工商银行走出去金融服务方案

1、境外投资企业服务方案 。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。1贸易窗口企业服务方案 。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.2境外承包工程企业服务方案 .。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.3支持“走出去”企业特色业务 。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.4外汇担保业务 。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.10国际结算业务 .。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。12国际贸易融资 .。.。.。.。.。.

2、。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.13避险增值服务 .。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。15其他产品和服务.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。.。17中国工商银行宁波市分行顺应国际金融形势和客户需求的变化,不断创新产品和服务，为中国企业“走出去”提供强有力的支持,为企业寻求全球机遇、实现国际化发展量身打造全方位金融服务方案.如果您在境外投资建厂、利用当地资源进行生产销售；或是通过兼并收购境外企业，利用当地资源建立生产基地，或利用被收购企业的品牌与销售网络来推动企业的国际化经营,工商银

3、行将为您量身定制境外投资服务方案，满足您“走出去"不同阶段的金融需求。         资信调查投标保函履约保函备用信用证NRA账户预付款保函租赁保函融资保函内保外贷外保内贷项目融资全球快汇跨境通质量维修保函国际结算业务国际贸易融资避险增值业务全球现金管理Page 1如果您在境外设立贸易窗口公司,工商银行可为您提供专业咨询、NRA帐户、国际结算、贸易融资、外汇资金管理、内保外贷等一揽子综合服务方案，帮助您有效规避风险，提高资金使用效率，实现资金保值增值。专业咨询NRA帐户国际结算业务国

4、际贸易融资Page 2如果您在境外承揽海外市场工程项目,通过工程施工、技术咨询等服务拓展国际市场，工商银行境外承包工程企业服务方案将为您提供全流程配套服务,帮助您降低操作风险、减少财务费用,提升国际市场竞争力。投标保函专业咨询履约保函预付款保函全球快汇订单融资预付款融资买方信贷外汇理财全球快汇出口发票融资即期结汇人民币理财来证通知打包贷款出口议付出口押汇/贴现福费廷质量保函维修保函全球快汇Page 3国际工程承包企业环球工程通投标保函+履约保函+预付款保函+买方信贷+外汇理财+出口捷益通/票财通+全球快汇+质量维修保函适用客户：套餐特点：在境外承包工程项目的客户1、为客户提

5、供境外承包工程项下的全流程服务；2、提高客户的市场竞争力,降低操作风险，减少财务费用。1、合作意向2、合同签订3、合同履行4、合同验收投标保函专业咨询履约保函预付款保函全球快汇买方信贷外汇理财全球快汇/出口捷益通/票财通质量维修保函全球快汇Page 4走出去企业需求跨境通投资银行 + 全球快汇 + 外汇理财 + 内保外贷 + 外保内贷 + 专业咨询适用客户：拟在境外上市或设立贸易窗口公司/工程承包公司或收购境外公司的国内企业套餐特点： 充分利用我行境内外机构网络优势，内外联动

6、为走出国门的企业及境内外关联企业提供全方位的金融服务.境外上市上市筹备成功上市投资银行全球快汇外汇理财投资国内在境外设立或收购公司外保内贷内保外贷Page 5内保外贷内保外贷业务是指在境内企业（“申请人”）向我行出具反担保的前提下，由我行境内分行为该企业在境外注册的全资附属企业或参股企业(“借款人"）向我行境外营业机构（“受益人")开立保函或备用信用证，由受益人向借款人提供融资的业务。业务特点：借助工商银行全球化经营网络优势，支持境内企业参与国际经济技术合作和竞争，促进投资便利化,有效解决中国境外投资企业融资难等问题。受益人1、申请开立保函2、开立保函全资或控股（

7、工行境外机构）3、发放融资Page 6NRA账户国家外汇管理局明确从2009年8月1日起境外机构可以在境内银行开立外汇账户（简称NRA账户).所谓境外机构是指境内企业在境外投资、注册的企业及境内机构境外关联企业等。您在境外注册的企业或是您的境外交易伙伴均可凭相关材料来工行开立NRA账户，以方便您将境外分散账户资金集中到境内NRA账户，实现全球资金的集中管理。NRA账户的开立以及NRA账户从境内外收回、相互间划转、与离岸账户间划转或向境外支付，均无需经国家外汇管理局审批，我行可根据客户的指示直接办理，手续简便。NRA账户可用于办理各类存款、外汇汇款、外汇票据、外汇买卖、全球现金管理等各

8、项业务。账户特点:资金划汇方便快捷我行全球化的经营布局和强大的代理行网络将为您提供全球快汇服务，实现资金快速到帐.资金收付费用低廉我行优惠的收费政策可帮助您减少银行费用支出、节约财务成本，如普通离岸帐户同城汇款收费标准为1824美元/笔,而我行NRA账户同城汇款仅1。8元人民币/笔。账户资金保值增值对于NRA账户以及在岸账户内的资金，我行丰富的本外币理财产品和专业的汇率风险管理服务，可有效的规避汇率风险，实现资金保值增值。外贸投资全面支持对于您的进出口贸易和对外投资项目,我行可提供国际结算、贸易融资、外汇理财、专业咨询等一揽子服务。我行资深的单证专家团队和理财团队将帮助您实现安全高效的资金收付

9、；我行丰富的贸易融资产品将满足您不同结算方式下的融资需求，帮助您加速资金周转；我行全球化的经营网络将为您提供境外投资政策、汇率风险规避等专业咨询，帮助您顺利“走出去”.Page 7全球现金管理是银行帮助公司和机构客户更高效地使用和管理银行账户的一项综合金融服务,即银行将已有的收付款、账户管理、信息和咨询服务、投融资等金融产品和服务整体打包，为不同类型的客户提供符合其个性需求的现金管理方案,从而使客户资金流动更合理、财务监控更易实现，提高资金的流动率和使用效率.账户管理利用全球现金管理系统账户管理功能,客户不仅可以对开立在工商银行的结算账户结构关系、账户支付额度等进行有效控制，而且在合

10、作行的支持下,在境内外合作行拥有账户的跨国企业还可以集中查询全球分支机构的账户信息，及时掌控集团内部全球资金变动情况.客户还可选择主动控制账户的收款、付款对象,实现收支两条线管理,满足企业个性化的财务管理需求。集中收付款集中收付款是指客户使用多种渠道统一向工商银行提交各账户的收付款指令，工商银行将收付款指令拆分为本行指令与合作行指令，本行指令通过内部即时处理，合作行指令实时转发合作行处理,工商银行统一向客户反馈处理结果。集中收付款依托工商银行强大的支付清算系统,为客户提供“一站式”结算服务,简化客户收付款管理手续，协助统筹管理多银行收付款，有效控制和降低风险，保证企业资金安全、及时清算。本外币

11、资金池本外币资金池是工商银行全球现金管理系统最核心的功能之一,是为集团内部企业之间实现资金自动调配的主要工具。通过资金池账户之间的资金归集下拨，实现企业集团内部资金的集中管控和共享，降低资金成本,提高资金收益，满足企业集团集约化财资管理的需求。综合账户报告对于银行产品使用综合程度高的客户，全球现金管理系统提供综合账户报告以满足客户对各类账户信息全面掌握的需求.通过综合账户报告，客户可以全面了解在工商银行的存贷款、债券、基金等资产以及合作行的存贷款发生额、余额和账户基本信息，并可定制报告周期，通过电子或柜面渠道取得，从而为企业财资管理决策提供全面可靠的信息来源。Page 8NRA账户模

12、式全球现金管理在不改变资金持有主体的情况下，境外注册企业在我行开立NRA账户,我行通过主机直联系统、网上银行或SWIFT将客户的资金由境外调到境内，帮助客户实现资金的跨境划转.境内集团企业以境外注册企业在我行开立NRA账户，我行通过主机直联系统、网上银行或SWIFT将客户的资金由境外分散账户集中到境内NRA账户，实现全球的资金集中管理。适用于全球监管、区域自主的跨国经营企业.通过跨境资金集中模式将客户的资金由境外分散账户集中到境内NRA后,客户仍然是境内外两个不能互通的资金池,通过我行的全球现金管理系统,利用跨境发放贷款，为客户提供全球统一的资金池。适用于有全球高度集中管理资金需求的大型跨国公

13、司. Page 9投标保函在以招标方式成交的工程建造和物资采购等项目中，银行应招标方的要求出具的、保证投标人在招标有效期内不撤标、不改标、中标后在规定时间内签定合同或提交履约保函的书面文件。以银行信用解决招、投标双方互不信任的问题,促进招标的顺利进行;用投标保函替代现金保证金，减少投标方的资金压力。履约保函是银行应客户申请向工程承包项目中的业主或商品买卖中的买方出具的，保证申请人严格履行承包合同或供货合同的书面文件。以银行信用保证合同义务的正常履行，保证合同标的物的质量完好;解决合同双方互不信任的问题，减少资金占压。质量保函指卖方银行就合约标的物的质量出具的一种担保，以保证

14、卖方所提供的货物在其保修期内符合合同所规定的规格和质量标准，一般用于商品买卖交易中。维修保函是银行应工程承包方或供货方的申请，向业主或买方出具的保证申请人履行保修期或维修期内合同义务的书面文件。适用于工程承包、供货安装等合同执行进入保修期或维修期，业主或买方要求承包商、供货方如约履行保修、维修义务的情况，是合同义务正常履行的保证.预付款保函担保银行凭此承诺，一旦申请人未能履约或未能全部履约，担保银行将在收到受益人所提出的索赔后向受益人返还预付款定金等额的款项或相当与合同尚未履行部分相应比例定金的款项，以使受益人的预付金额得以收回。Page 10租赁保函承租人根据租赁协议的规定，要求银

15、行向出租人所出具的一种旨在保证承租人按期向出租人支付租金的付款保证承诺.融资保函是指为保函申请人融资行为承担担保责任的保函,出具保函的目的是资金融通。主要包括：借款保函、有价证券保付保函、融资租赁保函、延期付款保函、以现汇方式偿还的补偿贸易保函、授信额度保函等。备用信用证备用信用证standby credit letter 又称担保信用证，是指不以清偿商品交易的价款为目的,而以贷款融资,或担保债务偿还为目的所开立的信用证.备用信用证是一种特殊形式的信用证,是开证银行对受益人承担一项义务的凭证。开证行保证在开证申请人未能履行其应履行的义务时,受益人只要凭备用信用证的

16、规定向开证行开具汇票，并随附开证申请人未履行义务的声明或证明文件，即可得到开证行的偿付.Page 11国际结算业务进口贸易出口贸易进口信用证进口代收汇出汇款信用证通知信用证议付出口托收汇入汇款国际贸易融资进口贸易出口贸易进口押汇海外代付提货担保提单背书进口T/T融资预付款融资打包贷款订单融资出口押汇/贴现福费廷出口发票融资国际保理工信融资通国际保理业务国际保理业务是一项包括对进口商资信调查、信用风险担保、资金融通和催收管理应收账款等内容的综合性金融服务，可帮助您降低买家信用风险、加快应收账款周转、规避汇率风险.业务特点:适用于赊销（O/A）或承兑交单（D/A）结算方式;免费提供进口商

17、资信状况,担保买家信用风险，助您加强收汇保障；保理商提供应收账款催收及销售分户账管理,助您节约财务管理成本；保理商提供资金融通，融资款项可提前办理结汇，助您规避汇率风险;帮助您以信用付款方式增加销售机会,助您扩大营业额。Page 13预付款融资进口贸易中，如出口商要求您预先支付全额或部分货款，工商银行可为您提供资金融通,帮助您解决资金周转难题。业务特点：货物装船前融资，贸易项下融资时间前移,更灵活方便的资金安排选择；汇率波动时，更灵活的购汇时机选择，帮助您降低财务成本。订单融资出口贸易中，您收到国外买家的订单后，工商银行即可为您提供资金融通，帮助您缓解备货资金压力。业务特点：货物装船

18、前融资，更灵活的融资时机选择,帮助您盘活备货资金占压；适用于非信用证结算方式、在采购原材料、组织生产时有融资需求的出口商。工信融资通工信融资通是工行与中国出口信用保险公司宁波分公司联手打造的服务品牌,为您量身定制“出口信用保险+银行融资"服务方案。在您投保出口信用保险后，我行以该出口项下的款项或保险公司的赔款作为还款来源为您提供融资.业务特点:适用于信用证、托收、T/T等任意结算方式；帮助您转变单一的信用证结算方式，拓展海外市场；信保公司担保进口商资信，助您降低出口风险；融资款项可提前办理结汇，助您规避汇率风险；政府提供财政补贴,助您节约融资成本；符合一定条件可免担保办理融资.Pag

19、e 14避险增值服务即期结售汇远期结售汇人民币与外币掉期汇即通汇择通远期外汇买卖外汇掉期资产与债务风险管理本外币理财  远期结售汇我行与客户约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限，在交割日外汇收入或支出发生时,再按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务。可以约定在未来某一确定的工作日也可以约定在未来某一时段内的任何一个工作日办理资金交割.人民币与外币掉期我行与客户同时约定两笔金额一致、买卖方向相反、交割日期不同的人民币对同一外币的买卖交易，并在两笔交易的交割日按照掉期合约订明的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务,包括即期对远期、远期对远期的掉期交易。资产与债务风险管理我行通过利用各类金融衍生产品，提供包括与信用