XX农商银行推进合规建设实施方案

1、页脚下载后可删除，如有侵权请告知删除！XX农商银行推进合规建立实施方案为进一步增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体系和案件防控长效机制建立，实现各项业务又好又快地开展，特制定XX农商银行推进合规建立实施方案。一、指导思想合规经营是银行实施全面风险管理的根底。树立“合规效劳业务开展，合规促进业务开展理念，增强合规经营意识, 培育良好的内控合规文化, 提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。二、工作目标通过推进合规建立，实现“增强全员合规意识，提高内控制度执行力， 提升人员队伍素质，加强风险防范能力的目标要求。通过开展各类具体合规活

2、动，促进各项制度和监管要求落实到位。促进员工从业行为更加标准，内部控制更加严密，鼓励考核制度更加科学，各种风险得到有效控制。提高全行的风险管控能力和内控制度的执行力，形成合规创造价值的理念，营造主动合规、有效合规、科学合规的良好气氛。三、工作举措坚持依法经营和标准管理，从合规理念的树立、风险机制的构建、 合规文化的培育等方面协调推进，加强合规风险体系建立，有效防控案件风险。一加强合规机制建立，有效杜绝各种违规行为。1. 完善第二道预警防线建立。综合运用大数据分析、审计页脚下载后可删除，如有侵权请告知删除！辅助模型、 省联社风险预警系统、法院公开信息、 人行征信等数据收集与风险排查手段，设置信贷

3、专职检查人员，定期开展信贷业务、 “重大、 高频、多发风险领域、 重点领域等现场、非现场专项检查， 强化总行垂直管控，及时预警和整改风险苗头。2.深入持续开展市场乱象整治。一方面认真贯彻落实银监会深化整治银行业市场乱象要求，对照?2021 年整治银行业市场乱象工作要点 ?，开展公司治理不健全、违反宏观调控政策、影子银行和穿插金融新产品风险、违法违规展业、案件与操作风险、行业廉洁自律风险等8 方面 22 项要点开展自查和整改，并按时按要求上报监管部门，全年“上查下网点不少于全部网点的30% 。做到明确重点、严格评估、认真排查、即查即改、严肃问责。另一方面认真组织员工学习?银行业重点风险防范指南?

4、、?负面清单?等政策规章，以?银行业重点风险防范指南?银行业重点风险防范案例集 ?和?浙江辖内银行业经营管理负面清单?为重点内容， 组织开展存款结算和票据业务，银行卡业务、 外汇和衍生品交易，授信业务，理财和代理业务，员工行为管理，营业场所管理、外包效劳和信息科技等7 个模块的内训师培训和转培训工作， 进一步防范重点领域的操作风险，真正将“合规兴行、 “红线底线表达和贯穿到实际工作中。3.全面开展第三方房产抵押贷款风险排查。根据监管要求，为防范第三方房产抵押贷款的信贷资金使用及操作风险，在全行组织开展第三方房产抵押贷款的自查与专项检查。重点检查信贷资金是否符合实际用途，是否存在第三人及抵押人使

5、用的情况，是否存在其他违规及操作风险问题等。对检查发现的问题即查即页脚下载后可删除，如有侵权请告知删除！改，假设发现违规问题严肃问责，责任到人，确保抵押手续按章操作，信贷风险根本可控。二加强案件风险排查，坚决遏制案件风险。1.在总行年初制定下发?XX 农商银行2021 年度案件风险排查工程工作方案?以及案件风险排查立项的根底上，下半年突出资金、 信贷业务和员工行为案防重点，继续落实案件专项风险排查， 形成风险隔离、 互相制约的有效内控预防体系。着手对全行由第三方房产抵押的存量贷款开展全面专项检查，针对贷款的真实性、 资金用途的合规性进展全面排查，严肃问责，禁绝借冒名贷款的发生。严管控员工行为。

6、一是 严格员工行为标准，重点治理有章不循、违规操作、制度执行不力的问题，夯实员工管理根底工作。充分运用员工行为管理系统，特定帐户预警系统，对发现员工异常行为，严肃问责。加强对员工异常行为的监视排查，重点关注重要岗位和敏感环节员工“八小时外行为。利用科技手段，向第三方平台，获取员工个人征信、房产、借贷等信息，加强对员工行为的监视。严格执行员工异常行为监视防控、家访、谈话谈心等，按要求开展员工行为的动态排查，从严行为标准，从源头上控制操作风险和道德风险的发生。二是 强化问责力度。 坚持“零容忍原那么，对任何违规违纪的人和事，严格责任制，在调查处理违规违纪案件的同时，明确责任追究，严肃追责。严格落实

7、员工行为“十二条禁令和?按照 ?银行业金融机构从业人员行为管理指引 ?银监发 20219 号规定，持续加强对从业人员管理，增加员工违规本钱，强化震慑和教育。三加强合规教育，提高合规意识。页脚下载后可删除，如有侵权请告知删除！1. 完善制度建立，加强制度学习。因组织架构重新调整，对岗位职责、 管理制度和操作流程进展梳理，整合和优化， 修订管理制度， 再造业务流程， 对与现行法律法规不匹配、与业务开展不匹配、 与监管要求不符合、条款之间相互矛盾、制度之间有冲突或应废止的制度方法及时进展订立、修改、完善或废除， 保障内部规章制度与法律法规、业务开展、 监管要求相适应， 使规章制度覆盖到每一个风险点，

8、做到有法可依、 有章可循。同时，组织全行干部员工对重新梳理后的制度进展“制度百日学活动， 各部门制定学习方案，合理安排方案， 明确学习重点，通过集中学习、集中授课、举办讲座、视频系统等灵活多样的培训方式，实施不同层次、 不同方式的制度培训，提高全员的合规操作水平和整体业务素质。活动完毕将组织全行干部员工进展检测考核，要求通过率到达100% 。2. 结合“法治标准年建立活动，加强法治教育培训，重点加强宪法修正案的学习和宣传，征集“讲好宪法故事法治文创作品； 积极参加金华市办举行的“敲警钟， 提个醒合规宣讲比赛活动， 通过正反真实案例讲解，分享经历， 到达合规宣讲 成效。四建立合规风险评价机制，建

9、立合规责任体系1. 据本行的经营特点和内控管理状况，识别和评估与业务经营活动相关的合规风险，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立及客户关系发生重大变化等所产生的合规风险。2. 加大考核鼓励力度，建立责任体系。 制定合规风险考核页脚下载后可删除，如有侵权请告知删除！机制， 通过违规积分管理，内部责任追究制度等，建立合规工作责任体系，落实 “一把手的合规管理责任，确保奖惩清楚、违规必究， 使合规工作责任真正落到实处，对于违规问题， 要坚决实施责任追究，促使全员依法经营、合规操作， 提高合规工作的整体质量和效率。四、工作要求一 组织建立。 成立合规建立领导小组，由董事长任组长，行长任副组长， 其他班子领导为成员，领导全行合规建立工作； 领导小组下设办公室，办公室设在风险合规部，负责合规建立的方案设计、组织协调和牵头督办等工作。各单位要成立组织， 由单位负责人为第一负责人，负责各单位合规建立工作安排的落实，确保完本钱单位合规建立的各项工作。二 结合案件防控排