工行-金蝶大企业跨行财资管理平台产品介绍

1、 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司P2 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司n产品介绍产品介绍P3 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司P4 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司n面向大企业的解决方案 集团资金实时监控：通过银企直联平台将把集团所有成员企业在各家银行的账户及交易信息集中起来，利于总部及时了解成员企业的资金状况，并通过加工处理各类资金信息，为集团提供详细的资金信息流,为集团的资金决策提供数据依据。集团资金集中结算：适用于建立了结算中心、财务公司的集团公司，采用类似于商业银行的模式进行管理，成员企业在资金中

2、心开立内部账户，所有的结算、信贷、 票据等与资金相关的业务都由资金中心进行集中管理。通过建立与集团资金中心相配套的账户关联关系，集中统一管理集团资金，包括统一成员企业的收付结算、票据业务、对外融资等。集团财资集中管控:在集团资金集中结算的基础上,增加费用报销和工作流管理,实现费用报销的行政审批流程与预算、资金管控的协同应用。P5 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司分类分类功能功能跨行银企直联跨行银企直联资金监控资金监控结算中心结算中心财资管理财资管理财务公司财务公司基础功能跨行银企直联平台银企接口适配器资金监控出纳管理核心功能资金结算票据管理投资管理融资管理或有负债资金计划

3、费用报销专业功能同业往来客户管理P6 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司金蝶金蝶BOS是集成管理、随需应变的基础平台，是集成管理、随需应变的基础平台，是给企业、伙伴自主开发、改进或延伸业务的开发平台是给企业、伙伴自主开发、改进或延伸业务的开发平台基于基于CA安全证书及金蝶自有安全证书及金蝶自有Ormrpc加密技术确保身份认证及数据传输安全加密技术确保身份认证及数据传输安全全面满足客户集团管控需求，满足各种现金管理模式应用全面满足客户集团管控需求，满足各种现金管理模式应用已经实现与已经实现与14家银行（共家银行（共18个版本）银企直连个版本）银企直连并且支持工行作为主办行、主

4、账户并且支持工行作为主办行、主账户P7 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司P8 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司P9 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司P10 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司应用场景应用场景企业间日常大量的结算业务及频繁工资发放、报销等资金活动要求方便、快捷、安全的转账支付；加速资金结算、减少在途占用；为保障资金安全，希望能实时查询账户信息；ERP的广泛应用要求企业与银行形成“对接”，能够一条龙处理业务； ERP如何快速处理资金业务，全盘掌握资金信息多银行接口支持P11 版权所有 1993-2

5、009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 付款信息提交银企平台n 查询付款成功与否的状态客户价值客户价值n 足不出户在网上完成日常转账支付业务，为企业提供高效、便捷、安全的结算服务，加速资金运动，保障资金安全。付款指令提交银企付款情况随时查询P12 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 接收收款信息n 下载银行对账单客户价值客户价值n 足不出户获取银行到账信息及下载对账单，方便企业处理。接收收款信息下载对账单P13 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司交易明细查询业务功能业务功能n 交易明细查询n 账户余额查询客户价值客户价值n

6、实时查询账户的交易明细记录和余额，及时掌握资金流动状况，对异常状况及时做出反应。账户余额查询P14 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 代发工资n 企业内报销客户价值客户价值n企业发放工资、日常报销活动可以在网上完成，避免了大量繁琐的现金手工收付活动，直接转账更加安全、省时。代发、报销网络搞掂P15 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 批扣个人业务n 批扣企业业务客户价值客户价值n通过银企直联个人批扣业银企直联个人批扣业务接口，使企业收费跨地区，务接口，使企业收费跨地区，结算自动化，操作无纸化，结算自动化，操作无纸化，

7、管理高效化，缴费更方便管理高效化，缴费更方便适用对象主动扣款P16 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 账户支付按需控制n 查询累计支付额度客户价值客户价值灵活设置控制方式支付可控！P17 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司应用场景应用场景集团多元化、跨地区发展集团多元化、跨地区发展使资金的分布和活动状态使资金的分布和活动状态趋于分散与复杂，往往导趋于分散与复杂，往往导致集团家底不清楚，决策致集团家底不清楚，决策信息不完整、不准确、不信息不完整、不准确、不及时，无法为集团决策提及时，无法为集团决策提供有力的数据支撑！因此供有力的数据支撑

8、！因此大型集团需要建立资金管大型集团需要建立资金管控平台，实现对集团资金控平台，实现对集团资金存量、流量、流向的集中存量、流量、流向的集中管理与监控。管理与监控。出纳管理出纳系统资金预警分析资金预警分析资金结构分析资金结构分析资金流动分析资金流动分析资金监控监控平台报表报表收付款业务收付款业务登记日记账登记日记账余额调节表余额调节表银行存款对账银行存款对账银企平台P18 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 收付款单n 登记日记账n 银行存款对账n 余额调节表n 报表客户价值客户价值填写付款单登记银行存款日记账银行存款对账余额调节表资金汇总表资金明细表P19

9、 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 资金流动分析n 资金综合分析n 资金结构分析n 预警分析客户价值客户价值流动资金流量、存量分析存贷、负债分布结构、变动分布预警掌控！P20 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 可用资金汇总表n 资金日报表n 资金存贷分析n 到期业务预警n 图形分析客户价值客户价值P21 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司应用场景应用场景n集团资金集中管理已成为趋势，越来越多的企业通过在集团内部设立结算中心，办理内部各成员单位现金收付和往来结算业务。n大部分集团的结算中心兼有内部

10、银行的功能，办理集团内部存贷业务，以降低资金成本 。n目前，全球500强企业中2/3以上拥有自己的财务公司和资金结算中心。 P22 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 付款方提起付款申请n 结算中心受理内部结算n 收款方获取收款信息客户价值客户价值n 实现企业内部单位无“三角债”，公平反映各个内部单位的实际经营业绩。n真实的反映出各个分公司的资产负债的情况，更有利于企业进行统筹的管理。 P23 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 付款方提起付款申请n 结算中心受理对外付款客户价值客户价值n结算中心对成员单位资金收付的合

11、法性、合理性、有效性进行严格审核。n各成员单位的资金运作完全置于集团的监督和控制之下。 P24 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 设置母账号n 设置子账号n 集团资金上划n 集团资金下拨客户价值客户价值n最大限度地集中控制和使用公司的全部资金。n有力保证集团正常运转所需资金的迅速到位，确保不会出现资金链的断裂。P25 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 外部手续费n 内部手续费n 手续费损益表客户价值客户价值n 正确计算和分摊手续费。 n便于集团内部资金使用成本的计算和分析；P26 版权所有 1993-2009 金蝶

12、软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 成员单位下载对账单n 成员单位查看交易明细n 成员单位查看内部利息单客户价值客户价值n 实现结算中心与成员单位资金流、信息流的高效统一。n节约内部对账成本。 n减少未达账项。P27 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司应用场景应用场景n企业在采购和销售过程中，需要使用票据这一支付结算工具。n经常使用的票据包括支票、汇票、本票等。n需要对票据进行全生命周期管理。n集团各下属单位的票据统一托管到银行或集团总部，形成票据池。P28 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 支票登记n 支票领用n 支票报销n 支

13、票核销客户价值客户价值n 空白票据管理n 支票全生命周期管理n 方便的票据套打功能，减轻工作量，保证支票填开的正确性。P29 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 应收票据登记n 应收票据背书n 应收票据贴现n 应收票据托管n 应收票据收款客户价值客户价值n 应收票据备查簿管理。n 实时查看应收票据的不同状态。n 协同处理集团内票据背书、贴现、托管等业务。P30 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 应付票据登记n 应付票据转付n 应付票据退票n 应付票据兑付客户价值客户价值n 应付票据备查簿管理。n 实时查看应付票据的不

14、同状态。n 协同处理集团内票据融资业务。P31 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 预警条件n 票据预警明细表客户价值客户价值n 实时统计即将到期的收款票据或付款票据。n 有利于资金流的预测。 P32 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司应用场景应用场景n集团需要运用投资功能进行资源配置，投资于各种金融品种或股权。n通过加强投资管理，分散金融风险。n增强资金的流动性和收益性，更好地发挥资金的使用效益。 P33 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 基础数据设置n 股票投资n 报表查询客户价值客户价值n

15、管理股票投资全过程。n 有效分析股票投资收益，利于未来股票投资决策。 建立股东代码、证券公司、资金账户的一一对应关系。维护交易费率P34 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 委托贷款登记n 委托贷款展期n 委托贷款还款n 委托贷款明细表客户价值客户价值n 管理委托贷款全过程。n 自动计算委托贷款利息n 方便的委托贷款报表查询P35 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 下属单位提交申请n 企业贷款登记n 企业贷款展期n 企业贷款还款n 企业贷款查询客户价值客户价值n 成立结算中心开展内部贷款业务，盘活内部闲置资金。n 帮

16、助企业管理统借统还的资金管理业务。n 降低整体融资成本。 P36 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司应用场景应用场景n 集团具备的融资优势，利用授信额度向银行借款、发行股票债券、应收账款融资等方式，扩大集团外部的融资渠道，从而满足集团多层次的资金需求。 n 由集团统一安排融资，降低集团整体的财务费用。P37 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 授信额度新增n 借款单关联n 银行保函关联n 应付票据关联n 授信额度查询客户价值客户价值n 管理集团及下属单位的授信额度合同。n 实时查看授信额度的使用情况。n 对即将到期授信额度进行及时预警。

17、 P38 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 银行借款申请n 银行借款登记n 银行借款展期n 银行借款还款n 借款明细查询客户价值客户价值n 管理所有银行借款合同。从登记、展期到还款等各业务流程。n 实时计算银行借款利息。n 对即将到期的借款利息和还款金额进行及时预警。 P39 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司应用场景应用场景n 集团希望监控下属单位对外担保、银行保函、银行保理等方面的事宜。n监控或有负债等资金运行情况，有效防范风险。P40 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 担保单登记n 被担保

18、方银行借款n 担保占用情况查询n 担保情况查询客户价值客户价值n 集团监控所有对外担保情况。n 对于集团内的担保，担保方可以实时查看到被担保方的担保使用情况。n 防范集团财务风险。P41 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 银行保函新增n 银行保函查询客户价值客户价值n 监控集团下属单位的所有银行保函业务。n 科学地管理或有负债，防范财务风险。 P42 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司应用场景应用场景n 集团需要统筹安排资金，防止资金波动对企业营运造成重大影响；n 通过资金预算执行集团资金管理战略，强化集团管控力度。n解决日常办公中的

19、借款、费用申请和报销等问题，打通行政审批流程与财务、资金系统的关联关系，实现业务财务资金一体化。P43 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 预算模板自定义n 预算编制调整n 预算控制设置n 预算执行分析客户价值客户价值n实现了全员和全局的资金预算管理n建立了在资金预算严格指导下的资金使用机制n使满足了企业内部控制管理标准P44 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司业务功能业务功能n 出差申请n 借款申请n 费用报销n 移动商务n 流程优化客户价值客户价值n主动预算控制，全面把控费用，控制费用支出n突出了全员成本控制、节约型的理念n使业务前端人员随时掌握预算状况，合理安排业务活动，提高有限资金的利用效率出差申请单出差申请单差旅费报销单差旅费报销单请审批单号为2222的费用报销单，报销金额是200元.回复Y/N+审批意见 处 理 。P45 版权所有 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司应用场