公司客户经理考试大纲(中级)

1、中国工商银行公司客户经理岗位资格认证考试大纲（中级）、考试性质与目标中国工商银行公司客户经理岗位资格认证考试是由国工商银行总行公司业务一部、教育部、人力资源部、信息 科技部等部门共同组织，面向全行公司客户经理的岗位资格 认证考试。本考试以提高公司客户经理队伍素质，增强公司 业务核心竞争力为宗旨。公司客户经理岗位资格认证考试分初级和中级两个层次，凡满足关于举办初级和中级公司客户经理岗位资格认 证考试的通知中报考资格的人员均可参加考试，同时鼓励 其他有志于从事公司客户经理岗位工作人员参加。二、考试方式中级考试采用闭卷计算机考试的方式。考生的考试报名、考生资格审核、在线考试以及考试信息发布均须登陆全

2、 行网络大学考试系统，网址为： http:/ 。每场 考试时间为 90 分钟，有关考试情况可参见总行下发的关 于举办初级和中级公司客户经理岗位资格认证考试的通知工银公司一部 200970 号）内容以及总行公司业务园地发 布的相关考试信息。、试卷结构、题型与分数中级考试的试卷是从“中国工商银行公司客户经理岗位资格认证考试题库”中随机抽取而形成的，题库中包含的试题总数目超过1000道；每套试卷共有试题 100道。在每套 试卷中，按照考试题型可以分为单选题 （70道）、多选题（20 道）、判断题（10道）。考试试卷全部为客观题。其中:（1）单选题每题1分，全部为四选一的客观题

3、，所选答案与标准答案一致得分，答案不一致或未做答均不得分;（2）多选题每题1分，备选答案一般为四至五个，正确答案数量为两个或两个以上，所选答案与标准答案完全 致得分，少答、多答、错答或未做答均不得分;（3）判断题每题1分，直接选择“对（是）”或者“错（否）”与标准答案一致得分，与标准答案不一致或者未作 答均不得分。每套试卷满分为100分，参加考试人员在考试结束并提交答案后，考试成绩在线统计，总行将于考试结束后两至 三周内统一公布。四、考试内容与范围 2010年度中级公司客户经理岗位资格认证考试使用的考试教材为公司客户经理岗位资格认证考试参考教材（2009版）涵盖了岗位资格认证考试的主要内容。教

4、材 编写严格依据现行制度，但鉴于全行政策制度办法更新较 快，对于教材与现行政策制度不一致的内容，以最新的制度文件为准。在公司客户经理岗位资格认证考试参考教材（2009版）中各章节内容在考试中所占权重有所不同，其中:(1)第一章职业操守，题目数量为 5道;(2)第二章公司客户经理基本管理制度，题目数量为5道;第三章经济金融基础知识，题目数量为20道;第四章营销理论与技能，题目数量为10道;第五章公司业务相关政策制度，题目数量为30道;第六章主要公司金融产品，题目数量为30道;以上各篇具体的掌握程度要求和重点考试内容可参见后表。五、考试重点有关考试的重点可参见下面表格:1、中级考试题目对应知识点分

5、为掌握和了解两类。2、考生可根据大纲列示的重点内容概要和考试教材每章结尾归纳的关键知识点进行复习和准备，同时可参考公司客户经理岗位资格认证考试网络培训课件第一章职业操守第二章公司客户经理公司客户经理岗位资格认证考试重点内容第一节客户经理基本职责第二节客户经理主要工作制 度重点内容概要教材以外的补充资料1、掌握从业基本准则2、掌握公司客户经理与客户的相关行为准则3、了解公司客户经理与同事的相关行为准则4、了解公司客户经理与所在机构的相关行为准则5、了解公司客户经理与同业人员的相关行为准则6、了解公司客户经理与监管者的相关行为准则1、掌握业务受理、发起和调查的基本步骤和主要内容2、掌握综合化营销的

6、运作机制章节重点内容概要教材以外的 补充资料基本管理制度第三节 公司客户经理岗位序 列管理制度3、了解客户关系维护、客户拓展、风险管理等客户经理的基本职责4、了解客户经理主要工作制度5、了解客户经理培训、聘用、考核制度6、了解客户经理网络的构成与运行机制7、了解客户经理岗位序列管理制度第三章 经济金 融基础 知识第一节经济学基础1、掌握我国宏观经济的总体发展目标及其衡量指标，我国产业结构的分类，财政政策和货币政策的目标、工具和传导途径，分析经济政策对国民经济和 客户经营行为的影响，金融风险管理知识。无第二节银行基础知识第三节企业财务及税务知识教材以外的补充资料章节重点内容概要第四节银行法律基础

7、2、掌握各类型金融机构的特点，金融市场、金融工具及利率和汇率的相关概念，学会分析各市场经济变量的变化原因和后果，熟悉商业银行的主要业务种类和商业银行经营管理相关理论及实践要求。3、掌握对资产项目、负债项目、所有者权益项目、收入项目、费用项目、利润项目的粉饰手段和识别方法；掌握财务报表之间主要勾稽关系的审核;掌握增值税、营业税的税务筹划。3、了解我国银行业的总体构成；商业银行金融创新的相关知识；经济周期对经济和金融运行的主要影响。4、了解财务会计和税务的基础知识。5、了解合同法、物权法、担保法、公司法、破产法、票据法和刑法的有关内容，以及在开展业务时应当遵循的基本法律规定。第四章第一节市场营销理

8、论与实践1、掌握客户综合贡献测算的基本方法，并能熟练运用。教材以外的补充资料章节重点内容概要营销理第二节客户关系管理论与技第三节客户综合贡献评价能第四节模版客户调查与营销方案2、掌握金融服务方案与尽职调查报告的写作要点。3、掌握客户经理基本营销技巧。4、了解市场营销的定义以及市场细分、目标市场定位、营销心理学、市场营销策略等基本理念。第五节公司业务营销技巧及 案例5、了解客户关系管理及其内涵，总结客户保持的原因和方法，并能根据客户关系维护的流程编制客户关系维护计划。第一节信贷管理基本制度1、掌握信用贷款、贷款担保的管理要点，贷款期限管理和法人客户信贷业第五章公司业务相关政策制y度第二节行业信贷

9、政策第三节客户信贷政策操作流 程务基本授权的基本规定，及小企业和贸易融资信贷管理的基本要求。2、掌握我行供应链客户和一般客户国内贸易融资政策。3、掌握客户评级的基本概念，单一法人客户授信，授信管理要求，债项评级。掌握客户信用等级划分、定性评价、跟踪评级，统一授信的基本概念、章节重点内容概要教材以外的 补充资料第四节评级与授信分类管理原则、综合授信与债项授信方法相结合的原则，关联客户授信，授 信调查的主要内容。4、掌握信贷调查中的基本信息调查、担保情况调查、客户生产经营情况调 查分析、客户融资真实需求调查、信用记录调查，抵（质）押物（权）价值第五节信贷调查、审查与审 批第六节贷后管理6、掌握核准

10、制及核准流程和资本金制度。贷款发放、贷款收回及贷款催收等流程环节。评估，信贷审查与审批的时限要求、信贷审查审批要点。5、掌握客户经理的职责和工作要求，贷款现场管理，到期管理，信贷资产质量管理，档案管理。7、掌握信贷业务操作流程中的贷款受理、贷款调查、评级授信、审查审批、&了解我行法人客户公司和信贷业务基本授权、信用贷款管理、贷款担保 管理、贷款期限管理、小企业信贷管理、贸易融资业务管理、信贷业务停复 牌等基本信贷制度或规定。9、了解产业政策的基本概念以及我国现行产业政策框架；了解我国近年来公布的主要产业政策及其主要查询途径；学会运用产业政策初步把握客户行 业风险。10、了解我行行业信贷政策体系；掌握我行主要行