201-年风控合规工作总结

1、201*年风控合规工作总结 201*年风控合规工作总结 201*年风控合规个人工作总结 201*年，可以说是yz证券经营管理转变年。在新经营管理层及部门领导的指引下，风控合规部严格强化内部控制制度建设，防范风险、堵塞漏洞、优化流程，稳步开展了各项风险管理工作。我很欣慰作为风控合规部的一员，参加了各项工作的开展。回忆这一年来的点滴历程，真可谓“新颖、疑惑、充实、欣慰。 一、清理历史自营账户 201*年3月公司申请取消业务资格限制有所进展，为自营业务重新开展做铺垫，领导安排我对公司历史自营账户进行清理。由于yz证券以前证投部人员全部离职，只留下2铁皮柜的自营资料。我结合实际状况制定了自营账户进行初

2、步清理方案，按照清理方案排查历史自营资金账户64个，自营股东账户126个，经过清理核实，划回资金5.7万余元。 账户清理完成后，所有自营股东账户办理了注销手续。同时，重新开立了规范的自营股东账户20个，并按照规定进行了报备。 二、自营相关制度建设 为推动自营业务顺利开展，账户清理过后，马上开始着手制定自营业务相关制度，包括：投资管理委员会工作细则、投资自营业务管理规定、证券投资风险监控实施办法。在领导的关心下，上述3个制度先后推出，自营业务的开展有了制度的保证。虽然时间仓促，相关条款有所欠缺，但现在看来制度的操作层面强，很好的指导了自营业务的开展。 三、资产管理系统的建立及维护 在账户清理及制

3、度建设后，为保证自营业务的开展及风险监控落实到位，技术平台马上提上日程。在确定软件功能后，恒生公司的资产管理系统马上上线，整个系统的搭建非技术部分、参数设置、系统试运行评估都是由我主导负责，最终保证了新股申购4月底在新的资产管理系统的顺利展开。 资产管理系统正式上线后，发现了部门功能问题，如，新股申购不能足额申购。由我协调，提出了解决方案。新会计准则出来后，我一直催促资产管理系统的会计准则升级工作，为财务系统与资产管理系统对接做好基础工作。 四、自营日常监控及对账机制的建立 自营业务全流程属于我的监控范围，股票池的建立、投资方案的形成、投资管理委员会会议、资金的调拨、股票的买卖我都全程参加监督

4、。201*年进行了7次股票买入监控，33次新股申购监控，58次股票卖出监控，3次债券买入监控，2次债券卖出监控，42次债券回购监控。 公司投资业务操作均在控制范围内，并严格按照相关制度运行，未出现违规状况。本年度公司的自营股票投资、债券投资均控制在风险指标范围内，单个债券投资成本未超过净资本的30%，自营业务规模未超过净资本的200%，也未超过公司年度20个亿的投资规模。 在监控过程中发现的问题我逐一提出改善要求，并将相关制度规定作明确描述，使相关部门人员能够更直接的掌握相关业务操作规则，心悦诚服的接受看法并及时改善。这样，保证了监控的效果。如新股申购时发现申购超限额状况，我及时提出交易员应强

5、化新股申购规则及股票交易规则的学习。 自营业务开展以来，自营柜台、财务账、结算备付金对帐机制没有建立，柜台资金、财务账没有一一对应关系，自营账务处理延迟，财务部难以对自营进行监控。为了扭转局面，我积极沟通，梳理了对帐流程，初步获得效果。本年后2个月对账相符，对帐机制初步建立。 五、内控平台及净资本监控 我在201*年7月正式接手内控平台的实时监控，负责经纪业务实时监控、独立存管核对监控及净资本的实时监控。10年10月份后经纪业务监控、独立了存管监控移交刘刚进行。在此期间，我部对经纪业务、清算业务各出示了1份风险提示报告，提示的风险得到了很好的控制。通过3个月的监控，我对经纪业务、存管业务的风险

6、点有了进一步的深入熟悉。 内控平台净资本监控虽然没有发生任何风险，但通过监控让我了解净资本、风控指标的作用及计算方法，特别是系统进行新会计准则升级时，我参加分析讨论，让我熟悉了净资本监控流程，为我胜任对监管报表审核工作提供了理论基础。 六、监管报表的审核 因为我有财务工作背景，监管报表审核工作主要由我承载。审核工作没有既定的规范，必须自己摸索，经过4个月的审核，我逐步了解监管报表的勾稽关系。另外由于填报部门关于报表栏目的填报流程及审核流程不熟悉，审核工作发生过 一些失误，为此我重新认真学习了编报指引，强化互相沟通、互相配合，对监管报表项目填报内容及要求的熟悉和理解形成一致看法，保证填报工作的准

7、确与高效。 制度的建立、系统的架设、对帐机制的建立都是我以前没有经历过的工作，新颖的同时让我感到了前所未有的压力。审核监管报表碰到的问题、部门领导常常更替，风险管理工作范围的界定或多或少让我疑惑；除了自营监控工作外，还有内控平台净资本监控、审核监管报表、梳理流程、签报分析总结等方面的工作充实我自己。风险管理工作得到了更为广泛的理解和支持，我部与各部门日益协调、相得益彰，这让我感到欣慰和鼓舞。 201*年的工作我收益颇丰，在下一年，我认为我应该在以下方面进行深入，推动我的投资风险管理工作： 1、自营业务中的债券回购业务、固定收益业务如何进行实时监控，行业内也没有相关的先例，201*年，我将积极开

8、展研究，争取有个成文东西出来。 2、自营风险如何量化，数量经济学虽有固定的模型，但如何实际运用，如何指导自营投资我没有看到成功应用的实例。我想201*年结合我的工作，对此进行研究。 在今后的工作中，我会更加努力，顾全整体，尽职尽责，踏踏实实，皆尽全力的开展工作。 扩大阅读：201*年度风控部工作总结 201*年度风险控制部工作总结 201*年，风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，按照公司总体工作思路和布暑，努力工作，克服人员调整频繁给工作带来的不便，完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处等一系列工作。现将一年来的主要工作总

9、结如下： 一、切实做好申保项目保前实质性调查，监督业务人员尽职尽责。依据公司业务流程要求，风险控制部对项目调查小组调查的合规性进行检查和监督。一年来与担保业务部进行项目实质性考察100余户，保证各项调查工作符合公司规定。调查中配合业务人员对每家企业的生产经营、财务状况、合同订单、投资新建等方面进行调查，并对业务人员是否履行尽职调查义务实施监督。做到发现问题及时提醒及时处理。 二、严格把控风险，完成法律文件的审核与签署工作。法律文件的审核与签署工作是风险控制部的一项重要工作，一方面是公司正式与银行签订保证合同之前，对公司于贷款企业、反担保企业、反担保自然人、银行等四方签署法律文件内容完整性、合规

10、性审核工作。在工作中，我们协同担保部业务人员发现了几起申保企业伪造签字样本的案例，并进行了改正和整改。另一方面是依据我们与银行签订合作协议、保证合同。今年完成工行、建行合作协议的续签工作，兴业银行为我公司综合授信2亿元人民币，招商银行、农行、交行正在审核沟通过程中。 三、积极组织项目论证会。 依据担保业务管理办法和项目论证会议工作细则的规定风险控制部我们积极组织项目论证委员会。包括项目资料的完整性审核、项目评审报告的合规审核、会议申请、会议组织、公布会议纪要等。一年来，风险控制部总共组织召开了项目论证会议58次，审核新增续保项目122个。其中会议通过新增项目28户，续保项目50户。 四、强化风

11、险防范，制定系列措施和制度。 今年下半年以来，面对国家货币政策紧缩，信贷资金紧张，企业的融资环境不断恶化，担保公司面临的担保代偿风险继续发酵。开展融资性担保业务蕴含的风险不断加大，如何强化风险防范，慎重开展担保业务是我们公司面临的重要问题。部门先后公布了风控部人员考察项目十条注意事项、关于强化风险防范、慎重开展融资性担保业务的通知等。要求树立全员风险防范意识，每个人、每个岗位都是风险控制点，铭记蚁穴溃坝的教训。着重落实反担保措施，加大追偿线索的搜集，反担保措施要避虚务实。 五、统计在保项目，做好项目到期前提醒。 风险控制部认真做好项目统计工作，并依据在保项目统计表及时的做好临近到期项目提醒工作

12、。每月月底前做好下一个月到期的项目统计，形成到期项目统计表并送达担保业务部部门经理手中。为业务部及时做好续保工作做好相关服务。 六、不良项目的代偿、追偿、诉讼工作。认真做好山东*项目的追偿工作，做好与法院、律师事务所的沟通工作，及时通报有关状况。 山东*项目风险发生后，风控部保持信息公开，及时通报，群策群力的原则，及时通报事态进展，不断更新周边信息变化，使得领导决策更加有力。 七、新业务品种的拓展及新系统的开发。 今年下半年以来，依据公司领导的布暑，我们部门与其他部门合作开发业务新品种和新系统的工作。新业务方面主要有以下两点：1、加入省再担保集团。截止到现在对再担保现有业务品种的了解、前期准备

13、材料、到我公司考察座谈已全部结束，等待对方上会通过加入该体系。2、诉讼保全业务。目前已经完成和省高院的接触，有关负责人对我公司诉讼保全担保业务的开展表示认可，并提出由我公司作为发起人制定担保公司业务规则，年内配合完成国内诉讼保全业务的进展调研。3、区域集合票据业务的开展。风控部及时了解到该项业务的试点政策，及时通报公司并走在了同行的前列。 信用担保综合业务系统的开发。我部与其他部门配合完成设备及软件的购买、设备的安装、系统的调试、操作培训等。 总结过去的一年，风险控制部做了一些工作，但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比，我们清醒的熟悉到还有较大差距，主要表现在以下几个方面： 一风控业务工

14、作流于形式，甚至成为业务部的附属部门。由于两个部门人员紧张，业务量大，有时工作出现两个部门交叉进行，许多项目为了赶进度导致风控部许多审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障，我们每一个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序。回忆以往的工作，我们部门的工作人员出现与业务部门人员沟通少，发现问题碍于怕影响工作效率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率，但是这种工作习惯的养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。 二未及时催促业务部门开展保后检查。 今年以来，受担保业务压力和人员变动影响，在保项目的常规保后管理基本停止

15、，风险控制部也没有及时催促业务部门做好保后检查工作。导致没有及时发现风险的存在，发生了不良项目的代偿。 三风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提升。随着公司业务的开展，对高素养专业人才的需求越来越大，风险控制部今年人员调整频繁，从制约了风控业务的全面开展。至今缺少备律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生，来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄，应该强化理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提升。 四制度虽有，执行欠佳。 今年，风险控制部依据实际状况相继制定了相关的制度和表格。但是执行力度不够，迫使一些制度成了摆设。好的制度重在执行,如果执行力度不够,再好的制度也等于零

16、。我们反思执行力不够的原因有两方面：1、制度本身的缺陷：制度与企业现实脱节，缺乏执行基础；2、执行制度的人的问题，人对制度的重视程度不够，缺乏执行的动力。 二一二年工作初步打算 201*年，风险控制部做好日常做的基础上打算重点抓好以下几项工作：一是进一步提升风控人员业务理论水平和职业判断能力。强化学习，提升自己，不应该忽视学习的重要性，每周一组织部门会议，集体学习风控准则，项目报告，经济走势等关系到业务水平，风险因素的内容，平日要多关注一些大事、时事。二是积极发挥工作主动性，努力拓展新业务品种。在今年新业务拓展工作的基础上，争取在新业务品种上做出成绩。三是强化风险把控能力。做好保前、保中保后检查，并依据项目保后调查结果进行风险分级调整，依据分级结果采用不同的保后管理方式。及时发现潜在风险的，及时与公司领导沟