家庭理财规划讲座(共68页).ppt

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2、资才能体现CPIC LIFECPIC LIFEp金融营销者对于理财应有的理解金融营销者对于理财应有的理解CPIC LIFECPIC LIFEp金融理财的意义金融理财的意义平衡收支平衡收支CPIC LIFECPIC LIFEp平衡收支的方法平衡收支的方法终身理财终身理财 终身理财观终身理财观行稳可以至远行稳可以至远CPIC LIFECPIC LIFEp各种不同的理财观各种不同的理财观CPIC LIFECPIC LIFEp各种不同的理财观各种不同的理财观CPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFE有多少钱才够用？CPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECP

3、IC LIFE万（包括购房、装修、几十年的物业管理、维修费用等）万69万（15万台1+ 1500 元/月12月30年 ）34万（8万台1+ 1000 元/月12月20年）CPIC LIFECPIC LIFE30万（从出生到大学毕业) ： 15万30万（200元/月4人12月30年 ）7万（50元/月4人12月30年 ）108万（3000元/月12月30年) 36万（1000元/月12月30年)CPIC LIFECPIC LIFE 43万（2000元/月12月18年） 22万（1000元/月12月18年）15万（5000元/年30年 ）0 （500元/月12月3人40年）（50元/月12月3人4

4、0年）CPIC LIFECPIC LIFEp30304040年的总消费年的总消费CPIC LIFECPIC LIFEp总总收收入入与与总总支支出出CPIC LIFECPIC LIFEp总总收收入入与与总总支支出出CPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFEp家庭理财需求家庭理财需求CPIC LIFECPIC LIFEp储蓄、投资、理财的定义储蓄、投资、理财的定义CPIC LIFECPIC LIFE需 要专业理财结结 论论:CPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFEC

5、PIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFE渠道优势二：基建投资渠道优势二：基建投资CPIC LIFECPIC LIFE渠道优势二：基建投资渠道优势二：基建投资CPIC LIFECPIC LIFE CPIC LIFECPIC LIFE CPIC LIFECPIC LIFE渠道优势四：股权投资渠道优势四：股权投资CPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC

6、LIFECPIC LIFE根据中国人民银行1999年10月份颁发的351号文件，商业保险公司可进行银行大额协议存款，最低金额限制为3000万元。CPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFEp专家理财在政策上的优势专家理财在政策上的优势 家庭理财规划家庭理财规划讲座讲座理财工具理财工具CPIC LIFECPIC LIFE主要内容主要内容CPIC LIFECPIC LIFE理财工具的种类介绍理财工具的种类介绍CPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFE: : : :CPIC LIFECPIC LIFE协议存款协议存款-机构资金高回报机构资金高

7、回报CPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFE企业债券企业债券: :政府债券政府债券: :金融债券金融债券: :CPIC LIFECPIC LIFE政府债券政府债券企业债券企业债券收益率收益率风险度风险度税收高低税收高低高高低低金融债券金融债券CPIC LIFECPIC LIFE CPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFECPIC LIFE基金的分类基金的分类CPIC LIFECPIC LIFE投资基金的基本理念投资基金的基本理念CPIC LIFECPIC LIFE 投资基金的优势和缺点投资基金的优势和缺点投资基金的优势投资基金的优势投资基金的缺点投资基金的缺点 CPIC LIFECPIC LIFE综合应对综合应对风险管理、人身保障、资产增值风险管理、人身保障、资产增值的产品的产品CPIC LIFECPIC LIFE投资型保险投资型保险CPIC LIFECPIC LIFE险种险种比较内容比较内容分红险、投连险、万能险比较分红险、投连险、万能险比较