证券交易市场又称二级市场、流通市场或次级市场。. 83/150证券市场上的机构投资资者包括（ ）。A企业和事业法人B金融机构C各类基金D政府机构参考答案：A B C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：8 解析：机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。. 84/150分析公司财务状况，重点在于研究公司的（ ）。A安全性B稳健性C盈利性D流动性参考答案：A C D 测试方向：常识题 难易程度：易

48、教材页码：59 解析：分析公司财务状况，重点在于研究公司的盈利性、安全性和流动性。. 85/150债券收益的表现形式有（ ）。A红利收入B利息收入C本金收入D资本损益参考答案：B D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：81 解析：债券收益可以表现为三种形式：利息收入；资本损益；再投资收益。. 86/150在编制股价指数时，选择样本股需要考虑的标准是（ ）。A样本股已发行5年以上B样本股近期的市场价格一直保持上涨姿势C样本股的市价总值要占上市的全部股票市价总值的大部分D样本股票价格变动趋势能反映股票市场价格变动的总趋势参考答案：C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：236 解

49、析：样本股的选择主要考虑两条标准：一是样本股的市价总值要占在交易所上市的全部股票市价总值的大部分；二是样本股票价格变动趋势必须能反映股票市场价格变动的总趋势。. 87/150证券金融公司的职责包括（ ）。A为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务B证监会确定的其他职责C对证券公司融资融券业务运行情况进行监控D监测分析全市场融资融券情况，运用市场化手段防控风险参考答案：A B C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：312 解析：本题考查证券金融公司的职责。. 88/150上市公司必须依法履行信息披露的义务，信息披露的内容包括（ ）。A公司所有的股东B经营状况C财务状况D对股东

50、价格可能产生重大影响的信息参考答案：B C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：355 解析：上市公司信息披露的主要内容包括：招股说明书与上市公告书；定期报告；临时报告。选项BC属于，选项D属于。. 89/150中国证监会成立后，推动了（ ）等一系列证券期货市场法规和规章的建设，标志着资本市场法规体系初步形成。A公开发行股票公司信息披露实施细则B关于严禁操纵证券市场行为的通知C禁止证券欺诈行为暂行办法D股票发行与交易管理暂行条例参考答案：A B C D 测试方向：常识题 难易程度：中 教材页码：34 解析：中国证监会成立后，推动了股票发行与交易管理暂行条例、公开发行股票公司信息披露实

51、施细则、禁止证券欺诈行为暂行办法、关于严禁操纵证券市场行为的通知等一系列证券、期货市场法律法规和规章的建设，资本市场法规体系初步形成，使资本市场的发展走上规范化轨道，为相关制度的进一步完善奠定了基础。. 90/150通常，判断股票的流动性强弱主要分析以下哪些方面（ ）。A股票的价格弹性或者恢复能力B市场深度C换手频率D报价紧密度参考答案：A B D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：48 解析：通常，判断股票的流动性强弱主要分析三个方面。首先是市场深度，其次是报价紧密度，最后是股票的价格弹性。. 91/150证券投资基金作为一种新型的投资工具，其主要特征是（ ）。A由专家管理和运作B组

52、合投资，分散风险C经营稳定，收益较高D将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资参考答案：A B D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：121 解析：证券投资基金作为一种新型的投资工具，经营稳定，收益可观，为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，大大拓宽了中小投资者的投资渠道。. 92/150OTC交易的衍生工具的特点是（ ）。A通过各种通讯方式进行交易B实行分散的、一对一交易C通过集中的交易所进行交易D实行集中的、一对多交易参考答案：A B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：149 解析：场外交易市场（简称OTC）交易的衍生工具是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行

53、分散的、一对一交易的衍生工具。. 93/150在期货交易成交后，需通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量保证金的主体包括（ ）。A担保公司B卖方C买方D经纪公司参考答案：B C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：162 解析：为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金，而期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量的保证金。. 94/150按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权的种类有（ ）。A股权类期权B金融期货合约期权C货币期权D利率期权参考答案：A B C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：177

54、解析：按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货期权、互换期权等。. 95/150由于恒生指数具有（ ）等特点，该指数一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。A指数连续性好B基期选择恰当C成分股代表性强D计算频率高参考答案：A B C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：245 解析：由于恒生指数具有基期选择恰当、成分股代表性强、计算频率高、指数连续性好等特点，因此，一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。. 96/150创业板市场的特点包括（ ）。A监管要求严格B前瞻性C高风险D高技术产业导向参考答案：A B C D 测试方向：

55、常识题 难易程度：易 教材页码：215 解析：创业板市场是不同与主板市场的独特的资本市场，具有前瞻性、高风险、监管要求严格以及明显的高技术产业导向的特点。. 97/150场外市场交易的功能包括（ ）。A拓宽融资渠道，改善大型国有企业融资环境B拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境C为暂不具备在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所D提供风险分层的金融资产管理渠道参考答案：B C D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：232 解析：场外交易市场是我国多层次资本市场体系的重要组成部分，主要具备以下功能：拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境；为不能在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所；提供风险分层的金融资产管理渠道。. 98/150根据证监会的规定，可以接受证券公司提供IB业务的期货公司有（ ）。A证券公司全资拥有的期货公司B证券公司控股的期货公司C与证券公司有其他关联关系的期货公司D与证券公司被同一机构控制的期货公司参考答案：A B D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：290 解析