企业网银业务功能介绍

1、企业网银业务功能介绍 2014-02-24企业网银指南一、查询服务主要提供了对客户已追加到企业网银中的所有账户基本信息及交易信息的查询功能。1、账户查询1.1 账户余额查询功能描述：查询已追加到企业网银中所有账户的即时余额，并支持打印功能。通过此功能您可查i旬到所有您 追加到企业网银的定期、通知及活期账户的余额信息。1.2 交易明细查询功能描述：查询已追加到企业网银中的结算账户的交易明纽I，并支持下载、打印功能。1.3 贷款账户查询功能描述：查询企业客户在南昌银行申请办理的所有贷款信息，并支持打印功能。1.4 贴现查询功能描述：查询企业客户在南昌银行申请办理的所有贴现信息：并支持打印功能。1.

2、5 票据查询功能描述：查询企业客户在南昌银行申请办理的所有承兑汇票、银行汇票、银行本票信息。并支持打印功能。 通过此功能您可以查询到包括银行本票、银行汇票、承兑汇票在内的票据类型的信息，并通过点击“汇票号码”可查 询到该笔流水号下的明细。1.6 集团可用额度查询功能描述：查询企业集团客户在南昌银行的可用额度。2、财政集中支付主要是为方便各级财政局所属的预算单位及时、准确地了解资金使用、额度入账、支付交易等详细的数据信 息。2.1 单位信息查询功能描述：查询预算单位零余额账号，单位户名，单位编码，代理行（交易机构）编码。2.2 分户信息查询功能描述：查询预算单位K他资金所有分户的情况，包括预算单

3、位的单位编码，单位名称，零余额账号，各 分户的分户号，资金余额，以及汇总的金额。2.3 可用额度查询功能描述：按资金性质（预算内、预算外、其他资金）、预算科目查询预算单位的额度总额，可用额度，以 及已使用额度的情况。2.4 额度明细查询功能描述：按资金性质（预算内、预算外、其他资金）、预算科目查询各级财政局每月下达给预算单位的额 度明细，如选择时间段落查询时则显示的数据在该忖间内，最多只能查询六个月的数据，也可选择单笔额度金额进 行逐笔查询。2.5 支付交易查询功能描述：按资金性质（预算内、预算外、其他资金）查询预算单位直接支付、授权支付的交易明细，如选 择时间段落查询时则显示的数据在该时间内

4、，最多只能查询六个月数据，也可选择单笔金额进行逐笔查询。3、网银日志查询功能描述：查询企业客户某段时间在网上银行发生的资金转账交易信息（我行提供的账户历史明细记录每次 查询的起止日期间隔为3个月）。企业各级操作员可以通过本交易查看交易状态，以便了解业务处理情况，如果发 现异常应及时与银行联系。4、批量结果查询功能描述：查询企业客户在批量付款后的信息状态。此业务需要您注意的是：企业审核员做完批量付款后， 需查询批量业务是否审核通过，批量付款时有审核不通的要进行重新“批量付款”。通过此业务您可以输入您需要查 询的起止日期（只能查询长度为六个月内的交易明细）即可查询出结果，您也可以通过点击“交易流水

5、号”可查询出该 笔流水号业务的交易明细。5、约定转账查询功能描述：对已做预约转账的业务进行查询处理。6、转账状态查询功能描述：本交易为企业在发出网银转账信息后，查询目前业务是否转账成功。此业务需要您注意的是：他 行汇款业务及为我行贷款户的转账业务需要查询此交易且可以通过点击“交易流水号”可查询到该笔流水号下业务 的交易明细。7、行名行号查询功能描述：本交易支持模糊查询收款人行名及联行号。二、转账结算主要为您提供了日常转账汇款、支付结算及大额预约服务。包括单笔转账、批量转账、超级网银、约定转账、 代发工资、大额预约、转账类查询、定活互转、理财产品等。需要您注意的是：1、此功能只提供人民币业务；2

6、、贷款户转账交易系统默认为每笔都需银行审核为0万元审核，非贷款户转账交易为单笔30万元以上必须 银行审核：3、如您当日的累计转账金额超过200万元时，为确保资金的及时到帐，请您提前一天做“大额转账预约”，如 您当天急需转账时也可联系银行人员，在银行人员允许的情况下做当日转账的审核：4、企业当日的累计转账金额不能超过企业在银行设立的企业转账限额：5、收款人信息必须准确无误，用途栏付款单位必需输入信息，而且对支付款项事由的真实性、合法性负责；6、单笔金额为30万元以下的内部转账、行内转账及企业报账为实时到账：单笔金额为30万元以上的内部转 账、行内转账及企业报账您可以在我行企业柜员的工作日进行转账

7、，为当日到账。7、普通转账交易时间为：9： 00-15： 00,加急或省外转账交易时间为：9： 00-16： 30。1、单笔转账1.1 内部转账功能描述：本交易为企业在我行网银中追加的同一单位结算账户之间的转账。此业务需要您注意的是：企业 可以打印该笔交易内容，为24小时服务且实时到账。1.2 行内转账功能描述：本交易为客户向南昌银行开立的其他企业账户付款的功能。此业务需要您注意的是：企业可以打 印该笔交易内容，为24小时服务且实时到账。操作此交易时有两种选择方式：一种为“从收款人名册选择账号”， 一种为，手工输入转入账号，输入相关信息，核对转账信息无误后则该业务待审核通过且本交易可打印出交易

8、明细。 如果您保存了收款人的信息，则下一次转账时您可在“从收款人名册选择账号”里查询到该收款人的信息。1.3 他行转账功能描述：本交易为客户向同城、异地收款单位的汇款功能。收款单位的汇款手续费按人民银行支付结算 收费标准从账户中扣除。操作此交易时有两种选择方式：一种为“选择收款账号”，一种为“填写收款账号”，输入 相关信息确定后待审核通过且本交易可打印出交易明细。如果您保存了收款人的信息，则下一次转账时您可在“从 收款人名册选择账号”里查询到该收款人的信息。1.4 企业报账功能描述：为企业客户提供对本单位员工的费用报销功能。2、批量转账2.1 行内批量转账功能描述：本交易为客户提供当天同时向南

9、昌银行内K他账户多笔汇款的功能。此业务需要您注意的是：企 业根据我们提供的文件格式，预先制作由多条支付指令构成的批量支付文件，文件为excel文件，扩展名为.xls,格 式中包括付款账号、收款账号/卡号、收款户名、金额，交易摘要，此表格不设表头。上传此文件时，一次可完成50 条支付指令的提交，此业务为24小时服务且实时到账。通过此交易您只需填写总金额、总笔数并通过浏览上传您 在EXCEL文件里做好的转账文本，交易完成后需进行批量付款结果查询，确认每笔交易都交易成功。提供打印交 易信息。2.2 他行批量转账功能描述：本交易为客户提供当天同时向南昌银行行外其他账户多笔付款的功能。此业务需要您注意的

10、是： 您需事先在“客户服务”中维护您的收款人信息并分组，再在该功能中选择您所要批量付款的用户组进行批量付款即 可，您交易完成后需进行批量付款结果查询，确认每笔都交易成功。2.3 批量结果查询功能描述：查询企业客户在批量付款后的信息状态。此业务需要您注意的是：企业审核员做完批量付款后， 需查询批量业务是否审核通过，批量付款时有审核不通的要进行重新“批量付款”。通过此业务您可以输入您需要查 询的起止日期（只能查询长度为六个月内的交易明细）即可查询出结果，您也可以通过点击“交易流水号”可查询出该 笔流水号业务的交易明细。3、超级网银3.1 他行账户查询功能描述：为您提供实时查询已签约的其他银行网银账

11、户的余额和交易明细功能。3.2 本行账户查询授权功能描述：为您提供将您在南昌银行的网银账户查询权限授权给其他银行网银账户进行余额和交易明细的查 询功能。3.3 他行账户转入功能描述：为您提供实时转入已签约的其他银行网银账户资金情况功能，便于您的资金归集。3.4 转入交易查询功能描述：为您提供对通过超级网银转入交易的查询功能。3.5 跨行资金归集功能描述：企业客户可通过该功能跨行管理多个他行银行账户，同时实现资金的归集。3.6 资金归集查询/撤销功能描述：为您提供超级网银资金归集业务查询及撤销资金归集协议的功能。4、约定转账4.1 约定转账功能描述：企业可以根据需要进行内部转账、行内转账、行外转

12、账的预约处理。此业务需要您注意的是：操 作中的“预约一次转账”是指您可预约申请次日起，指定的某一天进行一次转账，“预约多次转账”是指您可预约申请 次日起，指定的某个时间进行循环转账，此交易为您提供7*24小时的预约转账服务，请在预约转账日前备足预约转 账金额，转账成功后，可通过当日明细查询或历史明细查i句查看账务变化。4.2 约定查询/撤销功能描述：对已做预约转账的业务进行查询和撤销处理。5、代发工资5.1 代发工资功能描述：本交易是网上银行为企业提供代发工资服务，企业需在网上银行注册申请时开通代发工资功能， 由我行为企业提供一个代发工资户协议号，该协议号用于发放的工资款。此业务需要您注意的是

13、：企业可以根据我 行提供的代发工资文件格式，文件为excel文件，扩展名为.xls,格式中包括账号/卡号、用户姓名、交易金额，此表 格不设表头预先制作代发工资批量文件，付款账户为企业在我行开立的结算账户，且为网银注册账户，此业务为24 小时服务且实时转账。5.2 代发工资结果查询功能描述：本交易为企业代发工资后查i旬出交易的状态和工资明细。此业务需要您注意的是：只能查询起止 时期间隔为6个月的交易，企业代发完成，要查看本批次的处理结果，如代发失败则要重新代发。通过此业务您可 以选择需要查询的起止日期和代发单位账号查询出结果，并通过选择“代发工资批次号”进入代发工资明细查询，查 看处理结果是否成

14、功。6、大额预约6.1 大额转账预约功能描述：为了企业的大额汇款能即时安全的到账，企业需最少提前一天通过网上银行向开户机构提出预约 申请。6.2 大额预约管理功能描述：企业预约后可通过管理查询历史的预约情况，也可取消大额预约。此业务需要您注意的是：企业 通过网上银行办理了大额预约，银行进行了审核通过，企业仍可通过网上银行办理大额预约取消，企业如需增加预 约金额，应先办理预约取消，再办理预约申请。企业在通过网上银行办理大额预约时，系统控制为当天只能办理一 次大额预约，系统控制办理预约的时段为每日0： 00至17： 00.7、转账类查询7.1 退回交易查询功能描述：审核员做了退回审核的交易，企业操

15、作员可以修改后重新提交或直接删除。7.2 转账状态查询功能描述：本交易为企业在发出网银转账信息后，查询目前业务是否转账成功。此业务需要您注意的是：他 行汇款业务及为我行贷款户的转账业务需要查询此交易且可以通过点击“交易流水号”可查询到该笔流水号下业务 的交易明细。7.3 待审核交易查询功能描述：企业操作员可以查询或删除自己操作的待审核票据。8、定活互转8.1 活期转定期存款功能描述：为帮助企业理财，增加企业盈利。企业资金长时间不动时，可自助转存为三个月、六个月、一年、 二年、三年、五年不等的企业定期。此业务需要您注意的是：企业在网银自助开立定期存款账户，起存金额为1万 元，可以在网银中进行自助

16、支取，如在柜面支取要补打凭证后再进行支取；柜而开立的企业定期和补打凭证后的定 期，只能在柜面办理支取，网银中可追加账号做查询业务，此业务可24小时网上自助办理。8.2 定期存款转活期功能描述：企业存入的定期到期或需提前使用资金时，可做关户操作，将款转入活期账户使用。此业务需要 您注意的是：企业在网银中自助关闭开立的定期存款账户，存款只能转回结算账户内，此业务可24小时网上自助 办理。8.3 活期转通知存款功能描述：为帮助企业理财，增加企业盈利，企业在资金短时期不动的情况下，可转存为一天或七天的企业 通知存款。此业务需要您注意的是：企业在网银自助开立通知存款账户，起存金额为50万元整，此业务可2

17、4小时 网上自助办理。8.4 通知存款转活期功能描述：企业存入的通知存款到期或需提前使用资金时，可做通知存款转活期操作，将款项转入活期结算 账户。此业务需要您注意的是：网银开立的通知存款账户可以在网银中进行支取，但只能转入结算账户。网银开立 的通知存款账户如需在柜而上支取则要补打凭证后再进行支取，但不能再次返回网银支取，在柜面上开立的通知存 款只能在柜而上支取，企业已做通知申请的通知存款关户时要先支取已通知部分，此交易可24小时网上自助办理。 8.5协定存款申请功能描述：企业客户可通过该功能向银行申请协定存款开立。8.6 协定存款开立功能描述：银行审核通过了企业客户的协定存款申请后，可使用该功

18、能开立协定存款。8.7 协定存款撤销申请功能描述：企业客户可使用该功能向银行发起撤销协定存款申请。8.8 协定存款撤销功能描述：银行审核通过协定存款申请后，企业客户可使用该功能撤销协定存款。9、理财产品9.1 理财产品购买功能描述：企业客户在柜台签约理财协议后，可使用该功能购买理财产品。9.2 持有产品查询/赎回功能描述：企业客户可使用该功能查询及赎回已经持有的理财产品。9.3 理财委托查i旬功能描述：企业客户可使用该功能查询理财产品委托情况。9.4 理财历史成交查询功能描述：企业客户可使用该功能查询理财交易历史明细。三、审核管理主要是提供企业网上银行业务中需要审核的业务的审核功能。1、资金类

19、审核功能描述：企业需审核的有关资金交易，在此菜单进行审核。此业务需要您注意的是：企业所有汇款到其他银行的交易的最终审核必须是：同城转账的业务在9： 00-15： 00、大额转账的业务在9： 00-16： 30的时间段进行, 企业在审核中可选择批准、退回、拒绝，并须说明退回和拒绝的理由。2、其它类审核功能描述：企业需审核的有关非资金交易，在此菜单进行审核；此业务需要您注意的是：企业在审核中可选 择批准、退回、拒绝，并须说明退回和拒绝的理由，此交易可24小时网上自助办理。四、电子汇票1、票据查询1.1 按票据状态查询功能描述：提供直接按票据状态“当前持有”、“历史持有”、“待接收”查询出所有票据的

20、功能。1.2 按票据交易查询功能描述：提供直接按票据类型查询出所有票据的交易明细功能。2、出票及承兑2.1 出票申请功能描述：通过直接发起出票申请登记，电票系统处理成功后返回相应的响应码。2.2 提示承兑申请功能描述：企业客户可针对提示承兑查询出来的票据列表中的票据向电票系统发起提示承兑申请，电票系统 将此请求转发到承兑人。2.3 提示承兑撤销功能描述：企业客户可针对已经提示承兑的票据列表中的票据向电票系统发起提示承兑撤销。2.4 提示承兑签收功能描述：企业客户可针对已经提示承兑的票据列表中的票据向电票系统发起提示承兑签收。2.5 提示收票功能描述：企业客户可针对已经出票的票据列表中的票据向电

21、票系统发起提示收票，电票系统将此请求转发 到收款人。2.6 提示收票撤销功能描述：企业客户可针对已经提示收票的票据列表中的票据向电票系统发起提示承兑撤销。2.7 提示收票签收功能描述：企业客户可针对已经提示自己收票的票据列表中的票据向电票系统发起提示收票签收。2.8 出票撤票功能描述：企业客户可针对已经出票的票据列表中的票据向电票系统发起撤票申请。3、背书转让3.1 背书转让申请功能描述：背书转让业务只涉及企业之间的转让，禁止企业和银行、人民银行、财务公司、被代理行做背书 转让业务。3.2 背书转让撤销功能描述：背书人对已提出背书转让申请的电子商业汇票，在被背书人签收或驳回之前，可以办理背书转

22、让 业务的撤回。3.3 背书转让签收功能描述：被背书人对已提出背书转让给自己的票据.可以签收该背书转让申请。4、贴现4.1 贴现申请功能描述：贴出人可以申请将手头的电子商业汇票贴现给贴入人以换取现金，贴入人可以是银行或者企业。4.2 贴现撤销功能描述：贴出人对已提出贴现申请的电子商业汇票，在贴入人签收或驳回之前，可以办理贴现业务的撤回。 4.3回购式贴现赎回应答功能描述：原贴出人签收或驳回回购式贴现赎回的申请。（我行暂不办理此项业务，但企业客户可通过我行 网银向其他银行办理回购式贴现） 5、质押5.1 质押申请功能描述：出质人可以申请将票据质押给银行。5.2 质押撤销功能描述：出质人对已提出质

23、押申请的电子商业汇票，在质权人签收或驳回之前，可以办理质押业务的撤回。5.3 质押解除签收功能描述：票据未解除质押时，在出质日至到期日前一日的期间内，质权人（银行）能发起质押解除业务： 到期日之后，质权人只能提示付款。企业能对质押解除的申请同意签收或者拒绝。6、提示付款6.1 提示付款申请功能描述：收款企业对于到期还没有付款的电票业务，可以发出提示付款申请。6.2 提示付款撤销功能描述：提示付款人或提示付款行系统对已提出提示付款申请的电子商业汇票，在付款人或付款行系统签 收或驳回之前，可以办理提示付款业务的撤回。6.3 提示付款签收功能描述：对于已给本企业发出的提示付款的业务，可以进行签收。7

24、、保证7.1 保证申请功能描述：电票交易中如果需要提供担保，保证申请可以申请保证，保证分为出票保证，承兑保证和背书保iiEo7.2 保证撤销功能描述：已经申请了的保证，在对方签收以前可以撤销该保证。7.3 保证签收功能描述：对于申请本企业做保证的票据，可以签收或者拒绝该保证。8、追索8.1 追索申请功能描述：企业对于逾期没有付款的电票，可以申请追索。8.2 追索撤销功能描述：追索人可以在被追索人同意清偿应答前，撤回追索通知。8.3 同意清偿功能描述：被追索人接到追索通知后，可发起同意清偿应答。但同一张票据只能有一名被追索人发起同意清 偿应答。8.4 同意清偿撤销功能描述：被追索人发出同意清偿应

25、答后，在追索人签收或驳回之前，可以办理同意清偿业务的撤回。8.5 同意清偿应答功能描述：企业对于被追索方已经同意清偿的追索，可以进行同意清偿应答。9、票据查验9.1 照票功能描述：电票交易中在承兑申请，提示收票以及背书转让申请时，如果接收方需要事先查看票据信息，那 么持票人就可以发送照票供对方查看票据的一些信息。9.2 看票功能描述：待持票人发出照票后，看票人在相关菜单下可点击查看票据的一些信息。10、保证金管理10.1 保证金存入功能描述：提供企业保证金的存入功能。10.2 保证金查询功能描述：提供企业对存入的保证金的查询功能。五、贷款管理1、信贷业务查询1.1 保函查询功能描述：提供对保函

26、的查询功能。1.2 信贷证明查询功能描述：提供对信贷证明的查询功能。1.3 贷款承诺查询功能描述：提供对贷款承诺的查询功能。2、保证金管理2.1 保证金存入功能描述：提供企业保证金的存入功能。2.2 保证金查询功能描述：提供企业对存入的保证金的查询功能。六、集团管理为推动网上银的应用和发展，为企业更好管理分支机构的金融业务，南昌银行开办集团户网上银行业务。集 团业务规定如下：当未开通网上银行业务的子公司需加入集团户的总公司时，可在银行柜面上操作。、由总公司在开户机构提出书面申请，子公司书而授权，并由子公司开户行确认，柜面业务员才可通过南 昌市商业网上银行后台管理系统，追加子公司的账户信息，开通

27、南昌银行网上银行集团账户。子公司同时授权总公 司对子公司账号的权限管理。（操作权限为：查询、上划与下拨和查询）。、当未开通网上银行业务的子公司需取消集团户的总公司时，总公司、子公司都可发起，直接在总公司开 户机构的柜而操作。、当未开通网上银行业务的子公司需追加账号给总公司管理时，可在柜而上操作，由总公司在开户机构提 出书而申请，子公司书面授权，并由子公司开户行确认，银行柜面业务员才可通过南昌市商业网上银行后台管理系 统，追加子公司的账户信息。子公司同时授权总公司对子公司账号的权限管理。（操作权限为：查询、上划与下拨 和查询）。、当未开通网上银行业务的子公司与总公司间的一切上划、下拔，在子公司授

28、权后都由总公司直接操作， 子公司不再做任何操作。、当未开通网上银行业务的子公司需取消总公司对其的账号管理时，由子公司发起（可在网银开立机构的 柜面上操作，总公司不做任何审核）。总公司、子公司同为网银集团户时，所有业务可由双方自助在网上银行操作办理。1、集团查询1.1 集团资金交易查询功能描述：查询企业在集团内办理的所有资金业务的交易情况，并支持打印。此业务需要您注意的是：只有 总公司才能查询，分公司不能查询。1.2 集团资金余额查询功能描述：查询所有已追加进企业集团户的公司账户资金的即时余额，并支持打印功能。此业务需要您注意 的是：只有总公司才能查询，分公司不能查询。2、集团单笔划拨2.1 行

29、内上划功能描述：总公司将下属分公司的资金上划到总公司的交易功能，并支持打印功能。此业务需要您注意的是：分公司已做上划授权的账户，总公司才能对分公司进行上划操作，分公司不再做任 何操作。2.2 行内下拨功能描述：总公司将资金下拨给分公司的交易功能。此业务需要您注意的是：由总司直接操作，分公司不做任何操作。2.3 他行上划功能描述：总公司将下属分公司的资金跨行上划到总公司的交易功能。2.4 他行下拨功能描述：总公司将资金跨行下拨给分公司的交易功能。3、集团批量划拨3.1 行内批量汇划功能描述：总公司需上划或下拨多笔业务给分公司，可做此操作。此业务需要您注意的是：企业根据我们提 供的文件格式，预先制

30、作由多条支付指令构成的批量支付文件，文件为excel文件，扩展名为.xk,表格的第一行表 头为：转出账号、转出币种、上划与下拨、转入账号、金额与交易摘要，上划的表示符号为，、下拨的表示符号为 上传此文件后可一次完成多条支付指令的提交，只能将款项上划、下拨给已在网银建立集团关系的子公司账户。3.2 批量结果查询功能描述：查询企业客户在批量汇划后的信息状态。此业务需要您注意的是：企业审核员做完批量汇划后， 需查询批量业务是否审核通过，批量汇划时有审核不通的要进行重新“批量汇划”。4、集团预约设置4.1 行内预约上划功能描述：预先设置好上划的总公司行内账号、上划频率、上划付款方式、金额，系统将自动在

31、指定的时间 直接批量执行上划业务。此业务需要您注意的是：每日上划时间为“每日”：每周上划时间为“每周五”；每月上划时 间为“每月未”，由总公司设置，分公司不做任何操作。4.2 行内预约下拨功能描述：由总公司预先设置总公司下拨行内账号、下拨频率、下拨额度，系统将自动在指定的时间直接批 量执行下拨业务。此业务需要您注意的是：每日下拨时间为“每日”：每周下拨时间为“每周一”：每月下拨时间为“每 月初”，由总公司设置，分公司不做任何操作。4.3 他行预约上划功能描述：预先设置好上划的总公司他行账号、上划频率、上划付款方式、金额，系统将自动在指定的时间 直接批量执行上划业务。此业务需要您注意的是：每日上划时间为“每日”；每周上划时间为“每周五”；每月上划 时间为“每月未”，由总公司设置，分公司不做任何操作。4.4 他行预约下拨功能描述：由总公司预先设置总公司他行下拨账号、下拨频率、下拨额度，系统将自动在指定的时间