9章鲁货币金融学 Microsoft PowerPoint 幻灯片

1、第九章 中央银行n学习内容：学习内容：n中央银行制度的形成与发展中央银行制度的形成与发展n中央银行的业务活动中央银行的业务活动n中央银行的金融监管中央银行的金融监管n中央银行与外汇管理中央银行与外汇管理n9.1 中央银行制度的形成与发展中央银行制度的形成与发展n9.1.1中央银行产生的历史背景与客观经济原因中央银行产生的历史背景与客观经济原因nA、历史背景、历史背景nB、经济原因、经济原因n9.1.2 中央银行制度的形成与发展中央银行制度的形成与发展nA、形成、形成n 自自20世纪世纪20年代到第二次世界大战结束为止，各国相继建立其年代到第二次世界大战结束为止，各国相继建立其中央银行。中央银行

2、主要通过两种方式建立并发展起来的：中央银行。中央银行主要通过两种方式建立并发展起来的：n第一种方式是从一般商业银行演变而来，由国家法令授予权力，第一种方式是从一般商业银行演变而来，由国家法令授予权力，逐步确定中央银行地位。这种典型首推英格兰银行。逐步确定中央银行地位。这种典型首推英格兰银行。n第二种方式是直接建立中央银行。这种典型首推美国联邦储备体第二种方式是直接建立中央银行。这种典型首推美国联邦储备体系。系。nB、发展、发展n 这一时期从这一时期从20世纪世纪50年代开始，直到今天。年代开始，直到今天。n这一时期中央银行的变化体现在以下方面：n 第一、由一般发行向国家垄断发行转化。n 第二、

3、由代理政府国库款项收支向政府银行转化。n 第三、由集中保管准备金向银行的用银行转化。n 第四、由货币政策的一般运用向综合配套转变。n 第五、各国中央银行金融合作加强。n9.1.3 中央银行的性质与职能n1、中央银行性质n 中央银行是特殊的金融机构。n 1）从经营目标来看：不以盈利为目的。n 2）从服务对象来看：以政府和商业银行等金融机构为服务对象。n 3）从经营内容来看：独占货币发行权、制定和执行货币政策、接受银行等金融机构的准备金存款和政府财政性存款。n2、中央银行基本职能n 是发行银行、是银行的银行、是政府的银行n1）中央银行是发行的银行）中央银行是发行的银行 所谓发行银行是指有货币发行权

4、，这是中央银行首要和基本的所谓发行银行是指有货币发行权，这是中央银行首要和基本的职能。职能。 A、统一国内的货币形式，避免分散发行所造成的货币流通混、统一国内的货币形式，避免分散发行所造成的货币流通混乱。乱。 B、控制货币流通量的、控制货币流通量的“总闸门总闸门”。 C、有利于中央银行增强自身资金实力。、有利于中央银行增强自身资金实力。 2）中央银行是银行的银行）中央银行是银行的银行 是指中央银行以商业银行和其他金融机构为服务对象。是指中央银行以商业银行和其他金融机构为服务对象。 第第1、最后贷款人、最后贷款人 第第2、集中管理一般金融机构的存款准备金、集中管理一般金融机构的存款准备金 第第3

5、、最后清算人、最后清算人 第第4、监督和管理全国的商业银行、监督和管理全国的商业银行n3）中央银行是政府的银行）中央银行是政府的银行n 是指中央银行作为国家的职能部门，制定和执行货币政策是指中央银行作为国家的职能部门，制定和执行货币政策管理管理财政收财政收和为政府提供服务和为政府提供服务，具体表现为具体表现为n A、代理国库、代理国库 B、代理国家债券的发行、代理国家债券的发行 C、为政府提供信用、为政府提供信用 D、管理黄金和外汇、管理黄金和外汇 E、制定和执行金融政策、制定和执行金融政策 另外，代表政府参加国际金融组织，出席国际金融会议，从事另外，代表政府参加国际金融组织，出席国际金融会议

6、，从事国际金融活动等。国际金融活动等。 3、中央银行宏观调节管理经济的职能、中央银行宏观调节管理经济的职能 n 1）制定执行货币政策n 2）调节货币供求数量n 3）实施金融监管业务n9.1.4中央银行制度的类型n 1、单一中央银行制n 2、复合中央银行制n 3 、准中央银行制n 4、跨国中央银行制n 附：中央银行的所有制形式：n 属于国家所有的中央银行n 属于半国家性质的中央银行n 属于私人股份资本的中央银行n1.单一中央银行制。是指一国只设立一家统一的中央银行行使中央银行的权利和履行中央银行的全部职责，中央银行机构自身上下是同一的，机构设置一般采用总分行制，逐级垂直隶属。二元式中央银行制度，

7、二元式中央银行制度(Dual central bank system)是指在一国国内建立中央和地方两级中央银行机构，中央银行机构是最高权力或管理机构，但地方级机构也有一定的独立权力。属于这种类型的国家有德国等。多元式中央银行制度，是指在一国建立多个中央银行机构共同执行中央银行的体制。特点是权力相对分散，各自的独立性较强。美国就是执行多元式的典型。n2.复合中央银行制。指一国没有单独设立中央银行，而是把中央银行的业务和职能与商业银行的业务和职能集中于一家银行来执行，该类型又可分为一体式和混合式两种形式。n3.区域性国际中央银行制。指货币联盟内的所有主权国家 共同建立一家中央银行，统一执行中央银行

8、的职能。如欧洲中央银行。n4.准中央银行制.是指在一些国家或地区，并没有通常意义上的中央银行制度，只是由政府授权某个或某几个商业银行，或设置类似中央银行的机构，部分行使中央银行职能的体制。新加坡和我国香港地区是其典型代表。 9.2 中央银行的业务活动中央银行的业务活动 9.2.1中央银行业务活动的法律规范与原则中央银行业务活动的法律规范与原则 中央银行的业务活动影响巨大，因此各国制定法律对其中央银行的业务活动影响巨大，因此各国制定法律对其进行管理。进行管理。n1、中央银行法律规范、中央银行法律规范n 中央银行的法律规范有法定业务权利、法定业务范围和中央银行的法律规范有法定业务权利、法定业务范围

9、和法定业务限制等三个方面。法定业务限制等三个方面。n（一）央行的法定业务权力n 1、央行的法定业务权力是指法律赋予央行在进行业务活动时可以行使的特殊权力。n 2、央行的法定业务权力的一般内容。n 包括（1）发布并履行与其职责相关的业务命令和规章制度。（2）决定货币供应量和基准利率；（3）调整存款准备金率和再贴现率；（4）决定对金融机构贷款数额和方式；（5）灵活运用相关货币政策工具；（6）依法对金融机构和金融市场监督管理。（7）法律规定的其他权力。 n（二）央行的法定业务范围 n 1、央行作为发行的银行、银行的银行、国家的银行，其地位和职能的特殊性决定了其业务的特殊性。 n 2、央行的法定业务范

10、围的一般内容。n 包括：（1）货币发行和货币流通管理业务。（2）存款准备金业务（3）为在央行开立帐户的金融机构办理再贴现及贷款业务。（4）在公开市场从事有价证券的买卖业务。（5）经营黄金外汇及管理业务。（6）经理国库业务。（7）代理政府向金融机构发行、兑付国债和其他政府债券。（8）组织或协助组织金融机构间的清算业务，协调各种清算事项，提供清算服务。（9）对全国的金融活动进行统计调查与分析预测，统一编制全国金融统计数据、报表，按照国家规定定期予以公布。（10）对金融机构和金融市场的相关监督管理。（11）央行财务收支的会计核算和内部监督管理。（12）法律允许的其他业务。 n（三）央行的法定业务限制

11、n 1、为了确保央行认真履行职责，各国央行法都对其业务活动进行必要的限制。n 2、各国央行的法定业务限制主要包括：（1）不得经营一般性银行业务或非银行金融业务（2）不得向任何个人、企业或单位提供担保，不得直接向它们发放贷款；（3）不得直接从事商业票据承兑、贴现业务；（4）不得从事不动产买卖业务；（5）不得从事商业性证券投资业务；（6）一般不得向财政透支、直接认购包销国债和其他政府债券。n2、中央银行业务活动一般原则、中央银行业务活动一般原则n 1）非赢利性，不以盈利为主要目的，但会产）非赢利性，不以盈利为主要目的，但会产生盈利。生盈利。n 2）流动性，必须保持足够流动性，充当最后）流动性，必须

12、保持足够流动性，充当最后贷款人角色。贷款人角色。n 3）主动性，不能被打不作为，要根据形势需）主动性，不能被打不作为，要根据形势需要主动作为。要主动作为。n 4）公开性，要透明他们的操作，让社会及时）公开性，要透明他们的操作，让社会及时了解其政策意图。了解其政策意图。9.2.2中央银行的资产负债表中央银行的资产负债表中央银行资产负债表（一般模式）中央银行资产负债表（一般模式）资资 产产 负负 债债 贴现、贷款贴现、贷款 流通中的通货流通中的通货 各种证券各种证券 存款准备金存款准备金 黄金外汇储备黄金外汇储备 财政和其他存款财政和其他存款 其他资产其他资产 其他负债其他负债 自有资本自有资本

13、资产项目合计资产项目合计 负债及自有资本项目合计负债及自有资本项目合计 9.2.3中央银行的支付清算业务 1、票据交换所 2、中央银行组织全国清算职能 9.3中央银行的金融监管 9.3.1中央银行监管的目标、原则、内容及方法 1、监管目标 2、监管原则 3、监管内容及方法 9.3.2中央银行对商业银行的监管 1、对商业银行设立的监管 2、对商业银行日常经营的监管n9.3.3中央银行对其他金融机构的监管n 1、对信托的监管n 2、对保险和证券的监管n 3、对租赁的监管n 4、对合作金融的监管n 5、对外资银行的监管n 6、对政策性银行的监管n9.3.4中央银行对金融市场的监管n 1、对货币市场监

14、管n 2、对资本市场监管n 3、对外汇市场监管n9.4 中央银行与外汇管理n9.4.1外汇管理概述n 中央银行对汇率和国际收支进行管理，以符合本国需要，保持汇率稳定和收支平衡。n9.4.2外汇管理内容n 1、贸易项目管理与非贸易项目管理n 2、资本项目管理n 3、外汇汇率管理n 4、对黄金与货币出入境的管理n9.4.3中央银行对外债管理n 对外债管理也是中央银行的重要工作。具体有以下五种： 1、国际金融组织贷款n 2、外国政府贷款n 3、国际商业贷款n 4、对外发行债券n 5、国际金融租赁n9.4.4中央银行的对外金融业务往来n本章小结：本章主要概述了中央银行的基本知识，央行既是金融机构，又是

15、管理金融的机构，在一国金融、经济领域中有非常主要的作用和地位。n附：我国中央银行历史变迁情况：n98年后的调整：n 1998年之后，中国人民银行根据履行职责的需要，总行内设13个职能司（厅），包括：n办公厅、条法司、货币政策司、银行监管一司、银行监管二司、非银行金融机构监管司、合作金融机构监管司、统计司、会计财务司、支付科技司、国际司、内审司、人事教育司。为保证中国人民银行科学制定和实施货币政策，有效实行金融监管，中国人民银行总行还设立了研究局、货币金银局、国库局、保卫局、培训中心，作为支持服务体系。n9大区域分行的设置：n天津分行；沈阳分行；上海分行；南京分行；济南分行；武汉分行；广州分行；成都分行；西安分行。n北京市、重庆市分行被人民银行营业管理部、重庆营业管理部取代。n在不设立中国人民银行分行的省、自治区人民政府所在地城市，共设立20个金融监管办事处，作为中国人民银行分行的派出机构。在不设立中国人民银行分行的