银行支行关于开展合规风险评价报告

1、xx银行支行关于开展合规风险评价报告xx农合行：xx支行今年持续建立健全合规风险管理体系，提高全行风 险管理的有效性，从健全内部控制制度、完善岗职关系，加快信 息系统建设着手，进一步强化全面风险管理，取得了一定成效， 现将本行当前风险管理工作情况汇报如下：一、基本情况今年以来，我行通过开展内控强化年活动、不规范经营整治 活动、开展风险隐患全面排查、持续推进标准基层行社创建工作, 以及推广实施流程与合规风险系统上线等工作，本行各项基础工 作得到进一步夯实，风险管控制能力持续提升；上半年对我行各 部门职责、岗位职责进行了一次全面清理规范，对全行内控管理 制度进行了一次修订梳理，初步完成了流程与合规

2、风险管理系统 的基础信息录入工作，已在系统中完成了机构名称、人员信息配 置，岗位职责录入、内控管理制度录入等工作，为支行流程与风 险管理工作提供了信息化系统管理的基础环境。二、合规风险分析。自xx年以来，我行无违规经营现象和案件发生，现行内控 规章制度按年梳理完善，基本能够覆盖经营管理的主要领域和重 要环节，但需进一步完善内控管理制度内容，促进全行依法合规, 业务操作流程有法可依，有制可询。三、风险隐患预警情况本行已连续三年对全行制度进行了梳理，全行制度整体较为 完善，但全行各条线制度修订工作还有待加强，重点是信贷业务 条线制度，贷款新规实施后涉及修订的制度范围较大；其次是风 险管理类制度，如

3、本行的风险管理政策以及对村镇银行实施并表 管理所需的相关制度等需进一步补充完善，以满足自身风险政策 导向、风险偏好设定及监管政策要求。四、操作风险我支行员工尽职尽责，在业务操作上比较熟练，但由于我支 行的业务量较大，每天办理业务的客户较多，偶尔有排队等候现 象。在等候时，有的客户素质较差不遵循制度，对客户密码的安 全性形成了风险。五、存贷款业务1、贷款方面加强“三法一指引”的落实和信贷辅导网活动, 严格执行信贷操作流程，提高信贷常规操作水平，减少不必要的 差错，提高信贷质量（如存在借款合同与借款借据合同号不一致 的现象，部份贷款逾期后，无贷后检查记录、逾期原因分析报告、 逾期贷款催收通知书等）

4、2、存款方面对员工揽储的绩效考核有待进一步细化和完善, 正真调动员工揽储的积极性，财政性存款占比仍不高，应加大对 该块存款的营销考核力度。六、内部控制风险1、业务操作方面，我支行加紧加大各项业务的学习力度， 熟练掌握各项业务操作规程，严格贯彻落实各项内控制度，加大 制度执行力度。严格按总行下发的各相关文件要求、操作流程认 真管理和操作，但临柜人员操作合规性，柜员暂时离开岗位时三 收一退情况仍需要进一步加强巩固。2、现金业务方面我支行坚持金库钥匙坚持平行交接，坚持双人临柜、双人管 库、双人守库。双人押运制度，库存现金按总行核定的限额管理, 超限额及时上缴，营业终了，柜员坚持换人清箱核对。坚持一日 两碰库，核查凭证及现金。库管员当场监交。款箱入库保管。但 仍然要加大监管力度防范风险。六、应对的措施及建议针对我行此次风险评估的结果，为强化我行内控风险管理能 力，主要采取的措施：1、全面梳理和整合各项会计规章制度提高制度执行的有效 性针对会计规章制度多的情况，认真执行各项制度2、加强监管力度，分工要全面，明确，对各项业务操作要 做到责任到人，相互提示，监督。3、针对不熟悉的业务加强学习，尤其是新进员工业务流程 学习，提高风险防范意识，增强员工的业务