【2篇心得体会】银行员工合规线上学习心得体会例文

1、【2篇，心得体会】银行员工合规线上学习心得体会例文 银行员工合规线上学习心得体会.（1） 按照"xx'合规培训第 x 阶段考核要求，现将学习心得体会报告如下： 虽然每天 10 分钟左右的学习时间不长，但制作精良的培训课程，深入浅出的讲解，发人深省的案例让我受益良多，作为一名信贷条线的从业人员，严守底线思维，牢固合规意识是在该行业可持续生存的基本。 通过深入学习，把理论具体化，根据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培养人，以此要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从"严'开始，抓实抓细，增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力

2、。因此，我将自己的心得体会写下来不断勉励自己，在日后工作中时刻提醒.主动合规意识。 有这样一则笑话：一个人和他的女朋友逛街，看到红灯便闯了过去。女朋友说，你连红灯都敢闯，什么违法的事不敢做，就跟他分手了。他又结识了一个女朋友，逛街时看见了红灯，便老老实实地等，女朋友不高兴了，说你连红灯都不敢闯，还能干什么事？ 这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人 似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于.规则，个体行为凌驾于制度约束之

3、上，这是一件非常可怕的事情。 没有规矩，不成方圆。法律和行业规则是.运行、银行发展的基石，是.有序运转、银行健康发展、人与人和谐共处的基本元素，合规是银行从业者的生命线。我们可以设想一下，如果法律富有弹性，形同虚设，.必定混乱无序；如果规则可以灵活掌握，随意调整，人人不择手段，以实现一己私欲为目的，银行又会变成什么样子？ 远的不说，从近年来，银行业所发生的资金案件，在.上造成不良影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单，"十案十违章'，有章不循，违章操作是发生案件的最主要原因。 以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。"勿以善小而不为，勿以

4、恶小而为之'，我们应该意识到在雅商行改革和发展取得显著成绩，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念，深入推进合规文化建设，切实强化案件防控的重要性和紧迫性，因为它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。我们应该意识到，规矩不是阻碍个性发展的枷锁，却恰恰是个人想取得成功，银行稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。 提高思想觉悟认识，树立正确"三观'。当前.关系复杂，充满了各种诱惑，甚至存在不少陷阱。作为一名银行信贷人员，只有严于律己，保持良好的良好的生活作风，树立正确的

5、价值观取向，杜绝高消费、杜绝黄赌毒等不良恶习，远离.闲散人员，才能防患于未然，远离违法犯罪。 加强规章制度学习，提升业务技能。作为一名银行信贷员工，我深深地认识到，规章制度的重要性，办理每一笔业务、审查每一笔贷款，都要严格按照规章制度要求，认真审核客户提供的每一份资料，确保资料的真实性、有效性和完整性，准确把握好风险管控与收益的关系。因此，只有通过不断学习规章制度，才能知道办理一笔贷款需要提供哪些材料、如何辨别客户提供资料的真实性、什么样的客户能贷款、能贷多少、什么样的客户不能贷，才能提高风险识别能力。通过大量的案例分析，不难发现，有一部分不良贷款的形成是由于管护客户经理贷前调查不深入，经营财

6、务与资产负债信息分析不透彻，缺少有效交叉验证。调查报告与实际情况失真，误导审查审批决策。还有些客户提供虚假资料，由于经办人员风险识别能力不足，导致未能及时发现，造成不良后果。 强化规章制度落实，严明岗位职责。细节决定成败，在信贷业务办理过程中更是如此。作为一名信贷人员只有提高工作责任心，严格要求自己，注重细节，才能做到事事合规、 处处合规、一直合规。不能因为匆忙，放松对一些资料的审查，通过银行流水上面的一条记录、进销货单据上的一个小数点等等细节都有可能发现不少问题，我们只要按照规章制度认真审核，深入开展实地调查，都能有效识别。 牢固树立合规意识，坚持合规操作。在业务的办理中难免会遇到一些客户不

7、符合我行贷款条件，但由于客户资产实力良好，部分客户经理认为该类客户具备还款能力，便忽视了制度规定，对此类客户进行包装、伪造虚假经营项目，进行贷款申请。究其根源，是由于客户经理合规意识不强，办理业务凭经验，不按照规章制度办理造成的。 诚然，我们谁也不希望一场运动式的教育活动之后，违规操作的问题卷土重来；不希望因为个别人的随意操作和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连；不希望再有一笔笔不良贷款的发生，却只能在事后感慨万千。因此，作为一名信贷从业人员，"念念有如临敌日，心心常似过桥时'，我将不断提升思想觉悟、提高合规意识、坚持合规，更加努力地学习各类规章制度和信贷业务禁止行为规定，

8、将制度应用到实际工作中，提高岗位履职能力，为雅商行更好更快地发展而努力奋斗。 银行员工合规线上学习心得体会.（2） 根据我行开展"合规文化行动'主题活动，在行方的精 心组织安排下，我认真、深入地参加了此次全行开展的合规线上学习教育活动，通过近期合规线上学习，结合课程学习安排及阶段测试，截至今日，我已学习了 xx 个必修课时，通过了 x 次阶段性的测试，并取得了较好的成绩，进一步提高了自身风险防控的能力，同时也感受到了"合规创造效益，合规创造价值，合规防范风险'的重要性。 线上课堂采取生动、有趣、简单、易懂的方式，不仅较好的进行教育引导，以案为鉴、以案代训、以

9、案促改，增强学员的法治观念和规矩意识，从中根值守法合规文化，还促使学员融"合规于实践'，懂得处处合规，事事合规，不仅仅要确保自身的业务活动贴合本行的规章制度及行为准则，更要在银行与外部之间加强"合规'精神的发扬与传播。 如何让"合规文化'深入人心，如何又让"合规文化'融化在自我的实际行动中并构成一种习惯，并非一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人应从自我做起，从小事做起，加强自身修养，道德规范，锤炼自我的专长权和人格权，恪守行业规范，对此，我作为一名基层网点营业部主任，深感责任重大，感触颇多：首先：以德立身。俗话说

10、"百行以德为首'做人应身先立德，做事，亦就应以德从业，坚决梳理与不良行为做斗争，恪守行规，梳理良好的行业风气。其次：以慎处事。"合规文化'的建设与实际绝非一朝一夕，一人一事便能够完成，它需要我们共同的恪守、长期 的坚持，慎于思，谨于行，安住心，守住身。 结合自己目前岗位，不仅负责运营条线的管理，还要负责支行财务管理，如何干好基层网点管理及财务管理两方面的工作，我深刻体会到：无论在哪个岗位，合规案防工作是一项长期性、复杂性和艰巨性的工作，在基层岗位上做好"理思路、明方向、夯基础、重合规'；如何增强合规操作意识，监督防控风险、守好行业底线我认为

11、要做好以下几方面工作： 一是理清思路，明确方向，建章建制，夯实基础，不断加强会计管理，提高会计核算质量，防范会计风险，制定好部门检查计划、会计条线培训学习计划、反洗钱工作培训、检查计划等，建立完善内控制度，确保支行临柜业务各项规章制度的贯彻落实，规范有序开展条线工作，快速提高前台人员的业务素质，用制度管人、用人，完善好考评考核机制，将合规案防工作切实和考核挂钩起来的，继续加大考核的力度，切实督促各条线各岗位，认真履行合规案防工作职责，不断增强人员岗位的合规意识。 二是加强检查回查力度，防范操作风险，根据各层级检查情况，及时整改，对检查发现问题进行跟踪、督促，明确整改责任，加重处罚力度；会计工作

12、面面俱到，综合性较强，这就要求各人员在岗位上需做到尽职履职，柜员应全面做好业务流程，一笔一清，一户一清；库管员认真履行好授权职责，形成前后台的约束机制。 三是在财务管理方面，一是学习各项财经法纪，切实增强法律意识，带头筑牢法治"篱笆'，扎紧制度"围栏'，做到以身作则、干净做事，绝不碰底线、不越红线。二是认真落实"小金库'相关意见和办法，推进所管辖机构的财务管理规范建设、主动接受并持续加强所管辖机构财务监督，坚决杜绝以下"小金库'行为；三是继续加强财经纪律，规范财务管理；四是费用报销方面，做到合规、合理；五是税款申报缴纳方面，确保无一税款的申报、缴纳存在超期现象。六是费用预算方面，本着优先发展业务为原则，增幅费用在规范科目进行列支，经得起检查。 综上所述在实际工作中，我们也会遇到一些棘手问题，作为奋斗在行业基层服务最前线的基础管理者，我们的言行与企业形象息息相关，如何处理好业