对理财经理岗位认识及工作构想.doc

1、对理财经理岗位认识及工作构想对理财经理岗位认识及工作构想工作经历：3年的营销工作以及管理工作让我对证券行业里面客户的拓展、维护、营销渠道的建设与维护等工作有了比较深入的了解，同时积累了一定的市场营销实战经验和团队管理经验。一、客户拓展个人引进资产1500万，有效户100多户 。客户主要来于以下几个方面：（1）个人关系营销，实现客户转介绍。为充分发挥自己的营销能力，主动做好客户清单罗列、客户筛选、营销推进和目标管理等等具体细节工作，让有效的资得到高效的整合。（2）银行渠道维护。为提升银行渠道维护效率，除了在沟通技巧、维护要点等方面加强学习，本人会每天定期驻点，协助银行员工做好大堂工作，主动跟银行

2、员工维护好关系，跟银行负责人直接沟通，提出合作方案，进而提升跟银行的合作力度。（3）地区营销。为广泛扩展市场，通过送炒股机等激励措施，取得了对一些地区客户的营销成果。二、理财产品营销个人销售600多万，今年销售300多万。多次取得营业部排名第一。理财产品营销取得的成绩，主要得益于业务观念的改变。以及自己设立目标，制定计划，具体落实。我始终把理财产品作为自身业务的重要组成部分，借助理财产品的客户维护功能，培养了一批理财产品的忠实客户，为客户结构的稳定做出了贡献。岗位认识：一、工作宗旨：理财经理岗位的工作宗旨就是提升客户的满意度。我觉得作为一个理财经理，必须具备有非常强的服务意识，这包括了两个方面

3、。1、      不仅能够在客户主动提出需求的时候及时满足，还能够主动的去挖掘客户的需求，以达到更加了解客户，改善客户服务的目的。2、      能够换位思考，主动的站在客户的角度想问题，这样的服务才更加深入内心。二、心态：一个好的心态是一个优秀的理财经理应该具备的基本素质。不管任何职业、任何岗位，心态都能影响到人在工作中的表现。在客服工作中，应该常带微笑，即便客户在电话和电脑里无法看到，但是我相信一定能够感受得到，并能从中受到感染。情绪是会传染的，作为客服人员，如果把不好的情绪经常挂在脸上，放

4、到身边，那么也会影响到自己服务的客户。总之，一个理财经理应该是具备很好的情绪控制能力，能够把愉悦的心情带给自己，同样也带给客户。三、定位：理财经理应该给自己一个定位，自己的本职工作就是是服务客户，满足客户需求。那么如何对自己定位：1、      找到工作目标。我工作的目标就是能在维护现有客户的基础上，开发更多新客户，销售更多的新产品。有了目标才会有动力和决心，才能真正用心做到更好。2、      合规服务。确保服务工作都在合规的前提下进行。四、营销意识一个理财经理不仅要具备高度的服务意识，更要具

5、备强烈的营销意识。服务是为了更好的营销，实现营销服务一体化。以客户保值增值为主要指导思想，重点在公司目前已有的产品中着力推广，以此赢得永久的客户群体，实现客户之间的转介绍。工作构想：1、      学好专业知识，精通业务知识：良好的专业知识和熟练的业务知识，才能打造专业的客服形象。精通和熟悉自己的专业和业务知识，可以从一下几个方面入手：1、      由于个人在分析p 方面还有待加强，所以在今后的日子里我决定这么做：每天早上都把公司网站上的开盘必读浏览一遍，并结合自己的想法进行整理；向同事拜师，

6、多向同事学习专业知识和业务知识，自己加强兴趣的培养。2、      争取做到每个月看完一本与专业相关的书籍。3、      积极参加新业务专业培训，以及新业务销售技巧的培训。4、      由于我还未取得分析p 资格，所以在这里制定个学习计划，每个周末至少拿出6个小时看投资分析p 的书籍，在明年3月的证券从业资格考试中把分析p 资格拿到手。2、      量化工作：1、  &#

7、160;   每月做一份工作计划，按照公司对客服工作人员管理办法，把工作进行量化管理，具体如下：首先是在最短的时间（如1个月）熟悉自己包内的客户群体。将客户群进行分类，根据投资取向，风险承受能力。这样在销售产品或者推广公司泉友会套餐，融资融券才会做到有的放矢。每天给包内至少20个客户进行电话回访。2、      依照工作计划的实行情况，对每天的工作情况进行一个详细的工作记录，包括电话回访内容和回访结果的记录等等。然后根据需要对客户进行现场拜访并记录好拜访客户原因、过程和结果，进行人性化的客户关系管理。3、对客户交易行为和反馈

8、信息等进行分析p ，主动了解和掌握客户的需求，然后根据客户需求进行客户分类，结合客户档案的相关信息制定服务方案。4、在每个月月底进行总结，发现自己工作中存在的问题，想好相应的解决方法。由于自己再这一块业务是新手，将会虚心的向各位前辈，老师学习。三、维护和服务好存量客户：1、及时解答客户提出的问题并尽力帮助客户解决。2、做好客户的挽留工作，避免客户的流失。四、做好新客户开发、新业务推广以及产品销售等工作：1、充分利用现有客户资，积极开发客户、引进客户资产；2、积极向符合业务条件的客户推广新业务；3、加强客户分类，依据客户相关信息向客户适当的推广基金、理财产品等。个人优势：1、 

9、0;    年龄优势：今年27岁，富有激情，有干劲，富有挑战精神，正是干工作、做贡献、出成绩的黄金年龄。2、      我的营销意识：营销无处不在，随时随地。3、      我的营销经验：3年的营销经验，培养出我乐观向上的积极心态以及随机应变的能力，并且能够在高压的状态中工作。同时，也让我积累了丰富的销售以及与客户进行有效沟通的能力，能够在最快的时间内抓住客户的需求。4、     个人学习意识及能力：我的个人学习意识强，公司推出的新产品以及新业务都能进行仔细的分析p 研究，并且能马上能马上运用到实战中。五、服从意识：公司在2021年进行