保险代理营销基本法标准版

1、保险代理营销基本法标准版Prepared on 21 November 2021（演示版）发达保险代理有限公司营销基本管理办法（请注意：发达保险代理有限公司为虚拟公司，并不存在！）版本:目录第一章 总则第一条本办法为规范营销伙伴的展业行为，满足营销伙伴职涯规划需要，提高契约品质及经营绩 效，根据中华人民共和国保险法、保险营销员管理规定，特制定发达保 险代理有限公司营销基本管理办法(以下简称本办法)。第二条营销伙伴指的是符合发达保险代理有限公司(以下简称公司)营销伙伴的基本条件，取得 保险代理从业人员资格证(以下简称资格证)，与公司签订保险代理合 同(以下简称代理合同)，从事保险推销、服务、增员

2、、辅导和销售管理等 工作的人员称之。新营销伙伴，指的是尚未加入公司的营销体系的准增员对象而 言。第三条适用对象本办法适用于本公司凡从事保险营销活动的各级人员。第四条营销体系职级与晋升通道1. 公司营销体系营销人员职级区分为：理财顾问(Trainee-Agent, TA),业务专员(Junior-Agent, JA) 业务主任(Senior-Agent, SA)、业务经理(Sales- Manager, SM) > 业务总监(Salse-Director, SD)共五个级别。2. 职级晋升通道如下图所示：业务总监SDSales Director业务经理SMSales Manager业务主任

3、SASenior Agent业务专员JAJunior Agont2.为客户提供售后服务，包括：理财顾问TATrainee Agent第二章基本职责第一条营销伙伴根据公司授权、展业范围可以开展以下的保险营销活动：1.销售公司指定的保险商品，包括：以公司保险营销伙伴的身份与客户接洽使用由公司制作或核准的展业资料为客户进行需求分析及设计投保方案全面、客观、准确地向客户解释、说明保险产品的内容和保险条款指导客户正确填写投保书、健康告知书及相关文件，转送投保书、保险单及 相关文件将知道或应当知道的影响公司承保及承保费率的有关客户的情况，如实告知 公司送达保险单等单据客户回访协助客户办理保单变更等相关保全

4、事宜协助客户办理保险理赔相关事宜3. 招募、训练、辅导、管理其他保险营销伙伴第二条理财顾问职责1. 参加本公司指定的岗前培训课程、活动。2. 参加国家指定的保险代理人资格考试。3. 宣传保险知识，宣传公司的企业文化。4. 搜集准客户名单为日后取得代理人资格后展业使用。5. 接受正式营销人员的辅导，跟访见习。6. 拟定年度、月度和每日工作计划，每日填写工作日志，接受活动量管理。7. 遵守公司的各项规章制度。第三条业务专员职责1. 宣传保险知识，宣传公司的企业文化。2. 拜访客户，收集准客户名单，推销公司的产品，达成业绩目标，积极主动增员。3.准时参加培训、会议等活动。4. 递送保单，开展售后服务

5、，包括收取续期保费、回访客户、协助公司和客户办理保单保全及理赔、给付等事项。5. 拟定年度、月度和每日工作计划，每日填写工作日志，接受活动量管理。6. 遵守公司的各项规章制度。第四条业务主任、业务经理级别营销伙伴职责1. 履行营销员级别的各项职责。2. 进行有效增员和业务组织的发展，育成新的业务主任或业务经理级别以上的团队。3. 对所辖营销伙伴进行日常管理，完成业绩目标，提高人均绩效，包括业务策戈k激励活动、小组培训、会议等活动的管理遵守公司的各项规章制度。4. 达成公司对自身职级维持考核的各项综合指标要求。5. 遵守公司的各项规章制度。第五条业务总监级别职责1. 履行业务经理级别营销伙伴的各

6、项职责。2. 进行有效增员和发展，育成新的业务经理或业务总监级别以上的团队。3. 对所辖部、组营销伙伴进行日常管理，完成业绩目标，提高人均绩效，包括业务策划、激励活动、小组培训、会议等活动的管理。4. 达成公司对自身职级的各项考核要求。5. 参与公司的业务工作规划，协助公司完成团队的日常管理工作，贯彻落实公司的各项规章制度。6.遵守公司的各项规章制度。第三章营销组织关系第一条增员关系本公司各级营销伙伴（某甲），对外从事招聘新人（某乙）所进行的一连串关于公 司以业务及文化介绍、基本管理办法介绍、营销展业活动介绍等等，最后促使新人 自愿加入本公司营销体系中并接受本公司安排的营销培训、从事合法的保险

7、营销工 作时，即认定为某甲直接增员（或称“介绍”）了某乙，甲与乙间形成了增员关 系。第二条直辖某甲为公司各级别的营销伙伴，“甲”的直辖人员定义为：凡营销体系中“某乙” 的介绍人关系祖谱往上可直接溯源到“甲”为其组织关系中的祖先、且其溯源至甲 之过程中没有经过与甲同级或更高级别的人员，则视其为甲直辖成员之一。第三条介绍人本公司各级营销伙伴两两之间存在增员关系的某甲与某乙，若甲增员（介绍）了某 乙，则乙的介绍人即为甲。第四条上属人上属关系乂称辅导关系，新进的营销伙伴（某乙），其上属人默认为与介绍人（某 甲）相同，若公司另外指定其他营销伙伴（某丙）为新进伙伴进行营销活动的辅 导，此时，乙的上属人为丙

8、，否则为甲。第五条营销体系主管本公司营销体系中，业务主任、业务经理、业务总监级别均属于主管层次级别的营 销伙伴。第六条 营销“组”的构成由业务主任、业务经理或业务总监分别与其直辖的业务专员、理财顾问所形成的的 营销体系组织，称为营销“组”。第七条 营销“部”的构成由业务经理或业务总监分别与其直辖的业务主任、业务专员及理财顾问所形成的的 营销体系组织，称为营销“部”。第八条 营销“区”的构成由业务总监分别与其下辖的业务经理、业务主任、业务专员、理财顾问所形成的的 营销体系组织，称为营销“区”。第四章薪酬制度第一条薪酬制度释义1. 新契约保费：指的是同时满足以下四个条件（三个统计时间）（统计时间以

9、 合作的保险公司公布为准）。本自然月25日前（含）预收的新契约保单；承保于本自然月底前的保单；回单（执）于下一自然月10日前的保单；未在犹豫期内退保。2. 首年度佣金（FYC）二新契约保费X各险种年期的首佣换算率（以公司公布的 为准）。3. 续年度佣金（RYC）二续年度实收保费X各险种年期对应的每个续年度换算率（以公司公布的为准）。4. 标保（SFYP）：指的是首年度实收保费X各险种年期对应的标保换算率（以 公司公布的为准）。5. 保单继续率（每月滚动计算）指个人销售的保单其第13个月及第25个月的保单继续率第13个月保单指的是：保单自生效日后经历过13个月期间第25个月保单指的是：保单自生效

10、日后经历过25个月期间第13个月继续率：当月底计算前一个月应收的笫13个月续期保单保费实收 率=（实收第13个月保单保费和/应收第13个月保单保费和）X100%第25个月继续率：当月底计算前一个月应收的第25个月续期保单保费实收 率=（实收第25个月保单保费和/应收第25个月保单保费和）X100%第二条各阶级营销伙伴薪酬发放项目营销伙伴职级首佣续佣推介奖金月度销售奖季度销售奖组织管理津贴平阶育成部管理津贴年终奖金特别职务津贴理财顾问业务专员业务主任业务经理业务总监第三条 理财顾问薪酬1. 首年度佣金：每月个人完成销售的新契约保费，按首年度佣金换算率予以发放。2. 续年度佣金：每月个人完成实收的

11、续期保费，按续年度佣金换算率予以发放。第四条业务专员薪酬1. 首年度佣金：每月个人完成销售的新契约保费，按首年度佣金换算率予以发放。2. 续年度佣金：每月个人完成实收的续期保费，按续年度佣金换算率予以发放。3. 推介奖金：每月按直接介绍的营销伙伴当月完成的FYC之10%计提推介奖金。4. 月度销售奖金：个人每月完成的标保（SFYP）达到以下标准时，计提月度销售奖金。级别完成的FYC级距月度销售提奖1500SFYP<5000FYC X 4%5000SFYP<7500FYC X 5%7500<SFYP<10000FYC X 6%四10000WSFYPFYC X 7%5. 季

12、度销售奖金:个人每个自然季度完成的SFYP月均达到以下标准时，计提季度销售奖金级别完成的SFYP月均级距月度销售提奖-5000FYC<7500500元7500FYC<100001000lOOOOFYC1500第五条业务主任薪酬1. 首年度佣金：每月个人完成销售的新契约保费，按首年度佣金换算率予以发放。2. 续年度佣金：每月个人完成实收的续期保费，按续年度佣金换算率予以发放。3. 推介奖金：每月按直接介绍的营销伙伴当月完成的FYC之10%计提推介奖金。4. 月度销售奖金：个人每月完成的标保（SFYP）达到以下标准时，计提月度销售奖金。级别完成的FYC级距月度销售提奖-1500SFYP

13、<5000FYC X 4%5000SFYP<7500FYC X 5%7500<SFYP<10000FYC X 6%四10000WSFYPFYC X 7%5. 季度销售奖金:个人每个自然季度完成的FYC月均达到以下标准时，当季计提季度销售奖 金。级别完成的SFYP月均级距月度销售提奖5000SFYP<7500500元7500<SFYP<100001000 元10000WSFYP1500 元6. 组管理津贴：主任所辖全组的SFYP总和每月达到以下水准时，当月计提组管理津贴。级别每月完成的SFYP总和组管理津贴10, 000WSFYPV20, 000500元

14、20, 000SFYP<30, 0001200 元30, 000WSFYPV50, 0002100 元四50,000<SFYP4000 元7. 平阶育成提奖：直接育成业务主任后的第二个工作月，每月按被育成业务主任直辖组完成标 保的2%计提平阶育成奖金。第六条业务经理薪酬1. 首年度佣金：每月个人完成销售的新契约保费，按首年度佣金换算率予以发放。2. 续年度佣金：每月个人完成实收的续期保费，按续年度佣金换算率予以发放。3. 推介奖金:每月按直接介绍的营销伙伴当月完成的FYC之10%计提推介奖金。4. 月度销售奖金:个人每月完成的标保（SFYP）达到以下标准时，计提月度销售奖金。级别完

15、成的FYC级距月度销售提奖1500<SFYP<5000FYC X 4%5000SFYP<7500FYC X 5%7500SFYP<10000FYC X 6%四10000WSFYPFYC X 7%5. 季度销售奖金:个人每个自然季度完成的FYC月均达到以下标准时，当季计提季度销售奖 金。级别完成的SFYP月均级距月度销售提奖5000SFYP<7500500元*7500<SFYP<100001000 元10000WSFYP1500 元6. 组管理津贴：主任所辖全组的SFYP总和每月达到以下水准时，当月计提组管理津贴。级别组每月完成的SFYP总和组管理津贴1

16、0, 000WSFYPV20, 000500元*20, 000SFYP<30, 0001200 元30, 000WSFYP50, 0002100 元四50, 000SFYP4000 元7. 部管理津贴:级别部每月完成的SFYP总和部管理津贴40,000<SFYP<80, 000SFYPX2%*80, 000<SFYP<150, 000SFYPX 3%150, 000SFYPSFYPX 3%8. 平阶育成提奖：直接育成业务经理后的第二个工作月，每月按被育成业务经理直辖部完成标 保的1%计提平阶育成奖金。9. 年终奖金：每个自然年度，按直辖部完成的总SFYP达到以下标

17、准时，计提年终奖金，于 此年度一月发放。级别直辖部月均标保年终奖80, 000WFYPV150, 000SFYP X %150, 000WFYPV250, 000SFYPX1%FYP2250, 000SFYP X %第七条业务总监薪酬1. 首年度佣金：每月个人完成销售的新契约保费，按首年度佣金换算率予以发放。2. 续年度佣金：每月个人完成实收的续期保费，按续年度佣金换算率予以发放。3. 推介奖金：每月按直接介绍的营销伙伴当月完成的FYC之10%计提推介奖金。4. 月度销售奖金:个人每月完成的标保（SFYP）达到以下标准时，计提月度销售奖金。级别完成的FYC级距月度销售提奖1500SFYP<

18、;5000FYC X 4%5000<SFYP<7500FYC X 5%7500<SFYP<10000FYC X 6%四10000WSFYPFYC X 7%5. 季度销售奖金：个人每个自然季度完成的FYC月均达到以下标准时，当季计提季度销售奖 金。级别完成的SFYP月均级距月度销售提奖-5000SFYP<7500500元7500SFYP<100001000 元10000WSFYP1500 元6. 组管理津贴：主任所辖全组的SFYP总和每月达到以下水准时，当月计提组管理津贴。级别组每月完成的SFYP总和组管理津贴-10, 000SFYP<20, 00050

19、0元20, 000SFYP<30, 0001200 元30, 000SFYP<50, 0002100 元四50, 000SFYP4000 元7. 部管理津贴:级别部每月完成的SFYP总和部管理津贴40, 000<SFYP<80, 000SFYPX 2%*80, 000WSFYPC50, 000SFYPX 3%150, 000SFYPSFYPX 3%8. 区管理津贴：业务总监直辖的区，每月按滚动计算全区保单13个月继续率（R13）及全区 完成的SFYP达到以下水准时，当月计提区管理津贴。级别保单继续率R13部管理津贴75%R13<80%SFYP XI%80%WR13

20、SFYP X %9. 年终奖金：每个自然年度，按直辖部完成的总SFYP达到以下标准时，计提年终奖金，于 此年度一月发放。级别直辖部月均标保年终奖-80, 000WFYPV150, 000SFYP X %150, 000WFYPV250, 000SFYPX1%FYP2250, 000SFYP X %10. 特别职务津贴：每月固定核发特别职务津贴3, 000元整。第八条 其他奖金（以附件形式增列于本基本法后），由总经理公布后实施。第五章晋升与考核第一条理财顾问的晋升与考核略。第二条业务专员的晋升与考核略。第三条业务主任的晋升与考核略。第四条业务经理的晋升与考核略。第五条业务总监的晋升与考核略。第六

21、章报备制度第一条 目标增员报备公司实行报备制度，各级营销人员于增员前应向公司提出报备手续，以表明目标增 员从属性，报备期有效期为：15天。连续报备须经过总经理审批。第二条 目标客户报备公司实行客户报备制度，各级营销人员于拜访客户前应向公司提出报备手续，以表 明目标客户的从属性，报备期有效期为：20天。连续报备须经过总经理审批。第七章违约责任第一条 按照合同规定，营销伙伴发生下列情形之一的，公司有权视情节轻重予以降 低级别或延缓级别调整、缴纳一定数额违约金、解除合同，同时造成公司损 失的，公司有权要求赔偿损失：1. 客户填写投保书和转账协议后，未在规定的时间内将相关材料交至公司指定地点；在收到保单正本后，未在三天之内送达客户，并请客户在回执单上签 字确认；2. 除与客户签订投保书和转账协议外，未经许可代表公司收取续期现金保费；3. 未按规定为客户办理变更手续以及续缴保费，而导致保单失效或客户投诉；4. 长期未向客户提供