电票系统实操手册

1、1、电子商业汇票系统（Electronic CommercialDraft System,简称ECDS）电子商业汇票系统指中国人民银行建设并管理的，依托网络和计算机技术，接收、存储、发送电子商业汇票数据电文，提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务，并提供纸质商业汇票登记查询服务、商业汇票转贴现公开报价服务的业务处理平台。2、电票票面要素电票的付款期限自出票日起、至到期日止，最长不得超过1年。票面金额以人民币为计价单位，单张票据金额不得超过10亿元。票面的承兑日期等于或者晚于出票日期。票据正面及背面存在转让标记表明该票据是否可再转让。电票在流转过程中，不同的交易行为都会以背书的形式在票

2、据背面记载。例如，发生背书转让行为时，会留下转让背书；发生贴现行为时，会留下贴现背书等。背书记录内容包含交易类型、交易对手方名称、转让标记及交易日期。电票号码分为5个部分，共30位，全部由阿拉伯数字组成，具体结构如下：（1）票据种类标识为两种：1为银行承兑汇票，2为商业承兑汇票。（2）支付系统行号为出票人开户行的支付系统行号。（3）出票信息登记日期是票据信息成功登记到ECDS的工作日。（4）当天流水号为ECDS系统当天唯一的流水号。（5）校验码为ECDS系统自动生成，用于防止录入错误。票据正面右上角的票据状态为电票特有要素。企业客户在票据流转过程中主要会遇到以下几种票据状态：（1）出票已登记（

3、2）提示承兑待签收（3）提示承兑已签收（4）提示收票待签收（5）提示收票已签收（6）背书待签收（7）背书已签收（8）买断式贴现待签收（9）买断式贴现已签收（10）提示付款待签收（11）提示付款已签收待清算（12）票据已结清3、企业开通电子票据业务功能企业需在已接入ECDS的银行开户并开通网银功能，企业向银行申请在网银中开通电子票据功能模块，开通后即可开展电票业务。4、电票系统功能企业客户主要使用的电票系统功能包括票据签发（出票信息登记、承兑业务、提示收票及收票）、背书转让、贴现业务及提示付款这四项。5、电票流转过程6、企业端电票功能操作步骤（中信银行现金管理系统操作）在操作电票系统的任何一个功

4、能时，都要由经办人员先发起操作，再通过审核人员复核后，对应功能才会生效，因此企业拥有2种功能的USB KEY分别用于经办与审核。在极少数情况下，也会出现一个USB KEY拥有经办和审核两个功能。6.1 票据签发（1）出票信息登记（出票人操作）经办：电子票据出票信息登记出票信息登记经办新增填写票据相关信息确定提交审核：电子票据出票信息登记出票信息登记审核按笔审核查询选中对应票据查看经办信息审核勾选同意（信息录入准确）确定在经办、审核都成功操作后，电子票据出票信息登记出票信息登记查询按笔查询查询选中对应票据查看票面信息票据状态为“出票已登记”*在填写票据信息时，要与承兑行确认填写内容规范，按要求正

5、确填写所有信息。（2）提示承兑申请（出票人操作）经办：电子票据承兑业务提示承兑申请经办选取账号查询选中对应票据查看票据信息录入确定提交审核：电子票据承兑业务提示承兑申请审核按笔审核查询选中对应票据查看票据信息查看经办信息审核勾选同意（确认票据无误）确定在经办、审核都成功操作后，电子票据承兑业务提示承兑申请查询按笔查询查询选中对应票据查看票面信息票据状态为“提示承兑待签收”（审核和查看功能，参照出票信息登记操作）（3）提示收票申请（出票人操作）经办：电子票据提示收票及收票提示收票申请经办选取账号查询选取对应票据查看票据信息录入确定提交审核：电子票据提示收票及收票提示收票申请审核按笔审核查询选取对

6、应票据查看票据信息查看经办信息审核勾选同意（确认票据无误）确定在经办、审核都成功操作后，电子票据提示收票及收票提示收票申请查询按笔查询查询选取对应票据查看票据信息票据状态为“提示收票待签收”（审核和查看功能，参照出票信息登记操作）（4）提示收票签收（收款人操作，且仅限于收款人）经办：电子票据提示收票及收票提示收票签收经办选取账号查询选中对应票据查看票面信息录入下拉菜单选取签收（确认票据无误）确定提交审核：电子票据提示收票及收票提示收票签收审核按笔审核查询选中对应票据查看票据信息查看经办信息审核勾选同意（确认票据无误并同意经办意见）确定在经办、审核都成功操作后，电子票据提示收票及收票提示收票签收

7、查询按笔查询查询选中对应票据查看票面信息票据状态为“提示收票已签收”（审核和查看功能，参照出票信息登记操作）6.2 背书转让（1）背书转让申请（持票人操作）经办：电子票据背书转让背书转让申请经办选取账号查询选中对应票据查看票据信息录入填写背书转让信息确定提交审核：电子票据背书转让背书转让申请审核按笔查询查询选中对应票据查看票据信息查看经办信息审核勾选同意（确认票据无误且信息录入正确）确定在经办、审核都成功操作后，电子票据背书转让背书转让申请查询按笔查询查询选中对应票据查看票据信息票据状态为“背书待签收”（审核和查看功能，参照出票信息登记操作）填写时必须正确录入被背书人账号信息等，并确认转让标记

8、为可再转让。（2）背书转让签收（被背书人操作）经办：电子票据背书转让背书转让签收经办选取帐号查询选中对应票据查看票据信息查看申请方发送信息支付信用查询录入下拉菜单选取签收（确认票据无误）确认提交审核：电子票据背书转让背书转让签收审核按笔审核查询选中对应票据查看票据信息查看申请方发送信息查看经办信息审核勾选同意（确认票据无误并同意经办意见）确定在经办、审核都成功操作后，电子票据背书转让背书转让签收查询按笔查询查询选中对应票据查看票据信息票据状态为“背书已签收”（审核和查看功能，参照出票信息登记操作）签收之前，确认票面要素时，不可忘记确认票据正面与背面的背书转让标记，同时在申请方发送信息中确认票据转让标识为可再转让。签收之前，确认票面要素时，不可忘记确认票据正面与背面的背书转让标。6.3 贴现申请贴现（买断式）申请（持票人操作）经办：电子票据贴现业务贴现申请经办选取帐号查询选中对应票据查看票据信息录入填写贴现信息提交审核：电子票据贴现业务贴现申请审核按笔审核查询选中对应票据查看票据信息查看经办信息审核勾选同意（确认票据无误且录入信息准确）确定在经办、审核都成功操作后，电子票据贴现业务贴现申请查询按笔查询查询选中对应票据查看票面信息票据状态为“买断式贴现待签收”。（审核和查看功能，参照出票信息登记操作）录入贴现申请信息时，要与贴现行确认所有填写信息，包括利率、划款方式等，并进行正确录入