某银行内部管理制度汇编

1、内部管理制度目录综合管理类（7个）农村合作银行股东 代表大会议事规则农村合作银行信息披露暂行办法农村合 作银行董事会议事规则农村合作银行监事会议事规则中共 农村合作银行委员会工作制度农村合作银行行长经营班子 工作规程农村合作银行贷款审批委员会工作制度信贷管理 类（14个）农村合作银行委托贷款管理暂行办法农村合作 银行集团客户授信业务风险管理办法农村合作银行信贷管 理办法农村合作银行大额贷款管理办法农村合作银行贷款 操作规程农村合作银行抵质押贷款管理办法农村合作银行 客户（内部）信用等级评定办法农村合作银行授信管理实施 细则农村合作银行与内部人及股东关联交易管理办法农村 合作银行客户经理管理办法

2、农村合作银行现金管理制度农 村合作银行资金调剂管理办法农村合作银行票据贴现管理 办法农村合作银行承兑汇票业务实施细则个人业务类（6 个）农村合作银行中间业务管理暂行规定农村合作银行个 人贷款管理办法农村合作银行验资资金证明业务管理办法 农村合作银行存款证明业务管理办法农村合作银行小企业 信贷业务管理办法农村合作银行内部职工贷款业务管理办 法风险管理类（4个）农村合作银行风险管理制度56农村 合作银行抵债资产管理实施细则农村合作银行授权管理实 施细则农村合作银行呆账核销管理办法会计财务类（20 个）农村合作银行财务审批委员会工作制度80农村合作银 行大宗物品集中采购管理办法农村合作银行代签银行汇

3、票 管理办法农村合作银行代签银行汇票会计核算办法农村合 作银行代签工行汇票操作说明农村合作银行股金管理办法 农村合作银行综合柜员制管理暂行办法农村合作银行会计 档案管理办法农村合作银行储蓄通存通兑业务及会计核算 管理办法农村合作银行会计专用印章管理办法农村合作银 行联行往来业务编押机管理和使用规定农村合作银行电子 联行业务管理暂行办法农村合作银行电子联行业务会计核 算手续农村合作银行综合业务信息系统柜员管理办法农村 合作银行有价单证及重要空白凭证管理办法农村合作银行 会计检查辅导员管理办法农村合作银行综合业务信息系统 账务组管理规范农村合作银行会计检查办法农村合作银行 辅导检查责任追究制度农村

4、合作银行财务费用管理办法（暂 行）内部审计类（4个）农村合作银行内部审计工作规定 155农村合作银行中层干部经济责任审计办法农村合作银 行审计处罚暂行规定农村合作银行要害岗位人员离岗审计 暂行办法安全保卫类（7个）农村合作银行中心库安全管 理办法180农村合作银行运钞车管理规定农村合作银行安 全保卫制度农村合作银行安全保卫及案件责任追究管理办 法农村合作银行安全保卫管理规定农村合作银行营业、守 库、押运期间安全管理操作规程农村合作银行处置突发事件 应急预案科技信息类（4个）农村合作银行发电机使用管 理规定210农村合作银行离行式自动柜员机加钞管理办法 农村合作银行自动柜员机管理规定农村合作银行

5、计算机管 理制度员工管理类（12个）市农村合作银行营业窗口规范 化服务实施细则243农村合作银行员工招聘暂行办法农村 合作银行关于强制休假的实施意见农村合作银行重要岗位 轮岗试行办法农村合作银行后备干部选拔、培养管理办法 农村合作银行员工薪酬绩效挂钩试行办法农村合作银行员 工末位淘汰制度农村合作银行劳动合同制实施细则农村合 作银行退休（养）人员管理暂行办法农村合作银行中层领导 干部管理办法农村合作银行重大突发事件报告制度实施细 则农村合作银行员工聘任聘用暂行办法农村合作银行股东 代表大会议事规则第一条为保证股东代表大会议事程序规 范化、决策民主化，保证股东代表大会各项工作规范、有序、 到位，根

6、据农村合作银行章程及有关规定，特制订本议 事规则。第二条农村合作银行（以下简称本行）股东代表 大会是本行的权力机构，依据国家法律、法规和本行章程行 使职权，股东代表大会形成的决议，对本行所有股东都具有 约束力。第三条股东代表大会分为股东代表大会年会和临 时股东代表大会。股东代表大会年会每年召开一次，在每一 会计年度结束后六个月内召开。股东代表大会必须有50以 上的股东代表出席时方可召开。第四条有下列情形之一的, 应在两个月内召开临时股东代表大会。一董事会人数不足本 行章程规定的三分之二时；二本行未弥补的亏损达到本行股 本总额的三分之一时；三经半数以上股东代表请求时或三分 之二以上监事提议时；四

7、董事会认为必要时。第五条股东 代表大会由董事会负责召集，董事长主持，董事长因特殊原 因不能履行职务时，由董事长指定其他董事主持。第六条股 东代表可以授权委托代理人出席股东代表大会，代理人应当 向本行提交股东代表授权委托书，并在授权范围内行使表决 权。股东代表出具的委托他人出席股东代表大会的授权委托 书应载明下列内容：一代理人姓名；二是否有表决权；三 分别对列入股东代表大会议程的每一审议事项投赞成、反对 或弃权票的指示；四对可能纳入股东代表大会议程的每一事 项是否有表决权，如果有表决权应行使何种表决权的具体指 示；五委托书签发日期和有效期限；六委托人签名（或盖 章）。委托人为法人股东的，应加盖法

8、人单位印章。委托书 应当注明：如果股东代表不作具体指示，代理人是否可以按 自己的意思表决。第七条股东代表大会于会议召开30日 前书面通知各股东代表。股东代表大会的会议通知包括以下 内容：一会议的日期、地点和会议期限；二提交会议审议 的事项；三以明显的文字说明：全体股东代表有权出席股东 代表大会，并可以委托代理人出席和参加表决，该股东代理 人不必是本行股东；四股东代表委托代理人参加股东代表大 会委托书的送达时间和地点；五会务常设联系人姓名，电话 号码。临时股东代表大会不得对通知中未列明的事项作出决 议。第八条股东代表大会行使的职权一审议通过股东代表 大会议事规则；二审议批准本行的发展规划，决定本

9、行经营 方针和投资计划；三选举（更换）董事和由股东代表出任的 监事，决定有关董事和监事的报酬；四审议批准董事会、监 事会的工作报告；五审议批准本行的年度财务预算、决算方 案、利润分配方案和亏损弥补方案；六对本行增加或减少注 册资本作出决议；七对本行的合并、分立、解散和清算等事 项作出决议；八制定和修改本行章程；九决定其他重大事 项。第九条股东代表大会年会还应当将下列事项列入审议 范围：一通报银行业监督管理机构对本行的监管意见及本行 执行整改情况；二报告董事会对董事、独立董事的评价结果; 三报告监事会对监事的评价结果。第十条会议程序一提交 大会工作报告或议案；二出席会议代表讨论或发表意见；三 对

10、所提议案进行表决；四形成会议决议；五董事签名。第 十一条股东代表大会一般采取不记名方式进行举手或投票 表决，对有可能损害中小股东利益的决议应实行记名投票表 决，本行的合并、分立、解散和清算等事项应实行记名投票 表决，表决结果当场公布。第十二条股东代表大会作出决 议，必须经出席会议的股东代表（含代理人）所持投票权的 半数通过。股东代表大会对增加或减少本行注册资本金、修 改本行章程、本行的合并、分立及解散等重大事项作出决议, 必须经出席会议的股东代表（含代理人）所持投票权的三分 之二以上通过。第十三条股东代表大会审议有关关联交易 时，关联股东代表不应参与投票表决，其所代表的表决权不 计入有效表决总

11、数。关联股东代表可以自行回避，也可以由 任何其他参加股东代表大会代表提出回避请求。第十四条 股东代表有权向本行股东代表大会提出提案，股东代表大会 提案应当符合下列条件：一内容与法律、法规和章程规定不 相抵触，并且属于本行经营范围和股东代表大会职责范围； 二明确的议题和具体决议事项；三以书面形式提交或送达董 事会。第十五条股东代表大会应对所议事项的决议做成会 议记录。会议记录记载以下内容：一出席股东代表大会的股 东代表人数；二召开会议的日期、地点；三会议主持人姓 名、会议议程；四各发言人对每个审议事项的发言要点；五 每一表决事项的表决结果；六股东代表的质询意见、建议及 董事会、监事会的答复或说明

12、等内容；七其他章程规定应记 载的内容。股东代表大会记录由出席会议的董事和记录员签 名，并作为本行档案由董事会办公室永久保存。第十六条股 东代表大会实行律师见证制度，对以下问题出具意见并公 告：一股东代表大会的召集、召开程序是否符合法律法规的 规定，是否符合本行章程；二验证出席会议人员资格的合法 有效性；三验证年度股东代表大会提出新议案的股东的资 格；四股东代表大会的表决程序是否合法有效；五应本行 要求对其他问题出具的法律意见。本行董事会也可同时聘请 公证人员出席股东代表大会。第十七条股东代表大会所形 成的决议应在会议结束后10个工作日内报送银行业监督管 理机构备案。第十八条以下资料作为股东代表

13、大会档案管 理：一股东名册；二股东代表大会会议记录；三股东代表 授权委托书；四律师意见书；五本行中期和年度财务报告; 六股东代表大会有关决议；七章程规定应由股东代表大会保 管的其他内容。第十九条本议事规则由农村合作银行董事 会负责解释。第二十条本议事规则经农村合作银行股东代 表大会审议通过后实施。农村合作银行董事会议事规则第 一条为保证董事会议事程序规范化、决策民主化，根据中 华人民共和国公司法农村合作银行章程、有关规定, 为保证董事会各项工作规范、有序、到位，特制订本议事规 则。第二条董事会是农村合作银行（以下简称本行）的决 策机构，对股东代表大会负责。第三条董事会会议每年至 少召开四次，由

14、董事长负责召集和主持。第四条有下列情 形之一的，董事长应在5个工作日内召集临时董事会会议： 一董事长认为必要时二三分之一以上董事联名提议时三独 立董事提议时四监事会提议时五行长提议时。第五条董 事会会议应当于会议召开10天前以书面形式通知全体董事 下发与会议议题相关文件文本。临时董事会议召开3日前以电话、传真或其它书面方式通知全体董事。会议通知包括以 下内容：一会议日期和地点；二会议期限；三事由及议题;四发出通知的日期。第六条董事会会议应有二分之一以上 董事出席方可举行。董事会会议应由董事本人出席，董事因 故不能出席，可以书面委托其他董事代为出席，委托书应当 载明代理人的姓名、代理事项、权限和

15、有效期限，并由委托 人签名或盖章。出席会议的受托董事应当在授权范围内行使 权利。第七条董事连续两次未能亲自出席，也不委托其他 董事出席会议，视为不能履行职责。对不履行职责或不能履 行职责的董事，董事会应当建议股东代表大会予以撤换。独 立董事连续三次未亲自出席董事会会议的，由董事会提请股 东代表大会予以撤换。第八条董事会应通知监事列席董事 会会议。非董事行长列席董事会会议，但没有表决权。第九 条董事会行使下列职权：一负责召集股东代表大会，并向 股东代表大会报告工作；二执行股东代表大会决议；三决 定本行的发展规划、经营计划和入股及投资方案；四制订本 行的年度财务预算方案和决算方案、利润分配方案和亏

16、损弥 补方案；五制订本行增加或减少注册资本的方案；六决定 本行的内部管理机构设置和分支机构设置；七制订本行的基 本管理制度；八聘任或解聘本行行长，根据行长提名，聘任 或者解聘本行副行长、信贷、财务和审计负责人，并决定其 报酬和奖惩事项；九批准聘任或解聘支行行长；十审议批 准本行重大贷款、重大投资、重大关联交易、重大财务事项、 重大资产处置方案等；（十一）拟订本行分立、合并、解散 的方案；（十二）制订本行章程的修改方案；（十三）管 理本行信息披露事项；（十四）法律、法规及本行章程规定 或股东代表大会授予的其他职权。第十条董事会实行一人 一票的记名投票或举手表决方式。董事会决议须经全体董事 的过半

17、数通过方能生效。利润分配方案、重大贷款、重大投 资、重大财务事项、重大资产处置方案、聘任或解聘高级管 理人员等重大事项须经全体董事三分之二以上通过。第十一 条董事会会议程序一提交议案；二出席会议董事充分发表 意见；三独立董事对董事会讨论的事项发表客观、公正的独 立意见；四对所提议案进行表决；五作出决议；六出席会 议的董事和记录员在会议记录上签名。董事不在会议记录和 会议决议上签字的，视同无故缺席本次董事会议的情形处 理。第十二条董事对董事会的决议承担责任。出席会议的 董事有权要求在记录上对其在会议上的发言作出说明性的 记载。董事会的决议违反国家法律、法规、金融政策或本行 章程，致使本行遭受严重

18、损失的，参与决议但未表示异议的 董事应负赔偿责任。但经证明在表决时曾表明异议并记载于 会议记录的，该董事可免除责任。第十三条董事会会议记 录作为本行档案由董事会办公室永久保存。董事会会议记录 包括以下内容：一会议召开的日期、地点和召集人姓名；二 出席董事的姓名以及受他人委托出席董事会的董事（代理 人）姓名；三会议议程；四董事发言要点；五每一决议事 项的表决方式和结果（表决结果应载明赞成、反对或弃权的 票数）。第十四条董事会决议文件应在会议结束后十天内 报银行业监督管理机构备案。第十五条董事会审议有关关 联交易事项时，关联董事应回避，不参与表决。第十六条本 议事规则经董事会审议通过后施行。农村合

19、作银行监事会议 事规则第一条为保证监事会各项工作规范、有序、到位， 根据农村合作银行章程及有关法律法规的规定，特制订 本议事规则。第二条监事会是农村合作银行（以下简称本 行）的监督机构，向股东代表大会负责，对本行财务以及董 事、行长和其他高级管理人员履行职责的合法合规性进行监 督，维护本行及股东的合法权益。第三条监事会会议每年 至少召开二次，在本行年度报告、半年度报告、季度报告完 成后召开，由监事长召集。第四条有下列情形之一的，监 事长应在5个工作日内召集临时监事会会议：一监事长认 为必要时二三分之一以上监事提议时第五条监事会会议 应当于会议召开10天前，将书面通知及会议文件送达全体 监事，临

20、时监事会会议通知及会议文件应在会议召开前3个 工作日送达。第六条监事会会议通知应包括如下内容：一 会议日期和地点；二会议的期限；三提交会议审议的事由 及议题；四发出通知的日期。第七条监事会会议应有二分 之一以上监事出席方可举行。会议由监事长召集主持。当监 事长因特殊原因不能履行职责时，可委托其他监事召集和主 持。第八条监事应亲自出席监事会会议，因故不能亲自出 席的，也可以书面委托其他监事代理出席。作为出席会议的 监事应当在授权范围内行使权利。第九条监事连续两次不 能亲自出席监事会会议，也不委托其他监事出席监事会会 议，视为不能履行职责，监事会应当提请股东代表大会建议 予以罢免。第十条监事会会议

21、的议事范围有：一监督董事 会、高级管理层履行职责情况；二监督董事、董事长、高级 管理层成员的尽职情况；三要求董事、董事长及高级管理人 员纠正其损害本行利益的行为；四对董事和高级管理人员进 行专项审计和离任审计；五检查监督本行财务活动；六对 本行内控制度制定情况和执行情况进行监督；七对董事、董 事长及高级管理层成员进行质询；八维护本行股东及职工的 合法权益；九对董事会拟订的分红方案发表意见；十法律、 法规及本行章程规定或股东代表大会授予的其他职权。第十 一条监事会可要求农村合作银行董事和高级管理层人员、内 部及外部审计人员出席监事会会议，回答所关注的问题。第 十二条监事会会议程序一提交议案；二出席会议的监事对 议案充分表决意见；三对所提议案进行表决；四作出决议; 五出席会议的监事在决议上签名。第十三条监事会决议表 决方式为一人一票记名投票或举手表决。监事会会议对审议 的事项采取逐项表决的原则。第十四条监事会有关决议须 经全体监事过半数以上通过。重大事项须经全体监事会成员 三分之二以上通过。第十五条监事会会议应当有记录，出 席会议的监事和记录人应当在会议记录上签名，监事有权要 求在记录上对其在会议上的发言作出某种说明性记载。监事 会会议记录包括以下内容：一开会的日期、地点和召集人姓 名；二出席监事的姓名以及受他人委托出席监事会的监事（代理人