农村商业银行“合规文化建设年”活动实施方案

1、农村商业银行“合规文化建设年”活动实施方案121 号（4月29日）为进一步增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体系和案件防控长效机制建设，实现各项业务又快又好地发展，根据苏信联发 201148 文件精神的要求，总行决定在全辖范围内开展“合规文化建设年”活动。现制定实施方案如下：一、指导思想围绕“合规创造价值，合规保障发展”的活动主题， 突出培育合规文化和控制合规风险两项基本要求， 进一步增强全员合规意识，构建内控制度体系，完善考核评估机制，提升专业队伍素质，夯实合规管理基础，逐步培育和塑造良好的企业合规文化，推动各项业务又快又好发展。二、活动的目标合规

2、文化建设是我行实施全面风险管理的重要载体，通过“合规文化建设年”活动的开展， 实现“全员合规意识明显增强， 内控制度执行力明显提高，人员队伍素质明显提升，风险防范的能力明显加强”的目标要求，初步形成合规创造价值的理念，营造主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围。三、活动内容（一）进一步健全和完善内控制度体系，制定和完善业务操作流程。加强内控制度建设和整合，做到系统化、文本化。以全面修订内控制度为契机，结合合规文化教育建设活动，对岗位职责、管理制度和操作流程进行梳理，整合和优化，修订管理制度，再造业务流程，编制合规手册，确保业务经营管理活动具有可操作、可遵循的原则。筹建合规知识在线考试系统，内容

3、要覆盖所有客户、产品和服务，涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范，并及时更新。建立规章制度定期维护和后评价制度，及时跟踪制度执行情况，并根据经营环境的变化，不断加以补充和完善，有效发现和堵塞新的漏洞，逐步形成持续改进的后续制度建设机制。（二）加大员工教育力度，增强合规经营意识。组织开展金融法律、监管法规、内部规章制度学习和案件风险提示、职业道德教育，进一步倡导“合规人人有责”、“合规创造价值、”“主动合规”等合规文化理念。针对新出台的制度，各部门制定培训计划，合理安排方案，明确培训重点，通过集中授课、举办讲座、调查问卷、考试考核、视频系统、现场观摩等灵活多样的培训方式，重点组织对新员工、中层管

4、理人员、网点负责人、合规管理员和新业务流程等内容，实施不同层次、不同方式的业务培训，提高全员的合规操作水平和整体业务素质。（三）加大合规检查力度，强化执行能力。各职能部门要借助“合规文化建设年”活动的契机，制定检查计划， 对各网点的合规经营情况进行检查、辅导，及时纠正违规行为或错误做法，对特出问题和风险隐患要及时通报，发现合规风险频发的环节要抓紧防范，全面促进合规管理水平的提高。通过以点带面、以先进促后进的形式，树立合规经营的先进典型，通过典型事例、经验，推动全行合规管理工作的提升。各项检查要做到：查前订方案，检查有记录，查后应报告，问题必跟踪，整改要到位。布置检查时要做到：责任明确，重点突出

5、。各业务条线的检查方案、报告、整改要求和后续跟踪情况报告，要在完成该项工作的当月月底前送交合规管理部备案。（四）建立合规风险评价机制，主动识别和评价合规风险。总行将根据本行的经营特点和内控管理状况，根据合规管理的程序，研究制定合规风险评价标准，识别和评估与业务经营活动相关的合规风险，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立及客户关系发生重大变化等所产生的合规风险。（五）加大考核激励力度，建立责任体系。建立合规管理人员绩效考评制度，制定合规工作考核和奖惩制度，明确工作计划、预期目标、完成质量等内容的考核办法，定期评价合规人员的工作业绩，作为奖罚依据之一，要建立合规工作责任体系，落实“一把手”

6、的合规管理责任，制定内部责任追究制度，确保奖惩分明、违规必究，使合规工作责任真正落到实处，对于违规问题，要坚决实施责任追究，促使全员依法经营、合规操作，提高合规工作的整体质量和效率。四、活动安排（一）组织建设。建立“合规文化建设年”活动领导小组，负责“合规文化建设年”活动的领导、协调，总行行长任领导小组组长，各分管行长任副组长，成员由总行各部室负责人组成。领导小组办公室设在合规管理部， 负责 “合规文化建设年”活动的具体事务。各部门、各支行“一把手”是合规文化建设活动的第一责任人， 各单位合规管理员具体负责“合规文化建设年”活动安排的落实， 确保完成本单位合规文化建设的各项工作。（二）业务培训

7、。开展多层次、分批次的业务培训。自 5 月份开始，总行设立每周课堂，由各业务部门排出培训计划，通过培训课堂对新进员工、新上任的中层管理人员、高风险部门和关键岗位人员、合规管理人员、其他在职员工分批组织合规培训。5月 10 日前，合规管理部汇总各部门的培训计划， 按计划组织实施。（三）开展检查。结合案件防控治理工作，总行将有计划、有步骤地对信贷管理、财务会计、资金营运、安全保卫、银行卡管理等业务开展合规性检查， 对存在的漏洞和隐患及时进行整改。机关各业务部门要在 5 月底前将编制的年度检查计划，交合规管理部备案。（四）征文竞赛。为了把这次活动的各项工作落到实处，抓出成效，使全员的合规意识整体得以

8、提高，总行在全辖开展“合规文化建设征文竞赛”活动，制定竞赛办法，评选优秀文稿进行奖励（奖励办法另文下发） 。对质量较好的文章，总行将选送参加省联社组织的征文评比竞赛活动。 对在省联社征文竞赛中获奖的个人，另行给予奖励。各部门、各支行要结合总行最近下发（内网下载）的各项规章制度以及相关监管要求、合规风险管理实务等内容，组织员工认真学习、领会，开展讨论，组织员工认真撰写竞赛征文、学习心得，每个单位的征文稿件不得少于1 篇，每名员工撰写心得体会不少于 1 篇。征文和心得由合规管理员收集，于 5 月 20 日前报总行合规管理部。（五）总结提升。年底，总行对“合规文化建设年”活动进行总结，分析存在的的问题和不足，明确下一步工作打算和措施，逐步构建合规文化建设的长效机制。附表 1：合规文化建设年活动任务表项目承办部门时间安排相关要求组织建设合规管理部4月底前业务培训各部室5月份开始5月 10 日前各部室制定培训计划制度汇编合规管理部牵头5月底前学习心得、征文各部室、各支行5月20日前合规管理员收集上报合规管理部内控检查各部室5-12