外汇与汇率基础PPT课件

1、外汇与汇率基础FOUNDATIONS OF EXCHANGE RATE授课人：傅潇 基础知识“汇率”亦称“汇价”，是以一国货币来表示另一国货币的价格。外汇？外汇？汇率？汇率？实时行情银行报价我们所说的_人民币汇率？泰铢汇率？墨西哥比索汇率？什么是外汇？对国际经常往来的付款和资金转移不 得施加限制。不施行歧视性货币措施或复汇率。在另一成员国要求下， 随时有义务换回对方在经常往来中所结存的本国货币。它国货币？国外资产？国外债仅？银行报价人人都要会的外汇基础！u汇率是啥？u常用的货币标准符号u什么是升值？什么是贬值？会通过数据判断，会看走势图。u什么是结汇？什么是购汇？u会看银行牌价，会根据不同的现

2、实情境进行计算u汇率标价法 B/S , BPs常常用用货货币币标标准准符符号号国别国别货币名称货币名称标准符号标准符号中国大陆人民币CNY香港港元HKD澳门澳门元MOP台湾新台币TWD菲律宾比索PHP泰国泰铢THP美国 美元USD加拿大加元CAD日本 日元JPY韩国韩元KRW马来西亚马元MYR新加坡新加坡元SGD欧盟欧元EUR英国 英镑GBP俄罗斯卢布RUB澳大利亚澳大利亚元AUD汇率的报价法基点（Basic Point) ：1点=0.0001货币单位双向报价制： USD/CAD=1.5832/40BUYING RATESELLING RATE贱买贵卖情境模拟： 1、小明几天后要去澳大利亚旅行

3、，需换现汇10,000元人民币，请参照最近时点的中国银行外汇牌价，计算小明能换到多少澳元？ 2、小张收到进口商汇入货款100,000美金，小张准备去中国银行换成人民币，这个行为叫购汇还是结汇？请参照最近的中国银行牌价，计算下小张可以换到多少人民币？ 中国银行的工作人员说，小张是老客户，现在给你结汇价优惠80个点， 请问此时小张可以换得多少人民币？直接标价法与间接标价法美元汇率=人民币数额/1单位美元=CNY6/USD1美元汇率=美元数额/1单位人民币=USD0.1667/CNY1当你去水果店买苹果时，你如何询价？注意：你是以哪一国的立场在说？汇率的上升和下降 外汇汇率的上升（外币币值升值外汇汇

4、率的上升（外币币值升值Appreciation ）：用本国货币衡量，当单位外国货币的价格上涨，或单位外币折合的本币数额增加 外汇汇率的下降（外币币值贬值外汇汇率的下降（外币币值贬值Depreciation ）：用本国货币衡量，当单位外国货币的价格下跌，或单位外币折合的本币数额减少另，什么是货币的坚挺与疲软实时行情解读课堂练习：1、请用标准符号写出货币对名称2、假设你是美国人，请说出各货币对用的是直接标价法还是间接标价法3、请计算1000美元可以兑换多少其它币种货币？4、请判断美元对另一货币升值还是贬值。人民币汇率升值率与贬值率的计算小心！此处有陷阱!例：假设人民币与美元的初始汇率从1美元等于6

5、元人民币变动到1美元等于7元人民币，人民币汇率上升还是下降了（升值还是贬值）？升值率/贬值率是多少？人民币汇率升值率与贬值率的计算QUESTION: 续上例，人民币汇率下降了14 .286%，那美元汇率是不是上升了多少呢？HEY!又是陷阱！答案：对美国来讲，6和7是间接标价法下的汇率，(6-7)/6, 美元汇率上升了大约16.67%汇率升贬值的计算公式假设A国货币对B国货币的汇率（B国的直接标价法）从e1到e2。那么A国货币升贬值 率计算公式为：来！再来个计算案例！1994年人民币汇率并轨下的汇率升贬值率计算 例如:1994年初人民币汇率实行并轨，汇率由USD1=CNY5.7 调整到USD1=CNY8.70， 人民币对美元_(升值 /贬值 ），相应该地美元对人民币_（升值 /贬值 ），则 美元对人民币的升贬值率: （8.7-5.72）/5.72=52.1% 人民币对美元的升贬值率： (1/8.7-1/5.72)/1/5.72=-34.3%汇率的本质：表达如果你想买个高品质包包？习题回顾：思路：参照苹果一斤多少钱？一英镑多少钱？（美元表示）B/S价格谁的立场在说？银行银行说，如果我买入英镑呢，我给你的价格是USD1.9682，如果我卖出英镑呢，就是USD1.9687（1）你要卖出美元，就是你要买入英镑喽，如果你要买入英镑，银行呢？就是卖出英镑，参考的SELL价，1.9687