理财规划师的试题及答案(二).doc

1、理财规划师的试题及答案（二）要想成绩好，必需多做题，下面提供理财规划师2017年的试题及答案（二）”，希望能帮到大家！一、单项选择题1.理财规划服务合同宜采用（）。A.书面形式B.默示形式C.见证形式D. 口头形式A2 .（）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理 财规划师工作的重要组成部分。A.保持与老客户的沟通和交流，巩固现有的客户群B.与潜在客户进行会谈和沟通C.对潜在客户进行调查D.扩大客户的范围B3 .如果客户双臂紧抱，说明他们（）。A.是放松的B.紧张C.不信任规划师D.愿意继续交谈4 .关于鉴于条款，下列说法正确的是（）。A.鉴于条款是合同的必备条款B.合同中设 鉴

2、于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的C.鉴于条款”是合同主文中的内容D.鉴于条款”不是合同主文中的内容，若 鉴于条款”与主文的内 容相抵触，则以 鉴于条款”的内容为准B5 .具有实事求是、仔细、客观、节制等性格特征的客户属于（）。A.现实主义者B.理想主义者C.行动主义者D.实用主义者A6 .直觉型客户的办公室环境是（）A.喜欢选择一些新型的家具B.喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作C.办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统D.办公桌通常大而乱A7 .按理财目标的重要性划分，理财目标可划分为必须实现的理财 目标和（）的理财目标。A.不必实现B.期望实现C.正常实现D.意外实现B8 .定期评估的

3、频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。 般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估（）。A.一次B.两次C.三次D.四次B9 .对方案进行修改应按照一定的程序，以下排序正确的是 （） A.客户声明、会谈记录、修订执行计划、情况说明、方案确认 B.客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划、方案确认 C.情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划 D.会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划 C10 .在建立客户关系阶段，最好的建议是（）。A.理财规划师的官方建议B.理财规划师的个人建议C.理财规划机构的机构检疫D.客户的自我建议D11 .荣氏模型将人的心理分

4、为四种基本类型：其中不包括（）A.外在感应型B.内在感应型C.感官型D.直觉型C12 .政府举办的社会保障计划不包括（）。A.失业保险B.养老保险C.社会救济D.企业年金D13 .企业举办的补充养老保险计划，主要就是（）。A.工伤保险B.基本医疗保险C.失业保险D.企业年金D14 .为最大限度防止格式合同的嫌疑，从而避免导致不利后果, 理财规划合同中通常约定（），双方确认该合同不是格式合同。A.争议条款B.特别声明条款C.违约责任D.委托条款B15 .通常情况下，理财方案的执行人是（）。A.客户本人B.理财规划师C.客户指定的除理财规划师外的其他专业人士D.理财规划师所在机构B二、多项选择题1

5、6 .签订理财规划服务合的同时应注意（）。A.签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义B.理财规划师在向客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款 确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改C.不得向客户做出收益保证或承诺D.合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件E.不得向客户提供任何虚假或误导性信息ABCE()17 .理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度有A.尊敬B.真诚C.理解和包容D.热情E.自知ABC18 .理财规划师关注客户的技巧可以用 SOLER表示，其中（）A.S: Squarely,保持适当的距离B.O： Open,采取一种开放的姿势C.L： Lea

6、n,向客户倾斜D.E: Eye,保持眼神的交流E.R: Relaxed,放松地去交流ABCDE19 .以下属于财务信息的有（）。A.客户的收支情况B.资产与负债情况C.投资偏好D.价值观E.社会保障信息ABE20 .客户的经常性支出包括（）。A.住房贷款按揭偿还B.为起诉某一侵权人而支付的律师代理费C.客户重视法律问题，一直聘请常年法律顾问的支出D.客户去某地旅游而支付的旅游费用E.水电气等费用ACE21 .在理财规划业务中，主要涉及的保险种类有 （）。A.财产保险B.人身保险C.工伤保险D.责任保险E.失业保险ABD22 .理财目标确定的原则有（）。A.理财目标不需要考虑客户的现金准备B.以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨C.理财目标要具体明确D.理财目标必须具有现实性E.理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序BCDE23 .客户和理财规划师争端处理与解决方式有（）。A.协商B.调解C.诉讼D.仲裁E.僵持ABCD24 .当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己 已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划 师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括 （）。A.已经完整阅读该方案B.信息真实准确，没有重大遗漏C.理财规划师已就重要问题进行了必要解释D.接受该方