证券从业资格考试基础知识模拟试题

1、、单项选择题1、证券是各类记载并代表一定权益的（。A、书面凭证B、法律凭证C、收入凭证D、资本凭证2、金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融市场的（划分的。A、交易的对象B、交易的性质C、交易的期限D、交易的时间3、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人 在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是（。A、场外交易市场B、有形市场C、第三市场D、第四市场4、1602年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在（。A、纽约B、伦敦C、巴黎D、阿姆斯特丹5、中国人自己创办的第一家证券交易所是 1918年夏天成立的（。A、上海证券交易所B、上海众业公所C、上

2、海华商证券交易所D、北平证券交易所6中国证券市场逐步规范化，其中发行制度的发展（。A、始终是审批制B、由审批制到核准制C、始终是核准制D、由核准制到审批制7、为了确保股票发行审核过程中的公正性和质量，中国证监会成立了 （,对股票 发行进行复审。A、股票发行审核委员会B、证券业协会C、交易所监督部D、证券登记机构8、我国证券业中，行业性自律性组织是指（A、证券交易所B、证券业协会C、证监会D、证券登记结算公司9、在我国，证监会属于（管辖。A、中国人民银行B、国务院C、人大常委会D、国家主席10、公司破产后对公司剩余财产的分配顺序上列为最后的是 （A、普通股票B、优先股票C、银行债权D、普通债权1

3、、B2、B3、A4、D5、D6、B7、A8、B9、B 10、D11、股票的理论价值是（。A、票面价值B、帐面价值C、清算价值D、内在价值12、20世纪早期,美国（州最先通过法律，允许发行无面额股票。A、纽约B、新泽西C、华盛顿D、芝加哥13、按照公司法的规定，股东大会是公司权力机关，它由股东组 成，它的职责有（。A、制定公司内部基本管理制度B、制定公司的利润分配方案和弥补方案C、决定公司内部管理机构的设置D、对是否发行公司债券作出决议14、我国公司法规定，股东大会一年召开（次年会。A、1B、2C、4D、没有规定15、国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的 股份,（资产

4、应该折算成国家股。A、国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份B、国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份C、国有企业改制成股份公司形成的股份D、社会公众投资形成的股份16、在上海证交所上市的股票中 B股是以人民币标明面值的，以（买卖的。A、人民币B、美元C、港元D、日元17、证券必须同时具有的两个最基本特征是 （。A、法律特征与经济特征B、法律特征与书面特征C、经济特征与书面特征D、经济特征与权益特征18、资本证券是指与（直接有关的活动而产生的证券。A、资金B、金融投资C、货币投资D、项目投资19、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的 （业务。A、政策性B、公开市场操作C、投资性D

5、、保值20、股票实际上代表了股东对股份公司的（。A、产权B、债权C、物权D、所有权11、D 12、A 13、D 14、A 15、C 16、B 17、B 18、B 19、B 20、D21、贴现债券通常在票面上（，是一种折价发行的债券。A、不规定利率B、规定利率C、标明折价D、不标明折价22、债券按计息方式有多种分法，其中按一定期限将所生利息加入本金再计算 利息，这种债券叫（。A、单利债券B、复利债券C、贴现债券D、累进利率债券23、债券利率在偿还期内不是固定不变，而是随着时间的推移，后期利率将比前 期高，这种债券叫（。A、单利债券B、复利债券C、贴现债券D、累进利率债券24、浮动利率债券是指利率

6、可以变动的债券，这种债券的利率在确定时一般与 （挂钩。A、市场利率B、银行贷款利率C、同业折借利率D、定期存款利率25、债券根据券面形式，其中（是具有标准格式的债券A、实物债券B、凭证式债券C、记帐式债券D、电子债券26、偿还期在1年以上10年以下的国债被称为（。A、短期国债B、中期国债C、长期国债C、无期国债27、可以提前兑现的债券是（。A、实物债券B、凭证式债券C、记帐式债券D、以上都不能28、从广义的角度来看，公债的举债主体是国家，从狭义的含义来看公债的举债 主体是（。A、依然是国家B、政府C、法院D、只能是地方政府29、以个人为目标的（一般是吸收个人小额储蓄资金，故有时称之为储蓄债券。

7、A、流通国债B、非流通国债C、短期国债D、中长期国债30、以某种商品实物为本位而发行的国债是（。A、实物债券B、本币国债C、外币国债D、实物国债21、D 22、D 23、D 24、A 25、A 26、B 27、B 28、B 29、B 30、D31、 我国的国库券在发行是往往先确定其发行对象，在80年代初期，对个人发行 的国库券比对单位发行的国库券利率（A、咼B、低C、等于D、没有关系32、我国国库券转让市场的全面放开是在（年。A、1985B、1987C、1988D、199033、除按规定分得本期固定股息外，还可以再参与本期剩余盈利分配的优先股 称为（。A、累积优先股B、非参与优先股C、参与优先

8、股D、非累积优先股34、 国际货币市场中的国库券期货合约的面值是（美元。A、10 万B、100万C、200 万 D500 万35、经纪类证券公司最低注册资本限额为（。A、5千万B、1亿C、2亿D、3亿36、保值债券是1989年严重的通货膨胀时发行的带有保值补贴的国债。因为 期限为3年,所以其利率随中国人民银行规定的 3年期定期储蓄存款利率浮动，加保 值补贴率，外加（个百分点。A、1B、2C、3D、437、在我国，基本建设债券的发行主体不是（。A、国务院B、国家能源投资公司C、国家原材料投资公司D、铁道部38、发行债券的主体一般需要担保，该主体发行的债券是（。A、政府证券B、金融证券C、信誉卓着

9、的大公司发行的公司债券债券D、一般公司发行的公司债券39、对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中有公司债券不得随便增加、债券未清偿之前股东的分红要有限制等的是（。A、不动产抵押公司债B、信用公司债C、保证公司债D、收益公司债40、兼有债权和股权的双重性质的公司债是（。A、优先股B、可转换公司债C、收益公司债D、信用公司债31、A 32、D 33、C 34、B 35、A 36、A 37、A 38、D 39、B 40、B41、国际债券在国际市场上发行，其记价货币往往是国际通用货币，一般不用（表 示。A、美圆B、德国马克C、英镑D、人民币（关系42、证券投资基金反映的是投资者和基金

10、管理人之间的一种A、债权关系B、所有权关系C、综合权利关系D、委托代理关系43、证券业协会和证券交易所在性质上是属于（oA、证券业的最高监督机构B、政府组织C、民间组织D、自律性组织44、从横向结构关系来看，证券市场可以分为（oA、股票市场、债券市场和基金市场B、发行市场和交易市场C、国际市场和国内市场D、有行市场和无形市场45、同业拆借市场在金融体系同属于（市场。A、货币市场B、资本市场C、贷款市场D、中长期信贷市场46、资本市场可以分为（。A、证券市场和同业拆借市场B、中长期信贷市场和证券市场C、证券市场和回购市场D、股票市场和债券市场47、证券投资者参与证券投资的目不是（。A、参与公司管

11、理B、赚取市场差价C、获得高于银行利息的收益D、收购企业48、 股票在实质上代表了股东对股份公司的（A、产权B、债券C、物权D、所有权49、帐面价值又称为（A、票面价值B、股票净值C、清算价值D、内在价值50、封闭式基金的交易价格主要取决于（。A、基金总资产B、供求关系C、基金净资产D、基金负债41、D 42、D 43、D 44、A 45、A 46、B 47、D 48、D 49、B 50、B51、封闭式基金期满终止，清算核资后的（按投资者的出资比例进行分配。A、基金总资产B、基金净资产C、可分配收益D、基金资本金52、在计算基金资产总值时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中 交易市场的

12、（为准。A、开盘价B、收盘价C、最高价D、最低价53、在下列几种基金中，一般（的年管理费率最低A、债券基金B、货币基金C、股票基金D、认股权证基金54、基金持有人与托管人之间的关系是（oA、所有人与经营者的关系B、经营与监管的关系C、持有与监管的关系D、委托与受托的关系55、一个基金是否有效益主要是看（是否偏高。A、管理费B、托管费C、运作费D、宣传费56、又称为单位信托基金的基金是（oA、公司型基金B、契约型基金C、封闭式基金D、开放式基金57、为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要 ，（一般在基金资产中保持 一定比例的现金。A、封闭式基金B、开放式基金C、国债基金D、股票基金58、实物

13、期货主要有（等几种类型。A、外汇期货B、利率期货C、股票期货D有色金属期货59、根据证券投资基金管理暂行办法的规定，基金收益分配采用现金形式 每年至少一次，分配比例不得少于基金净收益的（。A、50%B、60%C、80%D、90%60、据中华人民共和国公司法规定，下列各项信息中不属于内幕信息的有 （。A、公司分配股利或者增资的计划B、公司股权结构的重大变化C、公司债务担保的重大变更D、上市公司收购的有关方案51、B 52、B 53、B 54、D 55、C 56、B 57、B 58、D 59、D 60、D61、存托凭证业务中，托管银行所提供的服务包括（oA、领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发

14、行国B、负责ADR的注册和过户C、负责保管ADR所代表的基础证券D、负责对公司管理监督62、证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有 （A、设立或撤消分支机构B、变更注册资本C、增发资本D、更换法定代表人63、不是普通股股东享有的权利主要有（oA、公司重大决策的参与权B、选择管理者C、有优先剩余资产分配权D、优先配股权64、不是影响债券利率的因素有（A、筹资者资信B、债券票面金额C、筹资用途D、借贷资金市场利率水平65、债券和股票的不同点表现在（A、都有规定的偿还期限B、都属于有价证券C、都是筹资手段D、收益率相互影响66、下面不是流通国债的特点是（A、可自由转让B、通常

15、不记名C、自由认购D、无面值67、其基金的收益受货币市场利率的影响，其变动方向正好与国债基金收益相 反的基金是（。A、货币市场基金B、黄金基金C、衍生证券投资基金D、平衡性基金68、根据投资目标划分的基金中，最常见的基金是（。A、成长性基金B、收入性基金C、平衡性基金D、对冲基金69、 依据基金管理办法的规定，基金人保存基金的会计帐册、记录（年以 上。A、5B、10C、15D、2070、基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值，下列情况（时,基金也无权暂 停估值。A、基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日B、出现巨额赎回的情形C、出现其他无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的净资产D、

16、基金管理人为降低管理费用而减少评估次数61、C 62、A 63、C 64、B 65、A 66、D 67、A 68、A 69、C 70、D二、多选择题1、按照性质分，证券分为（。A、有价证券B、无价证券C、资本证券D、货币证券2、从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为（。A、商业性汇率风险B、金融性汇率风险C、全球性汇率风险D、区域性汇率风险3、有价证券本身并没有价值，但它代表一定的财产权利，持有人可凭该证券取得 定量的（。A、商品B、货币C、利息收入D、股息收入4、商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证 于取得这种商品的所有权。下面属于商品证券的有 （。A、提货单B、运货单C、仓库栈单

17、D、存款单5、银行证券是货币证券中的一种，它主要包括（。A、银行本票B、银行汇票C、银行支票D、定期存单6证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内容 所有权，拥有证券就意味着享有财产的（的权利。A、占有B、使用C、收益，取得了这种证券就等，代表着一定的财产D、处置7、证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过（实现的A、承兑B、贴现C、交易D、继承8、证券市场的横向结构关系是由（等构成的。A、债券市场B、股票市场C、发行市场D、基金市场9、按照交割的时间，金融市场可以分为（。A、货币市场B、现货市场C、期货市场D、资本市场10、按照交易的直接对象，金融市场可以分为（。A、同业拆借市场

18、B、国债市场C、股票市场D、金融期货市场1、AB2、AB3、ABCD4、ABC5、ABC6、ABCD7、ABC8、ABD9、BC 10、ABCD11、资本市场是指期限超过一年的资金交易市场，其中（是资本市场工具。A、ADRB、公司债券C、股票D、国库券12、从1970年代起，证券市场出现高度的繁荣的局面，不仅证券市场的规模更加 扩大，证券交易日趋活跃，而且逐渐形成（的全新特征。A、金融证券化B、证券市场国际化C、投资者机构化D、证券市场电脑化13、二战之前，证券品种一般仅有股票、公司债券和政府债券；二战之后，证券品 种不断创新，主要有（。A、浮动利率债券B、认股证C、分期债券D、可转换债券14

19、、 证券市场网络化发展的根本原因是因为网上交易具有明显的优势（。A、突破了时空限制，投资者可以随时随地交易；B、直观方便,网上不仅浏览和查阅，而且可以在线咨询；C、成本低D、更加安全15、 由审批制到核准制是中国证券市场的一场深刻变革，它的意义在于（。A、加强了证券公司等中介机构的责任B、提高了证券市场的透明度C、维护三公原则D、提高了上市公司的质量16、1999年7月28日,中国证监会发布关于进一步完善股票发行方式的通 知，对总股本超过4亿元的新股发行方式作出重大改革，采取（相结合的方式。A、向法人配售B、对公众上网发行C、发行认股证D、证券公司配售17、在证券市场上，根据投资者对风险的态度

20、可以把投资者分为（。A、机构投资者B、个人投资者C、投机者D、投资者18、证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者，其中（属 于机构投资者。A、家庭B、政府C、金融机构D、企业19、证券市场上的中介机构是指为证券的发行和交易提供服务的各类机构。下 面（是证券中介机构。A、证券公司B、会计师事务所C、证券交易所D、资产评估机构20、我国的证券公司按照所能从事的业务，可以分为（。A、综合类证券公司B、代理性证券公司C、经纪类证券公司D、自营性证券公司11、ABC 12、ABCD 13、ABCDE 14、ABC 15、ABCD 16、AB17、CD 18、BCD 19、ABD 20

21、、AC21、证券服务机构是指从事证券服务业务的法人机构 ，主要包括（。A、证券登记结算公司B、会计师事务所C、证券投资咨询公司D、证券信用评级机构22、资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，间接融资是资金供求双方通 过银行进行资金融通的活动。下面（是间接融通的工具。A、股票B、定期存单C、CDsD、公司债券23、金融市场上根据交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两 大类。资本市场是融通长期资金的市场，下面（是资本市场。A、回购协议市场B、债券市场C、基金市场D、保险市场24、 股票是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证，从中我们可以看 出股票的基本要素有（。A、发行主体B、

22、股份C、持有人D、有面值25、股票这种有价证券从性质来看有（的性质。A、要式证券B、设权证券C、证权证券D、资本证券26、记名股票是指在股票和股份公司的股东名册上记载股东的姓名的股票 有以下（特点。A、不必一次缴足B、转让相对复杂或受限制C、便于挂失D、要求一次缴足股款27、按照公司法的规定，普通股股东享有（法定的股东权益。A、资产受益B、重大决策权C、选择管理者D、制定公司的具体规章28、优先股票不同于普通股票，它有（的特征。A、股息率固定B、股息分派优先C、剩余资产分配优先D、一般无表决权29、境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。 面（是属于境外上市外资股。B、N

23、股C、H股D、B股30、债券具有（的基本性质。A、债券属于有价证券B、债券是一种虚拟资本C、债券是债权的体现D、一种综合权利证券21、ABCD 22、BC 23、BCD 24、ABC25、ACD 26、ABC 27、ABC 28、ABCD 29、BC 30、ABC31、 本身不能为持有人或第三者取得一定收入的证券称为（A、商业证券B、资本证券C、有价证券D、凭证证券32、证券投资者参与证券投资的目的有（。A、获取高于银行利息的收益B、保值增值C、参与公司管理D、赚取市场差价33、我国公司法规定，股票发行价格可以和票面金额（。A、相等B、无关C、超过票面价格D、低于票面金额34、根据债券的利率与

24、市场利率的关系，债券可以分为固定利率债券与浮动利 率债券，其中（是固定利率债券。A、单利债券B、复利债券C、浮动利率债券D、可变利率债券35、债券根据偿还方式可以分为（。A、期中偿还B、到期偿还C、展期偿还D、中途偿还36、债券与股票相同的地方表现在（。A、两者都是有价证券B、两者都是筹资手段C、两者收益率相互影响D、两者的风险差不多37、公债的特征有（。A、安全性高B、流动性好C、收益稳定D、免税待遇38、依照不同的发行本位，国债可以分为（。A、实物国债B、货币国债C、记帐式国债D、凭证式国债39、在我国，基本建设债券的发行主体是（。A、国务院B、国家能源投资公司C、国家原材料投资公司D、铁

25、道部40、 发行债券的主体一般不需要担保的所发行的债券是（A、政府证券B、金融证券C、信誉卓着的大公司发行的公司债券债券D、一般公司发行的公司债券31、CD 32、ACD33、AC 34、AB 35、ABCD 36、ABC 37、ABCD 38、AB 39、BCD 40、ABC41、下面属于重点企业债券的有（。A、电力建设债券B、重点钢铁企业债券C、有色金属企业债券D、石油化工企业债券42、综观60年代以来国际债券市场的活动情况，发行国际债券的主要目的有（。A、弥补国际收支逆差B、收取外币资金，弥补国内预算资金的不足C、一些大型和特大型工程项目建设筹资，并使高风险得以分散D、为某些国际组织筹资

26、，以支持其活动43、广义的有价证券有很多种，其中包括（。A、商品证券B、提单C货币证券D、资本证券44、证券交易的集中竞价应当实行（的原则。A、数量优先B、价格优先C、时间优先D、地点优先45、交易所上市委员会的职责是（。A、审批证券的上市B、审定总经理提出的财务预算、决算方案C、拟定上市规则和提出修改上市规则的建议D、选举和罢免理事46、从债券的形式来看，我国发行的国债可分为（A、凭证式国债B、无记名国债C、记帐式国债D、可转换债券47、基金的运作中的主要费用有（。A、管理费B、托管费C、风险费D、投资费48、（不得招聘为证券交易所的从业人员。A、因违法、违纪被开除的证券交易所从业人员B、被

27、开除的国家机关工作人员C、被解聘的证券公司从业人员D、被辞退的国有企业工作人员49、证券从业人员的行为准则规定内容包括（A、保证性行为B、自律性行为C、道德性行为D、禁止性行为50、优先股的优先权主要表现在（。A、认股权B、分配剩余资产C、分配公司收益D、公司经营表决权41、ABCD 42、ABCD 43、ABCD 44、BC 45、AC 46、ABC 47、AB 48、AB49、AD 50、BC51、我国公司法中的公司主要形式是指 （A、有限责任公司B、两合公司C、股份有限公司D、无限公司52、在我国证券法中规定的委托方式有（。A、市价委托B、限价委托C、止损委托D、限价止损委托53、证券投

28、资基金与股票、债券的区别在于（A、风险水平不同B、收益水平不同C、所筹资金的投向不同D、所反映的关系不同54、封闭式基金与开放式基金的区别在于（。A、投资者的身份不同B、期限和发行规模限制不同C、基金单位交易方式和价格计算标准不同D、投资策略不同55、证券投资基金的当事人主要有（。A、基金持有人B、基金发起人C、基金托管人D、基金管理人56、证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有 （。A、设立或撤消分支机构B、变更注册资本C、更换总经理D、更换法定代表人57、股东大会包括（）。A、创立大会B、特别股东大会C、股东年会D、临时股东大会58、ADR业务中涉及的关键机构包括（

29、）。A、基础证券的发行公司B、存券银行C、托管银行D、存券信托公司59、承销方式有（）。A、包销B、 经销C、自销D、代销60、不能开户的人员有（）。A、证券交易所的管理人员B、证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员C、未满18岁者D、职业医生 51、AC 52、AB 53、ACD 54、BCD 55、ACD 56、AB 57、ACD 58、BCD 59、AD 60、ABC三、判断题1、证券是指标有票面金额， 证明持人有权按期取 得一定收入并可以自由转让和 买卖的所有权或债券凭证。2、拟资本是实际资本的 反映，虽然两者之间有本质区别，但两者在量上是相等的。3、商品证券是证明持有人有商品

30、使用权或所有权的凭证，取得了这种证券就等 于取得了这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。4、银行承兑票据是货币证券中银行证券的一种。5、资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联 系的活动而产生的证券。6、有价证券按照上市与否可分为上市证券和非上市证 券，非上市证券就是指不符合证券交易所上市条件而不能上市的证券。7、基金市场是基金证券发行和交易的场所，开放式基金是在证券交易所挂牌交易。8、根据证券投资基金管理暂行办法，基金收益的分配应该采用现金形 式。9、利率变动对国债基金和货币基金收益的影响是相反的。10、证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构

31、、金融机构、公司和企业。11、个人投资者是证券市场上最广泛的投资者。12、根据我国证券法的规定，证券交易所的提供证券集中交易场所的不以 营利为目的的法人。这表明我 国的证券交易所不是公司制。13、证券业协会是证监会下属的官方机构。14、不仅证券市场是资本市场的组成部分，中长期信贷市场也是资本市场的重要的组成部分。15、证券市场与货币市场关系密切，证券市场是货币市场上资金的需求 者。16、在资本市场内部，长期信贷的资金来源依赖于证券市场。17、股票的发行必须做到同股同权，因此发起人股与普通投资者购买的股票不会有任何不同。18、设权证券与证权证券的区别在于设权证券是权利的一种外在物化形式，它是权利

32、的载体，权利是已经存在的。19、股票是一种设权证券而不是证权证券。20、股票是一种证券持有人对公司的财产有直接支配处理权的证券。21、我国公司法规定，股份公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票必须是记名股票。22、我国公司法规定向社会公众发行的股份应该为记名股 票。23、因为股东大会是公司的权力机关，因此股东能够完全控制股份公司的经 营决策。24、可转换优先股票实际上就是我国的可转换债券。25、普通股票在权利义务上不附加任何条件。26、债券票面注明债券发行者名称指明该债券的债务 主体，也为债权人到期追索本金和利息提供了依据。27、银行能通过存款吸收资 金，因此不需要发行债券。28、浮

33、动利率债券的利率在确定时一般要与市场利率 挂钩，当市场利率上升时，利率应上调，在利率下降时则保持不变，以保证投资 者的利益。29、实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券，在标准格式的债券券面上，必须印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式 等各种 债券票面因素。30、凭证式国债不能上市流通，从购买之日起计息，需要 提前兑取可以到购买 网点兑取。提前兑取时，除了偿还本金外，利息按实际持有 天数及相应的利率档次 计算，经办机构按兑付本纪本金的 2%收取手续费。31、 实物国债就是以国家为主体发行的实物债券。32、从1989年开始，我国把 对某些单位定向发行的国库券叫做特种国债。33、财政债券是国家为筹措建设资金、弥补财政赤字所发行的一种债券，在我 国也发行过多次。34、地方企业债券中的产 品配额企业债券是指由发行企业以本企业产品等价清偿本息的债券，按期向投资者提供本企业的产品。35、欧洲债券是外国债券中的一个品种。36、外国债券是借款人在本国境外市场发行，不以发行市场所在国的货币为面值的国际债券37、股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分，要转入公司的法定公积金。38、利率风险对股票的影响大