风险识别及评估分析模板

1、1填报事项：1、请列举你的业务单元的主要目标2、请结合识别风险的参考因素，列举你的业务单元面临的主要风险3、请利用下列等级划分方式，评估风险发生的可能性和损失影响程度确确定定风风险险参参数数-可可能能性性确确定定风风险险参参数数-损损失失影影响响程程度度评分11.51.52.52.53.53.54.54.55评分11.51.52.52.53.53.54.54.55标准极低低中等高极高标准极轻微的轻微的中等的重大的灾难性的填填报报单单位位名名称称：风风险险识识别别及及评评估估分分析析表表第一部分 工作目标第二部分 风险识别 第三部分 风险评价分析第四部分 风险应对编号关键目标计划目标值目标可能的

2、波动情况关键控制要素导致目标波动的主要风险因素分析风险发生的可能性评价损失程度评价风险应对策略（承担/监控或分担/控制/规避）计划、建议采取的风险应对措施可能实现的最大值可能实现的最小值参考因素编号风险编号具体风险描述填报单位风控领导小组综合评估 填报单位风控领导小组综合评估应对措施需要的支持或管理建议2编号关键目标计划目标值目标可能的波动情况关键控制要素导致目标波动的主要风险因素分析风险发生的可能性评价损失程度评价风险应对策略（承担/监控或分担/控制/规避）计划、建议采取的风险应对措施可能实现的最大值可能实现的最小值参考因素编号风险编号具体风险描述填报单位风控领导小组综合评估 填报单位风控领

3、导小组综合评估应对措施需要的支持或管理建议c000381add753730f88a78f50e1020a2.xls2、风险识别评价分析表填写说明3填报事项：1、请列举你的业务单元的主要目标2、请结合识别风险的参考因素，列举你的业务单元面临的主要风险3、请利用下列等级划分方式，评估风险发生的可能性和损失影响程度确确定定风风险险参参数数-可可能能性性确确定定风风险险参参数数-损损失失影影响响程程度度评分11.51.52.52.53.53.54.54.55评分11.51.52.52.53.53.54.54.55标准极低低中等高极高标准极轻微的轻微的中等的重大的灾难性的填填报报单单位位名名称称：风风险

4、险识识别别及及评评估估分分析析模模板板第一部分 工作目标第二部分 风险识别 第三部分 风险评价分析第四部分 风险应对编号关键目标计划目标值目标可能的波动情况关键控制要素导致目标波动的主要风险因素分析风险发生的可能性评价损失程度评价风险应对策略（承担/监控或分担/控制/规避）计划、建议采取的风险应对措施可能实现的最大值可能实现的最小值参考因素编号风险编号具体风险描述填报单位风控领导小组综合评估 填报单位风控领导小组综合评估应对措施需要的支持或管理建议工作目标分为两类，一类是定量目标，根据年初公司制定并下达的主要关键目标及目标值确定填写，如KPI、风险识别是指对影响工作目标实现的风险因素进行识别。

5、对不影响或轻微影响工作目标实现的因素可不予考虑。参参考考因因素素编编号号参照参考因素表填写；风风险险编编号号按顺序编号；具具体体风风险险描描述述是对工作目标实现有影响的风险因素进行具体详细描述。对影响工作目标实现的各种风险发生的可能性和影响程度进行评价分析和评分，并综合评估。对于二级企业，填报单位由二级企业各部门分别填报，并由二级企业风控领导小组进行综合评估。在对影响工作目标实现的风险因素识别、评估分析后，根据风险程度进行排序，对影响工作目标实现的重大风险提出应对措施。但第四部分目前暂不填写，下一阶段再计划安排。填写完毕第一至第三部分后，根据第三部分的评价分值，绘制风险图谱。（图谱格式见附表4

6、）c000381add753730f88a78f50e1020a2.xls3、风险参考因素表风风险险参参考考因因素素列列表表1、外外部部因因素素2、内内部部因因素素名称编号子目名称编号子目1.1 经济因素1.1.1经济形势2.1 人力资源因素2.1.1职业操守（董、监事、其他高级管理人员）1.1.2产业政策2.1.2员工专业胜任能力1.1.3融资环境2.2 管理因素2.2.1组织机构1.1.4市场竞争2.2.2经营方式1.1.5资源供给2.2.3资产管理1.2 法律因素1.2.1法律法规2.2.4业务流程1.2.2监管要求2.3 自主创新因素2.3.1研究开发1.3 社会因素1.3.1安全稳定

7、2.3.2技术投入1.3.2文化传统2.3.3信息技术运用1.3.3社会信用2.4 财务因素2.4.1财务状况1.3.4教育水平2.4.2经营成果1.3.5消费者行为2.4.3现金流量1.4 科学技术因素1.4.1技术进步2.5 安全环保因素2.5.1营运安全1.4.2工艺改进2.5.2员工健康1.5 自然环境因素1.5.1自然灾害2.5.3环境保护1.5.2环境状况2.6 其他内部因素2.6.11.6 其他外部因素1.6.1c000381add753730f88a78f50e1020a2.xls4、风险参数举例确确定定风风险险参参数数-确定风险参数-损失影响程度评评分分11.51.52.52

8、.53.53.54.54.55标准极轻微的轻微的中等的重大的灾难性的企业日常运行不受影响轻度影响（造成轻微的人身伤害，情况立即受到控制）中度影响（造成一定的人身伤害，需要医疗救助，情况需要外部支持才能得到控制）严重影响（企业失去一部分业务能力，造成严重人身伤害，情况失控，但无致命影响）重大影响（重大业务失误，造成重大人身伤亡，情况失控，给企业致命影响）企业声誉负面消息在企业内部流传，企业声誉没有受损负面消息在当地局部流传，对企业声誉造成轻微损害负面消息在某区域流传，对企业声誉造成中等损害负面消息在全国各地流传，对企业声誉造成重大损害负面消息流传世界各地，政府或监管机构进行调查，引起公众关注，对

9、企业声誉造成无法弥补的损害财务损失较低轻微中等重大极大确确定定风风险险参参数数-可可能能性性评分11.51.52.52.53.53.54.54.55标准极低低中等高极高发生可能性一般情况下不会发生极少情况下才发生某些情况下才发生较多情况下才发生常常会发生今后10年内发生的可能少于1次今后5-10年内可能发生1次今后2-5年内可能发生1次今后1年内可能发生1次今后1年内至少发生1次c000381add753730f88a78f50e1020a2.xls5、风险图谱风 险 图 谱影影响响程程度度灾难性的4.55D 中中等等风风险险区区域域A 高高风风险险区区域域重大的44.53.54中等的33.52.53C 低低风风险险区区域域B 中中等等风风险险区区域域轻微的22.51.52极轻微的11.511.51.5222.52.5333.53.5444.54.55极低低中等高极高风风险险发发生生的的可可能能性性高风险中等风险低风险图中数字为风险编号风险图谱的绘制方法：1、风险的影响程度和发生的可能性的分值五个等级；2、根据影响度和发生可能性的分值确定风险在图中的区域；3、分别以红、黄、绿色的带数字的气球标示相关风险点；4、对位于高、中风险区域的前十位风险点进行排序，并