合规履职自查报告

1、合规履职自查报告 为全面做好支行高管人员防范合规风险工作的开展，确保基层高管人员正确履行职责工作取得实效，根据总行中国银行支行高管人员防范合规风险履职监察要点（中银发xx1459号，以下简称要点）及省行关于转发<中国银行支行高管人员防范合规风险履职监察要点>的通知（闽中银发xx564号）文件精神，结合本人工作实际，就贯彻落实要点开展了自查自纠工作，现将自查结果汇报如下： 一、经过认真对照检查，本人没有存在以下违法违规行为： 一是没有存在授意或指使违规办理业务行为 二是没有存在超越权限或范围办理业务行为； 三是没有存在滥用职权决策或授意、强迫员工实施违规贷款行为；四是没有存在违反规定

2、办理借新还旧及处置不良贷款行为；五是没有存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为；六是没有发现存在其他严重违规行为。 二、今后我将一如既往坚持以身作那么的工作作风，认真学习和宣贯要点，并结合业务行为合规性和合规风险易发点，强化自己的风险意识和廉洁意识，自觉抵抗违规行为，维护银行利益。 特此报告。 自查人： xx年7月15日 合规自查工作报告xx年度-菏泽中支xx-01-18 14:23 | #2楼 分公司： 根据总、分公司下发的关于评估xx 年度合规自查工作的通知等文件要求，菏泽中支积极开展xx年度合规自查评估工作。本次合规自查评估工作由行政部牵头，各机构、各部门全员参与，自查

3、工作落实至每个业务条线及部门。下面将有关情况汇报如下： 一、 合规管理工作概况 菏泽中支的内部成立了合规领导小组，由总经理室刘永胜总任组长，各部门负责人为成员的领导小组，负责日常合规管理、宣传等工作，管理执行总、分公司的有关管理规定，结合菏泽当地实际情况并结合工作实际制定了菏泽中支风险事件管理方法实施细那么、华夏人寿菏泽中支内勤员工百分管理制度等，根本可以满足日常管理工作的需求。业务流程方面严格执行总公司的相关流程要求。 二、重要业务活动的合规情况 在业务活动自查方面，一是发现个别个险客户在 回访时表示权益不清，现已经要求个险部组织业务人员集中学习投保规那么，加强产品学习，严格按照有关规定进行

4、保单利益演示，防止类似情况的再次发生；二是个别课件存在扩大产品收益或片面强调保险收益的现 象，现已经催促培训讲师修改其课件内容，并要求在以后的讲课中及课件中不得出现类似情况。 银保方面有 回访成功率偏低、保单回执回销情况不及时等情况。银保部组织内外勤人员召开会议，商定了整改措施: a)让客户经理提前同客户打 沟通，及时了解客户购置保险时的动态，就客户不明确的事项做出详尽的解释，并同客户预约回访时间； b) 对营业部经理、客户经理就回执回销要求进行宣导,定期通报回销情况，及时同业务渠道的县域主管进行沟通，要求网点主动联系客户，补齐资料及时回销。 c）组织银保部经理和客户经理，对产品进行学习，要求

5、对客户讲清楚保险收益的不确定性，及明确银保产品不得与银行存款和银行理财产品混淆。银保部经理和客户经理现场签订承诺书，承诺不会违反公司规定的情况发生。 三、反洗钱工作开展情况 在反洗钱方面，根据公司要求成立了反洗钱领导小组及执行小组，落实了工作职责，及时向当地人民银行进行了报备，按照要求向分公司合规部及当地人民银行反洗钱相关部门报送了业务报表。反洗钱业务报表表达了中支反洗钱管理构架及职责、反洗钱培训、反洗钱宣传等根底信息，没有出现大额交易、可疑交易等重大情况。 定期开展反洗钱宣传、培训活动，通过对公众的反洗钱宣传活动的深入开展，进一步引导客户对反洗钱相关规定的了解，使广阔市民 深刻认识到洗钱犯罪

6、对我国经济造成的危害，及对反洗钱工作的理解、支持与配合，营造了“防范洗钱，人人有责”的良好的反洗钱气氛，促进菏泽中支业务持续健康开展，为公司进一步开展反洗钱工作奠定了坚实的根底 四、 合规培训情况 xx年度我们花费了大量精力对内勤员工进行相关法律法规知识培训，取得了良好效果。xx年共组织4次大的培训会议，参与人数200余人次。菏泽中支始终把合规经营作为根本的管理要求，利用早会、培训班等多种形式，向内外勤员工强调合规经营的重要性，灌输合规管理理念。 总体来说，菏泽中支各项工作绝大多数方面符合法律法规及总、分公司相关规定要求。虽然在工作中出现少量不标准问题，通过本次自查也及时得到了纠正，没有出现重大的违规风险。但是我们也认识到，随着菏泽中支业务的不断开展，各项工作环节中出现不合规风险的可能性随之增大。我们只有加大宣传培训力度，组织员工学习相关管理规定，提高专业技术能力，