稽核检查报告范本

1、关于对xx信用社的稽核检查报告县联社：按照联社xxxxx号文件“关于对全县农村信用社开展案件专项治 理和清产核资工作的通知”要求，我组于 xxxx年x月x日至xxxx年x 月x日对xx信用社的信贷、财务、会计出纳基础工作、执行内控制度 情况及案件专项治理工作进行了全面稽核检查，现将检查情况综合报 告如下：一、基本情况xx信用社现有x个营业网点，分社x个，员工xx人，其中大社管 理人员x人，请长期病假 x人。至x月末，该社各项存款总额 xx万 元，比年初净增 xx万元，完成年度计划的 xx%;各项贷款累放 xx万元，累收xx万元，净投放xx万元，比去年同期净投放减少 xx万元， 各项贷款余额达到

2、 xx万元，不剔除股金，存贷比为xx%;收回不良贷款xx万元，完成年计划的 xx%;实现业务收入xx万元，比去年同期多 收xx万元，完成年计划的 xx%;实现账面盈余xx万元，比去年同期增 盈xx万元，完成年度计划的 xx%。经检查该社账务报表及凭证、上述 数据未发现虚假现象。经对该社xx个贷款科目借据进行核打，其账据总分相符。储蓄存款及其它科目与总账核对相符。稽核认为该社在 xxxx年上半年各项业务均衡发展，经营指标完成 良好，经营效益增长幅度较大。但存贷比例较高，潜伏着支付风险， 对活期储蓄散户账的管理有待加强，特别是xx分社的储蓄存款还是手工操作属全县唯一。因此，xx社管理人员及全体员工

3、应当高度重视，思想上与形势相一致，素质上适应改革的要求，工作要适应改革的需要，从而确保农村信用社在改革中稳健发展。二、稽核检查事实及评价信贷资产风险检查稽核检查期间该社各项贷款 xx万元，经对借据的全面核打，检查 认为资产质量潜伏着较大风险，需要采取有效措施，切实加以解决。1、贷款占用形态反映不准，催收保全不力。检查该社贷款科目xx个，正常贷款科目中不良贷款占比较大，xx社1231科目余额xx万元，其中xx%属不良贷款。检查该社 xxxx年x月以后发放的贷款，由 于催收保全不力，已有 xx笔，金额xx万元丧失诉讼时效，其中 xx分 社xx笔，金额xx万元；xx社xx笔，金额xx万元;6近几年贷

4、款营销力度不断加大，部分信贷员重放轻收，仅满足于当年考核任务的完 成，而大社对其考核的重点是利息收入和表内不良贷款，正常贷款未 按期收回不影响个人收益，因此导致不良贷款前清后增，加大了资产 风险，严重制约业务经营可持续发展。2、大额贷款管理不力，到期未收回额度大。检查该社xxxx年度x月x日以后发放的万元以上贷款，尚有 xx笔，金额xx万元已到期而 不能按期收回，风险显而易见。xx分社尚有xx笔，金额xx万元已到期不能收回，其中有 xx笔，金额xx万元已经不能正常结息，xxxx年 无收息记录。如xxxx年x月x日贷户xxx在该社申请贷款 xx万元，用 途进摩托车配件及开婴幼儿用品专卖店，此款于xxxx年x月x日到期，抵押品系 xxx （贷户）在来龙路的私房，贷款后，贷户xxx（贷户）离家出走至今未归，导致该贷款至今本息分文未还，债务无法落实