银保培训业管-凌悦

1、银行保险新契约培训业务管理部Page 212345678目录目录Page 3银保新契约模式及流程银保新契约模式及流程银保通非银保通柜面客户在银行投保Page 4银保新契约单证银保新契约单证银保投保单银保投保单人身保险投保单（兼业代理）人身保险投保单（兼业代理）-319保宝一家亲人身保险投保单（兼业代理）保宝一家亲人身保险投保单（兼业代理）-316人保寿险保益多两全保险（分红型）人保寿险金鼎富贵两全保险（分红型）人保寿险金鼎富贵两全保险(B款)（分红型）人保寿险智胜金账户两全保险（万能型）人保寿险优选金两全保险（万能型）人保寿险保宝一家亲两全保险（分红型）人保寿险附加少儿意外伤害医疗保险人保寿险

2、附加少儿住院补助医疗保险人保寿险附加长期意外伤害保险人保寿险盛世富贵两全保险（分红型）（A款） 人保寿险睿智一生终身寿险（万能型） Page 5人身保险投保单（兼业代理）人身保险投保单（兼业代理）-319-319Page 6保宝一家亲人身保险投保单（兼业代理）保宝一家亲人身保险投保单（兼业代理）-316-316Page 7银保新契约单证银保新契约单证分红保险声明书（兼业代理）分红保险声明书（兼业代理）产品说明书产品说明书未成人投保特约声明书未成人投保特约声明书健康险投保提示健康险投保提示（保宝一家亲）（保宝一家亲）被保险人告知书被保险人告知书（转人工核保）（转人工核保）财务问卷财务问卷（转人工

3、核保）（转人工核保）地方保监局要求地方保监局要求人身保险投保人身保险投保提示提示职业告知书（兼业代理）职业告知书（兼业代理） （仅限银保通、邮保通）（仅限银保通、邮保通）Page 8银保新契约单证银保新契约单证根据根据关于修订客户身份识关于修订客户身份识别和客户身份资料保存管理别和客户身份资料保存管理的相关投保规则的通知的相关投保规则的通知规规定：定：现金现金2 2万元，转账万元，转账2020万元万元营销员报告书营销员报告书客户身份证件：投保人和客户身份证件：投保人和人身保险被保险人、法定继人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人承人以外的指定受益人 法定继承人以外指定受益法定继承人以外指

4、定受益人时需填写人时需填写受益人身份信受益人身份信息登记表息登记表 Page 9规范填写投保资料规范填写投保资料总体要求字迹清晰字迹清晰不得涂改不得涂改亲笔签名亲笔签名代签无效代签无效文盲指印文盲指印他人见证他人见证Page 10投保单填写要求投保单填写要求陈浩陈浩 1980 5 281 1 0 1 0 2 1 9 8 0 0 5 2 8 2 0 1 5内勤内勤无无0 0 0 1 0 1北京市西城区绒线胡同北京市西城区绒线胡同5号号123456789991 0 0 0 3 6精确至所在省、直辖市精确至所在省、直辖市不能空项不能空项其他指军官证、护照、其他指军官证、护照、户口薄等有效证件户口薄等

5、有效证件查询职业分类表查询职业分类表未满未满18周岁未成年人职业代码为周岁未成年人职业代码为220101Page 11客户资料填写客户资料填写投/被保险人、身故受益人的姓名与身份证须与有效证件相符合。出生日期、性别应与15 / 18位身份证相互对应。 (身份证尾数若为X，也应填写在投保单中)使用军人证、护照、出生证的客户，需要详细填写件中的文字及号码。18生日期性别15位110105800328631出生日期 性别军人证海字第35157号Page 12110102195712150017110102195712150017投保单填写要求投保单填写要求受益

6、人栏填写要求受益人栏填写要求Page 13投保年龄的计算： 1、填单日期在生日后（含生日当天）： 年龄=填单年份出生年份 2、填单日期在生日前： 年龄=填单年份出生年份1客户资料填写注意客户资料填写注意投保单填写要求投保单填写要求Page 14投保单填写要求投保单填写要求投保事项填写要求盛世富贵两全保险（盛世富贵两全保险（A款）款）2000022160 510 中国银行中国银行陈浩陈浩 1 2 3 4 5 6 7 8 9 8 7 6 5 4 3 2 1 2 3 红利领取方式为累积生息红利领取方式为累积生息 条款已明确规定，可以不填条款已明确规定，可以不填写，但不能选择其他方式写，但不能选择其他

7、方式缴费频率只能选择年交缴费频率只能选择年交如实告知如实告知Page 15投保单填写要求投保单填写要求客户签名及销售信息填写要求陈浩陈浩陈浩陈浩2008 10 18祖父母为未成年人投保时祖父母为未成年人投保时需被保险人监护人签名需被保险人监护人签名中国银行网点代码网点代码银行经办人签章银行经办人签章公司销售人员信息公司销售人员信息Page 16投保单填写要求投保单填写要求投保人信息同投保人信息同319大陈大陈 1 1 0 1 0 2 2 0 0 3 1 0 1 2 0 0 3 52003 10 12 阳光幼儿园阳光幼儿园2201012201011081082828李梅李梅 1981 7 15

8、1 1 0 1 0 2 1 9 8 1 0 7 1 5 0 0 2 7阳光小学阳光小学教师教师无无120101120101李梅李梅女女 1981.7.15110102198107150027110102198107150027母亲母亲1 150%50%陈浩陈浩男男 1980.5.28110102198005282015110102198005282015母亲母亲1 150%50%父亲父亲1 1第二、第三被第二、第三被保险人投保年保险人投保年龄龄25-50周岁周岁4-15周岁周岁注意单位注意单位第二、第三被保险人本人第二、第三被保险人本人第一被保险人第一被保险人Page 17投保单填写要求投保单

9、填写要求 544440.00 肆肆 肆肆 肆肆 肆肆 零零 中国银行中国银行陈浩陈浩 1 2 3 4 5 6 7 8 9 8 7 6 5 4 3 2 1 2 3第三被保险人第三被保险人未投保需选择未投保需选择计划计划B每份保费每份保费8888元元/万元万元保额保额不必单独填写，不必单独填写，合同中打印合同中打印Page 18投保单填写要求投保单填写要求 2第三被保险人第三被保险人2周前因发热、咳嗽到第六医院就诊，确诊为周前因发热、咳嗽到第六医院就诊，确诊为“上感上感”，现已痊愈。，现已痊愈。所有投保的被保险人均需告知所有投保的被保险人均需告知告知为告知为“是是”需需详细说明详细说明Page 1

10、9投保单填写要求投保单填写要求陈浩陈浩陈浩陈浩李梅李梅2008 10 18Page 20PICCPICC人身保险投保单人身保险投保单投保资料的审核投保资料的审核Page 21客户资料的审核投保资料的审核投保资料的审核Page 22受益人的审核投保资料的审核投保资料的审核Page 23投保内容的审核投保资料的审核投保资料的审核Page 24投保日期的审核人身险保额超过人身险保额超过100100万元的须万元的须核保通过后才能收取保险费，核保通过后才能收取保险费，不允许提前收取保险费。不允许提前收取保险费。 投保资料的审核投保资料的审核高额件的审核合格件处理填写不符合要求件的处理需补充投保资料件的处

11、理Page 25银保常见问题件处理银保常见问题件处理合同审核函合同审核函财务资料函、核保通知函财务资料函、核保通知函体检通知函、健康资料函、调查通知函体检通知函、健康资料函、调查通知函转账不成功通知函转账不成功通知函短缴通知函短缴通知函Page 26保险合同成立条件保险合同成立条件PICC保险合同中国人民人寿保险股份有限公司中国人民人寿保险股份有限公司Page 27银行保险合同银行保险合同Page 28银保保险合同出单方式银保保险合同出单方式 一、银保通出单：银行、邮政柜面实时出单Page 29银保保险合同出单方式银保保险合同出单方式 二、非银保通出单v客服柜面出单 暂保单：暂保单：虽然时效快

12、、成本低，但需要手工制作、不美观，影响公司形象，征订时间长，有停售风险，容易积压浪费。v省公司出单 标准保单：保单统一、美观，缓解前台压力，减少停售险标准保单：保单统一、美观，缓解前台压力，减少停售险种的成本浪费。种的成本浪费。 目前已在交通发达、地域相对不大的多家机构实行。目前已在交通发达、地域相对不大的多家机构实行。Page 30保险合同差错处理录入错误录入错误PICC保险合同中国人民人寿保险股份有限公司中国人民人寿保险股份有限公司制作错误制作错误 补打申请表递送错误递送错误 统一报省公司处理Page 31保单回执管理保单回执管理回执核销时间要求： 业务员-客户签收回执后3日内交回公司 柜面人员-当日受理扫描当日进行回销操作回执核销的查询回执丢失的处理非银保通非银保通银保通银保通银保通系统自动核销回执Page 32交单时效：2个工作日内交单，节假日期间投保的应在节假日后第一个工作日交单 生效时间：投保日期次日零时扫描时效：非银保通-当日受理当日扫描 银保通-及时扫描（一周内）录入时效：1个工作日承保时效：标准件3个工作日内承保新契约时效要求新