反洗钱考试单选题答案

1、1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（A.汇款人姓名或者名称B.资金汇出地名称C.汇款人身份证D.汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。 2对本机构风A.一月B.三月C.半年D.一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。 2A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易4、农村信用合金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，商业银行、城市信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为

2、可疑交易进行作社、报告。2A.13B.17C.18D.205、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于（ ）起施行。2003年 1月 3日中国人民银行发 布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（中国人民银行令 2003 第 2 号）和金融机 构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（中国人民银行令 2003 第 3 号）同时废止。 VA.2006年 11月14日B.2006年 12月1日C.2007年 1月 1日D.2007年3月1日6、A 银行向当地人民银行报告一起可疑交易， 某服装加工公司法人代表李某近日持 25张个人身份证， 声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身

3、份证均为真实身份证， 并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸 易公司汇来的外汇各 3000 美元，合计 75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这 些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型 （）A.B.C.D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且 短期内

4、出现大量资金收付。7、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告 内部管理制度和操作规程，并向（）报备。 VA.B.C.D.公安部 中国银行业监督管理委员会 中国人民银行国务院8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）VA.大额交易B.现金交易C.可疑交易D. 转账交易（）,受法律保护。V9、反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告10、A.B.C.D.反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举 报

5、人和举报内容保密。 V金融监管机构财政部门检察机关中国人民银行及公安机关11、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报 送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发 出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。 VA.B.C.D.35710A.B.C.D.12、）缺失的，应要求境银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ 外机构补充。 V汇款人工作单位 汇款人住所 汇款行地址 汇款人身份证明文件13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（

6、 ）个 工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心 报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报 送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 VA.B.C.D.3571014、对当日累计提取现钞等值 1 万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的 （ ）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。 VA.外汇业务审批表B.提取外币现钞备案表C.外汇申报单D.涉外收入申报单（对私）15、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，选项中的说法正确的是（A.B.C.D.自然人银行账户频繁进行现金收

7、付的，金融机构应当报告可疑交易报告自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告16、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金 融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中 国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中 心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 VA.B.C.D. 1017、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值 2000美元以上的汇入款，应审查（ ） VA.外汇申报单B.提取外币现钞备案表C.外汇业务审批表D.涉外收入申报单（对私）18、下列属于大额交易的是（）VA.B.C.D.一笔 25 万元人民币的现金汇款 当日累计支取现金人民币 18 万元 自然人银行账户之间当日累计 45 万元人民币的款项划转 单位银行账户之间一笔 150 万元人民币的转账19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。VA.B.C.D.董事会或者其他高级管理层 中国人