理财经理培训班讲话稿.doc

1、理财经理培训班讲话稿理财经理培训班讲话稿各位金融战线的精英们：大家上午好！很高兴能参加全地区理财经理培训班的开训仪式，在4月这个时间点举办这个培训班，一方面是考虑到大家刚打了一季度战役，神经还有点紧绷，希望能给大家缓缓劲，短暂的休息是为了走更远的路，所以我们这次培训劳逸结合，在紧张的授课之余还专门安排了户外拓展活动；另一方面是希望大家能通过培训充充电，提升理财规划、客户开拓的能力，为二季度业务发展积蓄正能量。在座的各位是保险理财业务的佼佼者，是金融业务的重要力量，有朝气、有战斗力。在今年保险“开门红”期间，我们凝心聚力、众志成城，保险业务位居全省前列。在此，我代表市分行，对大家的辛勤付出表示衷

2、心的感谢！借此机会，我跟大家交流三方面的内容，一是个金业务面临的内外部严峻形势二是对大家的两点期许。一、 面临的内外部严峻形势今年以来我们面临了更严的外部监管，面对了更加激烈的同行竞争，面对更高的发展要求，大家明显感觉到发展的压力。（一）外部监管方面首先是银保产品市场供给面临着没有“好产品”可卖的局面。今年的“开门红”大家准备得非常充分，精准蓄客、提前双录，但是我们打得非常辛苦。中短期产品的限额和后期的长期产品配比销售，给大家在销售节奏和销售难度上带来了一定的困难，这是监管对保险公司产品供给做出的约束。未来中短存续期产品规模将会进一步受到严格的限制，保险公司将会转型，银保渠道推送产品都要往健康

3、险、养老险等长期险产品转变。第二点，是理财产品的供给。央行将表外理财业务纳入广义信贷监管范围，使银行理财回归资产管理本质，产品将由预期收益型向净值型转变。简单地说，以后理财产品的收益也将是不确定的，这给我们的营销也带来了难度。第三点，随着银监、保监合并成立银保监，监管对消费者权益保护的力度加大，从严查处违规宣传行为。保险、基金、理财等产品销售都要双录，这是对消费者的保护，也是对我们自己的保护，大家在双录前要耐心地跟客户做好解释沟通工作。随着银保监的成立，相信监管会进一步加强对银保业务合规的检查，所以请各位务必做好网点的各项合规工作。（二）同业竞争方面受净息差收窄的影响，为保证收入增长、留住基础

4、客户，各家银行加大了中间业务发展，工行、农行都加大了保险产品的营销力度，以前是我们拿着中短存续期高收益银保产品策反他行客户，现在难度越来越大，甚至有时候我们是被策反。二、对理财经理的要求新形势下，理财经理的业务要更专业，服务要更用心。（一） 业务更专业复杂型产品的销售，不再简单以收益为导向，要从家庭资产配置的角度，结合客户家庭实际，从流动性、风险承受能力和收益等诸多方面，寻找综合的解决方案。我们要通过不断的学习，树立正确的观念，摒弃以往只谈收益的理念；深刻了解各项金融工具在家庭资产配置中的作用，并熟练运用等各种金融工具满足客户的诸多需求。（二） 服务更用心客户多元的金融资产配置，前提是赢得客户

5、信任、发现客户需求。这需要我们持续地做好客户服务工作，保持一定的接触频次。只有常态化的生日维护、网点活动邀约，乃至朋友圈互动，在一点一滴的细节上做好客户服务，才能赢得客户的信任，才能知道客户家庭情况、洞察客户的需求。最后，我对大家简单提两点要求。此次市金融局组织的技能提升培训，希望能够给大家带来一些新的观念拓宽大家业务发展的思路，带来一些新的技能提高大家营销的能力，促进中邮期交、长期险、基金理财业务的常态化发展。他们前期做了大量的协调、沟通工作，希望在座的各位理财经理珍惜此次机会，用心学，并学以致用。（一） 要以空杯心态学习学到老、活到老，在竞争激励的今天，不学习、不进步就要被淘汰。培训基地非常的安静，适合我们学习，同时我们还借助外部师资力量为大家带来客群分析p 及客户资深度挖掘等课程。希望大家在接下来的两天时间里，坚持空杯心态，多向身边的老师、同学学习。一要向老师学，学新观念、学新知识，观念的突破是营销的开始，如果观念有局限、知识不正确，那么营销就会排斥、就会痛苦，所以大家观念一定要跟上。二要向同学学，这是一次很好的沟通交流机会，大家可以向身边做的好的理财经理学习，有问题向身边的同学请教，用对方法，将会事半功倍。（二） 要学以致用学到的东西要及时的运用，不然就忘记。这次组织的培训可能内容很充实，大家学习好了以后，要带着目标去实践、去运用课程上学到的东西，特别是客群分析p