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文档简介
1、2021/7/241第二节 子女教育投资规划的步骤 了解客户家庭成员结构及财务状况 确定客户对子女的教育目标 估算教育费用 选择适当的教育规划工具 制定子女教育投资规划方案 定期和及时调整规划方案2021/7/242子女教育投资规划步骤设定投资目标设定投资目标规划投资组合规划投资组合执行与定期检讨执行与定期检讨计算子女教育基金计算子女教育基金缺口缺口设定投资期间设定投资期间设定期望报酬率设定期望报酬率了解自己的风险承了解自己的风险承受度受度设定投资组合设定投资组合坚持子女教育基金坚持子女教育基金计划计划坚持专款专用坚持专款专用定期做调整定期做调整2021/7/2432021/7/244一、了解
2、客户家庭成员结构及财务状况 了解客户家庭成员结构 代际关系 了解客户家庭财务状况 通过编制财务报表了解资产状况和收支水平2021/7/245二、确立子女教育目标根据子女的兴趣爱好和实际情况，确定适合子女发展的目标目前主要留学国家的留学费用一览表目前主要留学国家的留学费用一览表留学国家留学国家费用费用(元人民币元人民币/年年)美国美国25万万加拿大加拿大12万万法国法国9万万英国英国17万万澳大利亚澳大利亚15万万新西兰新西兰8万万日本日本15万万2021/7/246子女教育规划流程图 2021/7/247三、设定教育投资目标计算子女教育资金缺口。根据现有资产及达成教育目标所需要的资金的比较，就可以计算出子女教育资金的缺口。设定投资期间（准备累积期间）。这取决于两个因素，一是开始进行教育投资的时间，二是未来需要支付教育费用的时间，这两个时点之间的时间，即为投资期间。设定期望报酬率。按照计算出来所需的资金缺口，以及可以利用的投资期间，我们可以计算出应该达到的期望报酬率
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