子女教育金规划步骤PPT课件_第1页
子女教育金规划步骤PPT课件_第2页
子女教育金规划步骤PPT课件_第3页
子女教育金规划步骤PPT课件_第4页
子女教育金规划步骤PPT课件_第5页
已阅读5页，还剩2页未读， 继续免费阅读

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

1、2021/7/241第二节 子女教育投资规划的步骤 了解客户家庭成员结构及财务状况 确定客户对子女的教育目标 估算教育费用 选择适当的教育规划工具 制定子女教育投资规划方案 定期和及时调整规划方案2021/7/242子女教育投资规划步骤设定投资目标设定投资目标规划投资组合规划投资组合执行与定期检讨执行与定期检讨计算子女教育基金计算子女教育基金缺口缺口设定投资期间设定投资期间设定期望报酬率设定期望报酬率了解自己的风险承了解自己的风险承受度受度设定投资组合设定投资组合坚持子女教育基金坚持子女教育基金计划计划坚持专款专用坚持专款专用定期做调整定期做调整2021/7/2432021/7/244一、了解

2、客户家庭成员结构及财务状况 了解客户家庭成员结构 代际关系 了解客户家庭财务状况 通过编制财务报表了解资产状况和收支水平2021/7/245二、确立子女教育目标根据子女的兴趣爱好和实际情况，确定适合子女发展的目标目前主要留学国家的留学费用一览表目前主要留学国家的留学费用一览表留学国家留学国家费用费用(元人民币元人民币/年年)美国美国25万万加拿大加拿大12万万法国法国9万万英国英国17万万澳大利亚澳大利亚15万万新西兰新西兰8万万日本日本15万万2021/7/246子女教育规划流程图 2021/7/247三、设定教育投资目标计算子女教育资金缺口。根据现有资产及达成教育目标所需要的资金的比较，就可以计算出子女教育资金的缺口。设定投资期间（准备累积期间）。这取决于两个因素，一是开始进行教育投资的时间，二是未来需要支付教育费用的时间，这两个时点之间的时间，即为投资期间。设定期望报酬率。按照计算出来所需的资金缺口，以及可以利用的投资期间，我们可以计算出应该达到的期望报酬率

人人文库> 全部分类> 教育资料 > 备课教案

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论