关于理财产品的调查报告范本

1、关于理财产品的调查报告范本背景：目前在全球经济整体不景气的大背景下，中国资产管理 行业相关人士，无论是对于管产品还是投资产品的，大多都 不满意最。而且在股票市场熊冠全球的同时，债券基金也出 现了首次整体亏损。当然在如此困难局面之下也有一些产品 取得了爆发性的增长，比如银行理财产品、融资性信托产品、 保险理财产品等。所以，从今年发行的信贷资产类银行产品， 尤其是下半年的产品来看，其资金的主要用途是用于企业的 资金周转。 下半年发行的信贷资产类理财产品中， 特别是为 企业募集资金的产品，很多都没有担保方。再从该类产品募 集资金的企业类型来看，主要以电力行业、钢铁行业、地产 行业居多。这几个行业在经

2、济下行周期中受到的冲击比较大， 也充分印证了该类行业资金链紧张的情况。信贷资产类产品的资金一般是企业的流动资金以及企 业资金面全面紧张而向银行贷款又受到限制，从而只能靠银 行发行产品来募集资金。但是，投资者要知道，有些行业恰 恰在如此的市场情况下，风险是最高的，诸如房地产行业， 一旦该类行业出现贷款违约或者无担保方的情况下，所有的 风险都会转移到投资者身上。理财产品的大致情况：在中国，理财产品市场主要分为：公募基金市场、债券 市场、信托市场、银行理财市场、保险市场、商劵理财市场 等六个。其中货币市场中，投资的产品一般为央行票据与企 业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直 接投资，

3、这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币 市场投资收益的机会而保险理财产品是既具有保险保障功 能，又包含金融理财功能的保险产品。目前我国保险市场上 主要的保险理财产品包括分红保险、万能保险、投资连结保 险和变额年金。保险理财产品虽然与传统保险产品在理财功 能上存在差异， 但两者的保险责任形态基本一致，保险理财 产品也可开发成两全保险、终身寿险、年金保险、定期寿险 等，各自具有合同中规定的保险利益。招商银行的股票走势目前在国内资金面紧张， 资本市场动荡的背景下， 机构、 企业对资金避险与资金收益兼顾的要求更是日益强烈。笔者 日前从招商银行获悉，该行“点金公司理财”业务今年迎来 大发展，仅上半

4、年公司理财产品销量达 42004200 亿元，逼近去 年全年发行水平，单月发行量更是超过一千亿创下历史新高。招行表示，点金公司理财服务致力于为企业打造全方位 的个性化金融服务。 今年是“点金公司理财” 重要转型时期， 借助招商银行作为资产管理人的公司理财业务作为基础，凭 借丰富的合作渠道，招行将与中国优秀的信托公司、基金公 司、保险公司、 创投企业、证券公司一起全面推出围绕银证、 银创、银保、银基、银信推介代销业务全方位为企业客户打 造企业增值财富管理服务。据介绍， 招商银行点金公司理财为国内诸多知名大型企 事业单位、上市公司提供了公司理财服务，今年仅上半年产 品发行规模就高达42004200

5、 亿元，逼近去年销售规模总和，服 务客户数逾 1400014000 户，今年 7 7月单月销量更是创出历年新高 10901090 亿元。 在创造良好销售业绩的同时， 也为客户创造了良 好的收益。在点金公司理财发展的 5 5 年时间里招商银行公司 理财没有出现一笔零收益、负收益产品。运用文案调查法，可得到关于我国保险业总资产的二手 资料。详细情况如图：如图可知，截至 XXXX 年 1111 月底，保险业总资产合计亿元， 保险公司资金运用余额达五万亿，保险公司已成为债券市场 第二大投资者和资本市场重要机构投资者，有力支持了我国 商业银行改革、资本市场发展和汇率改革，促进了传统的以 银行为主导的金融体系向现代的、多层次、多支柱的金融体 系转变。保险资金投资收益率如图：伴随着险资投资渠道的不断拓展和险资资产管理监管 的不断完善，保险资金运用收益率在跌宕起伏中逐步收获成 长和稳健。XXXX 年-X-XX X年，保险资金投资收益率在 XXXX 年收获 最高值达% % XXXX 年收获最低值为回顾今年股、债市场走势,XXXX 年保险资金投资收益率在 咗右。对于保险中各项保险所占比例如图：目前我国国内的保险理财产品包括分红保险、万能保险、 投资连结保险和变额年