平安养老保险股份有限公司简介

1、平安养老保险股份有限公司简介平安养老保险股份有限公司(以下简称“平安养老”或“公司”)于2004年12月在上海成立，公司注册资本3亿元人民币，注册地上海市静安区常熟路8号静安广场，现办公地址为上海浦东新区上丰路1288号。公司主要经营范围为团体养老保险及年金业务、人寿保险业务、短期健康保险业务、意外伤害保险业务，国家法律、法规允许的保险资金运用业务等。2007年5月公司增资扩股，注册资本变更为5亿元，其中中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“中国平安”）持股97%。中国平安作为多元化的金融控股集团，企业年金业务是其长期战略增长点，同时集团统一平台的金融综合管理体系，也将为平安养老的年金管

2、理提供强大的支持与保障。2005年8月，平安养老获得劳动与社会保障部颁发的、首批企业年金基金管理受托人和投资管理人两项资格。2006年12月，经中国保监会正式批复，平安人寿保险公司团险事业部与平安养老合并重组，在全国开设了北京、上海、广东、深圳等35家分公司、127个中心支公司。现公司总部人员220人，分公司人员2200人。平安养老作为中国第一家专业化的养老保险公司，将秉承专业、价值的经营理念，紧扣“和谐社会”之主题，解除政府、企业之忧虑，为企业提供完善的企业年金管理服务。矢志成为中国养老保险业发展之先锋，担当起中国养老保险的商业化运作、专业化经营的探索者和开拓者。平安的企业年金服务平安提供全

3、面的受托管理服务（一）平安覆盖全国的服务网络为您提供贴身服务。平安集团可以为企业年金提供服务的机构与网点数量：35家养老金分公司34家寿险分公司35家产险分公司各类各级分支机构及营销服务部门近3000个平安集团可以为企业年金提供服务的一线人员数量：平安养老金公司1900名服务人员平安其他系列6700名服务人员（二）平安具有实力雄厚、经验丰富的企业年金管理队伍。由从事过多年金融类工作，具有丰富的养老金管理经验的海内外多位专业人士出任平安养老金公司的高层领导，并集合了年金运营、投资、精算、风险控制、IT系统开发、销售管理等多层面的专家队伍，打造了一支理论与实战结合，国内与海外融通，领先同业的专业年

4、金管理队伍。（三）具有企业年金缴费与支付的专业精算能力。平安集团通过多年培育和发展，已经初步构建了一套相对完整的寿险精算制度体系。精算成为保险产品设计、负债管理和风险控制的关键技术，是保险公司经营管理的基础工作。平安养老金公司以强大的精算能力为依托，科学的测算企业年金业务发展各方面的风险系数，着眼未来，审慎经营，权衡收益。目前平安养老金公司已拥有7位北美精算师，使用最先进的Prophet精算软件，对企业年金产品精确定价、评估责任准备金、管理资产负债，且已为15家客户提供了企业年金方案中的退休员工年金缺口测算、在职员工缴费测算和替代率测算等。（四）提供服务的五个渠道平安电话中心4008-1-95

5、511 (Pensionservice企业平安服务专员平安后援人员平安养老金公司平安服务门店平安网站平安服务邮箱企业职工 服务专员定期进行上门服务，受理企业日常的企业年金计划服务。注：深圳地区还可以拨打咨询电话82664675企业及员工如何进行信息查询？企业及员工可以通过平安提供的全国统一服务热线：4008-1-95511进行相关信息查询，深圳地区可以拨打82664675；也可以登录平安网站专业理财网站查询信息资料，还可以通过账户管理人为企业及员工提供的服务热线和服务网站进行账户信息的查询。 平安可以为企业年金客户提供哪些增值服务？平安养老保险公司可以为企业年金客户提供的增值服务包括：1. 个

6、性化养老方案规划1）企业改制中特殊养老方案设计2）结合企业状况规划中长期员工激励措施2. 综合金融服务1）为客户提供投资咨询建议2）举办年金投资者教育课程3）其它证券、银行业务咨询建议3. 产物保险规划1）企业财产、工程、信用、责任等保险设计2）提供防灾防损服务3）理赔定损评估服务4. 员工综合福利保障计划设计1）员工寿险、意外险、健康保险设计2）提供保障计划完善的售后服务项目平安定期不定期提交信息披露报告受托人受托人受托人委托人、受益人委托人、受益人委托人、受益人披露或报送对象不定期受托人重大事项报告季度/年度受托人企业年金投资政策季度/年度投资管理人企业年金投资管理报告企业年金托管报告企业

7、年金账户管理报告企业年金基金管理报告披露内容季度/年度托管人季度/年度账户管理人季度/年度受托人披露周期披露或报送主体披露方式包括：书面递送、网站查询、指定媒体公告、网站公告等平安的企业年金受托管理 平安作为受托人的优势1、严格的管理人评估选择体系(1)严格的企业年金账户管理人、投资管理人和托管人的评估选择制度和流程(2)科学的企业年金账户管理人、投资管理人和托管人的评估选择系统2、科学的企业年金投资策略(1)以资产负债管理为依据的战略资产配置(2)以资产变量预期为依据的战略资产配置3、完善的风险管理机制完善的法人治理结构严格的风险管理和绩效评估流程和方法安全的系统备份机制4、丰富的年金方案设

8、计经验多年优质的退休养老金服务经验专业的年金方案设计人员5、专业的精算能力拥有数名丰富海外工作经验的北美精算师为客户提供企业年金方案设计中缴费和替代率的测算6、综合的产品优势多样化的年金产品多样化的年金领取方式平安拥有严格的企业年金基金管理人评估管理体系账户管理人托管人投资管理人公司综合评估公司经营理念、企业文化和发展规划公司目前的治理结构公司注册资本、股东和公司高管的变动情况公司财务状况公司及公司高管有否违法违规不良记录公司经营理念、企业文化和发展规划公司目前的治理结构注册资本、股东和公司高管的变动情况公司财务状况公司及公司高管有否违法违规不良记录公司经营理念、企业文化和发展规划公司目前的治

9、理结构公司注册资本、股东和公司高管的变动情况公司财务状况公司及公司高管有否违法违规不良记录运营流程评估工作流管理方式 系统操作是全国集中还是分散各地出具报告的种类、内容、样式、频率档案管理方式全国设立有多少分公司（分行、营业部） 是否支持同行异地支付或异地他行支付 是否能每周估值结果报告清算、交割流程与投资管理人、账户管理人之间的信息数据交接能力投资理念和市场的判断与把握能力分析 投资决策管理流程和制度投资交易管理投资研究团队和投资研究的互动能力专业能力评估系统是自主开发、外包开发还是外购 系统的客户信息管理和保密机制 是否建有与企业人力资源系统的数据接口系统是否支持以份额或金额计量方式系统的

10、容错机制是否设立专门从事托管业务的部门及人员情况 从事托管业务的职能岗位 托管业务系统和其他业务系统是否分离是否具有基金或保险的托管经验风险管理理念、组织架构和风险管理制度投资组合风险管理旗下各基金业务管理的独立性基金绩效评估体系及使用情况质量控制评估是否采取录入/复核模式处理时效标准与控制方案预警/差错率等方面的统计指标数据备份机制业务灾难恢复预案内部监控程序预警/差错率等方面的统计指标数据备份机制业务灾难恢复预案企业年金的前期准备工作企业年金的投资管理企业年金的产品设计企业年金的客户服务平安作为受托人为客户提供的服务平安养老金公司按照法律法规的要求，本着为客户提供优质年金服务的理念，按照法律法规的要求，建立了专业的团队来履行受托管理职能，职责范围包括：1、 选择、监督和更换投资管理人及中介服务机构；2、 根据企业（员工）的风险收益偏好，制定企业年金基金战略资产配置策略和投资风险指标限额，并进行定期回顾和调整；3、 根