法律合规管理工作ppt课件

1、 123456董事会董事会管理层管理层反洗钱任务委员会反洗钱任务委员会内部控制委员会内部控制委员会总行法律与合规部总行法律与合规部国内分行国内分行风险管理委员会风险管理委员会海外分行海外分行中银香港中银香港中银国际中银国际中银保险中银保险中银投资中银投资董事会管理方式垂直式管理方式经管理层授权经管理层授权海外附属行海外附属行7总经理总经理资深法律专家资深法律专家副总经理副总经理首席合规官首席合规官副总经理副总经理主管主管管理综合管理综合主管主管海外机构海外机构与反洗钱与反洗钱主管主管合规管理合规管理主管主管知识产权知识产权主管主管业务运营一业务运营一主管主管业务运营二业务运营二行行政政经经理理

2、法法务务秘秘书书公司业务公司业务资金业务资金业务金融机构业务金融机构业务营业部业务营业部业务保全业务保全业务零售业务零售业务银行卡业务法银行卡业务法结算业务结算业务基金业务基金业务清算业务清算业务风险事务风险事务财税事务财税事务资负事务资负事务专向事务专向事务采购事务采购事务集团合规政策集团合规政策授权管理授权管理合规风险监控合规风险监控岗位合规监控岗位合规监控电子商务电子商务商标域名商标域名主管主管内部控制内部控制海外法规事务海外法规事务反洗钱培训管理反洗钱培训管理反洗钱监控反洗钱监控委员会秘书委员会秘书管理规划管理规划政策制度政策制度调研评价调研评价信息管理信息管理欺诈防备欺诈防备运作监视

3、运作监视8法律效力法律效力合规管理合规管理行政支持行政支持法律咨询法律咨询合同管理合同管理诉讼仲裁诉讼仲裁规章制度规章制度反洗钱反洗钱法律合规部法律合规部932家境内分家境内分行行约约300余名专职法律合规人员余名专职法律合规人员31家海外机家海外机构构41名专兼职合规人员名专兼职合规人员截至截至20042004年年底年年底1011法律咨询法律咨询诉讼仲裁诉讼仲裁合同审查合同审查风险提示风险提示合规审查合规审查法律与合规部门提供的法律合规支持法律与合规部门提供的法律合规支持法律与合规部门面对行内各部门法律与合规部门面对行内各部门12工程评审委员会采购评审委员会资产处置委员会业务开展委员会对相关

4、决策提供法律咨询意见法律与合规部法律与合规部反洗钱委员会内部控制委员会关联买卖委员会1314 法规变化法规变化 分析处置分析处置 分解到各部门分解到各部门 各部门调整各部门调整重点关注人民银行、重点关注人民银行、银监会及外管局及其它银监会及外管局及其它境内外监管法规变化境内外监管法规变化分析对我行运营分析对我行运营管理的影响管理的影响关注与各部门关注与各部门任务的相关性任务的相关性制定、修正制定、修正并调整规章制度并调整规章制度和操作流程和操作流程15立项 合规性审查论证投入运营参与研讨及讨论 出具合规 审查意见审查合同 及宣传品新产新产品新品新业务业务开发开发流程流程 法规法规部门部门同时同

5、时跟进跟进 16合同草拟 合同审查合同签署合同履行 合同保管 合同其它任务法律合规部门对合同各环节法律合规风险的控制17 开通法律与合规信息网，作为全辖法律合规信息的交流平台 开通全辖法律合规咨询热线1148 就法律合规问题对总行业务和管理部门提供建议和支持18 本行所面对的反洗钱境内外监管体系：人民银行成立反洗钱局及反洗钱监测中心 FIU 、国家外汇管理局、海外机构所在国监管当局； 管理层下设反洗钱委员会指点全行开展反洗钱任务； 三个原那么：合法谨慎原那么；严密原那么；与司法、行政机关全面协作原那么； 四项关键制度：“了解客户制度；大额买卖报告制度；可疑买卖报告制度；记录保控制度账户和买卖资

6、料的保管； 每月向人民银行和外管局报送大额和可疑数据；19 反洗钱规章制度体系：委员会制定一致反洗钱政策，如；各业务部门建立相关反洗钱制度；境外机构执行当地监管要求； 开发反洗钱软件控制OFAC、FINCEN风险；开发本外币反洗钱数据报送系统，已实现同FIU反洗钱数据初步对接，2005年底将实现全面对接； 加强反洗钱任务检查； 加强反洗钱培训； 反洗钱宣传教育： 20 拟定本行知识产权战略拟定本行知识产权战略 制定知识产权政策制定知识产权政策 建立知识产权流程建立知识产权流程 维护知识产权权益维护知识产权权益2122管管 理理 层层内部控制委员会内部控制委员会法律与合规部法律与合规部内部控制管

7、理团队内部控制管理团队委员会专家小组委员会专家小组专家库总行各部门总行各部门国内外分支机构国内外分支机构决策后交其执行协调监视执行情况232425内部控制内部控制完善问责制完善问责制实施合规培训实施合规培训规章制度清理规章制度清理岗位合规手册岗位合规手册26 将提交董事会审议并同意，阐明董事会对提倡合规和诚信价值所做出的明确承诺，确立我行法律合规风险管理任务机制，明确董事会、高级管理层及全体员工对依法合规运营的责任，使之成为我行加强依法合规运营管理的纲领性文件。 建立的年审制度，即高级管理层及时评价法律合规政策的适当性，审查合规政策及其执行情况并向董事会及其风险政策委员会报告。27 高级管理层要向董事会及其风险政策委员会应提供足够信息，以便其可以对全行法律合规风险情况做出恰当判别；在发现艰苦违规问题时，应及时采取适当的补救性或惩戒性措施，并向董事会报告有关情况。 法律合规部门牵头担任全行法律合规管理任务，担任制定和实施全行法律合