明细数据查询分析支持系统使用手册

1、. 明晰数据查询分析支持系统使用手册2006年11月目 录1概述22功能定位33功能模块组成43.1保单查询43.2批单查询63.3报案查询73.4立案查询73.5赔款计算书查询73.6渠道查询83.7续保查询83.8车队查询94操作方法104.1启动数据查询系统104.2用户登录114.3修改密码114.4如何定制所需的查询124.5浏览统计查询结果141 概述目前在全国已经推广了综合业务处理系统、收付费系统、帐务处理系统等各种业务处理系统，这些业务处理系统基本覆盖了主要业务处理流程的关键环节，这些系统满足了公司的日常运作，加强了业务处理的规范和管控，同时积累了海量业务数据。随着业务经营管理

2、水平的不断提高，从基层到公司决策层，各级管理者对于这些业务数据都有很多迫切的查询分析需求，而业务处理系统则偏重于实务中规定流程的事务处理，对于数据的统计和分析查询没有过多的支持。面对这种情况，总公司信息技术部专门定制开发了这套明细数据查询分析支持系统，作为专门进行各种数据查询、统计和分析的工具，提供给各级管理者使用。该系统的设计目的不是简单地变成超越手工的自动化数据统计或数据报表，而是要通过内部网为内部用户提供更高层次多角度数据分析。而且，在数据查询使用过程中，可以作为契机去发现当前业务层或数据层流转环节的缺陷，从而完善和改变现有工作模式。最终是要在合适的时间，用恰当的方式，传递给不同层次的人

3、员合适的正确信息，从而调整业务流程获取竞争优势。2 功能定位本数据查询系统采用当今流行的浏览器/服务器（B/S）结构，在公司内部或远程连接进入分公司内部网络后，只需通过PC机上的IE等浏览器软件即可进行访问，其运行模式如图所示：内部网数据查询的体系结构内部网数据查询提供的大部分功能都是根据特定需求编制后台提数程序，定时提取相关数据并存入查询用的中间数据库，然后利用Web页面展现，从而最大限度的减少对核心业务处理系统运行的影响，提高运行效率。内部网数据查询主要满足具有标准分析模式和格式的通用查询需求，对于复杂的数据挖掘需求利用Cognos等数据挖掘类工具实现。3 功能模块组成 内部网数据查询的功

4、能模块包括后台提数程序和前台页面展示程序两部分。前台页面查询功能大致可以分为业务信息查询和业务支持查询两部分。业务信息查询功能业务信息查询功能主要面向各级中层和基层业务管理人员及业务外勤。中层和基层业务管理人员在了解业务发展情况时，可能会重点关注某些保单详细情况，从而能了解和关注一些微观特殊现象，更好地做好相关决策和支持服务工作。此类查询包括保单查询、批单查询、报案查询、立案查询、赔款计算书查询。3.1 保单查询l 如何定制保单查询保单查询的条件设置范围比较广，基本上保单中的要素都可以成为保单查询的定制条件。这些条件中有代码信息，也有直接输入的信息。如果是代码信息用户可以单选或者多选，直接输入

5、信息可以参照上一章的说明进行条件设置，从而进行确定或模糊查询。需要特别说明一下的是：如果日期作为条件进行查询，例如起保日期、终保日期、核保完成日期等，输入日期的格式必须为YYYY/MM/DD，否则系统将认为是非法的输入。被保险人类型为单位和个人的标准是以出单员录入被保险人信息l 保单统计查询结果保单统计查询的结果，信息项目超出了保单本身的内容，包括了许多保单关联信息，如批改、理赔、财务信息等，如果用户希望之查看之中的一部分信息，可以在设置页面中进行选择。为了避免混淆，我们对统计查询结果中的部分信息做一说明：1. 有效保额、有效保费：保单最新的总保额和总保费，如果保单经过了批改，则显示批改后的最

6、新保额和保费；2. 已决金额：已经在系统中做过结案登记的，赔款计算书中的赔付金额；3. 未决金额：所有未在系统中做过结案登记的，都被视作未决赔案，这些赔案在立案登记中的估损金额，作为未决赔款；4. 结案数：即已经在系统中作过结案登记的赔案件数；5. 实收保费：已经实际进行了财务入账的保费收入（折扣后金额）；6. 折扣金额：保单折扣的金额；另外，保单查询结果中可以关联查看四种信息：批改信息、立案信息、实收保费、支付赔款。其中实收保费和支付赔款将关联查看详细的收付信息。l 查看保单险别明细有时用户希望从保单报表中了解投保险别和标的明细，我们只要在保单报表的结果显示页面中，点击相应的保单号就可以达到

7、这个目的。如下图所示：点击保单号之后，会弹出一个新的窗口，显示该保单的投保险别和标的明细，如下图：如果我们查看的是车险保单，弹出的窗口中不仅有投保险别明细，还包括车辆本身的信息。3.2 批单查询l 批单的统计查询结果显示结果中的批改次数是指：本批单是对该保单的第几次批改。点击保单号，可以关联查看保单信息；3.3 报案查询l 报案查询条件在报案查询条件中，需要特别说明的一项是“报立案相差天数”：如果在这一项中输入了数值，系统将查询出已经立案的报案，而且立案的日期和报案日期相差指定的天数。这将有利于管理者及时了解报案的处理进展情况。另外这个天数可以输入为例如“<5”，即在5天之内立案的报案，

8、在例如“3:10”，即在3到10天之内立案的报案，等等。3.4 立案查询l 立案查询条件在立案查询条件中，需要特别说明的一项是“立案与结案相差天数”：如果在这一项中输入了数值，系统将查询出已经结案的立案，而且立案的日期和结案日期相差指定的天数。这将有利于管理者及时了解赔案的结案情况。另外这个天数可以输入为例如“<15”，即在15天之内结案的立案，在例如“15:30”，即在15到30天之内结案的立案，等等。3.5 赔款计算书查询l 赔款计算书查询条件1、 本次赔付金额：该赔款计算书的赔付金额。2、 已决赔款金额：该赔款计算书对应的立案案件的已决总金额，如该案件未结案，则为0。l 赔款计算书

9、查询结果在赔款计算书的查询结果中，可以关联查看的信息有保单信息、报案信息和立案信息；业务支持查询功能业务支持查询功能主要面向各层业务管理人员，当然业务外勤也可以使用；用于帮助业务管理人员和外勤了解承保和理赔业务质量、某一客户业务的效益情况、保险标的的风险程度等等，从而制定和完善承保理赔政策。此类查询包括渠道查询、续保查询、车队查询等。3.6 渠道查询 渠道到查询主要用来反映在一段业务周期内，各公司所管辖的代理人出单的业务情况，从而对本公司业务来源、渠道份额、各代理情况作出评估，最终采取不同商业策略。渠道查询所分析的目标不是同一组保单的情况，而是在某一业务阶段该分析对象发生的各指标情况汇总。也就

10、是说对于保单信息是指该代理在这段时间内所签保单的情况，对于业务已决是指赔款计算书核赔通过日期在考察时间段该代理的信息，对于业务未决是指报案日期在该考察时间段的该代理情况。这样分析的结果反映的是该代理在一个业务经营阶段内收保费、应收、赔款情况。从长时间整体分析来看，这种状态应该是稳定的；而且和同一组保单分析结果是相近的（例如365分法分析、NOC分析）。3.7 续保查询续保查询的主要设计目的是辅助续保工作，对续保业务质量做出监控和评估。通过该查询，可以了解已续保业务规模，查看续保保单明细；还能了解流出或系统内流动业务的规模，以及流动业务的风险类型、保费变化情况。例如：如果对于出险3次以上保单续保

11、率低就是比较正常的业务活动；对于出险3次以下的续保率低就是不正常的，如果被其他公司续保，可以看到其续保保费的辆均保费可能会比本公司续保辆均保费低，反之则可能需检讨自身业务管理工作。该分析的主要查询条件是保单终保日期，其他可选查询条件包括险种、是否续保、续保公司。查询结果又汇总到明细逐级显示，汇总信息显示结果分两部分，一部分是查询条件对应的业务规模，一部分是这些业务的风险组成。第一部分的查询汇总信息指标包括总保单数、签单保费、实收保费、已付赔款；第二部分查询结果按照出险次数分组显示保单数量、签单保费、0-n次精算赔付率、财务支付赔款、业务已决赔款、业务未决赔款、被本单位续保情况、被外单位续保情况

12、。0- n次精算赔付率是指出现n次以下的保单的精算赔付率。3.8 车队查询车队业务日常统计设计目的是为了加强车队业务的管理和监控，用来避免风险减少损失，保留优质业务。不仅仅用来辅助事前承保风险分析，也用于时候监控及时化解风险。由于车队一般都在同一合同号下，所以本查询按照合同号区分车队。该查询的主要查询条件为起保日期或签单日期，提供的指标为合同号码、投保人、保单数量、签单保费、辆均保费、手续费比例、折扣比例、预计出险率、精算赔付率、赔付率(报)N、修正精算赔付率、满期百分比、已赚签单保费、财务实收保费、财务支付赔款、业务已决赔款、业务未决赔款、支付手续费、有效报案数、有效立案数。其中：辆均保费

13、= 签单保费 / 保单数量手续费比例 = 财务支付手续费 / 财务实收保费 × 100 %折扣比例 = （ 保单折扣+续保优惠 ） / （ 签单保费+保单折扣+续保优惠 ）× 100 %预计出险率 = 立案数 * 签单保费 / 签单已赚保费 / 保单数 × 100 %精算赔付率 = （ 已决赔款 + 未决赔款 ） / 签单已赚保费 × 100 %赔付率（报）N =（案均赔款×报案数）÷ 已赚签单保费×100%修正精算赔付率 =精算赔付率+（报案数-立案数）÷ 立案数×精算赔付率×100%案均赔款

14、指分公司或支公司范围内，结案日期当前日期年份1月1日至当前日期止的所有车险已结案件的平均赔款金额。4 操作方法本节主要介绍一下系统一些通用的操作方法和使用中需要注意的地方，以便用户可以快速对系统有一个了解。4.1 启动数据查询系统在使用查询系统前，请先做好以下准备工作：1 在业务处理系统中有个人账号和密码，并且已经被赋予自己所应具有的权限。如果没有，请先设置。因为查询系统的权限控制是与业务处理系统一致的，包括用户名和密码。2 检查一下自己PC上IE浏览器的版本（点击浏览器菜单：帮助à关于Internet Explorer即可），最好是6.0版本的，早期版本可能会引发一些使用中的问题。

15、3 Internet explorer浏览器配置不通过代理访问数据查询系统。方法如下：工具(T) à Internet选项（O）à 连接 à 局域网设置 (L) à 选（打钩）“对于本地地址不使用代理服务器”à 高级 (C)，在“例外”中“对于以下列开头的地址不使用代理服务器（N）”中添加：HostIp(含义见下面解释)在做好以上准备工作后，直接双击桌面上Internet Explorer的e型图标，在“地址（D）”栏中填写如下地址：http:/HostIP:Port/ereport其中：HostIP是查询系统所在web服务器的IP地址，Por

16、t是指提供web查询服务的端口号，具体是什么地址请询问本地的信息技术部门。4.2 用户登录如果按照上一节的说明，用户可以成功的访问到数据查询系统，会首先看到如下的页面：系统要求用户输入用户代码和密码，这与综合业务系统中是相同的，只要在登录画面输入你在综合业务系统中的用户名和密码就可以了。登录成功之后，在页面的上方会显示一个状态条，状态条里显示的信息包括：登录人的姓名，登录人的所属部门，登录人的查询权限，以及当前日期。而在页面的左半部分则显示出系统的功能菜单，在下一节我们会对菜单中的内容作一个详细的介绍。4.3 修改密码用户在登录成功之后，可以修改本人的密码，在下图所示的页面中，输入两次新密码，

17、请保证两次输入的完全一致，点击确定密码就更新了。需要注意的是，修改后的密码在用户登录业务处理系统时也会起作用。4.4 如何定制所需的查询点击相应的菜单之后，进入到具体的数据查询功能。内部网数据查询为所有的数据统计查询功能提供风格相同的操作方式，便于用户迅速掌握使用方法，而且对于将来新增加的功能也可以很快的熟悉其操作。进入任何一个查询模块之后，首先看到的都是查询定制页面，这个页面由两部分组成：查询条件页面、查询设置页面。在用户定制好所需的查询之后，点击下一步就会进入统计查询结果显示页面，我们在一节中将介绍统计查询结果显示页面，这一节我们首先来介绍查询定制页面。刚才我们提到，查询定制页面由两个属性

18、卡组成，一个是查询条件，另一个是设置。n 在查询条件页面，用户可以输入自己需要查询的范围，查询条件的输入规则，可以点击“帮助”，进行查看，如下图：在查询条件的输入页面中有一些是属于代码信息，例如归属部门、险种代码、出险原因、业务性质等等。凡是代码信息都不需要用户输入，而是通过选择的方式来指定，而且提供多选的功能。代码信息的选择有两种方式，一种在页面上直接列出了所有代码项，如业务性质，用户直接用鼠标点击选择，希望多选时点击的同时按住Ctrl键，如下图：第二种如归属部门、险种等，用户需点击旁边的“浏览”按钮，这时将弹出一个新的窗口，用户可以在这个窗口中按照部门的隶属层次关系来逐级的查看代码，并选择

19、自己希望查询的部门； n 在查询设置页面，我们可以定制查询结果所需要显示的内容，不需要显示的结果字段尽量不选择，特别是在查询业务数据时如无必须尽量不选择实收保费、支付赔款字段，可以较大幅度的提高查询速度。这里有两个按钮，一个是“还原为默认值”：当点击这个按钮时，无论当前选择了那些项，系统都会恢复为默认的选项；另一个是“保存为默认值”，当点击这个按钮时，系统将当前的选择保存为默认选项，当登录用户没有系统管理员的权限时，他将看不到这个按钮。如果只输入查询条件，而不进入设置页面，系统按照默认值显示结果。如图： 4.5 浏览统计查询结果当我们定制完查询的条件和设置之后，点击“下一步”按钮，数据查询系统会按照用户定制的内容生成报表，并显示出来供用户浏览查看。统计查询结果页面一般会是一张表格，表头显示统计结果的各项名称，表中的内容是相应的数据。绝大部分统计查询结果都有两个表格，一个是汇总信息、一个是明细信息，汇总信息实际上就是明细信息表格中数据的合计值，如下图：分页显示根据查询范围设置的不同，查询结果的数量也会不同，有时查询结果会有成百上千条记录。如果把这些信息全部在一个页面上显示出来，不仅会使查询的速度很慢，也会让使用者感到查看起来很不方便。因此内部网查询系统对于汇总查询结果一般采用分页显示的方式，对于最终明细清单显示不按照分页方式。因为，实践表明看到清单一级的需求，往往需要