营业部融资融券使用手册(1)

1、.营业部融资融券专员使用手册1、 开户1.1特别联合开户功能介绍菜单：融资融券-客户融资融券管理-特别联合开户当客户已在普通证券交易系统中开户，并保留在普通证券交易系统中进行普通资产的业务操作，在融资融券系统中进行担保资产相关业务操作时，通过本功能，普通证券交易系统中获取客户基本信息，在融资融券系统中开设相应的客户号。图15-1详细说明特别开户操作步骤：1. 输入客户在普通交易系统中的客户号;如果该客户号在融资融券系统中已存在，则给出提示，不能重复开户。2. 根据不同交易系统的需要,输入在普通交易系统中拥有客户信息查询权限的合法柜员号与密码.3. 系统自动从普通交易系统中查询客户基本信息，如果

2、成功，则显示该客户所在营业部号、姓名、证件号码。4. 在证件校验框中，输入证件号码，以便与普通交易系统中的获取的证件号码核对。5. 填写特别开户备注信息后，点击“确认”按钮，为该客户在本系统中开设与普通交易系统中相同的客户号。1.2信用资产账号开户功能介绍菜单：融资融券-客户融资融券管理-信用资产开户当客户需要进行融资融券交易前，必须在融资融券系统中开设信用资产账户，以便在信用资产账户下挂设相应的担保资金账户与担保证券账户（即客户信用证券账户）。图15-6详细说明信用资产账号开户操作步骤：1. 输入客户编号，显示客户信息供核对；2. 系统根据设置，自动分配客户资产账号（可修改）；3. 设置初始

3、资金密码；4. 选择客户模版；5. 填入备注信息，按“确定”按钮，则为该客户开设信用资产账户，相关属性取客户模版所设。注意事项：信用资产开户前，通过融资融券-客户融资融券管理-特别联合开户开设客户号。1.3证券开户功能简介若客户在联合开户中未开某交易类别相应的证券账户，可在此补开。证券开户时，能将无主股票自动挂在新开股东帐户下。图2-1详细说明  证券帐号*：在相应的交易类别处录入客户的证券帐号。上海：大写字母E+9位数字。深圳：”06”开头10位数字。证券帐号需要二次输入以作校验之用。系统按交易所的帐号规则对证券帐号进行校验，限制非法帐号的输入。  申报级别*：申报类别。

4、  证件类别*：股东的身份证件类别。0-身份证，1-护照，2-营业执照  证件号码*： 股东的证件号码。证件号码允许的最大长度为：18位。证件号码需要二次输入以作校验之用。  股东别名： 录入股东帐户卡上的姓名。股东别名缺省为客户姓名。  账户类别： 0-普通账户，1-基金账户，2-法人账户，3-回购账户。4-机构账户。5-信用帐户（测试环境中请填入普通账户，待生产环境后填入信用帐户）  股东权限： 股东权限有0-自动配股，1-自动配售，2-红利领取，P-代理配售申购，D-代理缴款，G-代理转配，H-代理转让，I-代理转转，K-代理申购，n-E

5、TF申购，r-买断回购，g-权证交易。在选定的股东权限前打上标记，即可开通该项权限。  股东限制： 股东限制有：A-禁止买入，B-禁止卖出，C-禁撤销指定，D-禁回购注销，E-禁止转托管，F-禁止代理配售，G-禁止普通配售，J-B股境外。在选定的股东限制前打上标记，即可开通该项限制。  席位号：申报席位号。  初始标志：新开通标示，标示在股东账户开户成功后，其指定标示为新指定；发送指定标志，上海股东户可在开户的同时向交易所发送指定交易委托；发送回购登记，上海股东户可在开户的同时向交易所发送回购登记委托；*代表必须录入的项目说明：已开过股东户的交易类别不能在此增开股

6、东户。2、担保品提交流程1、 担保资金划转在信用资产账号已开通三方存管的情况下，可以直接通过存管银行在自已的储蓄账户与保证金账户之间划转担保资金。2、 担保证券划转担保证券划转，指客户在其普通证券账户与信用证券账户之间以非交易过户方式，双向划转证券。担保证券划转功能，由均由融资融券系统的周边提供，也可以通过融资融券柜台划转。21担保品提交功能简介：客户从普通帐户以非交易过户方式向信用帐户划转证券，作为融资融券业务的担保品。详细说明： 交易类别：1上海2深圳 普通资产账号：指的是客户在大集中系统中的资产账号 客户密码：指的是客户在大集中系统中的交易密码 信用资产账号：输入普通资产账号及密码后，系

7、统会自动生成该客户的信用资产账号 22担保品返回功能简介：客户从信用帐户以非交易过户方式向普通帐户划转证券（只有维持担保比例在300%以上才能向普通帐户划转证券）详细介绍：同担保品提交3、客户交易流程1、融资交易经过授信、划入担保证券或担保资金后，客户通过融资融券系统提供的周边手段发起融资买入委托，融资金额受当时客户融资保证金比例、可用授信额度、券商可融出资金余额的限制，融资买入的标的证券必须是在系统设定的证券池内。融资买入成交后，成交金额加相应交易费用作为客户该笔交易的融资总额记入负债，融资利率、还款期限、利息结算由客户此前与券商签定的合约确定。在约定的还款期限内，客户可以采用直接还款方式了

8、结负债，使用账上资金归还指定金额的负债。客户可根据负债订单明细，逐笔归还，息随本清。也可以部分还款，部分还款时，按利随本清的原则进行归还。2、 融券交易经过授信、划入担保证券或担保资金后，客户通过融资融券系统提供的周边手段发起融券卖出委托，融券数量受当时客户融券保证金比例、可用授信额度、券商可融出证券数量的限制。融券卖出成交后，成交金额作为客户该笔交易的融券计费金额，成交数量作为融券负债数量记入负债，融券费率、还券期限、费用结算、融券期权益处理由客户此前与券商签定的合约确定。在约定的还券期限内，客户可以采用买券还券方式了结融券负债；也可以采用直接还券，以非交易过户的方式了结融券负债，归还所欠相

9、应数量的证券并缴纳融券费用（融出方权益）。4、融资融券客户查询功能介绍菜单：融资融券-统计查询-客户查询融资融券客户查询针对指定客户，查询以下内容：负债汇总信息：1、 信用帐号负债信息：查询客户帐号负债的汇总情况（按帐号汇总）； 维持担保比例 = 担保资产/负债总额；可转出金额 = min(担保资产 (负债总额*300%),保证金可用余额)2、 帐号保证金信息：查询客户的信用帐号可用保证金情况；这里的证券市值(折)，融资市值(折)，自有证券市值(折)，融资盈利，融券盈利都是经过折算后的数值；融券金额为融券卖出时的回报金额。3、 融资负债汇总、融券负债汇总：查询客户信用帐号的融资、融券负债情况(

10、按代码汇总)；其中的融资盈利和融券盈利和“帐号保证金信息”界面的融资盈利和融券盈利不一致，这里的融资融券盈利没有经过折算。融资负债汇总界面中的当前负债金额为融资买入的金额，融券负债汇总界面中的当前负债金额为融券卖出的金额两者和负债市值有区别。注：上述三个信息的查询受白天的融资融券业务的影响而发生相应的变化。负债明细信息：1、 融资负债订单明细：查询未了结的融资负债的订单明细情况；2、 融券负债订单明细：查询未了结的融券负债的订单明细情况；3、 其他负债订单明细：查询未了结的其他负债(现金负债)的订单明细情况；4、 多还负债订单明细：查询未了结的客户多还的负债的订单明细情况；5、 负债变动流水：

11、查询当天所有的负债变动的流水信息，包括融资、融券的负债变动流水，还有现金负债和多还负债的变动流水。6、 额度预约流水：查询当天的额度预约的流水信息。7、 非交易过户委托：查询当天非交易过户委托的委托信息，包括担保品提交、返还，直接还券、余券划转等信息。注：涉及到负债的订单信息的查询，包括融资负债订单明细、融券负债订单明细、其他负债订单明细、多还负债订单明细；是由日终的清算产生的明细信息，在白天的交易中不会产生变化。历史流水信息：1、 已了结的融资融券订单：查询已经了结的融资融券订单明细情况。2、 历史非交易委托流水：查询历史的非交易过户委托流水；3、 历史预约额度流水：查询额度预约历史流水；4

12、、 历史负债变动流水：查询负债变动的历史流水；合同合约信息：查询当前合同、合约信息； 融资融券多客户查询功能介绍菜单：融资融券-统计查询-公司查询融资融券公司查询针对指定条件，查询以下内容：负债汇总信息：1、 帐号负债汇总信息：查询帐号的负债汇总情况(按帐号汇总)；2、 融资负债信息汇总：查询融资负债信息汇总情况(按代码汇总)；3、 融券负债信息汇总：查询融券负债信息汇总情况(按代码汇总)；负债明细信息：1、 融资负债订单明细、融券负债订单明细查询：查询未了结的融资融券负债的订单明细信息；白天交易时不受影响，融资融券负债订单明细的数据由日终清算后产生。2、 负债变动流水查询：查询当天所有帐户的负债变动流水信息；3、 预约额度流水查询：查询当天所有帐户的预约额度流水信息；4、 非交易委托流水查询：查询当天